北信瑞丰丰利: 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金招募说明书(更新)

北信瑞丰基金照顾有限公司 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金    招募说明书（更新）    （2024 年第 2 号） 基金照顾东谈主：北信瑞丰基金照顾有限公司  基金托管东谈主：北京银行股份有限公司 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                    招募说明书（更新）                        清苦教导    北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）由北信瑞丰 丰利保本搀杂型证券投资基金第一个保本周期届满后转型而来。北信瑞丰丰 利保本搀杂型证券投资基金经中国证监会 2016 年 4 月 18 日证监许可【2016】    基金照顾东谈主保证本招募说明书的内容真正、准确、齐全。中国证监会对北 信瑞丰丰利保本搀杂型证券投资基金召募的注册及转型为本基金的备案，并 不标明其对本基金的价值和收益作出内容性判断或保证，也不标明投资于本 基金莫得风险。中国证监会不合基金的投资价值及商场远景等作出内容性判 断或者保证。    基金照顾东谈主依照恪称牵累、憨厚信用、严慎长途的原则照顾和运用基金财产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益；因基金价钱可升可跌，亦不保证 基金份额持有东谈主能全数取回其正本投资。    本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等成分产生波动，投 资者在投成本基金前，应全面了解本基金的产物秉性，自主判断基金的投资价值， 充分洽商自身的风险承受技艺，感性判断商场，对认购基金的意愿、时机、数目 等投资行径作出孤独决策，赢得基金投资收益，亦承担基金投资中出现的万般风 险，包括商场风险、照顾风险、流动性风险、信用风险、本基金投资策略所极端 的风险、担保风险、本基金到期期间操作所极端的风险、投资股指期货的风险和 未知价风险和其他风险等。    本基金为搀杂型基金，风险与预期收益高于货币商场基金和债券型基金，低 于股票型基金。    投资东谈主购买本基金份额的行径视为同意保证合同或风险买断合同的约定。投 资东谈主应当看重阅读基金合同、基金招募说明书、基金产物贵府纲要等信息流露 文献，自主判断基金的 投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。基 金照顾东谈主提醒投资东谈主基金投资的"买者恬逸"原则，在投资东谈主作出投资决策后， 基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行负责。    投资有风险，投资东谈主在投成本基金前应看重阅读本招募说明书。基金的过往 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                          招募说明书（更新） 功绩并不预示其将来进展。基金照顾东谈主照顾的其他基金的功绩并不组成新基金业 绩进展的保证。    本基金本次更新招募说明书对“三、基金照顾东谈主”部安分容进行更新，相 关信息更新截止日为 2024 年 10 月 18 日，本更新招募说明书所载内容截止日为 数据未经审计)。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                                                                                                 招募说明书（更新）                                                              目             录 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金              招募说明书（更新）                   第一部分 绪论    《北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金招募说明书》（以下简称“招募说明书” 或“本招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作照顾办法》（以下简称“《运 作办法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督照顾办法》（以下简称 “《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息流露照顾办法》（以下简称 “《信息流露办法》”）、《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险照顾司法》 （以下简称“《流动性风险照顾司法》”）等接洽法律、法则及《北信瑞丰丰利 搀杂型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。    本招募说明书的内容涵盖北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金（以下简称“本 基金”）的投资主义、投资理念、投资策略、风险以及认购、申购和赎回的程序 及费率等与投成本基金接洽的整个接洽事项，投资者在作念出投资决策前应仔细阅 读本招募说明书，并小心基金照顾东谈主对本招募说明书流露的更新信息。    基金照顾东谈主承诺本招募说明书不存在职何子虚纪录、误导性叙述或者要紧 遗 漏，并对其真正性、准确性、齐全性承担法律就业。    本基金是根据本招募说明书所载明的贵府苦求召募的。基金照顾东谈主莫得委 托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书 作任 何解释或者说明。    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会备案。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同当事东谈主，其持有基金份额的行径 自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过头他有 关司法享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务， 应详备查阅基金合同。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                        招募说明书（更新）                   第二部分 释义    在招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 丰利保本搀杂型证券投资基金转型而来 基金合同的任何灵验纠正和补充 丰利搀杂型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验纠正和补充 金招募说明书》过头更新 品贵府纲要》过头更新 地区）现行灵验并公布实施的法律、行政法则、表汗漫文献、司法解释、行 政规章以过头他对基金合同当事东谈主有不休力的决定、决议、文告等 委员会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届天下东谈主民代表大会常 务委员会第三十次会议纠正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 会常务委员会对于修改等七部法律的决定》修改的 《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的纠正 日实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督照顾办法》及颁布机关对其 时常作念出的纠正 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                         招募说明书（更新） 月 1 日实施的《公开召募证券投资基金信息流露照顾办法》及颁布机关对其 时常作念出的纠正 日实施的《公开召募证券投资基金运作照顾办法》及颁布机关对其时常作念出 的纠正 同庚 10 月 1 日实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险照顾司法》 及颁布机关对其时常作念出的纠正 理委员会 担义务的法律主体，包括基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 然东谈主 境内正当登记并存续或经接洽政府部门批准竖立并存续的企业法东谈主、作事法 东谈主、社会团体或其他组织 照顾办法》及接洽法律法则司法不错投资于在中国境内照章召募的证券投资 基金的中国境外的机构投资者 律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 投资东谈主 份额，办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管及按时定额投资等业务 中国证监会司法的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金照顾东谈主签订了 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                          招募说明书（更新） 基金销售服务公约，办理基金销售业务的机构 包括投资东谈主基金账户的建立和照顾、基金份额登记、基金销售业务的阐发、 清理和结算、代理披发红利、建立并守护基金份额持有东谈主名册和办理非交往 过户等 金照顾有限公司或接受北信瑞丰基金照顾有限公司奉求代为办理登记业务的 机构 东谈主所照顾的基金份额余额过头变动情况的账户 售机构办理申购、赎回、退换、转托管及按时定额投资等业务而引起基金份 额变动及结余情况的账户 成效肇端日，《北信瑞丰丰利保本搀杂型证券投资基金基金合同》自兼并日 起失效 金财 产清理完了，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 请的 怒放日 则》， 是表率基金照顾东谈主所照顾的怒放式证券投资基金登记方面的业务司法， 由基金管 理东谈主和投资东谈主共同盲从 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                  招募说明书（更新） 定苦求购买基金份额的行径 书司法的条件要求将基金份额兑换为现款的行径 公告司法的条件，苦求将其持有基金照顾东谈主照顾的、某一基金的基金份额转 换为基金照顾东谈主照顾的其他基金基金份额的行径 更所持基金份额销售机构的操作 期申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东谈主指 定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资方式 总和 加上基金退换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金退换 中转入 苦求份额总和后的余额)进步上一怒放日基金总份额的 10% 银行入款利息、已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度 的精打细算 应收申购款过头他资产的价值总和 产净值和基金份额净值的过程 无法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交往日以上的 逆回购与银行按时入款（含公约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股 票、通顺受限的新股及非公设备行股票、资产相沿证券、因刊行东谈主债务负约 无法进行转让或交往的债券等 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金              招募说明书（更新） 指定互联网网站（包括基金照顾东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金 电子流露网站）等媒介 不雅事件 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                   招募说明书（更新）                    第三部分 基金照顾东谈主    一、基金照顾东谈主概况    称号：北信瑞丰基金照顾有限公司    住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号    办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印海外中心 A 栋 4 层    成赶紧间：2014 年 3 月 17 日    法定代表东谈主：李永东    注册成本：东谈主民币 1.7 亿元    电话：4000617297    传真：（010）68619300    北信瑞丰基金照顾有限公司是经中国证监会证监许可[2014]265 号文批准， 由北京海外信托有限公司与莱州瑞海投资有限公司公司共同发起竖立，注册成本 达 1.7 亿元东谈主民币。当今股权结构：北京海外信托有限公司 60%、莱州瑞海投资 有限公司 40%。    二、主要东谈主员情况     夏彬先生，董事长，毕业于浙江大学，政事经济学硕士计划生。先后在君   安证券有限公司、国信证券有限公司、深圳市深业投资设备有限公司、中电投   资控股公司、北京海外信托有限公司、中原答理有限就业公司等单元就业，历   任投资部总司理、董事会秘书、副总裁等职务。现任北信瑞丰基金照顾有限公   司董事长。     昌青先生，董事，中共党员，厦门大学工商照顾专科高档照顾东谈主职工商管   理硕士。曾在中国工商银行北京分行、北京城市相助银行、北京市交易银行工   作，历任北京银行股份有限公司东谈主事部总司理、东谈主力资源总监、行长助理、党   委委员、纪委布告，现任北京海外信托有限公司副总司理。     史磊先生，董事，中共党员，毕业于都门经济贸易大学，经济学学士。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                 招募说明书（更新）   公司、北京海外信托有限公司等单元就业，担任过科员、副主任科员、副科长、   审计司理、高档司理、部门副总司理等职务。     王薇女士，董事，中共党员，管帐师，毕业于都门经济贸易大学管帐系，   获经济学学士学位。历任北京万全管帐师事务所款式司理、信永中庸管帐师事   务所高档审计员、北京金象大药房医药连锁有限就业公司内审专员，现任益科   正润投资集团有限公司副总裁、财务中心总司理。     孙少博先生，董事，中共党员，毕业于中国地质大学(北京)法学系，曾任   职于莱州瑞海投资有限公司、北京益科瑞海矿业有限公司，现任北京益科瑞海   矿业有限公司董事长助理、怀集登云汽配股份有限公司副总司理。     赵旭东先生，孤独董事，毕业于西南政法学院获本科学位，先后毕业于中   国政法大学，获硕士和博士学位。曾担任最能手民检察院民事行政检察厅副厅   长，现任中国政法大学诠释、博士生导师、商法计划中心主任。     段拯先生，孤独董事，中欧海外工商学院硕士，历任深圳发展银行支行行   长、总行高档主管，民生银行总行作事部副总司理，廊坊银行总行投行业务总   监，现任安华计划院常务副院长。     陈玥女士，孤独董事，北京大学光华照顾学院照顾学博士，加拿大多伦多   大学 Rotman 商学院管帐学专科联合培养博士，现任中央财经大学管帐学院副   诠释。     杨海坤先生，监事长，毕业于山东大学货币银行学专科，历任山东省农业   银行就业主谈主员，山东证券公司投行部司理，上海甘证投资照顾公司副总司理，   益科正润投资集团有限公司引申总裁，现任怀集登云汽配股份有限公司董事长、   北信瑞丰基金照顾有限公司监事长。     姜晴女士，监事，中共党员，学士学位。曾任中加基金照顾有限公司基金   管帐，现任北信瑞丰基金照顾有限公司基金运营部总司理。     夏彬先生，董事长，毕业于浙江大学，政事经济学硕士计划生。先后在君 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                         招募说明书（更新） 安证券有限公司、国信证券有限公司、深圳市深业投资设备有限公司、中电投资 控股公司、北京海外信托有限公司、中原答理有限就业公司等单元就业，历任投 资部总司理、董事会秘书、副总裁等职务。现任北信瑞丰基金照顾有限公司董事 长。   夏彬先生，董事长代任督察长，毕业于浙江大学，政事经济学硕士计划生。先 后在君安证券有限公司、国信证券有限公司、深圳市深业投资设备有限公司、中 电投资控股公司、北京海外信托有限公司、中原答理有限就业公司等单元就业， 历任投资部总司理、董事会秘书、副总裁等职务。现任北信瑞丰基金照顾有限公 司督察长。   魏红生先生，首席信息官，中国科学本事大学电子信息工程专科学士。历任奥 鹏云尔赞成中心有限公司软件工程师，北京协诚星测科技有限公司软件工程师， 伟创力集团德丽科技（珠海）有限公司高档工程师，复深蓝信息本事有限公司测 试工程师，北信瑞丰基金照顾有限公司信息本事部信息本事工程师、信息本事部 负责东谈主，现任北信瑞丰基金照顾有限公司首席信息官。   于军华先生，中国东谈主民大学世界经济学硕士毕业，CPA，CFA level II (passed)，从事证券业 12 年。原国度信息中心经济征询中心高档款式分析师，宏 源证券计划所行业分析师，擅长公司基本面分析。2014 年 4 月加入北信瑞丰基金 照顾有限公司，现任北信瑞丰基金照顾有限公司权益计划部基金司理，北信瑞丰 中国智造主题无邪配置搀杂型证券投资基金基金司理（2024 年 6 月 6 日于今）、 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金基金司理（2024 年 10 月 18 日于今）、北信瑞 丰鼎利债券型证券投资基金基金司理（2024 年 10 月 18 日于今）。曾任北信瑞丰 无尽互联主题无邪配置搀杂型发起式证券投资基金基金司理（2014 年 12 月 24 日 至 2016 年 1 月 11 日）、北信瑞丰健康生涯主题无邪配置搀杂型证券投资基金基 金司理（2015 年 3 月 27 日至 2016 年 4 月 7 日）、北信瑞丰尊赢按时怒放搀杂型 证券投资基金基金司理（2017 年 10 月 30 日至 2018 年 6 月 1 日）、北信瑞丰增强 答复按时怒放搀杂型证券投资基金基金司理（2017 年 2 月 20 日至 2019 年 4 月 4 日）、北信瑞丰华丰无邪配置搀杂型证券投资基金基金司理（2018 年 3 月 19 日至 （2015 年 11 月 11 日至 2020 年 6 月 1 日）、北信瑞丰祥瑞中国主题无邪配置搀杂 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                            招募说明书（更新） 型证券投资基金基金司理（2015 年 5 月 5 日至 2020 年 6 月 1 日）、北信瑞丰丰利 搀杂型证券投资基金基金司理（2019 年 8 月 21 日至 2021 年 3 月 26 日）。   本基金历任基金司理：   李富强先生（2016 年 6 月 21 日-2017 年 6 月 30 日）   吴洋先生（2016 年 6 月 21 日-2017 年 12 月 19 日）   郑猛先生（2017 年 6 月 15 日-2019 年 4 月 13 日）   董鎏洋女士（2018 年 4 月 4 日-2020 年 6 月 1 日）   于军华先生（2019 年 8 月 21 日-2021 年 3 月 26 日）   陈皓先生（2021 年 3 月 26 日-2024 年 10 月 18 日）   林翟先生（2022 年 3 月 7 日-2024 年 10 月 18 日）    董事长夏彬先生，固收部负责东谈主于祥水先生，权益部负责东谈主贺燕青先生， 运营部负就业东谈主姜晴女士，监察稽核部负责东谈主赵颐先生。   三、基金照顾东谈主的职责 金份额的销售、申购、赎回和登记事宜。 基金财产。 谋划方式照顾和运作基金财产。 保证所照顾的基金财产和基金照顾东谈主的财产相互孤独，对所照顾的不同基金分 别照顾，鉴识记账，进行证券投资。 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金               招募说明书（更新） 《基金合同》等法律文献的司法，按接洽司法盘算推算并公告基金净值， 详情基金 份额申购、赎回的价钱。                《基金合同》过头他接洽司法，履行信息流露及报 告义务。 《基金合同》过头他接洽司法另有司法外，在基金信息公开流露前应予守秘，不 向他东谈主走漏。 东谈主 分拨基金收益。              《基金合同》过头他接洽司法召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会。 贵府 15 年以上。 保证投资者八成按照《基金合同》司法的时候和方式，随时查阅到与基金接洽 的公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到接洽贵府的复印件。 现和分拨。 文告基金托管东谈主。 益时，应当承担补偿就业，其补偿就业不因其退任而受命。 金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金照顾东谈主应为基金份额持 有东谈主利益向基金托管东谈主追偿。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                招募说明书（更新） 事务的行径承担就业。 法律行径。    四、基金照顾东谈主承诺 售办法》、     《运作办法》、           《信息流露办法》等法律法则的行径，并承诺建立健全 内 部戒指轨制，采取灵验步履，防护不法行径的发生。    （1）将基金照顾东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）不刚正地对待公司照顾的不同基金财产；    （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；    （4）向基金份额持有东谈主违法承诺收益或者承担损失；    （5）侵占、挪用基金财产；    （6）走漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意 他东谈主从事接洽的交往行径；    （7）草率牵累，不按照司法履行职责；    （8）法律、行政法则以及中国证监会绝交的其他行径。 家接洽法律法则及行业表率，憨厚信用、长途尽责，不从事以下行径：    （1）越权或违法谋划；    （2）违背法律法则、基金合同或托管公约；    （3）挑升挫伤基金份额持有东谈主或基金合同其他当事东谈主的正当权益； 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                 招募说明书（更新）    （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；    （5）断绝、过问、破裂或严重影响中国证监会照章监管；    （6）草率牵累、蹧跶权力，不按照司法履行职责；    （7）走漏在职职期间瞻念察的接洽证券、基金的交易精巧、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资筹商等信息，或走漏因职务便利获取的未公开信息，利 用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事接洽的交往行径；    （8）协助、接受奉求或以其他任何体式为其他组织或个东谈主进行证券交往；    （9）违背证券交往所业务司法，利用对敲、倒仓等非法技能主管商场价钱， 侵扰商场纪律；    （10）贬损同行，以提高我方；    （11）在公开信息流露和告白中挑升含有子虚、误导、欺骗成份；    （12）以不梗直技能谋求业务发展；    （13）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；    （14）其他法律、行政法则以及中国证监会绝交的行径。    （1）依照接洽法律法则和基金合同的司法，本着严慎的原则为基金份额持 有东谈主谋取最大利益；    （2）不得利用职务之便为我方、受雇东谈主或任何局外人牟取利益；    （3）不违背现行灵验的接洽法律法则、基金合同和中国证监会的接洽司法， 走漏在职职期间瞻念察的接洽证券、基金的交易精巧，尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资筹商等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事接洽的交 易行径；    （4）不从事挫伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券交往过头他行径。    五、基金照顾东谈主的里面戒指轨制    里面戒指是指基金照顾东谈主为驻守和化解风险，保证谋划运作适合基金管 理东谈主发展盘算推算，在充分洽商表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用 照顾方法、实施戒指程序与戒指步履而形成的系统。基金照顾东谈主衔接自身具 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金               招募说明书（更新） 体情况，建立了科学合理、戒指严实、运行高效的里面戒指体系，并制定了 科学完善的里面戒指轨制。    （1）保证基金照顾东谈主谋划运作盲从国度法律法则和行业监管司法，自愿形 成遵法谋划、表率运作的谋划念念想和谋划理念。    （2）驻守和化解谋划风险，提高谋划照顾效益，确保谋划业务的稳健运行 和受托资产的安全齐全，完结持续、平静、健康发展。    （3）确保基金照顾东谈主和基金财务过头他信息的真正、准确、实时、齐全。    （1）健全性原则。里面戒指机制掩饰基金照顾东谈主的各项业务、各个部门和 各级东谈主员，并浸透到决策、引申、监督、反馈等各个口头。    （2）灵验性原则。通过科学的里面戒指技能和方法，建立合理的里面戒指 程序，保重里面戒指的灵验引申。    （3）孤独性原则。基金照顾东谈主各机构、部门和岗亭职责保持相对孤独，基 金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。    （4）相互制约原则。基金照顾东谈主里面部门和岗亭竟然立权责分明、相互制 衡。    （5）成本效益原则。基金照顾东谈主运用科学化的谋划照顾方法裁汰运作成本， 提高经济效益，以合理的戒指成本达到最好的里面戒指成果。      基金照顾东谈主的里面戒指要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗 位就业制、表率的岗亭照顾步履、齐全的信息贵府保全系统、严格的授权控 制、灵验的风险驻守系统和快速反应机制等。基金照顾东谈主盲从国度接洽法律 法则，遵命正当合规性原则、全面性原则、审慎性原则和应时性原则，制订 了系统完善的里面      戒指轨制。