万家鑫融纯债债券A,万家鑫融纯债债券C: 万家鑫融纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2024年第2号)

万家鑫融纯债债券型证券投资基金     更新招募说明书      （2024 年第 2 号）   基金经管东说念主：万家基金经管有限公司   基金托管东说念主：中信银行股份有限公司       二零二四年十月 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）                   要紧领导   万家鑫融纯债债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2022年5月20日 经中国证券监督经管委员会证监许可[2022]1062号文准予注册。基金合同胜利日 为2022年8月25日。   基金经管东说念主保证招募说明书的内容真实、准确、竣工。   本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其 对本基金的投资价值和市集远景作念出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投成本基金前，应当负责阅读基金招募说明书、基金合同、 基金居品贵寓纲要等信息败露文献，全面意志本基金居品的风险收益特征和居品 本性，充分探讨自身的风险承受技艺，感性判断市集，自主判断基金的投资价 值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资步履作出零丁决策，承担 基金投资中出现的各类风险。投成本基金可能遭受的风险包括：市集风险、经管 风险、流动性风险、本基金的私有风险和其他风险等；本基金的投资界限包括资 产复古证券、证券公司短期公司债等品种，可能给本基金带来出奇风险。本基金 的具体运作本性详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的具体风险详见本招 募说明书的“风险揭示”部分。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，基金经管东说念主履行相应 规范后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的相关章节。侧袋 机制实施时期，基金经管东说念主将对基金简称进行特殊秀雅，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东说念主仔细阅读相关内容并热心本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   本基金为债券型基金，其耐久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基 金、夹杂型基金，高于货币市集基金。基金经管东说念主提醒投资者基金投资的“买者 自夸”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投 资风险，由投资者自行负责。此外，本基金以1.00元启动面值进行召募，在市集 波动等因素的影响下，存在单元份额净值跌破1.00元启动面值的风险。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获取较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说 明书、《基金合同》及基金居品贵寓纲要。   基金经管东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎勤勉的原则经管和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不预示其未 来透露。基金经管东说念主经管的其他基金的事迹不组成对本基金事迹透露的保证。   本招募说明书所载内容截止日为2024年10月14日，相关财务数据和净值透露 数据截止日为2024年06月30日（财务数据未经审计）。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                                                                     更新招募说明书（2024 年第 2 号）                                                          目          录 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                                                       更新招募说明书（2024 年第 2 号） 万家鑫融纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）                   第一部分 序论   《万家鑫融纯债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明 书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公 开召募证券投资基金运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证 券投资基金销售机构监督经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证 券投资基金信息败露经管办法》（以下简称“《信息败露办法》”）、《公开召募开 放式证券投资基金流动性风险经管端正》（以下简称“《流动性风险经管规 定》”）、《证券投资基金信息败露内容与款式准则第5号式>》等相关法律法则以及《万家鑫融纯债债券型证券投资基金基金合同》（以下简 称“基金合同”）编写。   基金经管东说念主承诺本招募说明书不存在职何空幻纪录、误导性评释或者紧要遗 漏，并对其真实性、准确性、竣工性承担法律职责。本基金是根据本招募说明书所 载明的贵寓恳求召募的。基金经管东说念主莫得寄托或授权任何其他东说念主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献，如本招募说明书内容与基金合同 有突破或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资者自依基金合同取得基金份额 即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的步履自己即标明其 对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他相关端正享有权 利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东说念主的权利和义务，应介怀查阅基金 合同。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）                   第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对基金合同的任何灵验改良和补充 券型证券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何灵验改良和补充 说明书》过火更新 纲要》过火更新 公告》 司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东说念主有约束力的决定、决议、通知等 出的改良 机关对其时时作念出的改良 机关对其时时作念出的改良 时时作念出的改良 理端正》及颁布机关对其时时作念出的改良 万家鑫融纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号） 会 的法律主体，包括基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 法登记并存续或经相关政府部门批准成立并存续的企业法东说念主、做事法东说念主、社会团体 或其他组织 中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 来自境外的东说念主民币资金进行境内证券投资的境外法东说念主 民币及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东说念主的合称 份额发售、申购、赎回、调节、转托管、依期定额投资及提供基金交易账户信息查 询等行动 端正的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金经管东说念主签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 资东说念主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的说明、算帐和结算、 代理披发红利、建立并守护基金份额持有东说念主名册和办理非交易过户等 公司或接受万家基金经管有限公司寄托代为办理登记业务的机构 万家鑫融纯债债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号） 理的基金份额余额过火变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、调节、转托管及依期定额投资贪图等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金经管东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面说明的日 期 算帐完毕，算帐成果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得最初3个月 作日 代为办理登记业务的机构的相关业务法律解释，是表率基金经管东说念主所经管的敞开式证券 投资基金登记方面的业务法律解释，由基金经管东说念主和投资东说念主共同谨守 购买基金份额的步履 购买基金份额的步履 的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 定的条件，恳求将其持有基金经管东说念主经管的、某一基金的基金份额调节为基金经管 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 东说念主经管的其他基金基金份额的步履 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资方式 上基金调节中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调节中转入恳求份 额总额后的余额）最初上一作事日基金总份额的10% 兑现的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的粗略 项过火他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 及《信息败露办法》端正的互联网网站（包括基金经管东说念主网站、基金托管东说念主网站、 中国证监会基金电子败露网站）等媒介 金份额持有东说念主服务的用度 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行 依期入款（含左券约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、剖判受限的新股 及非公拓荒行股票、资产复古证券、因刊行东说念主债务走嘴无法进行转让或交易的债券 等 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号） 的方式，将基金调治投资组合的市集冲击成老实派给施行申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受毁伤并 得到自制对待 的前提下，按照一定比例调治基金份额总额及基金份额净值 户进行处置算帐，目的在于灵验遮拦并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于 流动性风险经管器具。侧袋机制实施时期，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的 资产 得基金销售业务资历并与基金经管东说念主签订了基金销售服务左券，办理基金销售业务 的机构 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 2 号）                     第三部分 基金经管东说念主   （一） 基金经管东说念主概况   称呼：万家基金经管有限公司   住所、办公地址：中国（上海）目田贸易考试区浦电路360号8层（口头楼层9 层）   法定代表东说念主：方一天   成立日历：2002年8月23日   批准成立机关及批准成立文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   谋略界限：基金召募；基金销售；资产经管和中国证监会许可的其他业务   组织表情：有限职责公司   注册成本：叁亿元东说念主民币   存续时期：接续谋略   筹商东说念主：兰剑   电话：021-38909626     传真：021-38909627   股权结构： 中泰证券股份有限公司                 60% 山东省新动能基金经管有限公司             40%   （二） 主要东说念主员情况   董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统作事，2014年10月加入万家基金经管有限公司，现任公司党委文告、董事 长。   董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券贪图财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。   董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东说念主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金经管有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 2 号） 山东省新动能基金经管有限公司财务经管部部长。   董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚外洋投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高等参谋人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司市集营销投资者关系部司理，深圳富坤矫健投资有 限公司高等投资司理，山东海洋明石产业基金经管有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金经管有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 资经管有限公司践诺总裁、山东省新动能基金经管有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投资经管有限公司董事长。   董事陈广益先生，中共党员，硕士研究生，曾任职兴证全球基金经管有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金经管有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、交易部总监、总司理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总司理。   零丁董事武辉女士，农工党员，博士研究生，教化。曾任潍坊市第二做事中专 讲师。现任山东财经大学教化。   零丁董事范洪义先生，硕士研究生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东说念主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司践诺董事。   零丁董事林彦先生，中共党员，博士研究生，教化。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院教化。   监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子收支口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务司帐工 作，在山东省外洋信赖股份有限公司、山东省金融资产经管股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金经管有限公司副总司理。   