里面戒指的内容包括投资照顾业务戒指、信息流露戒指、信 息本事系 统戒指、管帐系统戒指以及里面稽核戒指等。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金              招募说明书（更新）    （1）基金照顾东谈主承诺以上对于里面戒指轨制的流露真正、准确。    （2）基金照顾东谈主承诺根据商场变化和基金照顾东谈主业务发展不时完善里面控 制轨制。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                     招募说明书（更新）                     第四部分 基金托管东谈主  (一)基金托管情面况      称号：北京银行股份有限公司(简称：北京银行)      注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层      办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号      法定代表东谈主：霍学文      成赶紧间：1996 年 01 月 29 日      组织体式：股份有限公司（上市）      注册成本：东谈主民币 2114298.4272 万元   存续期间：持续谋划   接洽东谈主： 盖君   官方客服电话：95526   基金托管履历批准文号：中国证监会证监许可[2008]776 号   谋划界限：继承公众入款；披发短期、中期和永久贷款；办理国内结算；办理 单据贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券； 从事同行拆借；提供担保；代理收付款项及代理保障业务；提供守护箱业务；办 理地方财政信用盘活使用资金的奉求贷款业务；外汇入款；外汇贷款；外汇汇款； 外币兑换；同行外汇拆借；海外结算；结汇、售汇；外汇单据的承兑和贴现；外 汇担保；资信打听、征询、见证业务；买卖和代理买卖股票之外的外币有价证券； 自营和代客外汇买卖；证券结算业务；怒放式证券投资基金代销业务；债券结算 代理业务；短期融资券主承销业务；经中国银行业监督照顾委员会批准的其它业 务。   北京银行成立于 1996 年，抢持时期机遇，接踵完结引资、上市、跨区域等发 展冲破，在北京、天津、上海、西安、深圳、杭州、长沙、南京、济南、南昌、 石家庄、乌鲁木王人等十余个中心城市以及香港终点行政区、荷兰领有近 640 家分 支机构，探索了中小银行革命发展的经典模式。新时期，北京银行细致围绕“服 求实体经济、防控金融风险、深化金融改换”三项任务，强化党建引颈，照章合 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                       招募说明书（更新） 规谋划，加速数字化转型升级，加强全场所风险管控，塌实推动全行各项业务高 质地发展。   限定 2023 年 6 月末，北京银行资产总额达到 3.63 万亿元，2023 年半年度实 现净利润 142.38 亿元。成本收入比 24.89%，不良贷款率 1.34%，拨备掩饰率为 值达 876 亿元，一级成本名次全球千家大银行 53 位，连气儿十年置身全球银行业百 强。   北京银行凭借优秀的谋划功绩和优质的金融服务，赢得了社会各界的高度赞叹， 先后荣获“天下时髦单元”“亚洲十大最好上市银行”“中国最好城市交易零卖 银行”“最好区域性银行”“最好相沿中小企业孝敬奖”“最好便民服务银行” “中国上市公司百强企业”“中国社会就业优秀企业”“最具持续投资价值上市 公司”“中国最受尊敬企业”“最受尊敬银行”“最值得匹夫信托的银行机构” 及“中国优秀企业公民”“最好互联网金融银行奖”等称号。   史学通先生，中国东谈主民大学经济学硕士学位；2004 年加入北京银行，曾在支 行、总行海外业务部、总行零卖银行总部就业；2016 年 2 月至 2017 年 7 月，任总 行零卖银行部总司理助理；2017 年 7 月至 2020 年 5 月，任总行资产照顾部副总经 理；2020 年 5 月于今，任总行资产托管部门副总司理。   北京银行资产托管部充分阐述四肢新兴托管银行的高开始上风，搭建了由高素 质东谈主才组成的专科团队，内设估值核算岗、资金清理岗、投资监督岗、系统照顾 岗、内控稽核岗等岗亭，各岗亭东谈主员平鉴识具有相应的管帐核算、资产估值、资 金清理、投资监督、风险戒指等方面的专科学问和丰富的业务陶冶。   北京银行资产托管部秉持“严谨、专科、高效”的谋划理念，严格履行托管 东谈主的各项职责，切实保重基金持有东谈主的正当权益，为基金提供高质地的托管服务。 经过多年稳步发展，北京银行托管资产限度不时扩大，托管业务品种不时加多， 已形成包括证券投资基金、基金专户答理、证券公司资产照顾筹商、信托筹商、 银行答理、保障资金、股权投资基金等产物在内的托管产物体系，北京银行专科 高效的托管服务赢得了客户的庸俗高度认同。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                      招募说明书（更新）   限定 2023 年 6 月末，北京银行共托管证券投资基金 83 只，限度共计 1221 亿 元。   （二）基金托管东谈主的里面戒指轨制  四肢基金托管东谈主，北京银行严格盲从国度接洽托管业务的法律法则、行业监管 规章和本行接洽照顾司法，遵法谋划、表率运作、严格照顾，确保基金托管业务 的稳健运行，保证基金财产的安全齐全，确保接洽信息的真正、准确、齐全、及 时流露，保护基金份额持有东谈主的正当权益。  北京银行总行竖立内控与操格调险照顾委员会，负责审议总行清苦里面戒指制 度、历程，开展总行里面戒指体系竖立盘算推算，并组织实施。总行法律合规与内控 部四肢里面戒指照顾职能部门，牵头本行里面戒指体系的统筹盘算推算、组织落实和 查验评估，总行审计部履行对里面戒指的监督职能，负责对本行里面戒指的充分 性和灵验性进行审计。资产托管部设有专职内控稽核岗。  （1）全掩饰原则。里面戒指应当连结决策、引申和监督全过程，掩饰各项业 务历程和照顾行径，掩饰整个部门、岗亭和东谈主员，任何决策或操作均应当有案可 查。  （2）制衡性原则。里面戒指在治理结构、机构确立及权责分拨、业务历程等 方面形成相互制约、相互监督机制。  （3）审慎性原则。里面戒指应当宝石风险为本、审慎谋划的理念，尤其是设 立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。  （4）相匹配原则。里面戒指应与本行照顾模式、业务限度、产物复杂进程、 风险情状等相稳健，并根据情况变化实时进行调治。   北京银行资产托管部具备系统、完善的里面戒指轨制体系，建立了业务照顾制 度、里面戒指轨制、业务操作历程，不错保证托管业务的表率操作温文利进行； 业务东谈主员均具备从业履历；业务操作严格实行承办、复核、审批轨制，授权就业 实行集聚戒指，制约机制严格灵验；业务图章按规程守护、存放、使用，账户资 料严格守护，未经授权不得稽查；业务操作区实行孤独紧闭照顾，配备音像监控； 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金               招募说明书（更新） 业务信息由专处事务东谈主员负责复核、信息流露，防护泄密；业求完结系统自动化 操作，灵验详细东谈主为操格调险的发生；本事系统齐全、孤独。   （三）基金托管东谈主对基金照顾东谈主运作基金进行监督的方法和程序   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》、《公开召募证券投资基金运作照顾 办法》的接洽司法，基金托管东谈主发现基金照顾东谈主的投资指示违背法律、行政法则 和其他接洽司法，或者违背基金合同约定的，应当断绝引申，立即文告基金照顾 东谈主，并实时向证券监督照顾机构申诉。基金托管东谈主如发现基金照顾东谈主依据交往程 序一经成效的投资指示违背法律、行政法则和其他接洽司法，或者违背基金合同 约定的，应当立即文告基金照顾东谈主，并实时向证券监督照顾机构申诉。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                       招募说明书（更新）                    第五部分 接洽服务机构   一、基金份额发售机构   称号：北信瑞丰基金照顾有限公司   住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号   办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印海外中心 A 栋 4 层   成赶紧间：2014 年 3 月 17 日   法定代表东谈主：李永东   注册成本：东谈主民币 1.7 亿元   电话：400-061-7297   网址：www.bxrfund.com   （1）北京银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街甲 17 号首层   办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号   法定代表东谈主：霍学文   接洽东谈主：周黎   客户服务电话：95526    网址 www.bankofbeijing.com.cn   （2）其他基金销售机构情况详见基金照顾东谈主发布的接洽公告。   基金照顾东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金照顾东谈主网站公示。   二、登记机构   称号：北信瑞丰基金照顾有限公司   住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号   办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印海外中心 A 栋 4 层   成赶紧间：2014 年 3 月 17 日   法定代表东谈主：李永东 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                     招募说明书（更新）   注册成本：东谈主民币 1.7 亿元   电话：（010）68619323   三、出具法律宗旨书的讼师所   称号：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 1405 室   办公地址：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 1405 室   负责东谈主：廖海   接洽东谈主：刘佳   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   承办讼师：刘佳、黄丽华   四、审计基金财产的管帐师事务所   称号：上会管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：上海市静安区威海路 755 号文新报业大厦 25 楼   办公地址：上海市静安区威海路 755 号文新报业大厦 25 楼   法定代表东谈主：张晓荣   接洽东谈主：杨伟平   接洽电话：13817860796   传真：201-52931369   承办注册管帐师：陈大愚、江嘉炜 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                             招募说明书（更新）                   第六部分 基金的历史沿革    北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金根据《北信瑞丰丰利保本搀杂型证券投资基 金基金合同》的约定，由北信瑞丰丰利保本搀杂型证券投资基金第一个保本周期届 满后转型而来。    北信瑞丰丰利保本搀杂型证券投资基金经中国证监会证监许可【2016】846 号 文注册召募，自 2016 年 5 月 25 日至 2016 年 6 月 15 日历间公开召募。召募灵验认 购户数为 3,025 户，召募资金过头产生的利息共计 388,102,582.12 元，折合基金份额 金备案手续后，于 2016 年 6 月 21 日获书面阐发，《北信瑞丰丰利保本搀杂型证券投 资基金基金合同》自该日起慎重成效。    北信瑞丰丰利保本搀杂型证券投资基金的保本周期为每两年一个周期，第一个 保本周期自基金合同成效日起至两年后的对应日止，如该对应日为非就业日或该公 积年不存在该对应日，则顺延至下一个就业日。因此，北信瑞丰丰利保本搀杂型证 券投资基金的第一个保本周期届满日为 2018 年 6 月 21 日。    由于不适合保本基金存续条件，根据《北信瑞丰丰利保本搀杂型证券投资基金 基金合同》的约定，该基金第一个保本周期到期后转型为搀杂型基金，称号相应变 更为“北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金”。    北信瑞丰丰利保本搀杂型证券投资基金第一个保本周期到期操作期间为 2018 年 保本搀杂型证券投资基金”转型为“北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金”。北信瑞丰丰 利搀杂型证券投资基金基金合同及托管公约即日起成效。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                    招募说明书（更新）                   第七部分 基金的存续   一、基金合同的成效   本基金根据《北信瑞丰丰利保本搀杂型证券投资基金基金合同》的约定由北信 瑞丰丰利保本搀杂型证券投资基金第一个保本周期届满后转型而来。根据《北信瑞 丰丰利保本搀杂型证券投资基金基金合同》的约定，自 2018 年 6 月 27 日起“北信瑞 丰丰利保本搀杂型证券投资基金”转型为“北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金”。 北信 瑞丰丰利搀杂型证券投资基金基金合同及托管公约即日起成效。   二、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产限度    《基金合同》成效后，连气儿 20 个就业日出现基金份额持有东谈主数目动怒 200 东谈主 或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金照顾东谈主应当在按时申诉中赐与流露； 连气儿 60 个就业日出现前述情形的，基金照顾东谈主应当向中国证监会申诉并提倡处罚 决策，如退换运作方式、与其他基金合并或者隔断基金合同等，并召开基金份额 持有东谈主大会进行表决。    法律法则另有司法时，从其司法。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                      招募说明书（更新）            第八部分 基金份额的申购与赎回    一、申购和赎回步地    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金照顾 东谈主在招募说明书或基金照顾东谈主网站列明。基金照顾东谈主可根据情况变更或增减销 售机构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业步地或按销售机 构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。    二、申购和赎回的怒放日实时候    投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券交 易所、深圳证券交往所的往常交往日的交往时候，但基金照顾东谈主根据法律法则、 中国证监会的要求或基金合同的司法公告暂停申购、赎回时除外。    基金合同成效后，若出现新的证券交往商场、证券交往所交往时候变更或 其他特殊情况，基金照顾东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时候进行相应的调治， 但应在实施日前依照《信息流露办法》的接洽司法在指定媒介上公告    基金照顾东谈主自基金合同成效之日起不进步 3 个月开动办理申购，具体业 务办理时候在申购开动公告中司法。    基金照顾东谈主自基金合同成效之日起不进步 3 个月开动办理赎回，具体业 务办 理时候在赎回开动公告中司法。    在详情申购开动与赎回开动时候后，基金照顾东谈主应在申购、赎回怒放日前 依 照《信息流露办法》的接洽司法在指定媒介上公告申购与赎回的开动时候。    基金照顾东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者退换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候提倡申购、赎回或转 换苦求且登记机构阐发接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一怒放日基金 份额申购、赎回的价钱。    本基金已于 2018 年 6 月 29 日怒放申购、赎回业务。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                招募说明书（更新）    三、申购与赎回的原则 净 值为基准进行盘算推算； 请经登记机构阐发的不得消释； 规矩赎回；对于由本基金转型后基金的基金份额，其持有期将从原份额取得之 日起连气儿盘算推算；    基金照顾东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调治。基金照顾 东谈主必须在新司法开动实施前依照《信息流露办法》的接洽司法在指定媒介上公 告。    四、申购和赎回的数目限制 不限制，基金份额持有东谈主可将其全部或部分基金份额赎回。各销售机构对最低 名额有其他司法的，以各销售机构的约定为准； 份额持有东谈主在该销售网点托管的基金份额少于 1 份，则全部基金份额必须一王人 赎回； 监管机构另有司法或基金合同另有约定的除外； 时，基金照顾东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例 上限、断绝大额申购、暂停基金申购等步履，切实保护存量基金份额持有东谈主的 正当权益。具体请参见接洽公告。 回份额的数目限制。基金照顾东谈主必须在调治实施前依照《信息流露办法》的有 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                  招募说明书（更新） 关司法在指定媒介公告。      五、申购与赎回的程序    投资东谈主必须根据销售机构司法的程序，在怒放日的具体业务办理时候内提 出申购或赎回的苦求。    投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项， 申 购苦求即为成立；登记机构阐发基金份额时，申购成效。      基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构阐发赎回时，赎复活 效。 投资东谈主赎回苦求顺利后，基金照顾东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付 赎回款项。 在发生多数赎回时，款项的支付办法参照基金合同接洽条件处 理。      基金照顾东谈主应以交往时候结果前受理灵验申购和赎回苦求确本日四肢申 购或赎回苦求日(T 日)，在往常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交往 的有 效性进行阐发。T 日提交的灵验苦求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)到 销 售网点柜台或以销售机构司法的其他方式查询苦求的阐发情况。若申购不成 功， 则申购款项退还给投资东谈主。基金照顾东谈主可在法律法则允许的界限内，照章 对上述 申购和赎回苦求的阐发时候进行调治，并必须在调治实施日前按照《信 息流露办 法》的接洽司法在指定媒介上公告。    销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定顺利，而仅代表销售 机 构照实接收到申购、赎回苦求。申购、赎回的阐发以登记机构的阐发结果 为准。 对于苦求的阐发情况，投资者应实时查询。    六、基金的申购费和赎回费    本基金申购费率最高不高于 0.80%，且随申购金额的加多而递减。投资东谈主 叠加申购的，适用费率按单笔鉴识盘算推算。具体如下： 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                                招募说明书（更新）           申购金额（含申购费）            申购费率   投资东谈主叠加申购，须按每次申购所对应的费率档次鉴识计费。   本基金的申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市 场推广、销售、登记等各项用度。   本基金赎回费率最高不进步 1.50%，按基金份额持有东谈驾驭有该部分基金份 额的时候分段设定如下：   用度类别        投资者持有基金时候                      赎回费率                   持有期限   赎回费                 持有期限≥365 日              0%    投资东谈主可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回用度由基 金赎回东谈主承担，在投资东谈主赎回本基金份额时收取，其中未归入基金财产的部 分（如有）用于支付登记费和其他必要的手续费。 最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息流露办法》的接洽司法在指 定媒介上公告。 据市 场情况制定基金促销筹商，针对投资东谈主按时和不按时地开展基金促销活 动。在基 金促销行径期间，基金照顾东谈主不错按中国证监会要求履行必要手续 后，对投资东谈主 适合调低基金申购费率、赎回费率。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                             招募说明书（更新）    七、申购和赎回的数额和价钱    基金的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：    申购用度适用比例费率时，盘算推算公式如下：    净申购金额 = 申购金额 /（1＋申购费率）    申购用度 = 申购金额 ? 净申购金额    申购份额 = 净申购金额 / 申购当日基金份额净值    申购用度适用固定金额的情形下：    申购用度=固定金额    净申购金额=申购金额-申购用度    申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值    示例：某投资东谈主投资 1 万元申购本基金，申购费率为 0.80%，假设申购 当日基金份额净值为 1.1550 元，则根据公式盘算推算出：    净申购金额 = 10,000 /（1+0.80%） = 9,920.63 元    申购用度 = 10,000 – 9,920.63 = 79,37 元    申购份额 = 9,920.63/ 1.1550 = 8,589.29 份    即：投资东谈主投资 1 万元申购本基金，假设申购当日基金份额净值为    在本基金的赎回金额的盘算推算公式为：    给与“份额赎回”方式，赎回价钱以赎回当日的基金份额净值为基准进 行盘算推算，盘算推算公式：    赎回金额 = 赎回份额 × 赎回当日基金份额净值    赎回用度 = 赎回金额 × 赎回费率    净赎回金额 = 赎回金额 ? 赎回用度    示例：某投资东谈主赎回本基金 1 万份基金份额，持有时候为 180 天，对应 的赎回费率为 0.10%，假设赎回当日基金份额净值是 1.0560 元，则其可得到 的净赎回金额为：    赎回总金额 = 10,000 × 1.0560 = 10,560.00 元    赎回用度 = 10,560.00 × 0.10% = 10.56 元 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                              招募说明书（更新）    净赎回金额 = 10,560.00 – 10.56 = 10,549.44 元    即：投资东谈主赎回本基金 1 万份基金份额，持有时候为 180 天，对应的赎 回费率为 0.10%，假设赎回当日基金份额净值是 1.0560 元，则其可得到的净 赎回金额为 10,549.44 元。    T 日的基金份额净值在本日收市后盘算推算，并按照基金合同约定公告。遇 特殊情况，经中国证监会同意，不错适合延长盘算推算或公告。本基金份额净值 的盘算推算，保留到一丝点后四位，一丝点后第五位四舍五入。具体盘算推算公式为：    基金份额净值 = 基金资产净值/ 刊行在外的基金份额总份数。    申购的灵验份额为按本质阐发的申购金额在扣除相应的用度后，以当日 基金份额净值为基准盘算推算，灵验份额单元为份。上述盘算推算结果均按四舍五入 方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    赎回金额为按本质阐发的灵验赎回份额以当日基金份额净值为基准来计 算并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述盘算推算结果均按四舍五入方法， 保留到一丝点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 据商场情况制定基金促销筹商，针对投资东谈主按时和不按时地开展基金促销活 动。在基金促销行径期间，基金照顾东谈主不错按中国证监会要求履行必要手续 后，对投资东谈主适合调低基金申购费率、赎回费率。    八、断绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金照顾东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 接受投资东谈主的申购苦求。 日基金资产净值。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                 招募说明书（更新） 金份额持有东谈主利益时或对存量基金份额持有东谈主利益组成潜在要紧不利影响时。 可能对基金功绩产生负面影响，或出现其他挫伤现存基金份额持有东谈主利益的 情形。 格且给与估值本事仍导致公允价值存在要紧概略情味时，经与基金托管东谈主协商 阐发后，基金照顾东谈主应当暂停接受基金申购苦求。 份额的比例达到或者进步 50%，或者变相回避 50%集聚度的情形时。 发生上述第 1、2、3、5、6、7、9 项暂停申购情形之一且基金照顾东谈主决定暂 停接受申购时，基金照顾东谈主应当根据接洽司法在指定媒介上刊登暂停申购公告。 如果投资东谈主的申购苦求被断绝，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申 购的情况放手时，基金照顾东谈主应实时规复申购业务的办理。    九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形    发生下列情形时，基金照顾东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或降速支付 赎回款项： 受投资东谈主的赎回苦求或降速支付赎回款项。 基金资产净值。 理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求。 价钱且给与估值本事仍导致公允价值存在要紧概略情味时，经与基金托管东谈主 协商阐发后，基金照顾东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                招募说明书（更新）    发生上述情形之一且基金照顾东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时， 基金照顾东谈主应按司法报中国证监会备案，已阐发的赎回苦求，基金照顾东谈主应 足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求 总量的比例分拨给赎回苦求东谈主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项 所述情形，按基金合同的接洽条件处理。基金份额持有东谈主在苦求赎回时可事 先采用将当日可能未获受理部分赐与消释。在暂停赎回的情况放手时，基金 照顾东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告。    十、多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总和加上基金 退换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金退换中转入苦求份额 总和后的余额)进步前一怒放日的基金总份额 10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金照顾东谈主不错根据基金那时的资产组合情状决 定全额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金照顾东谈主以为有技艺支付投资东谈主的全部赎回苦求时， 按往常赎回程序引申。   （2）部分脱期赎回：当基金照顾东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有困难或认 为因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金照顾东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回苦求脱期办理。    若本基金发生多数赎回，对于单个基金份额持有东谈主当日赎回苦求进步上 一怒放日基金总份额 10%以上的部分，基金照顾东谈主有权先行对该单个基金份 额持有东谈主超出 10%的赎回苦求实施脱期办理，具体步履如下：对于单个基金 份额持有东谈主当日赎回苦求未进步上一怒放日基金总份额 10%（含 10%）的赎 回苦求与其他投资者的赎回苦求应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量 的比例，详情当日受理的赎回份额。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回 苦求时不错采用脱期赎回或取消赎回。采用脱期赎回的，将自动转入下一个 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                    招募说明书（更新） 怒放日连续赎回，直到全部赎回为止；采用取消赎回的，当日未获受理的部 分赎回苦求将被消释。脱期的赎回苦求与下一怒放日赎回苦求一并处理，无 优先权并以下一怒放日的基金份额净值为基础盘算推算赎回金额，依此类推，直 到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确采用，投资东谈主未能赎 回部分作自动脱期赎回处理。      （3）暂停赎回：连气儿 2 个怒放日以上(含本数)发生多数赎回，如基金管 理东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；一经接受的赎回苦求不错延 缓支付赎回款项，但不得进步 20 个就业日，并应当在指定媒介上进行公告。      当发生上述多数赎回并脱期办理时，基金照顾东谈主应当通过邮寄、传真或 者招募说明书司法的其他方式在 3 个交往日内文告基金份额持有东谈主，说明有 关处理方 法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。      十一、暂停申购或赎回的公告和再行怒放申购或赎回的公告 媒介上刊登暂停公告。 上刊登基金再行怒放申购或赎回公告，并公布最近 1 个怒放日的基金份额净 值。 根据《信息流露办法》的司法在指定媒介刊登公告。    十二、基金退换    本基金于 2018 年 6 月 29 日灵通基金退换业务。    （1）基金退换是指投资者在持有本公司刊行的任一怒放式基金后，可直 接摆脱退换到本公司照顾的其它怒放式基金，而不需要先赎回已持有的基金单 位，再申购主义基金的一种业务模式。    （2）投资者通过本公司直销网点 （直销柜台、网上交往系统）办理基 金退换。基金退换只可在兼并销售机构进行。基金退换采取未知价法，以苦求 当日基金单元资产净值为基础盘算推算。具体用度参照本公司基金退换接洽业务规 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                      招募说明书（更新） 则。    由于各代理销售机构的系统各异以及业务安排等原因，开展退换业务的时 间和基金品种过头它未尽事宜详见各销售机构的接洽业务司法和接洽公告。    （3）投资者给与“份额退换”的原则提交苦求。    （4）基金退换的最低份额为 0.01 份基金单元，基金持有东谈主可将其全部 或部分基金单元退换成其它基金。    （5）单个怒放日基金净赎回份额及净退换转出苦求份额之和超出上一开 放日基金总份额的 10%时，为多数赎回。发生多数赎回时，基金照顾东谈主不错取 消当日已苦求的基金退换业务并暂停基金退换业务。      十三、基金的非交往过户      基金的非交往过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制引申等 情形而产生的非交往过户以及登记机构招供、适正当律法则的其它非交往过户。 不论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额 的投资东谈主。   剿袭是指基金份额持有东谈主死字，其持有的基金份额由其正当的剿袭东谈主剿袭； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制引申是指司法机构依据成效司法文书将基金份额持有东谈驾驭有 的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交往过户必须提 供金登记机构要求提供的接洽贵府，对于适合条件的非交往过户苦求按基金登 记机构的司法办理，并按基金登记机构司法的尺度收费。      十四、基金的转托管      基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照司法的尺度收取转托管费。      十五、按时定额投资筹商      本基金于 2018 年 6 月 29 日怒放按时定额投资业务，除另有公告外，定 期定额投资费率与日常申购费率相易。      十六、基金份额的冻结息争冻      基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻， 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                招募说明书（更新） 以及登记机构招供、适正当律法则的其他情况下的冻结与解冻。    十七、基金份额的转让    在法律法则允许且条件具备的情况下，基金照顾东谈主可受理基金份额持有东谈主 通过中国证监会招供的交往步地或者交往方式进行份额转让的苦求并由登记 机构办理基金份额的过户登记。基金照顾东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告， 基金份额持有东谈主应根据基金照顾东谈主公告的业务司法办理基金份额转让 业务。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金               招募说明书(更新)            第九部分   基金的投资    一、   投资主义    本基金主要投资于股票等权益类资产和债券等固定收益类金融用具，通 过科学的资产配置与严谨的风险照顾，力图杰出功绩比拟基准、完结基金资 产持续平静升值。    二、   投资界限    本基金的投资对象是具有雅致流动性的金融用具，包括国内照章刊行上 市的股票（包括中小板、创业板过头他经中国证监会核准上市的股票）、权 证、股指期货等权益类金融用具，债券等固定收益类金融用具（包括国债、 央行单据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、中期单据、 可退换债券（含分离交往可转债）、短期融资券、资产相沿证券、债券回购、 银行入款等）及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须 适合中国证监会的接洽司法）。    如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东谈主在履行 适合程序后，不错将其纳入投资界限。    本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的 0%-40%；其余资产 投资 于债券、货币商场用具、股指期货、权证、资产相沿证券、银行入款以 及法律法 规或中国证监会允许基金投资的其他金融用具。权证投资占基金资 产净值的比例不进步 3%；每个交往日日 终在扣除股指期货保证金以后，现 金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金 资产净值的 5%，其中，现款 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。    三、   投资策略    本基金给与从上至下的策略，通过对宏不雅经济基本面（包括经济运行周 期、财政及货币战略、产业战略等）的分析判断，和对流动性水平（包括资 金面供需情况、证券商场估值水对等）的深远计划，分析股票商场、债券市 场、货币商场三大类资产的预期风险和收益，并据此对本基金资产在股票、 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金             招募说明书(更新) 债券、现款之间的投资比例进行动态调治。    本基金的股票投资策略包括行业配置策略和个股投资策略。    （1）行业配置策略    本基金柔和的重心包括行业增永恒景、行业利润远景和行业顺利要素。 对行业增永恒景，主要分析行业的外部发展环境、行业的生命周期以及行业 波动与经济周期的关系等；对行业利润远景，主要分析行业结构，终点是业 内竞争的方式、业内竞争的强烈进程、以及业内厂商的谈判技艺等。基于对 行业结构的分析形对业内竞争的要道顺利要素的判断，为瞻望企业内竞争的 要道顺利要素的判断，为瞻望企业谋划环境的变化建立起塌实的基础。    （2）个股投资策略    本基金在采取品牌类上市公司的股票四肢主要配置标的后，将对个股逐 一进行梳理和筛选，对企业基本面和估值水平进行空洞的研判，从下到上精 选个股。    对于固定收益类资产的采用，本基金将以价值分析为干线，在空洞计划 的基础上实施积极主动的组合照顾，并主要通过类属配置与债券采用两个层 次进行投资照顾。在类属配置档次，衔接对宏不雅经济、商场利率、债券供求 等成分的空洞分析，根据交往所商场与银行间商场类属资产的风险收益特征， 按时对投资组合类属资产进行优化配置和调治，详情类属资产的最优权重。 在券种采用上，本基金以中永久利率趋势分析为基础，衔接经济趋势、货币 战略及不同债券品种的收益率水平、流动性和信用风险等成分，重心采用那 些流动性较好、风险水平合理、到期收益率与信用质地相对较高的债券品种。    本基金照顾东谈主将充分洽商股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过 资产配置、品种采用，严慎进行投资，旨在通过股指期货完结基金的套期保 值。   （1）套保时机采用策略   根据本基金对经济周期运行不同阶段的瞻望和对商场情怀、估值目的的跟 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                 招募说明书(更新) 踪分析，决定是否对投资组合进行套期保值以及套期保值的现货标的过头比 例。      （2）期货合约采用和头寸采用策略      在套期保值的现货标的阐发之后，根据期货合约的基差水平、流动性等 成分采用合适的期货合约；运用多种量化模子盘算推算套期保值所需的期货合约 头寸；对套期保值的现货标的 Beta 值进行动态的追踪，动态的调治套期保值 的期货头寸。      （3）保证金照顾      本基金将根据套期保值的时候、现货标的的波动性动态地盘算推算所需的结 算准备金，幸免因保证金不及被动平仓导致的套保失败。      权证为本基金辅助性投资用具，其投资原则为有意于基金资产升值。本 基金在权证投资方面将以价值分析为基础，在给与数目化模子分析其合理定 价的基础上，存身于无风险套利，尽量减少组合净值波动率，奋发稳健的超 额收益。      四、投资限制      （1）股票资产占基金资产的 0-40%；其余资产投资于债券、货币商场 用具、股指期货、权证、资产相沿证券、银行入款以及法律法则或中国证监 会允许基金投资的其他金融用具；      （2）每个交往日日终在扣除股指期货保证金以后，保持不低于基金资 产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等；      （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金资产净值的      （4）本基金照顾东谈主照顾的全部基金持有一家公司刊行的证券，不进步 该证券的 10％；      （5）本基金持有的全部权证，其市值不得进步基金资产净值的 3％；      （6）本基金照顾东谈主照顾的全部基金持有的兼并权证，不得进步该权证 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                 招募说明书(更新) 的 10％；    （7）本基金在职何交往日买入权证的总金额，不得进步上一交往日基 金资产净值的 0.5％；    （8）本基金投资于兼并原始权益东谈主的万般资产相沿证券的比例，不得 进步基金资产净值的 10％；    （9）本基金持有的全部资产相沿证券，其市值不得进步基金资产净值 的 20％；    （10）本基金持有的兼并(指兼并信用级别)资产相沿证券的比例，不得 进步该资产相沿证券限度的 10％；    （11）本基金照顾东谈主照顾的全部基金投资于兼并原始权益东谈主的万般资产 相沿证券，不得进步其万般资产相沿证券总共限度的 10％；    （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产相沿 证券。基金持有资产相沿证券期间，如果其信用品级下落、不再适合投资标 准，应在评级申诉发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金 的总资产，本基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的 总量；    （14）本基金过问天下银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得超 过基金资产净值的 40%；    （15）本基金参与股指期货交往依据下列尺度建构组合： 过基金资产净值的 10%； 不得进步基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日 在一年以内的政府债券）、权证、资产相沿证券、买入返售金融资产（不含 质押式回购）等； 持有的股票总市值的 20%； 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                 招募说明书(更新) （轧差盘算推算）应当占基金资产的 0-40%； 不得进步上一交往日基金资产净值的 20%；    （16）本基金总资产不得进步基金净资产的 140%；    （17）本基金照顾东谈主照顾的全部怒放式基金持有一家上市公司刊行的可 通顺股票，不得进步该上市公司可通顺股票的 15%；本基金照顾东谈主照顾的全 部投资组合持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得进步该上市公司可流 通股票的 30%；    （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得进步本基金资 产净值的 15%；    因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金照顾东谈主之外 的成分致使基金不适合前款所司法比例限制的，基金照顾东谈主不得主动新增流 动性受限资产的投资。    （19）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交 易敌手开展逆回购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的 投资界限保持一致；    （20）法律法则及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他投资限 制。    除上述第（2）、（12）、（18）、（19）项外，因证券/期货商场波动、 证券刊行东谈主合并等基金照顾东谈主之外的成分致使基金投资比例不适合上述司法 投资比例的，基金照顾东谈主应当在接洽证券可交往的 10 个交往日内进行调治， 但中国证监会司法的特殊情形除外。法律法则另有司法的，从其司法。    基金照顾东谈主应当自转型为“北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金”之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基金合同的接洽约定。在上述期间内，本 基金的投资界限、投资策略应当适合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的 投资的监督与查验自基金合同成效之日起开动。    法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照顾 东谈主在履行适合程序后，则本基金投资不再受接洽限制或以变更后的司法为准。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                      招募说明书(更新)    为保重基金份额持有东谈主的正当权益，本基金绝交从事下列行径：    （1）承销证券；    （2）违背司法向他东谈主贷款或提供担保；    （3）从事承担无尽就业的投资；    （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有司法的除外；    （5）向基金照顾东谈主、基金托管东谈主出资；    （6）从事内幕交往、主管证券交往价钱过头他不梗直的证券交往行径；    （7）法律、行政法则和中国证监会及《基金合同》司法绝交从事的其 他行径。    基金照顾东谈主运用基金财产买卖基金照顾东谈主、基金托管东谈主过头控股鼓吹、 本质戒指东谈主或者与其有要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的 证券，或者从事其他要紧关联交往的，应当适合基金的投资主义和投资策略， 遵命基金份额持有东谈主利益优先原则，驻守利益冲突，建立健全里面审批机制 和评估机制，按照商场刚正合理价钱引申。接洽交往必须事前得到基金托管 东谈主的同意，并按法律法则赐与流露。要紧关联交往应提交基金照顾东谈主董事会 审议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金照顾东谈主董事会应至少每半 年对关联交旧事项进行审查。基金托管东谈主对基金照顾东谈主的不法违法投资等上 述事项和由此形成的任何损失不承担任何就业。    法律、行政法则或监管部门取消或调治上述限制，如适用于本基金，则 基金照顾东谈主在履行适合程序后，本基金投资不再受接洽限制或按照调治后的 尺度引申。    五、功绩比拟基准    沪深 300 指数收益率*20%+中债总钞票指数收益率*80%    沪深 300 指数登第了 A 股商场上限度最大、流动性最好的 300 只股票作 为其成份股，较好地响应了 A 股商场的总体趋势，是当今商场上较有影响力 的股票投资功绩比拟基准。中债总钞票指数的编制参考了中国债券商场中部 分中枢成员的收益率估值数据，以更好地响应债券价钱信息，是当今商场上 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                           招募说明书(更新) 较有影响力的债券投资功绩比拟基准。     如果上述基准指数住手盘算推算编制或更更称号，或者今后法律法则发生变 化，又或者商场推出更具巨擘、且更八成表征搀杂型基金风险收益特征的指 数，则本基金照顾东谈主将视情况经与本基金托管东谈主协商同意后调治功绩比拟基 准，并实时公告，但不需要召开基金份额持有东谈主大会。     六、风险收益特征     本基金属于搀杂型基金，其预期的风险和收益高于货币商场基金、债券 型基金，低于股票型基金，属于证券投资基金中中高风险、中高预期收益的 品种。     七、基金的投资组合申诉     基金照顾东谈主的董事会及董事保证本申诉所载贵府不存在子虚纪录、误导 性叙述或要紧遗漏，并对其内容的真正性、准确性和齐全性承担个别及连带 就业。     基金托管东谈主北京银行股份有限公司根据本基金合同司法，复核了本申诉 中的财务目的、净值进展和投资组合申诉等内容，保证复核内容不存在子虚 纪录、误导性叙述或者要紧遗漏。     基金照顾东谈主承诺以憨厚信用、长途尽责的原则照顾和运用基金资产，但 不保证基金一定盈利。     基金的过往功绩并不代表其将来进展。投资有风险，投资者在作出投资 决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     本投资组合申诉所载数据限定 2023 年 12 月 31 日，本申诉所列财务数 据未经审计。 序                                          占基金总资产              款式           金额（元） 号                                          的比例（%）     其中：股票                    870,466.00        29.15     其中：债券                  1,716,059.39        57.46     资产相沿证券                            -            - 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                     招募说明书(更新)    其中：买断式回购的买入返售金融                                 -      -    资产 注：由于四舍五入的原因申诉期末基金资产组合各款式公允价值占基金总资产 的比例分项之和与总共可能有尾差。 （1）申诉期末按行业分类的境内股票投资组合 代                          公允价值   占基金资产净值比例           行业类别 码                           （元）      （%） A  农、林、牧、渔业                         -        - B  采矿业                              -        - C  制造业                     540,273.00    18.25    电力、热力、燃气及水坐褥和  D                         140,014.00     4.73    供应业  E 建筑业                              -        -  F 批发和零卖业                   52,451.00     1.77  G 交通输送、仓储和邮政业                      -        -  H 住宿和餐饮业                           -        -    信息传输、软件和信息本事服  I                          26,266.00     0.89    务业  J 金融业                      28,161.00     0.95  K 房地产业                     27,225.00     0.92  L 租借和商务服务业                         -        -  M 科学计划和本事服务业                       -        -  N 水利、环境和大家设施照顾业                    -        -  O 住户服务、修理和其他服务业                    -        -  P 赞成                               -        -  Q 卫生和社会就业                  28,572.00     0.97  R 文化、体育和文娱业                27,504.00     0.93  S 空洞                               -        -    总共                      870,466.00    29.40 注：以上行业分类以 2023 年 12 月 31 日的证监会行业分类尺度为依据。 （2）申诉期末按行业分类的港股通投资股票投资组合     本基金本申诉期末未持有港股通投资股票。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                                         招募说明书(更新) （1）申诉期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细 序                            数目           公允价值           占基金资产净       股票代码      股票称号 号                           （股）            （元）           值比例（%） 序号       债券品种             公允价值（元）           占基金资产净值比例（%）       其中：战略性金融债                       -                  -                            数目                           占基金资产净值 序号 债券代码        债券称号                 公允价值（元）                           （张）                            比例（%） 投资明细      本基金本申诉期末未持有资产相沿证券。