监事李滨先生，中共党员，博士研究生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱成本信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷市集风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险经管部副总司理、红塔证券股份有限公司风险经管部总司理等职。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号） 现任中泰证券股份有限公司风险经管部总司理。   监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金经管有限公 司，现任公司基金运营部总监。   监事姜楠女士，中共党员，学士本科，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。   监事路晓静女士，中共党员，硕士研究生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金经管有限公司，现任公司合规风控部总监助 理。   董事长：方一天先生（简介请参见基金经管东说念主董事会成员）   总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金经管东说念主董事会成员）   督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士研究生，讼师、注册司帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师作事，2005年10月参预万家 基金经管有限公司作事，2015年4月起任公司督察长。   副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限职责公司运营中心副总司理、上投摩根基金经管有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月参预万家基金经管有限公司作事，先后担任万家基金经管 有限公司总司理助理、业务经管部总监、麇集金融部总监，万家金钱基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总司理。   副总司理：王静女士，中共党员，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021年6月参预万家基金经管有限公司，   副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士研究生，曾任金钱证券有限职责公 司资产经管部分析师、中银外洋证券有限职责公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总司理。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 2 号）   石东先生,香港城市大学金融学专科硕士,曾任中国农业银行股份有限公司深圳 市分行金融市集部证券与基金部同行业务岗，江苏银行股份有限公司资金营运中心 投资刊行团队债券投资岗、组合投资部总司理助理等职。2023年7月入职万家基金 经管有限公司，现任债券投资部总监助理、基金司理。现任万家悦兴3个月依期开 放债券型发起式证券投资基金、万家稳安60天持有期债券型证券投资基金、万家鑫 橙纯债债券型证券投资基金、万家鑫融纯债债券型证券投资基金的基金司理。   历任基金司理：   周潜玮：2022年08月25日至2024年04月29日   周慧：2023年02月28日至2024年04月29日   （1）权益与组合投资决策委员会   主 任：陈广益   副主任：黄海   委 员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧   陈广益先生，总司理、首席信息官。   黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。   莫海波先生，副总司理、基金司理。   乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。   任峥先生，总司理助理、基金司理。   徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。   高源女士，基金司理。   黄兴亮先生，基金司理。   孙远慧先生，研究副总监。   （2）固定收益投资决策委员会   主 任：陈广益   委 员：苏谋东、周潜玮、郅元   陈广益先生，总司理、首席信息官。   苏谋东先生，总司理助理、基金司理。   周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金司理。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号）   郅元先生，现款经管部副总监（主办作事）、基金司理。   （三） 基金经管东说念主的职责 收益； 法律步履；   （四） 基金经管东说念主的承诺 和中国证监会的相关端正，建立健全里面限制轨制，采取灵验措施，防护违背现行 灵验的相关法律、法则、规章、基金合同和中国证监会相关端正的步履发生。 法律法则，建立健全里面限制轨制，采取灵验措施，防护下列步履发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违规承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）显露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 东说念主从事相关的交易行动；   （7）卤莽职守，不按照端正履行职责；   （8）法律、行政法则和中国证监会回绝的其他步履。 家相关法律、法则及行业表率，敦厚信用、勤勉尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违规谋略；   （2）违背基金合同或托管左券；   （3）特地毁伤基金份额持有东说念主或其他基金相关机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；   （5）拒却、纷扰、阻扰或严重影响中国证监会照章监管；   （6）卤莽职守、奢靡权益；   （7）违背现行灵验的相关法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的相关 端正，显露在职职时期瞻念察的相关证券、基金的买卖机密，尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资贪图等信息；   （8）违背证券交易场合业务法律解释，利用对敲、倒仓等技巧独揽市集价钱，扰 乱市集顺次；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不方正技巧谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；   （12）在公开信息败露和告白中特地含有空幻、误导、诓骗身分；   （13）侵占、挪用基金财产；   （14）显露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东说念主从事相关的交易行动；   （15）其他法律、行政法则以及中国证监会回绝的步履。   （1）依摄影关法律法则和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额持有 东说念主谋取最大利益；   （2）不利用职务之便为我方过火代理东说念主、受雇东说念主或任何第三东说念主牟取利益；   （3）不违背现行灵验的相关法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的有 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号） 关端正；不显露在职职时期瞻念察的相关证券、基金的买卖机密，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资贪图等信息；   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额持有东说念主利益的证券交易过火他行动。   （五） 基金经管东说念主的里面限制轨制   根据“正当合规、全面、审慎、应时”的要求，为确定明确的基金投资所在、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的谋略理念，公司里面风险限制必须遵照以下原则：   （1）健全性原则。里面风险限制必须渗入到公司的不同决策和经管眉目，贯 穿于各项业务过程和各个操作法子，覆盖通盘的部门、作事岗亭和风险点，不可存 在轨制上的盲点。   （2）灵验性原则。万般里面风险限制轨制必须恰当国度和监管部门的法律、 法则及规章，必须具有高度的泰斗性，成为全体职工严格谨守的行动指南；任何东说念主 不得领有越过轨制或违背规章的权力。公司的谋略运作要真的作念到有章必循，违规 必究。   （3）零丁性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对零丁，公司固 有财产、基金财产过火他财产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。各项轨制必须体现公司要津的业务部门之间和要津的工 作岗亭之间的相互制约、相互制衡的原则，监察稽核部门具有其零丁性，必须与执 行部门分开，业务操作主说念主员与限制东说念主员必须恰当分开，并向不同的经管东说念主员负责； 在存在经管东说念主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东说念主员提供不错顺利向最高经管 层讲演的渠说念。   （5）多重风险监管原则。公司为了充分防护万般风险，作念功德前风险限制， 建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险限制的第一层 级的限制；由监察稽核部及风险限制委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险 限制。   （6）定性与定量相结合原则。形成一套比拟完备的轨制体系和量化方针体 系，使风险限制作事更具科学性和可操作性。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （1）保证公司谋略运作严格谨守国度相关法律法则和行业监管法律解释，自愿形 成称职谋略、表率运作的谋略想想和谋略理念。   （2）防护和化解谋略风险，提高谋略经管效益，确保谋略业务的稳健运行和 受托资产的安全竣工，兑现公司的接续、踏实、健康发展。   （3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、竣工、实时。   为进行灵验的业务组织的风险限制，公司成立“权责统一、严实灵验、法则递 进”的四说念内控防地：   （1）建立一线岗亭的第沿途内控防地。属于单东说念主、单岗处理业务的，必须有 相应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有介怀的岗亭说明书和业务历程，各 岗亭东说念主员在上岗前均须瞻念察并以书面方式承诺谨守，在授权界限内承担职责。   （2）建立相关部门、相关岗亭之间相互监督制约的作事规范看成第二说念内控 防地。建立要紧业务处理凭据传递和信息疏通轨制，明确业务文献署名的授权。   （3）成立零丁的风险限制部门，从而形成第三说念内控防地。公司督察长和内 部监察稽核部门零丁于其他部门，对公司里面限制轨制的总体践诺情况，各职能部 门、岗亭的业务践诺情况实施严格的查验和反馈。   （4）公司合规限制委员会依期或不依期的对公司举座运营情况进行查验，并 建议携带性的宗旨，形成第四说念内控防地。   （1）环境风险限制   （2）业务风险限制   （1）基金经管东说念主承诺以上对于里面限制的败露真实、准确；   （2）基金经管东说念主承诺根据市集变化和公司发展约束完善里面风险限制轨制。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 2 号）                     第四部分 基金托管东说念主   一、基金托管东说念主基本情况   称呼：中信银行股份有限公司（简称“中信银行”）   住所：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   办公地址：北京市向阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层   法定代表东说念主：方合英   成立时刻：1987 年 4 月 20 日   组织表情：股份有限公司   注册成本：489.35 亿元东说念主民币   存续时期：接续谋略   批准成立文号：中华东说念主民共和国国务院办公厅国办函[1987]14 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[2004]125 号   筹商东说念主：中信银行资产托管部   筹商电话：4006800000   传真：010-85230024   客服电话：95558   网址：www.citicbank.com   谋略界限：保障兼业代理业务；接收公众入款；披发短期、中期和耐久贷款； 办理国表里结算；办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承 销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从 事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供守护箱服务；结汇、 售汇业务；代理敞开式基金业务；办理黄金业务；黄金收支口；开展证券投资基 金、企业年金基金、保障资金、及格境外机构投资者托管业务；经国务院银行业监 督经管机构批准的其他业务。（企业照章自主遴聘谋略容颜，开展谋略行动；照章 须经批准的容颜，经相关部门批准后依批准的内容开展谋略行动；不得从事本市产 业政策回绝和限制类容颜的谋略行动。）   本行成立于 1987 年，是中国蜕变敞开中最早成立的新兴买卖银行之一，是中 万家鑫融纯债债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号） 国最早参与国表里金融市集融资的买卖银行，并以屡创中国当代金融史上多个第一 而蜚声海表里，为中国经济拓荒作念出了积极孝敬。2007 年 4 月，本行兑当今上海 证券交易所和香港联合交易所 A+H 股同步上市。   本行依托中信集团“金融+实业”详细天资上风，以全面拓荒“四有”银行、跨入 世界一流银行竞争前线为发展愿景，坚持“敦厚守信、以义取利、稳健审慎、守正 立异、照章合规”，以客户为中心，通过实施“五个最初”银行计谋，打造有特色、 各异化的中信金融服务模式，向企业客户、机构客户和同行客户提供公司银行业 务、外洋业务、金融市集业务、机构业务、投资银行业务、交易银行业务、托管业 务等详细金融治理决策；向个东说念主客户提供金钱经管业务、私东说念主银行业务、个东说念主信贷 业务、信用卡业务、待业金融业务、放洋金融业务等多元化金融居品及服务，全方 位忻悦企业、机构、同行及个东说念主客户的详细金融服务需求。   截止 2023 年末，本行在国内 153 个大中城市设有 1,451 家营业网点，在境内 外下设中信外洋金融控股有限公司、信银（香港）投资有限公司、中信金融租借有 限公司、信银搭理有限职责公司、中信百信银行股份有限公司、阿尔金银行和浙江 临安中信村镇银行股份有限公司 7 家附庸机构。其中，中信外洋金融控股有限公司 子公司中信银行（外洋）在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加坡和中国内地设有 有 3 家子公司。信银搭理有限职责公司为本行全资搭理子公司。中信百信银行股份 有限公司为本行与百度公司联合发起成立的国内首家零丁法东说念主直销银行。阿尔金银 行在哈萨克斯坦设有 7 家营业网点和 1 家私东说念主银行中心。   本行长远把捏金融作事政事性、东说念主民性，耐久在党和国度计谋大局中找准金融 定位、履行金融职责，坚持作念国度计谋的赤诚践行者、实体经济的有劲服务者、金 融强国的积极拓荒者。经过 30 余年的发展，本行已成为一家总资产界限超 9 万亿 元、职工东说念主数超 6.5 万名，具有巨大详细实力和品牌竞争力的金融集团。2023 年， 本行在英国《银众人》杂志“全球银行品牌 500 强排名榜”中排名第 20 位；本行一 级成本在英国《银众人》杂志“世界 1000 家银行排名”中排名第 19 位。   