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金               招募说明书(更新)   本基金本申诉期末未持有贵金属。   本基金本申诉期末未持有权证。 （1）申诉期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细   (1)本基金本申诉期末未持有股指期货。   (2)本基金本申诉期内未进行股指期货交往。 （2）本基金投资股指期货的投资战略   本基金本申诉期末未投资股指期货。 （1）本期国债期货投资战略   本基金投资界限未包括国债期货，无接洽投资战略。 （2）申诉期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细   (1)本基金本申诉期末未持有国债期货。   (2)本基金本申诉期内未进行国债期货交往。 （3）本期国债期货投资评价   本基金申诉期内未参与国债期货投资，无接洽投资评价。 （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期受到打听以及处罚的情况的说明   本基金投资的前十名证券的刊行主体在本申诉期内莫得出现被监管部门立 案打听，或在申诉编制日前一年内受到公开质问、处罚的情形。 （2）基金投资的前十名股票超出基金合同司法的备选股票库情况的说明   本基金投资的前十名证券莫得超出基金合同司法的备选证券库。 （3）其他资产组成 序号                称号        金额（元） 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                       招募说明书(更新) （4）申诉期末持有的处于转股期的可退换债券明细 序号    债券代码      债券称号    公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） （5）申诉期末前十名股票中存在通顺受限情况的说明      本基金本申诉期末前十名股票中不存在通顺受限情况。 （6）投资组合申诉附注的其他翰墨姿色部分      由于盘算推算中四舍五入的原因，本申诉分项之和与总共项之间可能存在尾差。    北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                              招募说明书(更新)                     第十部分             基金的功绩       基金照顾东谈主承诺以憨厚信用、长途尽责的原则照顾和运用基金资产，但不    保证基金一定盈利。       基金的过往功绩并不代表其将来进展。投资有风险，投资者在作出投资决    策前应仔细阅读本基金的招募说明书。       北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金基金合同成效日 2018 年 6 月 27 日，基    金功绩截止日 2023 年 12 月 31 日。       本申诉期基金份额净值增长率过头与同期功绩比拟基准收益率的比拟                        净值增长      功绩比拟      功绩比拟基                 净值增      阶段                率尺度差      基准收益      准收益率标    ①－③     ②－④                 长率①                          ②         率③       准差④                                                -2.26%   0.20%                                                -3.16%   0.35%                                                -2.03%   0.52%                                                -10.07% -0.03%                                                -1.05%  -0.16%          注：2018 年度数据统计期间为 2018 年 6 月 27 日（基金合同成效日）至 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                招募说明书(更新)               第十一部分    基金的财产    一、基金资产总值    基金资产总值是指购买的万般证券及单据价值、银行入款本息和基金应收 的申购基金款以过头他投资所形成的价值总和。    二、基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    三、基金财产的账户    基金托管东谈主根据接洽法律法则、表汗漫文献为本基金开立资金账户、证 券账户、期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基 金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及 其他基金财产账户相孤独。    四、基金财产的守护和责罚    本基金财产孤独于基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并 由基金托管东谈主守护。基金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机 构以其自有的财产承担其自身的法律就业，其债权东谈主不得对本基金财产哄骗 请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基金合同》的司法责罚外， 基金财产不得被责罚。    基金照顾东谈主、基金托管东谈主因照章遣散、被照章消释或者被照章宣告歇业 等原因进行清理的，基金财产不属于其清管待产。基金照顾东谈主照顾运作基金 财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金照顾东谈主管 理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                    招募说明书(更新)              第十二部分        基金资产估值    一、估值日    本基金的估值日为本基金接洽的证券交往步地的交往日以及国度法律法 规司法需要对外流露基金净值的非交往日。    二、估值对象    基金所领有的股票、权证、债券和银行入款本息、应收款项、股指期货合 约其它投资等资产及欠债。    三、估值方法    （1）交往所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券 交往所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济 环境未发生要紧变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以 最近交往日的市价（收盘价）估值；如最近交往日后经济环境发生了要紧变 化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考不异投资品种的 现行市价及要紧变化成分，调治最近交往市价，详情公允价钱。    （2）在交往所商场上市交往或挂牌转让的固定收益品种（另有司法的除 外），登第第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。    （3）对在交往所商场上市交往的可退换债券，按照逐日收盘价四肢估值 全价。    （4）对在交往所商场挂牌转让的资产相沿证券，估值日不存在活跃市 场时给与估值本事详情其公允价值进行估值。如成本八成近似体现公允价值， 应持续评估上述作念法的适合性，并在情况发生改变时作念出适合调治。     （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交往所 挂牌的兼并股票的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘 价）估值；     （2）初次公设备行未上市的股票、债券和权证，给与估值本事详情公 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金              招募说明书(更新) 允价值，在估值本事难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。      （3）对在交往所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市 场情况下，应以活跃商场上未经调治的报价四肢计量日的公允价值进行估值； 对于活跃商场报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应酬商场报价 进行调治，阐发计量日的公允价值；对于不存在商场行径或商场行径很少的 情况下，则给与估值本事详情公允价值。    （4）初次公设备行有明确锁按时的股票，兼并股票在交往所上市后， 按交往所上市的兼并股票的估值方法估值；非公设备行有明确锁按时的股票， 按监管机构或行业协会接洽司法详情公允价值。 提供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种， 按照第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估 值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未 哄骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市， 且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存 在彰着各异，未上市期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。    持有的银行按时入款或文告入款以本金列示，按公约或合同利率逐日确 认利息收入。    （1）从持有阐发日起到卖出日或行权日止，上市交往的权证按估值日 在证券交往所挂牌的该权证的收盘价估值；估值日莫得交往的，且最近交往 日后经济环境未发生要紧变化，按最近交往日的收盘价估值；如最近交往日 后经济环境发生了要紧变化的，将参考监管机构或行业协会接洽司法,或者 不异投资品种的现行市价及要紧变化成分，调治最近交往市价，详情公允价 值。    （2）初次刊行未上市的权证，给与估值本事详情公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。    （3）因持有股票而享有的配股权，以及住手交往但未行权的权证，采 用估值本事详情公允价值进行估值。在估值本事难以可靠计量公允价值的情 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                招募说明书(更新) 况下，按成本进行估值。    （4）股指期货合约，一般以估值当日结算价进行，估值当日无结算价 的，且最近交往日后经济环境未发生要紧变化的，给与最近交往日结算价估 值。 估值价钱数据。 基金照顾东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价 格估值。 项，按国度最新司法估值。    如基金照顾东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 程序及接洽法律法则的司法或者未能充分保重基金份额持有东谈主利益时，应立 即文告对方，共同查明原因，两边协商处罚。    根据接洽法律法则，基金资产净值盘算推算和基金管帐核算的义务由基金管 理东谈主承担。本基金的基金管帐就业方由基金照顾东谈主担任，因此，就与本基金 接洽的管帐问题，如经接洽各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致 的宗旨，按照基金照顾东谈主对基金净值的盘算推算结果对外赐与公布。    四、估值程序 金份额的余额数目盘算推算，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入。国 家另有司法的，从其司法。    基金照顾东谈主于每个就业日盘算推算基金资产净值及基金份额净值，并按司法 公告。 法则或基金合同的司法暂停估值时除外。基金照顾东谈主每个就业日对基金资产 估值后，将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后， 由基金照顾东谈主按约定对外公布。    五、估值过失的处理    基金照顾东谈主和基金托管东谈主将采取必要、适合、合理的步履确保基金资产 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                招募说明书(更新) 估值的准确性、实时性。当基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生 估值过失时，视为基金份额净值过失。    基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，如果由于基金照顾东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、 或销售机构、或投资东谈主自身的过失形成估值过失，导致其他当事东谈主碰到损失 的，过失的就业东谈主应当对由于该估值过失碰到损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直 经济损失按下述“估值过失处理原则”给予补偿，承担补偿就业。    上述估值过失的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、 数据盘算推算差错、下达指示差错等。    （1）估值过失已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值过失就业方 应实时谐和各方，实时进行更正，因更正估值过失发生的用度由估值过失责 任方承担；由于估值过失就业方未实时更正已产生的估值过失，给当事东谈主造 成损失的，由估值过失就业方对径直损失承担补偿就业；若估值过失就业方 一经积极谐和，而况有协助义务确当事东谈主有弥漫的时候进行更正而未更正， 则其应当承担相应补偿就业。估值过失就业方应酬更正的情况向接洽当事东谈主 进行阐发，确保估值过失已得到更正。    （2）估值过失的就业方对接洽当事东谈主的径直损失负责，不合曲折损失 负责，而况仅对估值过失的接洽径直当事东谈主负责，不合第三方负责。    （3）因估值过失而赢得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义 务。但估值过失就业方仍应酬估值过失负责。如果由于赢得不妥得利确当事 东谈主不返还或不全部返还不妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则 估值过失就业方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的界限内对获 得不妥得利确当事东谈主享有要求托付不妥得利的权利；如果赢得不妥得利确当 事东谈主一经将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其一经赢得的赔 偿额加上一经赢得的不妥得利返还的总和进步其本质损失的差额部分支付给 估值过失就业方。    （4）估值过失调治给与尽量规复至假设未发生估值过失的正确情形的 方式。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                招募说明书(更新)    估值过失被发现后，接洽确当事东谈主应当实时进行处理，处理的程序如下：    （1）查明估值过失发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值过失发 生的原因详情估值过失的就业方；    （2）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值过失形成的损 失进行评估；    （3）根据估值过失处理原则或当事东谈主协商的方法由估值过失的就业方进 行更正和补偿损失；    （4）根据估值过失处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由 基金登记机构进行更正，并就估值过失的更正向接洽当事东谈主进行阐发。    （1）基金份额净值盘算推算出现过失时，基金照顾东谈主应当立即赐与纠正，通 报基金托管东谈主，并采取合理的步履防护损失进一步扩大。    （2）过失偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金照顾东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；过失偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基 金照顾东谈主应当公告。    （3）前述内容如法律法则或监管机关另有司法的，从其司法处理。    六、暂停估值的情形 停营业时； 值时； 场价钱且给与估值本事仍导致公允价值存在要紧概略情味时，经与基金托管 东谈主协商一致的；    七、基金净值的阐发    基金资产净值和基金份额净值由基金照顾东谈主负责盘算推算，基金托管东谈主负责 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金              招募说明书(更新) 进行复核。基金照顾东谈主应于每个怒放日交往结果后盘算推算当日的基金资产净值 和基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值盘算推算结果复核阐发 后发送给基金照顾东谈主，由基金照顾东谈主对基金净值按约定赐与公布。    八、特殊情形的处理 成的谬误不四肢基金资产估值过失处理； 行发送的数据过失，或国度管帐战略变更、商场司法变更等，基金照顾东谈主和基 金托管东谈主诚然一经采取必要、适合、合理的步履进行查验，然则未能发现该错 误的，由此形成的基金资产估值过失，基金照顾东谈主和基金托管东谈主应受命补偿责 任。但基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的步履消弱或放手由此形成 的影响。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金              招募说明书(更新)             第十三部分 基金的收益与分拨    一、基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣 除接洽用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后 的余额。    二、基金可供分拨利润    基金可供分拨利润指限定收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润 中已完结收益的孰低数。    三、基金收益分拨原则 为 4 次，每份基金份额每次收益分拨比例不得低于收益分拨基准日每份基金 份额该次可供分拨利润的 5%，若《基金合同》成效动怒 3 个月可不进行收 益分拨； 红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采用，本基金 默许的收益分拨方式是现款分成；如投资者在不同销售机构采用的分成方式 不同，基金登记机构将以投资者终末一次采用的分成方式为准； 日的基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值；    四、收益分拨决策    基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金 收益分拨对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。    五、收益分拨决策的详情、公告与实施    本基金收益分拨决策由基金照顾东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，按司法 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金             招募说明书(更新) 在指定媒介公告。    基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润盘算推算截止日）的 时候不得进步 15 个就业日。    六、基金收益分拨中发生的用度    本基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。 当投资者的现款红利小于一定金额，不及于支付银行转账或其他手续用度时， 基金登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投 资的盘算推算方法，依照《业务司法》引申。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金              招募说明书(更新)             第十四部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类 会另有司法的除外； 用度。   二、基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   本基金的照顾费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。照顾费的计 算方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照顾费   E 为前一日的基金资产净值   基金照顾费逐日盘算推算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主向 基金托管东谈主发送基金照顾费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个就业日 内从基金财产中一次性支付给基金照顾东谈主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗 力致使无法按时支付的，支付日历顺延至下一个就业日。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金               招募说明书(更新) 盘算推算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日盘算推算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主向 基金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个就业日 内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力致使无法按 时支付的，支付日历顺延至下一个就业日。   上述“一、基金用度的种类中第 3－9 项用度”，根据接洽法则及相应公约规 定，按用度本质支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的款式 下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   四、基金税收      本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                         招募说明书(更新)            第十五部分     基金的管帐与审计   一、基金管帐战略 管帐核算，按照接洽司法编制基金管帐报表； 并以书面方式阐发。   二、基金的年度审计 接洽业务履历的管帐师事务所过头注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 换管帐师事务所需按司法在指定媒介公告。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                招募说明书(更新)             第十六部分 基金的信息流露   一、本基金的信息流露应适合《基金法》、《运作办法》、《信息流露办 法》、《基金合同》过头他接洽司法。 接洽法律法则对于信息流露的司法发生变 化时，本基金从其最新司法。   二、信息流露义务东谈主   本基金信息流露义务东谈主包括基金照顾东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有 东谈主大会的基金份额持有东谈主等法律法则和中国证监会司法的当然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。   本基金信息流露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律 法则和中国证监会的司法流露基金信息，并保证所流露信息的真正性、准确性、 齐全性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息流露义务东谈主应当在中国证监会司法时候内，将应予流露的基金 信息通过中国证监会指定的天下性报刊（以下简称“指定报刊”）和指定互联 网网站（以下简称“指定网站”，包括基金照顾东谈主网站、基金托管东谈主网站、中 国证监会基金电子流露网站）等媒介流露，并保证基金投资者八成按照《基金 合同》约定的时候和方式查阅或者复制公开流露的信息贵府。   三、本基金信息流露义务东谈主承诺公开流露的基金信息，不得有下列行径：   四、本基金公开流露的信息应给与中语文本。如同期给与外文文本的，基金 信息流露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语 文本为准。本基金公开流露的信息给与阿拉伯数字；除终点说明外，货币单元为 东谈主民币元。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金             招募说明书(更新)   五、公开流露的基金信息   公开流露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金产物贵府纲要、基金托管公约 确基金份额持有东谈主大会召开的司法及具体程序，说明基金产物的秉性等触及基 金投资者要紧利益的事项的法律文献。 说明基金申购和赎回安排、基金投资、基金产物秉性、风险揭示、信息流露及 基金份额持有东谈主服务等内容。   基金产物贵府概如果基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供简明 的基金纲要信息。基金照顾东谈主应当依照法律法则和中国证监会的司法编制、披 露与更新基金产物贵府纲要。   基金合同成效后，基金招募说明书、基金产物贵府纲要的信息发生要紧变 更的，基金照顾东谈主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书和基金产物贵府 纲要，并登载在指定网站上，其中基金产物贵府纲要还应当登载在基金销售机 构网站或营业网点。除此之外，基金招募说明书、基金产物贵府纲要其他信息 发生变更的，基金照顾东谈主至少每年更新一次。   基金合同隔断情形出现的，除基金合同另有约定外，基金照顾东谈主不错不再 更新基金招募说明书和基金产物贵府纲要。 运作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。北信瑞丰丰利保本搀杂型证 券投资基金转型为本基金经中国证监会备案后，基金照顾东谈主应将基金招募说明 书、《基金合同》节录登载在指定媒介上；基金照顾东谈主、基金托 管东谈主应当将 《基金合同》、基金托管公约登载在网站上。   （二）基金净值信息   《基金合同》成效后，在开动办理基金份额申购或者赎回前，基金照顾东谈主 应当至少每周在指定网站公告一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在开动办理基金份额申购或者赎回后，基金照顾东谈主应当在不晚于每个怒放 日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点流露怒放日的基金 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                招募说明书(更新) 份额净值和基金份额累计净值。      基金照顾东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站公告 半年度和年度终末一日基金份额净值和基金份额累计净值。      （三）基金份额申购、赎回价钱   基金照顾东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息流露文献上载明基金 份额申购、赎回价钱的盘算推算方式及接洽申购、赎回费率，并保证投资者八成在 基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵府。      （四）基金按时申诉，包括基金年度申诉、基金中期申诉和基金季度申诉 （含资产组合季度申诉）      基金照顾东谈主应当在每年结果之日起 3 个月内，编制完成基金年度申诉，将 年度申诉登载于指定网站上，并将年度申诉教导性公告登载在指定报刊上。基 金年度申诉中的财务管帐申诉应当经过具有证券、期货接洽业务履历的管帐师 事务所审计。      基金照顾东谈主应当在上半年结果之日起 2 个月内，编制完成基金中期申诉， 将中期申诉登载在指定网站上，并将中期申诉教导性公告登载在指定报刊上。      基金照顾东谈主应当在季度结果之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度报 告，将季度申诉登载在指定网站上，并将季度申诉教导性公告登载在指定报刊 上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金照顾东谈主不错不编制当期季度申诉、 中期申诉或者年度申诉。   本基金持续运作过程中,应当在基金年度申诉和中期申诉中流露基金组联合产 情况过头流动性风险分析等。   如申诉期内出现单一投资者持有基金份额达到或进步基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金照顾东谈主至少应当在基金按时申诉“影响投资者决 策的其他清苦信息”项下流露该投资者的类别、申诉期末持有份额及占比、申诉 期内持有份额变化情况及本基金的极端风险，中国证监会认定的特殊情形除外。      （五）临时申诉      本基金发生要紧事件，接洽信息流露义务东谈主应当按司法编制临时申诉书，并 登载在指定报刊和指定网站上。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                招募说明书(更新)   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱 产生要紧影响的下列事件： 等事项，基金托管东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项； 际戒指东谈主； 负责东谈主发生变动； 个月内变动进步百分之三十； 到要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金 托管业务接洽行径受到要紧行政处罚、刑事处罚； 本质戒指东谈主或者与其有要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交旧事项，中国证监会另有司法的情形除外； 发生变更； 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金              招募说明书(更新) 时； 价钱产生要紧影响的其他事项或中国证监会司法及基金合同约定的其他事项。   （六）清醒公告   在《基金合同》存续期限内，任何大家媒介中出现的或者在商场高尚传的 音书可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基 金份额持有东谈主权益的，接洽信息流露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音书进行公开 清醒，并将接洽情况立即申诉中国证监会。   （七）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公 告。   （八）清理申诉   基金合同隔断情形出现的，基金照顾东谈主应当照章组织基金财产清理小组对 基金财产进行清理并作出清理申诉。基金财产清理小组应当将清理申诉登载在 指定网站上，并将清理申诉教导性公告登载在指定报刊上。   （九）投资于股指期货的信息   基金照顾东谈主在季度申诉、中期申诉、年度申诉等按时申诉和招募说明书 （更新）等文献中流露股指期货交往情况，包括投资战略、持仓情况、损益情 况、风险目的等，并充分揭示股指期货交往对基金总体风险的影响以及是否符 合既定的投资战略和投资主义。   （十）中国证监会司法的其他信息。   六、信息流露事务照顾   基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息流露照顾轨制，指定专门部门 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金              招募说明书(更新) 及高档照顾东谈主员负责照顾信息流露事务。    基金信息流露义务东谈主公开流露基金信息，应当适合中国证监会接洽基金信 息流露内容与口头准则等法则的司法。    基金托管东谈主应当按照接洽法律法则、中国证监会的司法和《基金合同》的 约定，对基金照顾东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金按时申诉、更新的招募说明书、基金产物贵府纲要、基金清理申诉 等接洽基金信息进行复核、审查，并向基金照顾东谈主进行书面或电子阐发。    基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采用流露信息的报刊。    基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露 的基金信息，并保证接洽报送信息的真正、准确、齐全、实时。    基金照顾东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求流露信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影 响基金往常投资操作的前提下，自主进步信息流露服务的质地。具体要求应当 适合中国证监会接洽司法。前述自主流露如产生信息流露用度，该用度不得从 基金财产中列支。    基金照顾东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上流露信息外，还不错根据需 要在其他大家媒介流露信息，然则其他大家媒介不得早于指定媒介流露信息， 而况 在不同媒介上流露兼并信息的内容应当一致。    为基金信息流露义务东谈主公开流露的基金信息出具审计申诉、法律宗旨书的 专科机构，应当制作就业底稿，并将接洽档案至少保存到《基金合同》隔断后    七、信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当按照接洽法律法 规司法将信息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                招募说明书(更新)                   第十七部分 风险揭示    一、风险揭示    基金份额持有东谈主须了解并承受以下风险：    证券商场价钱因受经济成分、政事成分、投资神志和交往轨制等各式因 素的影响而引起的波动，将对本基金资产产生潜在风险，主要包括：    （1）战略风险    货币战略、财政战略、产业战略等国度战略的变化对质券商场产生一定 的影响，导致商场价钱波动，影响基金收益而产生风险。    （2）经济周期风险    证券商场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特色。宏不雅经 济运行情状将对质券商场的收益水平产生影响，从而产生风险。    （3）利率风险    金融商场利率波动会导致股票商场及债券商场的价钱和收益率的变动， 同期径直影响企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，收益水 平会受到利率变化的影响。    （4）上市公司谋划风险    上市公司的谋划情状受多种成分影响，如商场、本事、竞争、照顾、财 务等都会导致公司盈利发生变化，从而导致基金投资收益变化。    （5）购买力风险    如果发生通货膨大，基金投资于证券所赢得的收益可能会被通货膨大抵 销，从而影响基金资产的保值升值。    指基金在交往过程发生交收负约，或者基金所投资债券之刊行东谈主出现违 约、断绝支付到期本息，导致基金财产损失。    本基金将通过采取戒指信用品级、投资比例限制、信用风险预算并比拟 等步履逐渐加强对信用风险的戒指。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金             招募说明书(更新)    债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行移动接洽的风险，单 一的久期目的并不成充分响应这一风险的存在。    再投资风险响应了利率下落对固定收益证券利息收入再投资收益的影响， 这与利率高潮所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具 体为当利率下落时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资 时，将赢得较少的收益率。    在基金交往过程中，可能会发生多数赎回的情形。多数赎回可能会产生 基金仓位调治的困难，导致流动性风险，以至影响基金份额净值。    （1）基金申购、赎回安排    本基金申购、赎回的具体安排请参见招募说明书第八部分的内容。    （2）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估    本基金的投资商场主要为证券交往所、天下银行间债券商场等流动性较 好的表率型交往步地，主要投资对象为具有雅致流动性的金融用具（包括国 内照章刊行上市的股票、债券等），同期本基金基于分布投资的原则在行业 和个券方面未有高集聚度的特征，空洞评估在往常商场环境下本基金的流动 性风险适中。    （3）多数赎回情形下的流动性风险照顾步履    基金出现多数赎回情形下，基金照顾东谈主不错根据基金那时的资产组合状 况或多数赎回份额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。同期，如本基金 单个基金份额持有东谈主在单个怒放日苦求赎回基金份额进步基金总份额一定比 例以上的，基金照顾东谈主有权对其采取脱期办理赎回苦求的步履。    （4）实施备用的流动性风险照顾用具的情形、程序及对投资者的潜在 影响    在商场大幅波动、流动性衰败等顶点情况下发生无法应酬投资者多数赎 回的情形时，基金照顾东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法 规及基金合同的司法，严慎登第脱期办理多数赎回苦求、暂停接受赎回苦求、 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金             招募说明书(更新) 降速支付赎回款项、收取短期赎回费等流动性风险照顾用具四肢辅助步履。 对于万般流动性风险照顾用具的使用，基金照顾东谈主将依照严格审批、审慎决 策的原则，实时灵验地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批程序并 与基金托管东谈主协商一致。在本质运用万般流动性风险照顾用具时，投资者的 赎回苦求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金照顾东谈主将严格依照法律 法则及基金合同的约定进行操作，全面保障投资者的正当权益。    在基金照顾运作过程中，可能因基金照顾东谈主对经济款式和证券商场等判 断有误、获取的信息不全等影响基金的收益水平。基金照顾东谈主和基金托管东谈主 的照顾水平、照顾技能和照顾本事等对基金收益水平存在影响。    指接洽当事东谈主在业务各口头操作过程中，因里面戒指存在舛错或者东谈主为 成分形成操作子虚或违背操作规程等引致的风险，举例，越权违法交往、会 计部门欺骗、交往过失、IT 系统故障等风险。    在怒放式基金的各式交往行径或者后台运作中，可能因为本事系统的故 障或者差错而影响交往的往常进行或者导致投资东谈主的利益受到影响。这种技 术风险可能来自基金照顾东谈主、登记机构、销售机构、证券交往所、证券登记 结算机构等等。    指基金照顾或运作过程中，违背国度法律、法则的司法，或者基金投资 违背法则及基金合同接洽司法的风险。    基金照顾东谈主主要业务东谈主员的下野等可能会在一定进程上影响就业的连气儿 性，并可能对基金运作产生影响。    （1）本基金为搀杂型基金，资产配置策略对基金的投资功绩具有较大 的影响。在类别资产配置中可能会由于商场环境等成分的影响，导致资产配 置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。    （2）本基金投资资产相沿证券，资产相沿证券具有一定的价钱波动风 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金              招募说明书(更新) 险、流动性风险和信用风险等风险。本基金照顾东谈主将按照基金合同的约定， 本着严慎投资和戒指风险的原则进行资产相沿证券的投资，请基金份额持有 东谈主柔和包括投资资产相沿证券可能导致的基金净值波动、流动性风险和信用 风险在内的各项风险。    （1）在适合本基金投资理念的新式投资用具出现和发展后，如果投资 于这些用具，基金可能会面对一些特殊的风险；    （2）因本事成分而产生的风险，如盘算推算机系统不可靠产生的风险；    （3）因基金业务快速发展而在轨制竖立、东谈主员配备、内戒指度建立等 方面不完善而产生的风险；    （4）因东谈主为成分而产生的风险，如内幕交往、欺骗行径等产生的风险；    （5）对主要业务东谈主员如基金司理的依赖可能产生的风险；    （6）干戈、当然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金 收益水平，从而带来风险；    （7）其他只怕导致的风险。    二、声明 基金，须自行承担投资风险。 基金照顾东谈主与其他销售机构都不成保证其收益或本金安全。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金               招募说明书(更新)    第十八部分     基金合同的变更、隔断与基金财产的清理    一、《基金合同》的变更 东谈主大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不 经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金照顾东谈主和基金托管东谈主同意后 变更并公告，并报中国证监会备案。 行，并自决议成效后按司法指定媒介公告，应当自通过之日起 5 日内报中国 证监会备案。    二、《基金合同》的隔断事由    有下列情形之一的，《基金合同》应当隔断： 新基金托管东谈主连络的；    三、基金财产的清理 日内成立清理小组，基金照顾东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监 督下进行基金清理。 金托管东谈主、具有从事证券、期货接洽业务履历的注册管帐师、讼师以及中国 证监会指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的就业主谈主员。 清理、估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。    （1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产清理小组融合接收基 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                招募说明书(更新) 金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作清理申诉；    （5）聘用管帐师事务所对清理申诉进行外部审计，聘用讼师事务所对 清理 申诉出具法律宗旨书；      （6）将清理申诉报中国证监会备案并公告；      （7）对基金剩余财产进行分拨。 限制 而不成实时变现的，清理期限相应顺延。    四、清理用度    清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理 用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。    五、基金财产清理剩余资产的分拨    依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基 金财产清理用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东谈驾驭有的 基金份额比例进行分拨。    六、基金财产清理的公告    清理过程中的接洽要紧事项须实时公告；基金财产清理申诉经具有证券、 期货接洽业务履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理申诉报中国证监 会备案后 5 个就业日内由基金财产清理小组进行公告。    七、基金财产清理账册及文献的保存    基金财产清理账册及接洽文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                招募说明书(更新)           第十九部分     基金合同内容节录    一、基金份额持有东谈主、基金照顾东谈主和基金托管东谈主的权利、义务    （一）基金照顾东谈主的权利与义务 利包括但不限于：    （1）照章召募资金；    （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法则和《基金合同》孤独 运用并照顾基金财产；    （3）依照《基金合同》收取基金照顾费以及法律法则司法或中国证监 会批准的其他用度；    （4）销售基金份额；    （5）按照司法召集基金份额持有东谈主大会；    （6）依据《基金合同》及接洽法律司法监督基金托管东谈主，如以为基金 托管东谈主违背了《基金合同》及国度接洽法律司法，应申报中国证监会和其他 监管部门，并采取必要步履保护基金投资者的利益；    （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；    （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的接洽行径进行监督 和处理；    （9）担任或奉求其他适合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记 业务并赢得《基金合同》司法的用度；    （10）依据《基金合同》及接洽法律司法决定基金收益的分拨决策；    （11）在《基金合同》约定的界限内，断绝或暂停受理申购与赎回苦求；    （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司哄骗鼓吹权利，为基金 的利益哄骗因基金财产投资于证券所产生的权利；    （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、 融券；    （14）以基金照顾东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益哄骗诉讼权利 或者实施其他法律行径； 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金              招募说明书(更新)    （15）采用、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券/期货经纪商或其他 为基金提供服务的外部机构；    （16）在适合接洽法律、法则的前提下，制订和调治接洽基金申购、赎 回、退换和非交往过户等业务司法；    （17）法律法则及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：    （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为 办理基金份额的销售、申购、赎回和登记事宜；    （2）办理基金备案手续；    （3）自《基金合同》成效之日起，以憨厚信用、严慎长途的原则照顾 和运用基金财产；    （4）配备弥漫的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专 业化的谋划方式照顾和运作基金财产；    （5）建立健全里面风险戒指、监察与稽核、财务照顾及东谈主事照顾等制 度，保证所照顾的基金财产和基金照顾东谈主的财产相互孤独，对所照顾的不同 基金鉴识照顾，鉴识记账，进行证券投资；    （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他接洽司法外，不得利用 基金财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；    （7）照章接受基金托管东谈主的监督；    （8）采取适合合理的步履使盘算推算基金份额申购、赎回和刊出价钱的方 法适合《基金合同》等法律文献的司法，按接洽司法盘算推算并公告基金净值， 详情基金份额申购、赎回的价钱；    （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申诉；    （10）编制季度、中期和年度基金申诉；    （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过头他接洽司法，履行信息 流露及申诉义务；    （12）保守基金交易精巧，不走漏基金投资筹商、投资意向等。除《基 金法》、《基金合同》过头他接洽司法另有司法外，在基金信息公开流露前 应予守秘，不 向他东谈主走漏； 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金             招募说明书(更新)    （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分拨决策，实时向基金份额 持有东谈主分拨基金收益；    （14）按司法受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；    （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他接洽司法召集基金份额持 有东谈主大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；    （16）按司法保存基金财产照顾业务行径的管帐账册、报表、记录和其 他接洽贵府 15 年以上；    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在司法时候发出， 而况保证投资者八成按照《基金合同》司法的时候和方式，随时查阅到与基 金接洽的公开贵府，并在支付合理成本的条件下得到接洽贵府的复印件；    （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估 价、变现和分拨；    （19）面对遣散、照章被消释或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证 监会并文告基金托管东谈主；    （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主 正当权益时，应当承担补偿就业，其补偿就业不因其退任而受命；    （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》司法履行我方的义务， 基金托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金照顾东谈主应为基金份 额持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；    （22）当基金照顾东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理有 关基金事务的行径承担就业；    （23）以基金照顾东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益哄骗诉讼权利或实 施其他法律行径；    （24）引申成效的基金份额持有东谈主大会的决议；    （25）建立并保存基金份额持有东谈主名册；    （26）法律法则及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他义务。    （二）基金托管东谈主的权利与义务 利包括但不限于：    （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法则和《基金合同》的司法 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金              招募说明书(更新) 安全守护基金财产；    （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则司法或监管部 门批准的其他用度；    （3）监督基金照顾东谈主对本基金的投资运作，如发现基金照顾东谈主有违背 《基金合同》及国度法律法则行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成重 大损失的情形，有权申报中国证监会，并采取必要步履保护基金投资者的利 益；    （4）根据接洽商场司法，为基金开设资金账户、证券账户和期货账户 等投资所需账户，为基金办理证券、期货交往资金清理；    （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；    （6）在基金照顾东谈主更换时，提名新的基金照顾东谈主；    （7）法律法则及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：    （1）以憨厚信用、长途尽责的原则持有并安全守护基金财产；    （2）竖立专门的基金托管部门，具有适合要求的营业步地，配备弥漫 的、及格的纯熟基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；    （3）建立健全里面风险戒指、监察与稽核、财务照顾及东谈主事照顾等制 度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以 及不同的基金财产相互孤独；对所托管的不同的基金鉴识确立账户，孤独核 算，分账照顾保证不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面相 互孤独；    （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他接洽司法外，不得利用 基金财产为我方及任何第三东谈主谋取非法利益，不得奉求第三东谈主托管基金财产；    （5）守护由基金照顾东谈主代表基金签订的与基金接洽的要紧合同及接洽 凭证；    （6）按司法开设基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投资所 需账户，按照《基金合同》的约定，根据基金照顾东谈主的投资指示，实时办理 清理、交割事宜；    （7）保守基金交易精巧，除《基金法》、《基金合同》过头他接洽规 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金               招募说明书(更新) 定另有司法或者有权机关或者基金托管东谈主上市的证券交往所要求外，在基金 信息公开流露前赐与守秘，不得向他东谈主走漏；    （8）复核、审查基金照顾东谈主盘算推算的基金资产净值、基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；    （9）办理与基金托管业务行径接洽的信息流露事项；    （10）对基金财务管帐申诉、季度、中期和年度基金申诉出具宗旨，说 明基金照顾东谈主在各清苦方面的运作是否严格按照《基金合同》的司法进行； 如果基金照顾东谈主有未引申《基金合同》司法的行径，还应当说明基金托管东谈主 是否采取了适合的步履；    （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他接洽贵府 15 年以上；    （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；    （13）按司法制作接洽账册并与基金照顾东谈主查对；    （14）依据基金照顾东谈主的指示或接洽司法向基金份额持有东谈主支付基金收 益和赎回款项；    （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他接洽司法，召集基金份额 持有东谈主大会或配合基金照顾东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大 会；    （16）按照《基金合同》的司法监督基金照顾东谈主的投资运作；    （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变 现和分拨；    （18）面对遣散、照章被消释或者被照章宣告歇业时，实时申诉中国证 监会和银行监管机构，并文告基金照顾东谈主；    （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，本旨担补偿就业，其 补偿就业不因其退任而受命；    （20）基金照顾东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金 份额持有东谈主利益向基金照顾东谈主追偿；    （21）引申成效的基金份额持有东谈主大会的决议；    （22）法律法则及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他义务。    （三）基金份额持有东谈主的权利与义务 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金               招募说明书(更新)    基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和 接受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持 有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份 额持有东谈主四肢《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名 为必要条件。    每份基金份额具有同等的正当权益。 的权利包括但不限于：    （1）共享基金财产收益；    （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；    （3）照章苦求赎回其持有的基金份额；    （4）按照司法要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主 大会；    （5）出席或者托福代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主 大会审议事项哄骗表决权；    （6）查阅或者复制公开流露的基金信息贵府；    （7）监督基金照顾东谈主的投资运作；    （8）对基金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行 为照章拿告状讼或仲裁；    （9）法律法则及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他权利。 的义务包括但不限于：    （1）看重阅读并盲从《基金合同》、招募说明书等信息流露文献；    （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受技艺，自主判断基金的 投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；    （3）柔和基金信息流露，实时哄骗权利和履行义务；    （4）缴纳基金申购款项及法律法则和《基金合同》所司法的用度；    （5）在其持有的基金份额界限内，承担基金亏本或者《基金合同》终 止的有限就业；    （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径； 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                招募说明书(更新)    （7）引申成效的基金份额持有东谈主大会的决议；    （8）返还在基金交往过程中因任何原因赢得的不妥得利；    （9）法律法则及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他义务。    二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的程序和司法    （一）召开事由    （1）隔断《基金合同》，基金合同另有约定的除外；    （2）更换基金照顾东谈主；    （3）更换基金托管东谈主；    （4）退换基金运作方式；    （5）调治基金照顾东谈主、基金托管东谈主的报答尺度；    （6）变更基金类别；    （7）本基金与其他基金的合并（法律法则、中国证监会和基金合同另 有司法的除外）；    （8）变更基金投资主义、界限或策略，但法律法则和中国证监会另有 司法的除外；    （9）变更基金份额持有东谈主大会程序；    （10）基金照顾东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；    （11）单独或总共持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基 金份额持有东谈主（以基金照顾东谈主收到提议当日的基金份额盘算推算，下同）就兼并 事项书面要求召开基金份额持有东谈主大会；    （12）对基金当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；    （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会司法的其他应当召开基金 份额持有东谈主大会的事项。 份额持有东谈主大会：    （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；    （2）在法律法则和《基金合同》司法的界限内调治本基金的申购费率、 调低赎回费率或在对现存基金份额持有东谈主利益无内容性不利影响的前提下变 更收费方式； 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金               招募说明书(更新)    （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；    （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无内容性不利影响 或修改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；    （5）按照法律法则和《基金合同》司法不需召开基金份额持有东谈主大会 的其他情形。    （二）会议召集东谈主及召集方式 由基金照顾东谈主召集。 理东谈主提倡书面提议。基金照顾东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面见知基金托管东谈主。基金照顾东谈主决定召集的，应当自出具书面 决定之日起 60 日内召开；基金照顾东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必 要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内 召开并见知基金照顾东谈主，基金照顾东谈主应当配合。 面要求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金照顾东谈主提倡书面提议。基金管 理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知提倡提 议的基金份额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金照顾东谈主决定召集的，应当自出 具书面决定之日起 60 日内召开；基金照顾东谈主决定不召集，代表基金份额 10% 以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主 提倡书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面见知提倡提议的基金份额持有东谈主代表和基金照顾东谈主；基金托管东谈主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知基金照顾东谈主， 基金照顾东谈主应当配合。 求召开基金份额持有东谈主大会，而基金照顾东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独 或总共代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集， 并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份 额持有东谈主大会的，基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、过问。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金               招募说明书(更新) 和权益登记日。    （三）召开基金份额持有东谈主大会的文告时候、文告内容、文告方式 公告。基金份额持有东谈主大理会知应至少载明以下内容：    （1）会议召开的时候、地点和会议体式；    （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；    （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；    （4）授权奉求证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和 代理灵验期限等）、投递时候和地点；    （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；    （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；    （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 文告中说明本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、奉求的公证机 关过头接洽方式和接洽东谈主、书面表决宗旨寄交的截止时候和收取方式。 对表决宗旨的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基 金照顾东谈主到指定地点对表决宗旨的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有 东谈主，则应另行书面文告基金照顾东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决宗旨的计 票进行监督。基金照顾东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决宗旨的计票进行监 督的，不影响表决宗旨的计票着力。    （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式    基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则或 监管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主详情。 托福代表出席，现场开会时基金照顾东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基 金份额持有东谈主大会，基金照顾东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决 着力。现场开会同期适合以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程： 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                招募说明书(更新)      （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委 托东谈驾驭有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求证明适正当律法则、 《基金合同》和会议文告的司法，而况持有基金份额的凭证与基金照顾东谈驾驭 有的登记贵府相符；      （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显 示，灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含 二分之一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权 益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大 会召开时候的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有 效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分 之一）。 书面体式在表决截止日已往投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方 式进行表决。      在同期适合以下条件时，通信开会的方式视为灵验：      （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个就业日 内连气儿公布接洽教导性公告；    （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集 东谈主，则为基金照顾东谈主）到指定地点对书面表决宗旨的计票进行监督。会议召 集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金照顾东谈主）和公证机 关的监督下按照会议文告司法的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决宗旨； 基金托管东谈主或基金照顾东谈主经文告不参加收取书面表决宗旨的，不影响表决效 力；    （3）本东谈主径直出具书面宗旨或授权他东谈主代表出具书面宗旨的，基金份 额持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含 二分之一）；若本东谈主径直出具书面宗旨或授权他东谈主代表出具书面宗旨基金份 额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集 东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的三个月以后、六个月以内， 就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金             招募说明书(更新) 大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具书 面宗旨或授权他东谈主代表出具书面宗旨；    （4）上述第（3）项中径直出具书面宗旨的基金份额持有东谈主或受托代表 他东谈主出具书面宗旨的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书 面宗旨的代理东谈主出具的奉求东谈驾驭有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权 奉求证明适正当律法则、《基金合同》和会议文告的司法，并与基金登记机 构记录相符。 式或者以现场方式与非现场方式相衔接的方式召开基金份额持有东谈主大会，会 议程序比照现场开会和通信方式开会的程序进行，具体方式由会议召集东谈主确 定并在会议文告中列明。 为出席会议并表决的，授权方式不错给与纸质、蚁集、电话、短信或其他方 式，具体方式由会议召集东谈主详情并在会议文告中列明。    （五）议事内容与程序    议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的重 大修改、决定隔断《基金合同》、更换基金照顾东谈主、更换基金托管东谈主、与其 他基金合并、法律法则及《基金合同》司法的其他事项以及会议召集东谈主以为 需提交基金份额持有东谈主大会辩论的其他事项。    基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集聚议的文告后，对原有提案的修 改应当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。    基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。    （1）现场开会    在现场开会的方式下，最初由大会驾驭东谈主按照下列第（七）条司法程序 详情和公布监票东谈主，然后由大会驾驭东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并形 成大会决议。大会驾驭东谈主为基金照顾东谈主授权出席会议的代表，在基金照顾东谈主 授权代表未能驾驭大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表驾驭； 如果基金照顾东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能驾驭大会，则由出席 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金              招募说明书(更新) 大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一） 选举产生别称基金份额持有东谈主四肢该次基金份额持有东谈主大会的驾驭东谈主。基金 照顾东谈主和基金托管东谈主拒不出席或驾驭基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额 持有东谈主大会作出的决议的着力。    会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员 姓名（或单元称号）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、 奉求东谈主姓名（或单元称号）和接洽方式等事项。    （2）通信开会    在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的 表决截止日历后 2 个就业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决， 在公证机关监督下形成决议。    （六）表决    基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。    基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和终点决议： 持表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规 定的须以 终点决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有 约定外，退换基金运作方式、更换基金照顾东谈主或者基金托管东谈主、隔断《基金 合同》、本基金与其他基金合并以终点决议通过方为灵验。    基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。采取通信方式进行表 决时，除非在计票时有充分的相悖凭据证明，不然提交适合会议文告中司法 的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头适合会议文告规 定的书面表决宗旨视为灵验表决，表决宗旨朦胧不清或相互矛盾的视为弃权 表决，但应当计入出具书面宗旨的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。    基金份额持有东谈主大会的各项提案或兼并项提案内并排的各项议题应当分 开审议、逐项表决。    （七）计票 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金              招募说明书(更新)    （1）如大会由基金照顾东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的 驾驭东谈主应当在会议开动后文告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举 两名基金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主； 如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会诚然由基金照顾东谈主或基金托管东谈主召 集，然则基金照顾东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主 持东谈主应当在会议开动后文告在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份 额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金照顾东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响 计票的着力。    （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会驾驭 东谈主马上公布计票结果。    （3）如果会议驾驭东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果 有怀疑，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主 应当进行再行盘货，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会驾驭东谈主应当当 场公布再行盘货结果。    （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金照顾东谈主或基金托管东谈主拒不 出席大会的，不影响计票的着力。    在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在 基金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金照顾东谈主授权代表）的 监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金照顾东谈主或基金 托管东谈主拒派代表对书面表决宗旨的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。    （八）成效与公告    基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证 监会备案。    基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起成效。    基金份额持有东谈主大会决议自成效之日起按司法在指定媒介上公告。如果 给与通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭 全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。    基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当引申成效的基金份额持 有东谈主大会的决议。成效的基金份额持有东谈主大会决议对合座基金份额持有东谈主、 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金              招募说明书(更新) 基金照顾东谈主、基金托管东谈主均有不休力。    （九）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事程序、 表决条件等司法，但凡径直援用法律法则的部分，如将来法律法则修改导致 接洽内容被取消或变更的，基金照顾东谈主提前公告后，可径直对本部安分容进 行修改和调治，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。    三、基金收益分拨原则、引申方式    （一）基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣 除接洽用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动收益后 的余额。    （二）基金可供分拨利润    基金可供分拨利润指限定收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润 中已完结收益的孰低数。    （三）基金收益分拨原则 为 4 次，每份基金份额每次收益分拨比例不得低于收益分拨基准日每份基金 份额该次可供分拨利润的 5%，若《基金合同》成效动怒 3 个月可不进行收 益分拨； 红利或将现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采用，本基金 默许的收益分拨方式是现款分成；如投资者在不同销售机构采用的分成方式 不同，基金登记机构将以投资者终末一次采用的分成方式为准； 日的基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值；    （四）收益分拨决策    基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金 收益分拨对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨方式等内容。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金               招募说明书(更新)    四、与基金财产照顾、运用接洽用度的提真金不怕火、支付方式与比例    （一）基金用度的种类    会另有司法的除外； 他 用度。    （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付方式    本基金的照顾费按前一日基金资产净值的 0.60%年费率计提。照顾费的计 算 方法如下：    H＝E×0.60%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金照顾费    E 为前一日的基金资产净值    基金照顾费逐日盘算推算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主向 基金托管东谈主发送基金照顾费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个就业日内 从基金财产中一次性支付给基金照顾东谈主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力 致使无法按时支付的，支付日历顺延至下一个就业日。    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的 盘算推算方法如下：    H＝E×0.10%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金               招募说明书(更新)    E 为前一日的基金资产净值    基金托管费逐日盘算推算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主 向基金托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 5 个工 作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力致使 无法按时支付的，支付日历顺延至下一个就业日。    上述“（一）基金用度的种类中第 3－9 项用度”，根据接洽法则及相应协 议司法，按用度本质支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支 付。    （三）不列入基金用度的款式    下列用度不列入基金用度： 或基金财产的损失； 款式。    （四）基金税收    本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法 规引申。    五、基金财产的投资标的和投资限制    （一）投资主义    本基金主要投资于股票等权益类资产和债券等固定收益类金融用具，通 过科学的资产配置与严谨的风险照顾，力图杰出功绩比拟基准、完结基金资 产持续平静升值。    （二）投资界限    本基金的投资对象是具有雅致流动性的金融用具，包括国内照章刊行上 市的股票（包括中小板、创业板过头他经中国证监会核准上市的股票）、权 证、股指期货等权益类金融用具，债券等固定收益类金融用具（包括国债、 央行单据、金融债、企业债、公司债、次级债、地方政府债券、中期单据、 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金               招募说明书(更新) 可退换债券（含分离交往可转债）、短期融资券、资产相沿证券、债券回购、 银行入款等）及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须 适合中国证监会的接洽司法）。    如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东谈主在履行 适合程序后，不错将其纳入投资界限。    本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的 0%-40%；其余资产 投资于债券、货币商场用具、股指期货、权证、资产相沿证券、银行入款以 及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融用具。权证投资占基金资 产净值的比例不进步 3%；每个交往日日 终在扣除股指期货保证金以后，现 金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现款 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。    （三）投资限制    （1）股票资产占基金资产的 0-40%；其余资产投资于债券、货币商场 用具、股指期货、权证、资产相沿证券、银行入款以及法律法则或中国证监 会允许基金投资的其他金融用具；    （2）每个交往日日终在扣除股指期货保证金以后，保持不低于基金资 产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金资产净值的    （4）本基金照顾东谈主照顾的全部基金持有一家公司刊行的证券，不进步 该证券的 10％；    （5）本基金持有的全部权证，其市值不得进步基金资产净值的 3％；    （6）本基金照顾东谈主照顾的全部基金持有的兼并权证，不得进步该权证 的 10％；    （7）本基金在职何交往日买入权证的总金额，不得进步上一交往日基 金资产净值的 0.5％；    （8）本基金投资于兼并原始权益东谈主的万般资产相沿证券的比例，不得 进步基金资产净值的 10％； 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                 招募说明书(更新)    （9）本基金持有的全部资产相沿证券，其市值不得进步基金资产净值 的 20％；    （10）本基金持有的兼并(指兼并信用级别)资产相沿证券的比例，不得 进步该资产相沿证券限度的 10％；    （11）本基金照顾东谈主照顾的全部基金投资于兼并原始权益东谈主的万般资产 相沿证券，不得进步其万般资产相沿证券总共限度的 10％；    （12）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产相沿 证券。基金持有资产相沿证券期间，如果其信用品级下落、不再适合投资标 准，应在评级申诉发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；    （13）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金 的总资产，本基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的 总量；    （14）本基金过问天下银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得超 过基金资产净值的 40%；    （15）本基金参与股指期货交往依据下列尺度建构组合： 过基金资产净值的 10%； 不得进步基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期 日在一年以内的政府债券）、权证、资产相沿证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等； 持有的股票总市值的 20%； （轧差盘算推算）应当占基金资产的 0-40%； 额不得进步上一交往日基金资产净值的 20%；    （16）本基金总资产不得进步基金净资产的 140%；    （17）本基金照顾东谈主照顾的全部怒放式基金持有一家上市公司刊行的可 通顺股票，不得进步该上市公司可通顺股票的 15%；本基金照顾东谈主照顾的 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                招募说明书(更新) 全部投资组合持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得进步该上市公司可 通顺股票的 30%；    （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值总共不得进步本基金资 产净值的 15%；    因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金照顾东谈主之外 的成分致使基金不适合前款所司法比例限制的，基金照顾东谈主不得主动新增流 动性受限资产的投资。    （19）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交 易敌手开展逆回购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的 投资界限保持一致；    （20）法律法则及中国证监会司法的和《基金合同》约定的其他投资限 制。    除上述第（2）、（12）、（18）、（19）项外，因证券/期货商场波动、 证券刊行东谈主合并等基金照顾东谈主之外的成分致使基金投资比例不适合上述司法 投资比例的，基金照顾东谈主应当在接洽证券可交往的 10 个 交往日内进行调治， 但中国证监会司法的特殊情形除外。法律法则另有司法的，从其司法。      基金照顾东谈主应当自转型为“北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金”之日起 6 个月内使基金的投资组合比例适合基金合同的接洽约定。在上述期间内，本 基金的投资界限、投资策略应当适合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的 投资的监督与查验自本基金合同成效之日起开动。      法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照顾 东谈主在履行适合程序后，则本基金投资不再受接洽限制或以变更后的司法为准。      为保重基金份额持有东谈主的正当权益，本基金绝交从事下列行径：      （1）承销证券；      （2）违背司法向他东谈主贷款或提供担保；      （3）从事承担无尽就业的投资；      （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有司法的除外；      （5）向基金照顾东谈主、基金托管东谈主出资；      （6）从事内幕交往、主管证券交往价钱过头他不梗直的证券交往行径； 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金              招募说明书(更新)    （7）法律、行政法则和中国证监会及《基金合同》司法绝交从事的其他 行径。    基金照顾东谈主运用基金财产买卖基金照顾东谈主、基金托管东谈主过头控股鼓吹、实 际戒指东谈主或者与其有要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要紧关联交往的，应当适合基金的投资主义和投资策略，遵命基 金份额持有东谈主利益优先原则，驻守利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场刚正合理价钱引申。接洽交往必须事前得到基金托管东谈主的同意， 并按法律法则赐与流露。要紧关联交往应提交基金照顾东谈主董事会审议，并经过 三分之二以上的孤独董事通过。基金照顾东谈主董事会应至少每半年对关联交旧事 项进行审查。基金托管东谈主对基金照顾东谈主的不法违法投资等上述事项和由此形成 的任何损失不承担任何就业。    法律、行政法则或监管部门取消或调治上述限制，如适用于本基金，则基 金照顾东谈主在履行适合程序后，本基金投资不再受接洽限制或按照调治后的尺度 引申。    六、基金合同清除和隔断的事由、程序以及基金财产清理方式    （一）《基金合同》的变更 东谈主大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不 经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金照顾东谈主和基金托管东谈主同意后 变更并公告，并报中国证监会备案。 行，并自决议成效后按司法在指定媒介公告，应当自通过之日起 5 日内报中 国证监会备案。    （二）《基金合同》的隔断事由    有下列情形之一的，《基金合同》应当隔断： 新基金托管东谈主连络的； 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金               招募说明书(更新)    （三）基金财产的清理 日内成立清理小组，基金照顾东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监 督下进行基金清理。 金托管东谈主、具有从事证券、期货接洽业务履历的注册管帐师、讼师以及中国 证监会指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的就业主谈主员。 清理、估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。    （1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产清理小组融合接收基 金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作清理申诉；    （5）聘用管帐师事务所对清理申诉进行外部审计，聘用讼师事务所对 清理申诉出具法律宗旨书；    （6）将清理申诉报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分拨。 限制而不成实时变现的，清理期限相应顺延。    （四）清理用度    清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的整个合理 用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。    （五）基金财产清理剩余资产的分拨    依据基金财产清理的分拨决策，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除 基金财产清理用度、缴纳所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东谈驾驭 有的基金份额比例进行分拨。    （六）基金财产清理的公告    清理过程中的接洽要紧事项须实时公告；基金财产清理申诉经具有证券、 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金               招募说明书(更新) 期货接洽业务履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理 公告于基金财产清理申诉报中国证 监会备案后 5 个就业日内由基金财产清理小组进行公告。    （七）基金财产清理账册及文献的保存    基金财产清理账册及接洽文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。    七、争议处罚方式    各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》接洽的一 切争议，如经友好协商未能处罚的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会根 据该会那时灵验的仲裁司法进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是结尾 性的并对各方当事东谈主具有不休力，仲裁费、讼师费由败诉方承担。    争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，连续诚实、长途、 尽责地履行基金合同司法的义务，保重基金份额持有东谈主的正当权益。    《基金合同》受中国法律统治（为本合同之目的，不包括香港、澳门和 台湾地区法律）。    八、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照顾东谈主、基金托管东谈主、销售 机构的办公步地和营业步地查阅。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                      招募说明书(更新)          第二十部分           基金托管公约的内容节录   一、托管公约当事东谈主   （一）基金照顾东谈主   称号：北信瑞丰基金照顾有限公司   住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号   办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印海外中心 A 栋 4 层   法定代表东谈主：李永东   成赶紧间：2014 年 3 月 17 日   批准竖立机关及批准竖立文号：中国证监会证监许可[2014]265 号   注册成本：东谈主民币 1.7 亿元   组织体式:有限就业公司   谋划界限：基金召募、基金销售、特定客户资产照顾、资产照顾和中国证监 会许可的其他业务   存续期间：永久存续   电话：4000617297   （二）基金托管东谈主   称号：北京银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街甲 17 号首层   法定代表东谈主：霍学文   电话：（010）66223584   传真：（010）66226045   成赶紧间：1996 年 1 月 29 日   组织体式：股份有限公司（上市）   注册成本：东谈主民币 2114298.4272 万元   批准竖立机关和竖立文号：中国东谈主民银行 1995 年 12 月 28 日《对于北京城市 相助银行开业的批复》（银复[1995]470 号）   存续期间：持续谋划   谋划界限：继承公众入款；披发短期、中期和永久贷款；办理国内结算；办 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金               招募说明书(更新) 理单据贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债 券；从事同行拆借；提供担保；代理收付款项及代理保障业务；提供守护箱业务； 办理地方财政信用盘活使用资金的奉求贷款业务；外汇入款；外汇贷款；外汇汇 款；外币兑换；同行外汇拆借；海外结算；结汇、售汇；外汇单据的承兑和贴现； 外汇担保；资信打听、征询、见证业务；买卖和代理买卖股票之外的外币有价证 券；自营和代客外汇买卖；证券结算业务；怒放式证券投资基金代销业务；债券 结算代理业务；短期融资券主承销业务；经中国银行业监督照顾委员会批准的其 它业务。   二、基金托管东谈主对基金照顾东谈主的业务监督、核查   （一）基金托管东谈主对基金照顾东谈主的投资行径哄骗监督权 投资界限、投资对象进行监督。   本基金的投资界限为：   本基金的投资对象是具有雅致流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股 票（包括中小板、创业板过头他经中国证监会核准上市的股票）、权证、股指期货 等权益类金融用具，债券等固定收益类金融用具（包括国债、央行单据、金融债、 企业债、公司债、次级债、地方政府债券、中期单据、可退换债券（含分离交往 可转债）    、短期融资券、资产相沿证券、债券回购、银行入款等）及法律法则或中 国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须适合中国证监会的接洽司法）。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东谈主在履行适合程 序后，不错将其纳入投资界限。   本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的 0%-40%；其余资产投资于 债券、货币商场用具、股指期货、权证、资产相沿证券、银行入款以及法律法则或 中国证监会允许基金投资的其他金融用具。权证投资占基金资产净值的比例不进步 府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。 融资比例进行监督：   （1）投资比例限制 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                  招募说明书(更新) 股指期货、权证、资产相沿证券、银行入款以及法律法则或中国证监会允许基金 投资的其他金融用具； 存出保证金、应收申购款等； 的 10％； 净值的 0.5％； 金资产净值的 10％； 资产相沿证券限度的 10％； 券，不得进步其万般资产相沿证券总共限度的 10％； 基金持有资产相沿证券期间，如果其信用品级下落、不再适合投资尺度，应在评 级申诉发布之日起 3 个月内赐与全部卖出； 产，本基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 资产净值的 40%； 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                 招募说明书(更新)      A．本基金在职何交往日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得进步基 金资产净值的 10%；      B．在职何交往日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不 得进步基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）、权证、资产相沿证券、买入返售金融资产（不含质押式回购） 等；   C．本基金在职何交往日日终，持有的卖出期货合约价值不得进步基金持有 的股票总市值的 20%；   D．本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，总共（轧差 盘算推算）应当占基金资产的 0-40%；      E．本基金在职何交往日内交往(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不 得进步上一交往日基金资产净值的 20%； 股票，不得进步该上市公司可通顺股票的 15%；本基金照顾东谈主照顾的全部投资 组合持有一家上市公司刊行的可通顺股票，不得进步该上市公司可通顺股票的 值的 15%；   因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金限度变动等基金照顾东谈主之外的 成分致使基金不适合前款所司法比例限制的，基金照顾东谈主不得主动新增流动性 受限资产的投资。 的其他主体为交往敌手开展逆回购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基 金合同约定的投资界限保持一致；   除上述第 2）、12）、18）、19）项外，因证券/期货商场波动、证券刊行 东谈主合并等基金照顾东谈主之外的成分致使基金投资比例不适合上述司法投资比例的， 基金照顾东谈主应当在接洽证券可交往的 10 个交往日内进行调治，但中国证监会规 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                招募说明书(更新) 定的特殊情形除外。法律法则另有司法的，从其司法。   基金照顾东谈主应当自转型为“北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金”之日起 6 个 月内使基金的投资组合比例适合基金合同的接洽约定。在上述期间内，本基金的 投资界限、投资策略应当适合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督 与查验自基金合同成效之日起开动。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照顾东谈主在 履行适合程序后，则本基金投资不再受接洽限制或以变更后的司法为准。   （3）基金托管东谈主依照监督程序对基金投资、融资比例进行监督，基金照顾 东谈主违背法律法则司法或基金合同约定的投资、融资比例限制形成基金财产损失 的，由基金照顾东谈主承担就业，基金托管东谈主不承担任何就业。   （4）接洽法律、法则或部门规章司法的其他比例限制。 投资绝交行径进行监督：   根据法律法则的司法及《基金合同》的约定，本基金绝交从事下列行径：   （1）承销证券；   （2）违背司法向他东谈主贷款或提供担保；   （3）从事承担无尽就业的投资；   （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有司法的除外；   （5）向基金照顾东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交往、主管证券交往价钱过头他不梗直的证券交往行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会司法绝交的其他行径。   基金照顾东谈主运用基金财产买卖基金照顾东谈主、基金托管东谈主过头控股鼓吹、本质 戒指东谈主或者与其有要紧狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交往的，应当适合基金的投资主义和投资策略，遵命基金份 额持有东谈主利益优先原则，驻守利益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场刚正合理价钱引申。接洽交往必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法则赐与流露。