二、主要东说念主员情况   刘成先生，中信银行党委副文告，行长。刘先生现同期担任亚洲金交融作协会 理事。刘先生曾在中央财政金融学院（现中央财经大学）任教，并耐久供职于国度 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 2 号） 发展和蜕变委员会、国务院办公厅，2018 年 4 月至 2021 年 11 月任中信银行监事 长。刘先生具有丰富的发展蜕变、财政金融相关作事教化，先后就读于中央财政金 融学院金融系、中国东说念主民大学金融学院，获经济学学士、硕士和博士学位，研究 员。   谢志斌先生，中信银行副行长，摊派托管业务。谢先生现兼任中国银联股份有 限公司董事。谢先生曾任中国出口信用保障公司党委委员、总司理助理（时期挂职 任内蒙古自治区呼和浩特市委常委、副市长），中国光大集团股份公司纪委文告、 党委委员。此前，谢先生在中国出口信用保障公司历任东说念主力资源部总司理助理、副 总司理、总司理（党委组织部部长助理、副部长、部长），深圳分公司党委文告， 河北省分公司负责东说念主、党委文告、总司理。谢先生毕业于中国东说念主民大学，获经济学 博士学位，高等经济师。   杨璋琪先生，中信银行资产托管部总司理，硕士研究生学历。杨先生 2018 年 月，任中信银行长春分行副行长；2013 年 4 月至 2015 年 5 月，任中信银行机构业 务部总司理助理；1996 年 7 月至 2013 年 4 月，接事于中信银行北京分行（原总行 营业部），历任支行行长、投资银行部总司理、贸易金融部总司理。   三、基金托管业务谋略情况 委员会批准，取得基金托管东说念主资历。中信银行本着“敦厚信用、勤勉尽责”的原则， 切实履行托管东说念主职责。   截止 2024 年第三季度末，中信银行托管 379 只公开召募证券投资基金，以及 基金公司、证券公司资产经管居品、信赖居品、企业年金、股权基金、QDII 等其 他托管资产，托管总界限达到 15.89 万亿元东说念主民币。   四、基金托管东说念主的里面限制轨制 中得到全面严格的贯彻践诺；建立完善的规章轨制和操作规程，保证基金托管业务 接续、稳健发展；加强稽核监察，建立高效的风险监控体系，实时灵验地发现、分 析、限制和幸免风险，确保基金财产安全，可贵基金份额持有东说念主利益。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号） 险限制和风险防护作事；托管部内设内控合规岗，专门负责托管部里面风险限制， 对基金托管业务的各个作事法子和业务历程进行零丁、客不雅、自制的稽核监察。 端正，以限制和防护基金托管业务风险为干线，制定了《中信银行基金托管业务管 理办法》、《中信银行基金托管业务里面限制经管办法》和《中信银行托管业务内控 查验实施细目》等一整套规章轨制，涵盖证券投资基金托管业务的各个法子，保证 证券投资基金托管业务正当、合规、接续、稳健发展。 等，从轨制上、东说念主员上保证基金托管业务稳健发展；建立了安全守护基金财产的物 质条件，对业务运行场合实行阻滞经管，在关键部门和岗亭成立了安全守密区，安 装了摄像、灌音监控系统，保证基金信息的安全；建立严实的里面限制防地和业务 授权经管等轨制，确保所托管的基金财产零丁运行；营造精致的里面限制环境，开 展多种表情的接续培训，加强做事说念德培植。   五、基金托管东说念主对基金经管东说念主运作基金进行监督的方法和规范   基金托管东说念主根据《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、基金合同、托管 左券和相关法律法则及规章的端正，对基金的投资运作、基金资产净值绸缪、基金 份额净值绸缪、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、相关信 息败露、基金宣传推介材料中登载的基金事迹透露数据等进行监督和核查。   如基金托管东说念主发现基金经管东说念主违背《基金法》、《运作办法》、《信息败露办 法》、基金合同和相关法律法则及规章的步履，将实时以书面表情通知基金经管东说念主 限期纠正。在限期内，基金托管东说念主有权随时对通知县项进行复查，督促基金经管东说念主 改正。基金托管东说念主发现基金经管东说念主有紧要违规步履或违规事项未能在限期内纠正 的，基金托管东说念主将以书面表情讲演中国证监会。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                        更新招募说明书（2024 年第 2 号）                    第五部分 相关服务机构    （一） 基金份额发售机构    本基金直销机构为基金经管东说念主直销中心及电子直销系统（网站、微交易、 APP）。    住所、办公地址：中国（上海）目田贸易考试区浦电路360号8层（口头楼层9 层）    法定代表东说念主：方一天    筹商东说念主：亓翡    电话：（021）38909777    传真：（021）38909798    客户服务热线：400-888-0800    投资者不错通过基金经管东说念主电子直销系统（网站、微交易、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体交易细目请参阅基金经管东说念主的网站公告。    网上交易网址：https://trade.wjasset.com/    微交易：万家基金微搭理（微信号：wjfund_e）    （1） 上海基煜基金销售有限公司    客服电话：400-820-5369    网址：www.jiyufund.com.cn    （2） 上海天天基金销售有限公司    客服电话：400-181-8188    网址：www.1234567.com.cn    （3） 中信银行股份有限公司    客服电话：95558    网址：www.citicbank.com    （4） 兴业银行股份有限公司 万家鑫融纯债债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号）   客服电话：95561   网址：www.cib.com.cn   （5） 北京汇成基金销售有限公司   客服电话：400-619-9059   网址：www.hcfunds.com   （6） 贵州银行股份有限公司   客服电话：4000696655   网址：www.bgzchina.com   （二） 基金登记机构   称呼：万家基金经管有限公司   住所：中国（上海）目田贸易考试区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）目田贸易考试区浦电路360号8层（口头楼层9层）   法定代表东说念主：方一天   筹商东说念主：尹超   电话：（021）38909670   传真：（021）38909681   （三） 出具法律宗旨书的讼师事务所   称呼：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   办公场合：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   负责东说念主：廖海   承办讼师：刘佳、张雯倩   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   筹商东说念主：刘佳   （四） 审计基金财产的司帐师事务所   称呼：立信司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   筹商电话：021-63391166   传真：021-63392558   筹商东说念主：徐冬   承办注册司帐师：王斌、徐冬 万家鑫融纯债债券型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 2 号）                   第六部分 基金的召募   本基金由基金经管东说念主依照《基金法》《运作办法》《销售办法》等相关法律、法 规及基金合同的相关端正召募。并经中国证监会2022年5月20日证监许可 [2022]1062号文注册。于2022年7月25日脱手召募，于2022年8月24日收尾召募。本 基金召募期共召募1,080,138,702.60份基金份额。灵验认购户数为298户。   基金的类别：债券型证券投资基金   基金的运作方式：契约型敞开式   基金存续期限：不依期 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号）               第七部分 基金合同的胜利   根据灵验的法律法则的相关端正，本基金于2022年8月25日成立，自该日起本 基金经管东说念主正经脱手经管本基金。   《基金合同》胜利后，贯穿20个作事日出现基金份额持有东说念主数目不悦200东说念主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金经管东说念主应当在依期讲演中赐与败露；连 续60个作事日出现前述情形的，基金经管东说念主应当在10个作事日内向中国证监会讲演 并建议治理决策，如接续运作、调节运作方式、与其他基金合并或者隔断基金合同 等，并在6个月内召集基金份额持有东说念主大会。   法律法则、中国证监会或基金合同另有端正时，从其端正。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金申购和赎回场合为基金经管 东说念主的直销中心、电子直销系统及基金非直销销售机构的销售网点，具体非直销销售 机构（网点）名单将由基金经管东说念主在相关公告中列明。   基金经管东说念主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办理 基金销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎 回。   若基金经管东说念主或其指定的非直销销售机构通畅电话、传真或网上等交易方式， 投资者不错通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金经管东说念主或者非直销销售 机构另行公告。   二、申购和赎回的敞开日实时刻   投资东说念主在敞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交易 所、深圳证券交易所的平淡交易日的交易时刻，基金经管东说念主根据法律法则、中国证 监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同胜利后，若出现新的证券交易市集、证券交易所交易时刻变更、其他 特殊情况或根据业务需要，基金经管东说念主将视情况对前述敞开日及敞开时刻进行相应 的调治，但应在实施前依照《信息败露办法》的相关端正在端正媒介上公告。   本基金经管东说念主已于 2022 年 11 月 24 日起脱手办理本基金的申购、赎回及基 金调节业务。 基金经管东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额 的申购、赎回或者调节。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时刻建议申购、赎回 或调节恳求且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一敞开日该类 基金份额申购、赎回的价钱。   三、申购与赎回的原则 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号） 算的该类基金份额净值为基准进行绸缪； 机构另有端正的，以基金销售机构的端正为准； 即先说明的份额先赎回，后说明的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待； 法律法则、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等法律解释有新的端正，按新端正 践诺，且无用召开基金份额持有东说念主大会。   基金经管东说念主可在不违背法律法则的情况下，对上述原则进行调治。基金经管东说念主 必须在新法律解释脱手实施前依照《信息败露办法》的相关端正在端正媒介上公告。   四、申购与赎回的规范   投资东说念主必须根据销售机构端正的规范，在敞开日的具体业务办理时刻内建议申 购或赎回的恳求。   投资东说念主在提交申购恳求时须按销售机构端正的方式备足申购资金，投资者在提 交赎回恳求时须持有富饶的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回恳求不成立。   投资东说念主办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时刻、处理规 则等在谨守基金合同和本招募说明书端正的前提下，以各销售机构的具体端正为 准。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主全额托付申购款项， 申购恳求成立；基金份额登记机构说明基金份额时，申购胜利。   基金份额持有东说念主递交赎回恳求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时，赎 复活效。基金份额持有东说念主赎回恳求胜利后，基金经管东说念主将教导基金托管东说念主在T＋7日 （包括该日）内支付赎回款项。如遇交易所或交易市集数据传输蔓延、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金经管东说念主及基金托管东说念主所能限制的因素影响 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号） 业务处理历程，则赎回款项的支付时刻可相应顺延。在发生多数赎回或基金合同约 定的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有 关条件处理。   基金经管东说念主不错在法律法则和基金合同允许的界限内，对上述业务办理时刻进 行调治，基金经管东说念主必须在调治实施前依照《信息败露办法》的相关端正在端正媒 介上公告。   基金经管东说念主应以交易时刻收尾前受理灵验申购和赎回恳求确今日看成申购或赎 回恳求日（T日），在平淡情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的灵验性进 行说明。T日提交的灵验恳求，投资者可在T+2日后（包括该日）到销售机构柜台或 以销售机构端正的其他方式查询恳求的说明情况。若申购不成立或无效，则申购款 项本金退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表该恳求一定得胜，而仅代表销售机 构如实接收到申购、赎回恳求。申购、赎回恳求的说明以登记机构的说明成果为 准。对于恳求的说明情况，投资者应实时查询并妥善专揽正当权利。   基金经管东说念主在不违背法律法则的前提下，可对上述规范法律解释进行调治。基金管 理东说念主应在新法律解释脱手实施前依照《信息败露办法》的相关端正在端正媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制   （1）投资者申购时，通过本基金经管东说念主的电子直销系统（网站、微交易、 APP）或非直销销售机构申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额为1.00元 （含申购费）；投资者通过基金经管东说念主直销中心每笔申购本基金的最低金额为 交易级差有其他端正的，以各销售机构的业务端正为准。   投资者将当期分派的基金收益转购基金份额或领受依期定额投资贪图时，不受 最低申购金额的限制。   （2）投资者可屡次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限限制。但对于 可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者最初基金份额总额的50%，或者 变相掩盖前述50%蚁合度的情形，基金经管东说念主有权采取限制措施。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （3）基金经管东说念主不错端正单个投资东说念主单日或单笔申购金额上限，具体端正请 参见更新的招募说明书或相关公告。   （4）基金经管东说念主有权端正本基金的总界限名额，以及单日申购金额上限和净 申购比例上限，并在更新的招募说明书或相关公告中列明。   （5）当接受申购恳求对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时， 基金经管东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权益。基 金经管东说念主基于投资运作与风险限制的需要，可采取上述措施对基金界限赐与限制。 具体见基金经管东说念主相关公告。   （1）投资者可将其全部或部分基金份额赎回。   （2）本基金不设单笔最低赎回份额限制。   （3）在销售机构保留的基金份额最低数目限制。   