要紧关联交往应提交基金照顾东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤独董事通过。基金照顾东谈主董事会应至少每半年对关联交旧事项进行审查。 基金托管东谈主对基金照顾东谈主的不法违法投资等上述事项和由此形成的任何损失不 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                招募说明书(更新) 承担任何就业。   如法律、行政法则或监管部门取消或调治上述绝交性司法，基金照顾东谈主在履 行适合程序后可不受上述司法的限制或按照调治后的尺度引申。   基金托管东谈主履行了监督职责，基金照顾东谈主仍违背法律法则司法或基金合同约 定的投资绝交行径而形成基金财产损失的，由基金照顾东谈主承担就业，基金托管东谈主 不承担任何就业。 东谈主参与银行间债券商场进行监督。   基金照顾东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供适正当律法则及行业 尺度的、经谨慎采用的、本基金适用的银行间债券商场交往敌手名单并约定各交 易敌手所适用的交往结算方式。基金照顾东谈主有就业确保实时将更新后的交往敌手 名单发送给基金托管东谈主，不然由此形成的损失应由基金照顾东谈主承担。基金照顾东谈主 应严格按照交往敌手名单的界限在银行间债券商场采用交往敌手。基金托管东谈主监 督基金照顾东谈主是否按事前提供的银行间债券商场交往敌手名单进行交往。如基金 照顾东谈主未向基金托管东谈主提供交往敌手名单，基金托管东谈主有权不合交往敌手是否在 名单内进行监督。在基金存续期间基金照顾东谈主不错调治交往敌手名单，但应将调 整结果至少提前一个就业日书面文告基金托管东谈主。新名单详情前已与本次剔除的 交往敌手所进行但尚未结算的交往，仍应按照公约进行结算。如基金照顾东谈主根据 商场需要临时调治银行间债券交往敌手名单及结算方式的，应向基金托管东谈主说明 意义，并在与交往敌手发生交往前 3 个交往日内与基金托管东谈主协商处罚。   基金照顾东谈主负责对交往敌手的资信戒指，按银行间债券商场的交往司法进行 交往，并负责处罚因交往敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承 担由此形成的任何法律就业及损失。若未践约的交往敌手在基金托管东谈主与基金管 理东谈主详情的时候前仍未承担负约就业过头他接洽法律就业的，基金照顾东谈主不错对 相应损失先行赐与承担，然后再向接洽交往敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间 债券商场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金照顾东谈主没 有按照事前约定的交往敌手进行交往时，基金托管东谈主应实时提醒基金照顾东谈主，基 金托管东谈主不承担由此形成的任何损构怨就业。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                招募说明书(更新)   基金投资银行按时入款的，基金照顾东谈主应根据法律法则的司法及基金合同的 约定，详情适合条件的整个入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托 管东谈主应据以对基金投资银行入款的交往敌手是否按入款银行名单交往进行监督。 如基金照顾东谈主未向基金托管东谈主提供适合条件的入款银行名单，基金托管东谈主有权不 对基金投资银行入款的交往敌手进行监督。   （1）基金投资通顺受限证券，基金照顾东谈主应盲从《对于基金投资非公设备 行股票等通顺受限证券接洽问题的文告》等接洽法律法则司法。   （2）通顺受限证券，包括由《上市公司证券刊行照顾办法》表率的非公开 刊行股票、公设备行股票网下配售部分等在刊行时明确一按时限锁按时的可交往 证券,不包括由于发布要紧音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证 券、回购交往中的质押券等通顺受限证券。   （3）基金照顾东谈主应在基金初次投资通顺受限证券前，向基金托管东谈主提供经 基金照顾东谈主董事会批准的接洽基金投资通顺受限证券的投资决策历程、风险戒指 轨制。基金投资非公设备行股票，基金照顾东谈主还应提供基金照顾东谈主董事会批准的 流动性风险处置预案。上述贵府应包括但不限于基金投资通顺受限证券的投资额 度和投资比例戒指情况。   基金照顾东谈主应至少于初次引申投资指示之前两个就业日将上述贵府书面发 至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有弥漫的时候进行审核。基金托管东谈主应在收到上 述贵府后两个就业日内，以书面或其他两边招供的方式阐发收到上述贵府。   （4）基金投资通顺受限证券前，基金照顾东谈主应向基金托管东谈主提供适正当律 法则要求的接洽书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文 件、刊行证券数目、刊行价钱、锁按时，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总 成本占基金资产净值的比例、已持有通顺受限证券市值占基金资产净值的比例、 资金划付时候等。基金照顾东谈主应保证上述信息的真正、齐全，并应至少于拟引申 投资指示前两个就业日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有弥漫 的时候进行体式审核。   （5）基金托管东谈主有权对基金照顾东谈主是否盲从法律法则、投资决策历程、风 险戒指轨制、流动性风险处置预案情况进行监督，并审核基金照顾东谈主提供的接洽 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                招募说明书(更新) 书面信息。基金托管东谈主以为上述贵府可能导致基金出现风险的，有权要求基金管 理东谈主在投资通顺受限证券前就该风险的放手或驻守步履进行补充书面说明，并保 留稽查基金照顾东谈主风险照顾部门就基金投资通顺受限证券出具的风险评估申诉 等备查贵府的权利。不然，基金托管东谈主有权断绝引申接洽指示。因断绝引申该指 令形成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何就业，并有权申诉中国证监会。 如基金照顾东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求处罚。 如果基金托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何就业。   （1）基金照顾东谈主照顾的基金在投资中期单据前，基金照顾东谈主须根据法律、 法则、监管部门的司法，制定严格的对于投资中期单据的风险戒指轨制和流动性 风险处置预案，并书面提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主依据上述文献对基金照顾 东谈主投资中期单据的比例进行监督。   （2）如将来接洽监管部门发布的法律法则对质券投资基金投资中期单据另 有司法的，从其约定，基金照顾东谈主应实时书面文告基金托管东谈主。   （3）基金托管东谈主有权监督基金照顾东谈主在接洽基金投资中期单据时的法律法 规盲从情况，接洽轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，接洽比例 限制的引申情况。基金托管东谈主发现基金照顾东谈主的上述事项违背法律法则和基金合 同以及本公约的司法，有权实时以书面体式文告基金照顾东谈主纠正。基金照顾东谈主应 积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金照顾东谈主应按接洽托管公约要求向 基金托管东谈主实时发出回函，并实时改正。基金托管东谈主有权随时对所文告县项进行 复查,督促基金照顾东谈主改正。如果基金照顾东谈主违法事项未能在限期内纠正的，基 金托管东谈主有权申诉中国证监会。   （二）基金托管东谈主应根据接洽法律法则的司法及《基金合同》的约定，对基 金资产净值盘算推算、基金份额净值盘算推算、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、 基金收益分拨、接洽信息流露等进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金照顾东谈主的投资运作过头他运作违背《基金法》、 《基金合同》、基金托管公约过头他接洽司法时，有权实时以书面体式文告基金 照顾东谈主限期纠正，基金照顾东谈主收到文告后应鄙人一个就业日实时查对，并以书面 体式向基金托管东谈主发出回函，进行解释或举证。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                招募说明书(更新)      在限期内，基金托管东谈主有权随时对书面文告县项进行复查，督促基金照顾东谈主 改正。基金照顾东谈主对基金托管东谈主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管 东谈主应申诉中国证监会。基金照顾东谈主有义务补偿因其违背《基金合同》而致使投资 者碰到的损失。   基金托管东谈主发现基金照顾东谈主的投资指示违背关法律法则司法或者违背《基金 合同》约定的，应当断绝引申，立即书面文告基金照顾东谈主，并向中国证监会报 告。   基金托管东谈主发现基金照顾东谈主依据交往程序一经成效的投资指示违背法律、行 政法则和其他接洽司法，或者违背《基金合同》约定的，应当立即书面文告基金 照顾东谈主，并申诉中国证监会。   基金照顾东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在司法时候内 复兴基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按 照法律法则要求需向中国证监会报送基金监督申诉的，基金照顾东谈主应积极配合提 供接洽数据贵府和轨制等。   基金托管东谈主发现基金照顾东谈主有要紧违法行径，应实时申诉中国证监会，同期 书面文告基金照顾东谈主限期纠正。   基金照顾东谈主无梗直意义，断绝、破裂基金托管东谈主根据本公约司法哄骗监督权， 或采取拖延、欺骗等技能妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管 东谈主提倡书面劝诫仍不改正的，基金托管东谈主应申诉中国证监会。   三、基金照顾东谈主对基金托管东谈主的业务核查   根据接洽法律法则、           《基金合同》及本公约司法，基金照顾东谈主对基金托管东谈主 履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东谈主安全守护基金财产、开设 基金财产的资金账户、证券账户和期货账户等投资所需账户、复核基金照顾东谈主计 算的基金资产净值和基金份额净值，根据基金照顾东谈主指示办理清理交收、接洽信 息流露和监督基金投资运作等行径。      基金照顾东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管 理、未引申或无故延长引申基金照顾东谈主的灵验资金划拨指示、违背约定走漏基金 投资信息等违背《基金法》、《基金合同》、本托管公约过头他接洽司法时，基金 照顾东谈主应实时以书面体式文告基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到文告后应及 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                招募说明书(更新) 时查对阐发并以书面体式向基金照顾东谈主发出回函。在限期内，基金照顾东谈主有权随 时对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基 金照顾东谈主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金照顾东谈主应申诉中国证监会， 基金照顾东谈主有义务要求基金托管东谈主补偿基金因此所碰到的损失。      基金照顾东谈主发现基金托管东谈主有要紧违法行径，应立即申诉中国证监会和银行 业监督照顾机构，同期文告基金托管东谈主限期纠正。      基金托管东谈主应积极配合基金照顾东谈主的核查行径，包括但不限于：提交代洽资 料以供基金照顾东谈主核查托管财产的齐全性和真正性，在司法时候内复兴基金照顾 东谈主并改正。      基金托管东谈主无梗直意义，断绝、破裂基金照顾东谈主根据本公约司法哄骗监督权， 或采取拖延、欺骗等技能妨碍基金照顾东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金照顾 东谈主提倡劝诫仍不改正的，基金照顾东谈主应申诉中国证监会。   四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 走运用、责罚、分拨基金的任何财产。 投资所需账户。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账照顾，确保基金财产的齐全与独 立。 本公约的约定守护基金财产。 责与接洽当事东谈主详情到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基 金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时文告基金照顾东谈主。由此给基金形成损失的， 基金照顾东谈主应负责向接洽当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主有义务在合理且 必要的界限内配合基金照顾东谈主进行追偿，但对此不承担就业。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                招募说明书(更新) 基金财产。   （二）基金资金账户的开立和照顾   基金托管东谈主不错以本基金口头在其营业机构开立基金资金账户（托管账 户），并根据基金照顾东谈主正当合规的指示办理资金收付，本基金的银行预留印 鉴由托管东谈主守护和使用。基金照顾东谈主保证本基金的一切货币进出行径，包括但 不限于投资、付赎回额、支付基金收益取申购款，均需通过本基金资金账户进 行。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，该资产 托管专户是指基金托管东谈主在集聚托管模式下，代表所托管的基金与中国证券登 记结算有限就业公司进行一级结算的专用账户。   基金托管东谈主和基金照顾东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户； 亦不得使用基金的任何银行账户进行本基金业务之外的行径。   基金资金账户的照顾应适合《东谈主民币银行结算账户照顾办法》、《现款管 理暂行条例》、《东谈主民币利率照顾司法》、《利率照顾暂行司法》、《支付结 算办法》以及银行业监督照顾机构的其他司法。   基金托管东谈主应严格照顾基金在基金托管东谈主处开立的基金资金账户、定时核 查基金资金账户余额。   （三）基金证券账户与证券交往资金账户的开设和照顾   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限就业公司上海分 公司/深圳分公司开立基金证券交往资金账户，用于证券清理。   基金证券账户的开立和使用，限于欣慰开展本基金业务的需要。基金托管 东谈主和基金照顾东谈主不得出借和未经对方书面同意私自转让基金的任何证券账户； 亦不得使用基金的任何证券账户进行本基金业务之外的行径。   （四）债券托管账户的开立和照顾 国银行间同行拆借商场的交往履历，并代表基金进行交往；基金托管东谈主负责根 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                招募说明书(更新) 据中国东谈主民银行、银行间商场登记结算机构的接洽司法，在银行间商场登记结 算机构开立债券托管账户，持有东谈主账户和资金结算账户，并由基金托管东谈主负责 基金的债券的后台阐发及资金的清理。 场回购主公约，正本由基金托管东谈主守护，基金照顾东谈主保存副本。   （五）其他账户的开设和照顾   在本托管公约缔结日之后，本基金被允许从事适正当律法则司法和《基金 合同》约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及接洽账户的开设和使用， 由基金照顾东谈主协助托管东谈主根据接洽法律法则的司法和《基金合同》的约定，开 立接洽账户。该账户按接洽司法使用并照顾。   （六）基金财产投资的接洽什物证券、银行按时入款存单等有价凭证的保 管基金财产投资的接洽什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的守护库；其 中什物证券也可存入中央国债登记结算有限就业公司或中国证券登记结算有限 就业公司上海分公司/深圳分公司或银行间商场清理所股份有限公司或单据营业 中心的代守护库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金照顾东谈主的正 当指示办理。属于基金托管东谈主本质灵验戒指下的什物证券及银行按时入款存单 等有价凭证在基金托管东谈主守护期间的损坏、灭失，由此产生的就业应由基金托 管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构本质灵验戒指的证券不承担守护 就业。   （七）与基金财产接洽的要紧合同的守护   由基金照顾东谈主代表基金签署的与基金接洽的要紧合同的原件鉴识应由基金 托管东谈主、基金照顾东谈主守护。除本公约另有约定外，基金照顾东谈主在代表基金签署 与基金接洽的要紧合同期应保证持有两份以上的正本，以便基金照顾东谈主和基金 托管东谈主至少各持有一份正本的原件。基金照顾东谈主在合同签署后 5 个就业日内通 过专东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东谈主处。合同原件应 存放于基金照顾东谈主和基金托管东谈主各自文献守护部门，保存期限按照法律法则的 司法引申。对于无法取得二份以上的正本的，基金照顾东谈主应向基金托管东谈主提供 加盖授权业务章的合同传真件并保证其真正性过头与原件的统融合致性，未经 两边协商或未在合同约定界限内，合同原件不得滚动。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                    招募说明书(更新)   五、基金资产净值盘算推算与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。基金份额净值是指计 算日基金资产净值除以该盘算推算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计 算保留到一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的谬误计入基金 财产。   基金照顾东谈主应每就业日对基金资产估值。但基金照顾东谈主根据法律法则或本 基金合同的司法暂停估值时除外。估值原则应适合《基金合同》、《证券投资 基金管帐核算业务带领》过头他法律、法则的司法。基金资产净值和基金份额 净值由基金照顾东谈主负责盘算推算，基金托管东谈主复核。基金照顾东谈主应于每个就业日交 易结果后盘算推算当日的基金净值并以两边招供的方式发送给基金托管东谈主。基金托 管东谈主对净值盘算推算结果复核后以两边招供的方式发送给基金照顾东谈主，由基金照顾 东谈主按司法对基金净值赐与公布。   根据《基金法》，基金资产净值盘算推算和基金管帐核算的主要义务由基金管 理东谈主承担，基金照顾东谈主盘算推算并公告基金净值，基金托管东谈主复核、审查基金照顾 东谈主盘算推算的基金净值。因此，本基金的管帐就业方是基金照顾东谈主，就与本基金有 关的管帐问题，如经两边在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的宗旨， 按照基金照顾东谈主对基金净值的盘算推算结果对外赐与公布。法律法则以及监管部门 有强制司法的，从其司法。如有新增事项，按国度最新司法估值。   六、基金份额持有东谈主名册的登记与守护   基金照顾东谈主和基金托管东谈主须鉴识妥善守护的基金份额持有东谈主名册，包括 《基金合同》成效日、《基金合同》隔断日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、 每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内 容必须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金照顾东谈主的指示编制和 守护，基金照顾东谈主和基金托管东谈主应按照当今接洽司法鉴识守护基金份额持有东谈主 名册。守护方式不错给与电子或文档的体式。守护期限为 15 年。   基金照顾东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额持有东谈主名册：   《基金合同》成效日、《基金合同》隔断日、基金份额持有东谈主大会权益登 记日、每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金              招募说明书(更新) 东谈主名册的内容必须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个就业日内提交；《基金合同》生 效日、《基金合同》隔断日等触及到基金清苦事项日历的基金份额持有东谈主名册 应于发生辰后十个就业日内提交。   基金托管东谈主以电子版体式妥善守护基金份额持有东谈主名册，并按时备份，保 存期限为 15 年。基金托管东谈主不得将所守护的基金份额持有东谈主名册用于基金托管 业务之外的其他用途，并应盲从守秘义务。   若基金照顾东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善守护基金份额持有东谈主名 册，应按接洽法则司法各自承担相应的就业。   七、争议处罚方式   两边当事东谈主同意，因本公约而产生的或与本公约接洽的一切争议，除经友 好协商不错处罚的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会。根据那时灵验的仲 裁司法进行仲裁，仲裁的地点在北京市，仲裁裁决是结尾性的并对两边均有约 束力，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金照顾东谈主和基金托管东谈主职责，连续忠 实、长途、尽责地履行《基金合同》和托管公约司法的义务，保重基金份额持 有东谈主的正当权益。   本公约受中国（为本公约之目的，不包括香港、澳门和台湾地区）法律管 辖。   八、托管公约的修改与隔断   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约的内容进行变更。变更后的托 管公约，其内容不得与《基金合同》的司法有任何冲突。基金托管公约的变更 报中国证监会备案。   发生以下情况，本托管公约在履行适合程序后隔断：   （1）《基金合同》隔断；   （2）基金托管东谈主遣散、照章被消释、歇业或有其他基金托管东谈主接收基金资 产； 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金              招募说明书(更新)   （3）基金照顾东谈主遣散、照章被消释、歇业或有其他基金照顾东谈主接收基金管 理权；   （4）发生法律法则或《基金合同》司法的隔断事项。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                       招募说明书(更新)         第二十一部分 对基金份额持有东谈主的服务   基金照顾东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务，以下是主要的服务内 容，基金照顾东谈主根据基金份额持有东谈主的需要和商场的变化，有权加多和修改接洽 服务款式。如因系统、第三方或不可抗力等原因，导致下述服务无法提供，基金 照顾东谈主不承担接洽就业。   一、基金份额持有东谈主交往贵府的寄送及发送服务   每次交往结果后，投资东谈主应在 T+2 日后通过销售机构的网点查询或打印交往 阐发单。   基金照顾东谈主提供月度、季度、年度电子邮件对账单及月度、季度手机短信对 账单服务，基金照顾东谈主将以电子邮件或手机短信体式向定制的投资东谈主按时发送。 投资东谈主可通过基金照顾东谈主网站（www.bxrfund.com）、客服热线（400-061-7297 转东谈主工）、客服邮箱（service@bxrfund.com）及在线客服等门道苦求/取消对账 单服务。   二、网上在线服务   通过基金照顾东谈主网站（www.bxrfund.com），投资东谈主可赢得如下服务：   投资东谈主通过基金账户号、身份证号等开户证件号码和查询密码登录基金照顾 东谈主网站“账户查询”栏目，可享有基金交往查询、账户查询和基金信息查询服务。   投资东谈主不错利用基金照顾东谈主网站获取本基金和基金照顾东谈主的万般信息，包括 基金的法律文献、基金公告、功绩申诉和基金照顾东谈主最新动态等万般最新贵府。   三、信息定制服务   投资东谈主不错通过基金照顾东谈主网站（www.bxrfund.com）、客户服务中心提交 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                    招募说明书(更新) 信息定制苦求，基金照顾东谈主通过电子邮件或手机短信按时发送所定制的信息。   四、账户贵府变更服务   为便于投资东谈主实时得到基金照顾东谈主提供的各项服务，请投资东谈主实时更新服务 接洽信息。投资东谈主可通过以下 4 种方式进行服务接洽信息（包括接洽地址、手机 号码、固定电话、电子邮箱等）的变更。基金照顾东谈主电子直销投资东谈主交往接洽信 息的变更，请遵办基金照顾东谈主电子直销接洽司法办理：   五、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法通晓的内容，可通过上述方式 接洽基金照顾东谈主。请确保投资前，您/贵机构一经全面通晓了本招募说明书。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金                   招募说明书(更新)        第二十二部分 招募说明书存放及查阅方式   招募说明书公布后，应当鉴识置备于基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金销售机 构的住所，投资者可在营业时候免费查阅。在支付工本费后，可在合理时候内取 得上述文献复印件。投资者也不错径直登录基金照顾东谈主的网站 （www.bxrfund.com）进行查阅。对投资者按上述方式所赢得的文献过头复印件， 基金照顾东谈主和基金托管东谈主应保证与所公告的内容统融合致。 北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金             招募说明书(更新)               第二十三部分 备查文献   一、中国证监会准予北信瑞丰丰利保本搀杂型证券投资基金召募注册的文献 （本基金转型前）   二、《北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金基金合同》   三、《北信瑞丰丰利搀杂型证券投资基金托管公约》   四、法律宗旨书   五、基金照顾东谈主业务履历批件和营业牌照   六、基金托管东谈主业务履历批件和营业牌照   七、中国证监会要求的其他文献