若某笔赎回将导致基金份额持有东说念主在销售机构（网点）保留的基金份额余额不 足1.00份的，基金经管东说念主有权将投资者在该销售机构保留的该类基金剩余份额一次 性全部赎回。在恰当法律法则端正的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他规 定的，以各销售机构的业务端正为准。 份额等数目限制，或者新增基金界限限制措施。基金经管东说念主必须在调治实施前依照 《信息败露办法》的相关端正在端正媒介上公告。   六、基金的申购费和赎回费 于本基金的市集扩充、销售、登记等各项用度，不列入基金财产。C类基金份额不 收取申购费。赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主 赎回基金份额时收取。   本基金对通过基金经管东说念主的直销中心申购的特定投资者群体与除此之外的其他 投资者实施离别的申购费率。   特定投资者群体指寰球社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、企 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                       更新招募说明书（2024 年第 2 号） 业年金单一贪图以及汇注贪图、企业年金理事会寄托的特定客户资产经管贪图、企 业年金待业金居品、做事年金贪图、养老宗旨基金、个东说念主税收递延型买卖养老保障 等居品。如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金经管东说念主可 在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体界限。   特定投资者群体可通过本基金经管东说念主直销中心申购本基金。基金经管东说念主可根据 情况变更或增减特定投资者群体申购本基金的销售机构，并按端正赐与公告。   通过基金经管东说念主的直销中心申购本基金的特定投资者群体申购费率如下：  申购金额（M，含申购费）        A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率         M＜100 万           0.08%         M≥500 万       每笔 1,000.00 元   其他投资者的申购本基金的申购费率如下：  申购金额（M，含申购费）        A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率         M＜100 万           0.80%         M≥500 万       每笔 1,000.00 元   投资者在一天之内要是有多笔申购，适用费率按单笔分袂绸缪。   本基金对峙续持有期少于7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产。本基 金的赎回用度在投资者赎回本基金份额时收取。   本基金赎回费率具体如下：       持有时刻（Y）        A 类基金份额的赎回费率        C 类基金份额的赎回费率          Y        Y≥7 日               0                     0 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息败露办法》的相关端正在端正媒介上公 告。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率遵摄影关法律法则以及监 管部门、自律法律解释的端正。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                     更新招募说明书（2024 年第 2 号） 东说念主利益无内容不利影响的情况下根据市集情况制定基金促销贪图，依期和不依期地 开展基金促销行动。在基金促销行动时期，基金经管东说念主不错恰当调低基金销售费 率，或针对特定渠说念、特定投资群体开展有离别的费率优惠行动。   七、申购和赎回的数额和价钱   （1）申购的灵验份额为按施行说明的申购金额在扣除相应的用度后，以申购 当日该类基金份额净值为基准绸缪，灵验份额单元为份。本基金分为A类和C类基金 份额，各类基金份额单独设立基金代码，分袂绸缪和公告基金份额净值。申购波及 金额、份额的绸缪成果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入， 由此产生的错误计入基金财产。   （2）赎回金额为按施行说明的灵验赎回份额乘以恳求当日该类基金份额净值 为基准并扣除相应的用度后的余额，赎回用度、赎回金额的单元为东说念主民币元，绸缪 成果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的错误计 入基金财产。   （1）A类基金份额的申购   申购本基金A类基金份额时领受前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投 资者的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购A类基金份额的绸缪方式如下：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购 用度金额）   申购用度＝申购金额－净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）   申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值   例：某投资者（非特定投资者群体）投资10,000.00元申购本基金的A类基金份 额，对应申购费率为0.80%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到 的A类基金份额为：   净申购金额=10,000.00/（1+0.80%）=9,920.63元 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                      更新招募说明书（2024 年第 2 号）   申购用度=10,000.00-9,920.63=79.37元   申购份额=9,920.63/1.0500=9,448.22份   即：该投资者（非特定投资者群体）投资10,000.00元申购本基金A类基金份 额，对应申购费率为0.80%，申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到   （2）C类基金份额的申购   申购C类基金份额的绸缪方式如下：   申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额净值   例：某投资者投资50,000.00元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日C类 基金份额净值为1.0500元，则可得到的C类基金份额为：   申购份额＝50,000.00/1.0500＝47,619.05份   即：该投资者投资50,000.00元申购本基金C类基金份额，申购当日C类基金份 额净值为1.0500元，则可得到47,619.05份C类基金份额。   赎回金额的绸缪方法如下：   赎回总金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   赎回用度＝赎回总金额×该类基金份额赎回费率   净赎回金额＝赎回总金额－赎回用度   例：某基金份额持有东说念主在敞开日赎回本基金10,000份A类基金份额，持有时刻 为5日，对应的赎回费率为1.50%，假定赎回当日A类基金份额净值是1.0500元，则 其可得到的赎回金额为：   赎回总金额＝10,000×1.0500＝10,500.00元   赎回用度＝10,500.00×1.50%＝157.50元   净赎回金额＝10,500.00－157.50＝10342.50元   即：基金份额持有东说念主赎回10,000份A类基金份额，假定赎回当日A类基金份额净 值是1.0500元，持有时刻为5日，则其可得到的净赎回金额为10342.50元。   例：某投资者赎回本基金10,000份C类基金份额，假定持有期大于就是7日，则 赎回适用费率为0，假定赎回当日C类基金份额净值为1.1480元，则其可得净赎回金 额为： 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                     更新招募说明书（2024 年第 2 号）   赎回总金额＝10,000×1.1480＝11,480.00元   赎回用度＝11,480×0%＝0.00元   净赎回金额＝11,480.00－0.00＝11,480.00元   即：基金份额持有东说念主赎回10,000份C类基金份额，假定赎回当日C类基金份额净 值为1.1480元，持有期大于就是7日，则可得到的净赎回金额为11,480.00元。   T日某类基金份额净值＝T日该类基金份额的资产净值/T日该类基金份额数目   本基金各类基金份额净值的绸缪，基金份额净值单元为元，绸缪成果均保留到 少许点后4位，少许点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T日的各类基金份额净值在今日收市后绸缪，并按照基金合同约定公告。遇特殊情 况，基金经管东说念主经履行恰当规范，不错恰当蔓延绸缪或公告。   八、申购、赎回的登记   平淡情况下，投资者T日申购基金得胜后，登记机构在T+1日为投资者增多权益 并办理登记手续，投资者自T+2日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。   基金份额持有东说念主T日赎回基金得胜后，平淡情况下，登记机构在T+1日为其办理 扣除权益的登记手续。   在不违背法律法则的前提下，登记机构不错对上述登记办理时刻进行调治，基 金经管东说念主应于脱手实施前依照《信息败露办法》的相关端正在端正媒介上公告。   九、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购恳求： 对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系统等 无法平淡运行。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 额数的比例达到或者最初基金份额总额的50%，或者有可能导致投资者变相掩盖前 述50%比例要求的情形时。 本基金总界限上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例最初基金经管东说念主端正 确当日申购金额或净申购比例上限时；或使该投资者累计持有的份额最初单个投资 者累计持有的份额上限时；或使该投资者当日申购金额最初单个投资者单日申购金 额上限时；或使该投资者单笔申购金额最初单个投资者单笔申购金额上限时。 领受估值本领仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商说明后， 基金经管东说念主应当暂停接受基金申购恳求。   发生上述第1、2、3、5、6、9、10项情形之一且基金经管东说念主决定暂停接受投资 东说念主申购恳求时，基金经管东说念主应当根据相关端正在端正媒介上进行公告。要是投资东说念主 的申购恳求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停 申购的情况摒除时，基金经管东说念主应实时收复申购业务的办理。   十、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金经管东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回恳求或减速支付赎回款 项： 理东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回恳求。 领受估值本领仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东说念主协商说明后， 基金经管东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号）   发生上述情形（除上述第4项外）之一且基金经管东说念主决定减速支付赎回款项 时，基金经管东说念主应按端正报中国证监会备案。发生上述情形（除上述第4项外）之 一且基金经管东说念主决定暂停接受基金份额持有东说念主赎回恳求或减速支付赎回款项时，已 说明的赎回恳求，基金经管东说念主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分 按单个账户恳求量占恳求总量的比例分派给赎回恳求东说念主，未支付部分可减速支付。 若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条件处理。基金份额持有东说念主在恳求 赎回时可事前遴聘将当日可能未获受理部分赐与根除。在暂停赎回的情况摒除时， 基金经管东说念主应实时收复赎回业务的办理并依据相关端正进行公告。   十一、多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回恳求（赎回恳求份额总额加上基金转 换中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调节中转入恳求份额总额后 的余额）最初前一作事日的基金总份额的10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金经管东说念主不错根据基金那时的资产组合景色决定全 额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东说念主以为有技艺支付投资东说念主的全部赎回恳求时，按 平淡赎回规范践诺。   （2）部分缓期赎回：当基金经管东说念主以为支付投资东说念主的赎回恳求有勤苦或以为 因支付投资东说念主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金经管东说念主在当日接受赎回比例不低于上一作事日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回恳求缓期办理。对于当日的赎回恳求，应当按单个账户赎回恳求 量占赎回恳求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主 在提交赎回恳求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自动转入下 一个敞开日络续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回恳求将被根除。缓期的赎回恳求与下一敞开日赎回恳求一并处理，无优先权并 以下一敞开日的该类基金份额净值为基础绸缪赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。如投资东说念主在提交赎回恳求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎回部分作自动缓期 赎回处理。部分缓期赎回可不受单笔赎回最低份额的限制。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （3）若本基金发生多数赎回且单个敞开日内单个基金份额持有东说念主恳求赎回的 基金份额最初前一作事日的基金总份额的20%时，基金经管东说念主有权对该单个基金份 额持有东说念主超出该比例的赎回恳求实施缓期办理，对该单个基金份额持有东说念主未超出前 述比例的赎回恳求与其他账户赎回恳求按前述“全额赎回”或“部分缓期赎回”条 款处理。通盘缓期的赎回恳求与下一敞开日赎回恳求一并处理，无优先权并以下一 敞开日的该类基金份额净值为基础绸缪赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。 具体见相关公告。   （4）暂停赎回：贯穿2个敞开日以上（含本数）发生多数赎回，如基金经管东说念主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回恳求；照旧接受的赎回恳求不错减速支付赎回 款项，但不得最初20个作事日，并应当依据相关端正进行公告。   当发生上述多数赎回并缓期办理时，基金经管东说念主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书端正的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有东说念主，说明相关处理方法， 并依照《信息败露办法》的相关端正进行公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和重新敞开申购或赎回的公告 介上刊登重新敞开申购或赎回的公告；也不错根据施行情况在暂停公告中明确重新 敞开申购或赎回的时刻，届时不再另行发布重新敞开的公告。   十三、基金调节   基金经管东说念主不错根据相关法律法则以及基金合同的端正决定开办本基金与基金 经管东说念主经管的其他基金之间的调节业务，基金调节不错收取一定的调节费，相关规 则由基金经管东说念主届时根据相关法律法则及基金合同的端正制定并公告，并提前见告 基金托管东说念主与相关机构。   十四、基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制践诺等情形而 产生的非交易过户以及登记机构招供、恰当法律法则的其它非交易过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主。   袭取是指基金份额持有东说念主示寂，其持有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取；捐 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号） 赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团 体；司法强制践诺是指司法机构依据胜利司法文书将基金份额持有东说念主办有的基金份 额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机 构要求提供的相关贵寓，对于恰当条件的非交易过户恳求按基金登记机构的端正办 理，并按基金登记机构端正的尺度收费。   十五、基金的转托管、质押   基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照端正的尺度收取转托管费。   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据相关法律法则过火业务法律解释，办理 基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。   十六、依期定额投资贪图   基金经管东说念主不错为投资东说念主办理依期定额投资贪图，具体法律解释由基金经管东说念主另行 端正。投资东说念主在办理依期定额投资贪图时可自行约定每期申购金额，每期申购金额 必须不低于基金经管东说念主在相关公告或更新的招募说明书中所端正的依期定额投资计 划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、恰当法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   十八、基金份额转让   在恰当法律法则端正且条件允许的情况下，基金经管东说念主不错根据相关业务法律解释 受理基金份额持有东说念主通过中国证监会招供的交易场合或者交易方式进行份额转让的 恳求。具体由基金经管东说念主提前发布公告。   十九、基金份额折算   在对基金份额持有东说念主利益无内容不利影响的前提下，基金经管东说念主经与基金托管 东说念主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有东说念主大会审议。   二十、实施侧袋机制时期本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的端正或相关公告。   二十一、当本领条件老到，本基金经管东说念主在不违背法律法则且对基金份额持有 万家鑫融纯债债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 东说念主利益无内容不利影响的前提下，经与基金托管东说念主协商一致，可根据具体情况对上 述申购和赎回的安排进行补充和调治，或者办理基金份额的转让、过户、质押等业 务，届时无用召开基金份额持有东说念主大会审议但须根据相关法律法则端正进行信息披 露。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）                   第九部分 基金的投资   （一） 投资宗旨   在严格限制风险并保持精致流动性的基础上，力求为投资者提供耐久踏实的投 资讲演。   （二） 投资界限   本基金的投资界限为具有精致流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的债 券（包括国债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期 公司债、政府复古机构债、次级债、中期单据、短期融资券、超短期融资券等）、 资产复古证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币市集器具以及法律法则或中 国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须恰当中国证监会相关端正）。   本基金不投资于股票、可调节债券、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行恰当程 序后，不错将其纳入投资界限。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 年以内的政府债券。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   （三） 投资策略   基金经管东说念主在充分研究宏不雅市集局势以及微不雅市集主体的基础上，采取积极主 动的投资经管策略，通过定性与定量分析，对利率变化趋势、债券收益率弧线出动 所在、信用利差等影响债券价钱的因素进行评估，对不同投资品种运用不同的投资 策略，并充分利用市集的非灵验性，把捏各类投资契机。在信用风险可控的前提 下，寻求组合流动性与收益的最好配比，致力接续取得达到或最初事迹比拟基准的 收益。   利率变化是影响债券价钱的最要紧的因素，利率预期策略是本基金的基本投资 策略。本基金通过对宏不雅经济、金融政策、市集供需、市集结构变化等因素的分 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 析，领受定性分析与定量分析相结合的方法，形成对畴昔利率走势的判断，并在此 基础上对债券组合的久期结构进行灵验配置，以达到裁汰组合利率风险，获取较高 投资收益的目的。   利率期限结构标明奉赵券的到期收益率与到期期限之间的关系。本基金通过数 量化方法对利率进行建模，在万般情形、万般假定下对畴昔利率期限结构变动进行 模拟分析，并在运作中根据期限结构不同变动情形在枪弹式组合、梯式组合和杠铃 式组合当中进行遴聘恰当的配置策略。   不同类型的债券在收益率、流动性和信用风险上存在各异，债券资产有必要配 置于不同类型的债券品种以及在不同市集上进行配置，以寻求收益性、流动性和信 用风险补偿间的最好均衡点。本基金将详细信用分析、流动性分析、税收及市集结 构等因素分析的成果来决定投资组合的类别资产配置策略。   对于非信用类债券，本基金将根据宏不雅经济变量和宏不雅经济政策的分析，瞻望 畴昔收益率弧线的变动趋势，详细探讨组合流动性决定投资品种；对于信用类债券 （含资产复古证券，下同），本基金将根据刊行东说念主的公司配景、行业本性、盈利能 力、偿债技艺、流动性等因素，对信用债进行信用风险评估，积极发掘信用利差具 有相对投资契机的个券进行投资，并采取散布化投资策略，严格限制组合举座的信 用风险水平。   本基金所投信用债的信用评级应在AA+级及以上。其中，投资于信用评级在AAA 级的信用债占信用债资产的50%-100%，投资于信用评级在AA+级的信用债占信用债 资产的0%-50%。如因评级下调不忻悦上述要求的，将在评级讲演发布之日起3个月 内调治至恰当相应要求。   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛 选，确定投资决策。此外，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进 行流动性分析和监测，尽量遴聘流动性相对较好的品种进行投资，并恰当限制债券 投资组合举座的久期，保证本基金的流动性。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   畴昔，跟着市集的发展和基金经管运作的需要，基金经管东说念主不错在不改变投资 宗旨的前提下，遵照法律法则的端正，在履行恰当规范后相应调治或更新投资策 略。   （四） 投资限制   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；   （2）每个交易日日终，本基金保持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日 在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款 等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不最初基金资产净值的10%；   （4）本基金经管东说念主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不最初该证券 的10%；   （5）本基金投资于并吞原始权益东说念主的各类资产复古证券的比例，不得最初基 金资产净值的10%；   （6）本基金持有的全部资产复古证券，其市值不得最初基金资产净值的20%；   （7）本基金持有的并吞（指并吞信用级别）资产复古证券的比例，不得最初 该资产复古证券界限的10%；   （8）本基金经管东说念主经管的全部基金投资于并吞原始权益东说念主的各类资产复古证 券，不得最初其各类资产复古证券统共界限的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为AA+以上（含AA+）的资产复古证券。基 金持有资产复古证券时期，要是其信用品级下降、不再恰当投资尺度，应在评级报 密告布之日起3个月内赐与全部卖出；   （10）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得最初其上一日基金资 产净值的40%，参预寰球银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为1年，债券回购 到期后不得延期；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统共不得最初该基金资产净值 的15%；因证券市集波动、证券停牌、基金界限变动等基金经管东说念主之外的因素甚而 基金不恰当该比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资界限保持 一致；   （13）本基金资产总值不最初基金资产净值的140%；   （14）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得最初本基金资产净 值的10%；   （15）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、 基金界限变动等基金经管东说念主之外的因素甚而基金投资比例不恰当上述端正投资比例 的，基金经管东说念主应当在10个交易日内进行调治，但中国证监会端正的特殊情形及法 律法则另有端正的除外。   基金经管东说念主应当自基金合同胜利之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基 金合同的相关约定。在上述时期内，本基金的投资界限、投资策略应当恰当基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜利之日起脱手。   为可贵基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交易、独揽证券交易价钱过火他不方正的证券交易行动；   （6）买卖其他基金份额，然而国务院证券监督经管机构另有端正的除外；   （7）法律、行政法则和中国证监会端正回绝的其他行动。 际限制东说念主或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交易的，应当恰当基金的投资宗旨和投资策略，遵照基金份额 持有东说念主利益优先原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场自制合理价钱践诺。相关交易必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则予 以败露。紧要关联交易应提交基金经管东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号） 董事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。 经管东说念主在履行恰当规范后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的端正为准。   （五） 事迹比拟基准   中债新详细指数（全价）收益率   中债新详细指数（全价）由中央国债登记结算有限职责公司编制，该指数旨在 详细响应债券全市集举座价钱和投资讲演情况。该指数涵盖银行间市集和交易所市 场，指数成份券种包括国债、企业债等主要债券品种。该指数具有平庸的市集代表 性，巧合响应债券市集总体走势，适结合为本基金的事迹比拟基准。   要是指数编制单元住手绸缪编制以上指数或改革指数称呼、或今后法律法则发 生变化、或有更恰当的、更能为市集精深接受的事迹比拟基准推出、或市集发生变 化导致本事迹比拟基准不再适用、或市集上出现愈加适用于本基金的事迹比拟基准 的指数时，本基金经管东说念主不错根据本基金的投资界限和投资策略，调治基金的事迹 比拟基准，但应在取得基金托管东说念主同意后报中国证监会备案，并实时公告，无用召 开基金份额持有东说念主大会审议。   （六） 风险收益特征   本基金为债券型基金，其耐久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基金、 夹杂型基金，高于货币市集基金。   （七） 基金经管东说念主代表基金专揽鼓励或债权东说念主权利的处理原则及方法 额持有东说念主的利益； 牟取任何欠妥利益。   （八） 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并征询司帐师事务所 宗旨后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                   更新招募说明书（2024 年第 2 号）   侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施规范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”部分的规 定或相关公告。   （九） 投资组合讲演   基金经管东说念主的董事会及董事保证本讲演所载贵寓不存在空幻纪录、误导性评释 或紧要遗漏，并对其内容的真实性、准确性和竣工性承担个别及连带职责。   基金托管东说念主中信银行股份有限公司根据本基金合同端正，于2024年07月17日复 核了本讲演中的财务方针、净值透露和投资组合讲演等内容，保证复核内容不存在 空幻纪录、误导性评释或者紧要遗漏。   本投资组合讲演所载数据截止财务日历2024年06月30日，本讲演中所列财务数 据未经审计。                                                占基金总资产的比例   序号              容颜         金额（元）                                                   （%）        其中：股票                              -              -        其中：债券                1,389,465,239.68          99.94        资产复古证券                             -              -        其中：买断式回购的买入返售金                                           -              -        融资产   本基金本讲演期末未持有股票。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                                        更新招募说明书（2024 年第 2 号）     本基金本讲演期末未持有港股通投资股票投资组合。     本基金本讲演期末未持有股票。     序号        债券品种            公允价值（元）                    占基金资产净值比例（%）          其中：政策性金融债                 450,649,308.00                        41.91                                                     公允价值          占基金资产净值比例     序号   债券代码         债券称呼         数目（张）                                                      （元）             （%）                         CD095                         CD095                       小微债 01                         债 01                      非成本债 01A 投资明细     本基金本讲演期末未持有资产复古证券。 细 万家鑫融纯债债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 2 号）   本基金本讲演期末未持有贵金属。   本基金本讲演期末未持有权证。   本基金本讲演期内未投资国债期货。   本基金本讲演期末未持有国债期货。   本基金本讲演期内未投资国债期货。 查，或在讲演编制日前一年内受到公开非难、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，江苏银行股份有限公司在讲演编制日 前一年内曾受到国度金融监督经管总局江苏监管局的处罚，浙商银行股份有限公司 在讲演编制日前一年内曾受到国度金融监督经管总局浙江监管局的处罚，本基金对 上述主体所刊行证券的投资决策规范恰当公司投资轨制的端正。           除上述主体外，基金经管东说念主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出 现本期被监管部门立案探访，或在讲演编制日前一年内受到公开非难、处罚的情 形。   本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同端正备选股票库之外 的股票。      序号        称呼            金额（元） 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   本基金本讲演期末未持有处于转股期的可调节债券。   本基金本讲演期末未持有股票。   本基金由于四舍五入的原因，分项之和与统共项之间可能存在尾差。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                              更新招募说明书（2024 年第 2 号）                         第十部分 基金的事迹     基金事迹截止日为2024年06月30日。     基金经管东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎勤勉的原则经管和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔表 现。投资有风险,投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     （一）基金份额净值增长率过火与同期事迹比拟基准收益率的比拟                                 万家鑫融纯债债券A                                 事迹比拟基               净值增长率 净值增长率 事迹比拟基    阶段                           准收益率标               ①-③      ②-④                 ①   尺度差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   胜利起至   年 06 月 30      日  自基金合同   胜利起至                                 万家鑫融纯债债券C                                 事迹比拟基               净值增长率 净值增长率 事迹比拟基    阶段                           准收益率标               ①-③      ②-④                 ①   尺度差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   胜利起至                -0.10%   0.07%     -0.88%   0.07%    0.78%    0.00%   年 06 月 30      日  自基金合同   胜利起至 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （二）自基金合同胜利以来基金累计净值增长率变动过火与同期事迹比拟基准 收益率变动的比拟   注：本基金于2022年8月25日成立，根据基金合同端正，基金合同胜利后六个 月内为建仓期。建仓期收尾时各项资产配置比例恰当法律法则和基金合同要求。报 告期末各项资产配置比例恰当法律法则和基金合同要求。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）                   第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、银行入款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据相关法律法则、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相零丁。   四、基金财产的守护和责罚   本基金财产零丁于基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东说念主守护。基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产专揽请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法则和《基金合同》的端正责罚外，基金财产不得被责罚。   基金经管东说念主、基金托管东说念主因照章完毕、被照章根除或者被照章宣告歇业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金经管东说念主经管运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金经管东说念主经管运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制践诺。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号）              第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相关的证券交易场合的交易日以及国度法律法则端正 需要对外败露基金净值的非交易日。   二、估值对象   基金所领有的债券、资产复古证券、银行入款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。   三、估值原则   基金经管东说念主在确定相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业司帐 准则》、监管部门相关端正。   （一）对存在活跃市集且巧合获取一样资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加调治地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应领受最近交易日的报价确定公允价值。有充足字据标明估值日或最近 交易日的报价不可真实响应公允价值的，应酬报价进行调治，确定公允价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值本领中探讨不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，要是该限制是针对资产持有者的，那么在估值本领中不应将该限制看成特征 探讨。此外，基金经管东说念主不应试虑因其多量持有相关资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应领受在当前情况下适用何况有富饶可 利用数据和其他信息复古的估值本领确定公允价值。领受估值本领确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，只须在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值调治对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应酬估值进 行调治并确定公允价值。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   四、估值方法   （1）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，考中估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，考中估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值；   （3）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，领受估值本领确定公允价值。 交易所市集挂牌转让的资产复古证券，领受估值本领确定公允价值，在估值本领难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （4）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情 况下，应以活跃市集上未经调治的报价看成估值日的公允价值；对于活跃市集报价 未能代表估值日公允价值的情况下，应酬市集报价进行调治以说明估值日的公允价 值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，应领受估值本领确定其公允价 值。 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东说念主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未专揽回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着各异，未上市时期市集利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 经管东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号） 制，以确保基金估值的自制性。 法律法则以及监管部门最新端正估值。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、规范 及相关法律法则的端正或者未能充分可贵基金份额持有东说念主利益时，应立即通知对 方，共同查明原因，两边协商治理。   根据相关法律法则，基金资产净值绸缪和基金司帐核算的义务由基金经管东说念主承 担。本基金的基金司帐职责方由基金经管东说念主担任，因此，就与本基金相关的司帐问 题，如经相关各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的宗旨，按照基金管 理东说念主对基金净值的绸缪成果对外赐与公布。   五、估值规范 该类基金份额的余额数目绸缪，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金 经管东说念主不错成立大额赎回情形下的净值精度救急调治机制。国度另有端正的，从其 端正。   基金经管东说念主应每个作事日绸缪基金资产净值及各类基金份额净值，并按端正公 告。 基金合同的端正暂停估值时除外。基金经管东说念主每个作事日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值成果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金经管东说念主按 端正对外公布。   六、估值特地的处理   基金经管东说念主和基金托管东说念主将采取必要、恰当、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生估值错 误时，视为基金份额净值特地。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金经管东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 万家鑫融纯债债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 机构、或投资东说念主自身的错误形成估值特地，导致其他当事东说念主遭受损失的，错误的责 任东说念主应当对由于该估值特地遭受损不当事东说念主（“受损方”）的顺利损失按下述“估 值特地处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值特地的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 绸缪差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值特地已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值特地职责方应实时 调解各方，实时进行更正，因更正估值特地发生的用度由估值特地职责方承担；由 于估值特地职责方未实时更正已产生的估值特地，给当事东说念主形成损失的，由估值错 误职责方对顺利损失承担补偿职责；若估值特地职责方照旧积极调解，何况有协助 义务确当事东说念主有富饶的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值 特地职责方应酬更正的情况向相关当事东说念主进行说明，确保估值特地已得到更正。   （2）估值特地的职责方对相关当事东说念主的顺利损失负责，分歧曲折损失负责， 何况仅对估值特地的相关顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值特地而获取欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务，但 估值特地职责方仍应酬估值特地负责。要是由于获取欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值特地职责方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的界限内对获取欠妥得利确当事东说念主享 有要求托付欠妥得利的权利；要是获取欠妥得利确当事东说念主照旧将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其照旧获取的补偿额加上照旧获取的欠妥得利返还的 总和最初其施行损失的差额部分支付给估值特地职责方。   （4）估值特地调治领受尽量收复至假定未发生估值特地的正确情形的方式。   估值特地被发现后，相关确当事东说念主应当实时进行处理，处理的规范如下：   （1）查明估值特地发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值特地发生的 原因确定估值特地的职责方；   （2）根据估值特地处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值特地形成的损失进 行评估；   （3）根据估值特地处理原则或当事东说念主协商的方法由估值特地的职责方进行更 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 正和补偿损失；   （4）根据估值特地处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值特地的更正向相关当事东说念主进行说明。   （1）基金份额净值绸缪出现特地时，基金经管东说念主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东说念主，并采取合理的措施防护损失进一步扩大。   （2）特地偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；特地偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金经管 东说念主应当公告，通报基金托管东说念主并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机构另有端正的，从其端正处理。   七、暂停估值的情形 认后，基金经管东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的说明   基金资产净值和各类基金份额净值由基金经管东说念主负责绸缪，基金托管东说念主负责进 行复核。基金经管东说念主应于每个作事日交易收尾后绸缪当日的基金资产净值和各类基 金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值绸缪成果复核说明后发送给基 金经管东说念主，由基金经管东说念主根据《信息败露办法》等相关端正赐与公布。   九、实施侧袋机制时期的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露 主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。   十、特殊情况的处理 看成基金资产估值特地处理。 发送的数据特地，或国度司帐政策变更、市集法律解释变更等非基金经管东说念主与基金托管 万家鑫融纯债债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 东说念主原因，基金经管东说念主和基金托管东说念主天然照旧采取必要、恰当、合理的措施进行检 查，但未能发现特地的，由此形成的基金资产估值特地，基金经管东说念主和基金托管东说念主 罢黜补偿职责。但基金经管东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的措施摒除或放松由 此形成的影响。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号）             第十三部分 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 用度后的余额，基金已兑现收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指截止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分派原则 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持有东说念主可 对A类、C类基金份额分袂遴聘不同的分成方式；若投资者不遴聘，本基金默许的收 益分派方式是现款分成； 的各类基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后不可低于面值；   在不违背法律法则、基金合同的约定以及对份额持有东说念主利益无内容性不利影响 的情况下，基金经管东说念主可调治基金收益的分派原则和支付方式，不需召开基金份额 持有东说念主大会审议。   四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分 配对象、分派时刻、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决策真的定、公告与实施   本基金收益分派决策由基金经管东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依据相关端正 在端正媒介公告。   六、基金收益分派中发生的用度 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号）   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务法律解释》践诺。   七、实施侧袋机制时期的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见本招募说明书“侧袋 机制”章节的端正或相关公告。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号）             第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 息败露用度； 用。   二、基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。经管费的绸缪方 法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H为逐日应计提的基金经管费   E为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主与基金 托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金经管东说念主协商一致的方式于次月前5个工 作日内从基金财产中一次性支付给基金经管东说念主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗 力甚而无法按时支付的，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.10%年费率计提。托管费的绸缪方 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号） 法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东说念主与基金 托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金经管东说念主协商一致的方式于次月前5个工 作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚而无法按 时支付的，支付日历顺延。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为 经管东说念主将在基金年度讲演中对该项用度的列支情况作专项说明。   本基金的销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.35%年费率计 提。销售服务费的绸缪方法如下：   H＝E×0.35%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金经管东说念主与 基金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金经管东说念主协商一致的方式于次月前5 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金经管东说念主，并由基金经管东说念主代付给各基金 销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚而无法按时支付的，支付日历顺 延。   上述“一、基金用度的种类”中第4－10项用度，根据相关法则及相应左券规 定，按用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的容颜   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号） 目。   四、用度调治   基金经管东说念主和基金托管东说念主协商一致并履行恰当规范后，可按照基金发展情况， 并根据法律法则端正和基金合同约定针对全部或部分份额类别调治基金经管费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等相关费率。   五、实施侧袋机制时期的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取经管 费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的端正或相关公告。   六、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按届时国度税收法律、法则 践诺。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有东说念主承担，基金经管东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度相关税收征收的端正代扣代缴。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号）             第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：要是《基金合同》胜利少于2个月，不错并入下一个司帐年度； 计核算，按摄影关端正编制基金司帐报表； 认。   二、基金的年度审计 和国证券法》端正的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需在2日内在端正媒介公告。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号）              第十六部分 基金的信息败露   一、本基金的信息败露应恰当《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、《流 动性风险经管端正》、《基金合同》过火他相关端正。相关法律法则对于信息败露的 败露方式、登载媒介、报备方式等端正发生变化时，本基金从其最新端正。   二、信息败露义务东说念主   本基金信息败露义务东说念主包括基金经管东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有东说念主大 会的基金份额持有东说念主等法律法则和中国证监会端正的天然东说念主、法东说念主和罪人东说念主组织。   本基金信息败露义务东说念主应当以保护基金份额持有东说念主利益为根蒂起点，按照法 律法则和中国证监会的端正败露基金信息，并保证所败露信息的真实性、准确性、 竣工性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会端正时刻内，将应予败露的基金信息 通过恰当中国证监会端正条件的用以进行信息败露的寰球性报刊（以下简称“端正 报刊”）及《信息败露办法》端正的互联网网站（以下简称“端正网站”）等媒介 败露，并保证基金投资者巧合按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复制公 开败露的信息贵寓。   三、本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开败露的信息应领受华文文本。如同期领受外文文本的，基金信 息败露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本 为准。   本基金公开败露的信息领受阿拉伯数字；除终点说明外，货币单元为东说念主民币 元。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管左券、基金居品贵寓纲要、基 金份额发售公告 份额持有东说念主大会召开的法律解释及具体规范，说明基金居品的本性等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、信息败露及 基金份额持有东说念主服务等内容。《基金合同》胜利后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金经管东说念主应当在三个作事日内，更新基金招募说明书并登载在端正网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金经管东说念主至少每年更新一次。基金 隔断运作的，基金经管东说念主不再更新基金招募说明书。 监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲要信息。《基金合同》胜利后，基金居品贵寓纲要的信息发生紧要变更 的，基金经管东说念主应当在三个作事日内，更新基金居品贵寓纲要，并登载在端正网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓纲要其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金经管东说念主不再更新基金居品贵寓概 要。   基金召募恳求经中国证监会注册后，基金经管东说念主应当在基金份额发售的3日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书领导性公告和基金合同领导性公告登载 在端正报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓纲要、《基 金合同》和基金托管左券登载在端正网站上，其中基金居品贵寓纲要还应当登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基金托管协 议登载在端正网站上。   （二）《基金合同》胜利公告 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号）   基金经管东说念主应当在收到中国证监会说明文献的次日在端正媒介上登载《基金合 同》胜利公告。   （三）基金净值信息   《基金合同》胜利后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东说念主应当 至少每周在端正网站败露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东说念主应当在不晚于每个敞开日的 次日，通过端正网站、基金销售机构网站或者营业网点败露敞开日的各类基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金经管东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在端正网站败露半年 度和年度终末一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金经管东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明各类基金 份额申购、赎回价钱的绸缪方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者巧合在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （五）基金依期讲演，包括基金年度讲演、基金中期讲演和基金季度讲演   基金经管东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲演，将年度 讲演登载于端正网站上，并将年度讲演领导性公告登载在端正报刊上。基金年度报 告中的财务司帐讲演应当经过恰当《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所 审计。   基金经管东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲演，将中 期讲演登载在端正网站上，并将中期讲演领导性公告登载在端正报刊上。   基金经管东说念主应当在季度收尾之日起15个作事日内，编制完成基金季度讲演，将 季度讲演登载在端正网站上，并将季度讲演领导性公告登载在端正报刊上。   《基金合同》胜利不及2个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度讲演、中期 讲演或者年度讲演。   如讲演期内出现单一投资者持有基金份额达到或最初基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金经管东说念主至少应当在依期讲演“影响投资者决策的其 他要紧信息”项下败露该投资者的类别、讲演期末持有份额及占比、讲演期内持有 份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   基金经管东说念主应当在基金年度讲演和中期讲演中败露基金组合股产情况过火流动 性风险分析等。   （六）临时讲演   本基金发生紧要事件，相关信息败露义务东说念主应当在2日内编制临时讲演书，并 登载在端正报刊和端正网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主寄托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东说念主； 东说念主发生变动； 金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动最初百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业务 相关步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际限制东说念主或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联交易事项，中国证监会另有端正的情形除外； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 式和费率发生变更； 时； 产生紧要影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   （七）清亮公告   在《基金合同》存续期限内，任何人人媒介中出现的或者在市集崇高传的音信 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东说念主权益的，相关信息败露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音信进行公开清亮。   （八）基金份额持有东说念主大会决议   基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （九）实施侧袋机制时期的信息败露   本基金实施侧袋机制的，相关信息败露义务东说念主应当根据法律法则、基金合同和 招募说明书的端正进行信息败露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的端正或相 关公告。   （十）算帐讲演   《基金合同》隔断的，基金经管东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产 进行算帐并作出算帐讲演。基金财产算帐小组应当将算帐讲演登载在端正网站上， 并将算帐讲演领导性公告登载在端正报刊上。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （十一）证券公司短期公司债券投资情况公告   若本基金投资证券公司短期公司债券，基金经管东说念主应当在临时公告和依期讲演 中实时败露投资证券公司短期公司债券的情况。   （十二）资产复古证券投资情况公告   若本基金投资资产复古证券，基金经管东说念主应当在基金年度讲演及中期讲演中披 露其持有的资产复古证券总额、资产复古证券市值占基金净资产的比例和讲演期内 通盘的资产复古证券明细；应在基金季度讲演中败露其持有的资产复古证券总额、 资产复古证券市值占基金净资产的比例和讲演期末按市值占基金净资产比例大小排 序的前10名资产复古证券明细。   （十三）中国证监会端正的其他信息。   六、信息败露事务经管   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露经管轨制，指定专门部门及高 级经管东说念主员负责经管信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当恰当中国证监会相关基金信息披 露内容与款式准则等法则的端正。   基金托管东说念主应当按摄影关法律法则、中国证监会的端正和《基金合同》的约 定，对基金经管东说念主编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价 格、基金依期讲演、更新的招募说明书、基金居品贵寓纲要、基金算帐讲演等公开 败露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金经管东说念主进行书面或电子说明。   基金经管东说念主、基金托管东说念主应当在端正报刊中遴聘一家报刊败露本基金的信息。 基金经管东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信 息，并保证相关报送信息的真实、准确、竣工、实时。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除照章在端正媒介上败露信息外，还不错根据需要在 其他人人媒介败露信息，然而其他人人媒介不得早于端正媒介败露信息，何况在不 同媒介上败露并吞信息的内容应当一致。   基金经管东说念主、基金托管东说念主除按法律法则要求败露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主进步信息败露服务的质地。具体要求应当恰当中国证监 会及自律法律解释的相关端正。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号） 财产中列支。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计讲演、法律宗旨书的专科 机构，应当制作作事底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》隔断后10年。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金经管东说念主、基金托管东说念主应当按摄影关法律法则 端正将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金经管东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延败露基金相关 信息：   （1）不可抗力；   （2）发生暂停估值的情形；   （3）法律法则、基金合同或中国证监会端正的情况。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）                   第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和规范   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并征询司帐师事务所 宗旨后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会。   基金经管东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘于侧袋机制 启用日发表宗旨的司帐师事务所针对侧袋机制启用日基金持有的特定资产情况出具 专项审计宗旨。   二、实施侧袋机制时期基金份额的申购与赎回 多情面况为基础，说明侧袋账户持有东说念主名册和份额；当日收到的申购恳求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回恳求，仅办理主袋账户份额的 赎回恳求。基金经管东说念主应照章向投资者进行充分败露。 换；同期，基金经管东说念主按照基金合同和招募说明书约定的政策办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购政策。   实施侧袋机制时期，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎 回端正适用于主袋账户份额。   三、实施侧袋机制时期的基金投资   基金经管东说念主绸缪各项投资运作方针和基金事迹方针时应当以主袋账户资产为基 准。   基金经管东说念主原则上应当在侧袋机制启动后20个交易日内完成对主袋账户投资组 合的调治，因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   基金经管东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制时期基金的用度 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号）   侧袋机制实施时期，侧袋账户资产不收取经管费。如法律法则对于侧袋账户资 产托管费的收取另有端正的，以法律法则最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金经管东说念主承担。   基金经管东说念主不错将与侧袋账户相关的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。   五、实施侧袋机制时期基金的收益分派   侧袋机制实施时期，在主袋账户份额忻悦基金合同收益分派条件的情形下，基 金经管东说念主可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   六、侧袋机制的信息败露   在启用侧袋机制、处置特定资产、隔断侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后，基金经管东说念主应实时发布临时公告。   基金经管东说念主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分端正的基金净值信息披 露方式和频率败露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制时期本基金暂停败露侧 袋账户份额净值。   侧袋机制实施时期，基金经管东说念主应当在基金依期讲演中败露讲演期内特定资产 处置进展情况，败露讲演期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。   七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产收复流动性后，基金经管东说念主应当按照基金份额持有东说念主利益最大化原 则，采取将特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应款 项。   侧袋账户资产全部完成变现后，基金经管东说念主应当实时遴聘恰当《中华东说念主民共和 国证券法》端正的司帐师事务所进行审计并败露专项审计宗旨。   八、本部分对于侧袋机制的相关端正，但凡顺利援用法律法则或监管法律解释的部 分，如将来法律法则或监管法律解释修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管法律解释针对侧袋机制的内容有进一步端正的，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协 万家鑫融纯债债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 商一致并履行恰当规范后，在对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响的前提下， 可顺利对本部天职容进行修改、调治或补充，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）                   第十八部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   本基金投资于证券市集，而证券市集价钱因受到经济因素、政事因素、投资者 脸色和交易轨制等万般因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化， 产生风险。主要的风险因素包括：   （1）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，国度宏不雅经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈 利水平也可能呈周期性变化，从而影响证券市集及行业的走势。   （2）政策风险   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）和证 券市集监管政策的变化，导致证券市集价钱波动而产生的风险。   （3）利率风险   由于金融市集利率发生变化和波动而使得证券价钱和证券利息发生波动，从而 影响到基金的事迹。   （4）信用风险   当证券刊行东说念主不巧合兑现刊行时所作念出的承诺，不可按时足额还本付息的时候 就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东说念主和担保东说念主。一般情况下，咱们以为 国债的信用风险为零，其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确定。当证 券的信用品级发生变化时，可产生证券的价钱变动，从而影响基金资产。   （5）再投资风险   再投资时的收益取决于再投资时市集利率水温煦再投资的策略，而畴昔市集利 率的变化可能引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的胜利实施。   （6）购买力风险   基金投资的目的是基金资产的保值升值，要是发生通货彭胀，基金投资于证券 所获取的收益可能被通货彭胀对消，从而使得基金的施行收益率下降，影响基金资 产的保值升值。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （7）证券刊行东说念主谋略风险   证券刊行东说念主的谋略景色受多种因素影响，如经管技艺、财务景色、市集远景、 行业竞争、东说念主员修养等，这些都会导致企业的盈利发生变化。要是证券刊行东说念主谋略 不善，其证券价钱可能下落，出现风险。天然基金不错通过投资万般化来散布这种 非系统风险，但不可皆备掩盖。   （1）在基金经管运作过程中，基金经管东说念主的学问、教化、判断、决策、技能 等，会影响其对信息的占有以及对经济局势、证券价钱走势的判断，从而影响基金 收益水平。   （2）基金经管东说念主的经管技巧和经管本领等因素的变化也会影响基金收益水 平。   （1）基金申购、赎回安排   本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“申 购和赎回的敞开日实时刻”的相关端正。   （2）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金为债券型基金，可投资的资产包括债券、货币市集器具等，一般情况 下，这些资产市集流动性较好。   但本基金投资于上述资产时，仍存在以卑劣动性风险：一是基金经管东说念主建仓而 进行组合调治时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱将债 券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被动以不恰当的价钱卖 出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。   （3）多数赎回情形下的流动性风险经管措施   当基金出现多数赎回时，基金经管东说念主不错根据基金那时的资产组合景色决定全 额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回；贯穿2个敞开日以上（含本数）发生多数赎 回，如基金经管东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回恳求；照旧接受的赎回恳求 不错减速支付赎回款项；若本基金发生多数赎回且单个敞开日内单个基金份额持有 东说念主恳求赎回的基金份额最初前一作事日的基金总份额的20%时，基金经管东说念主有权对 该单个基金份额持有东说念主超出该比例的赎回恳求实施缓期办理，对该单个基金份额持 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号） 有东说念主未超出前述比例的赎回恳求与其他账户赎回恳求按前述“全额赎回”或“部分 缓期赎回”条件处理。通盘缓期的赎回恳求与下一敞开日赎回恳求一并处理，无优 先权并以下一敞开日的该类基金份额净值为基础绸缪赎回金额，依此类推，直到全 部赎回为止。具体情形、规范见招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“多数赎 回的情形及处理方式”。   发生上述情形时，投资者靠近无法全部赎回或无法实时获取赎回资金的风险。 在本基金暂停或缓期办理投资者赎回恳求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还 将靠近净值波动的风险。   （4）除多数赎回情形外实施备用的流动性风险经管器具的情形、规范及对投 资者的潜在影响   除多数赎回情形外，本基金备用流动性风险经管器具包括但不限于暂停接受赎 回恳求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值、舞动订价、实施侧 袋机制以及证监会认定的其他措施。   暂停接受赎回恳求、减速支付赎回款项等器具的情形、规范见招募说明书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”的相关端正。若 本基金暂停赎回恳求，投资者在暂停赎回时期将无法赎回其持有的基金份额。若本 基金减速支付赎回款项，赎回款支付时刻将后延，可能对投资者的资金安排带来不 利影响。   短期赎回费适用于接续持有期少于7日的投资者，费率不低于1.50%。短期赎回 费由赎回基金份额的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基金份额时收 取，并全额计入基金财产。短期赎回费的收取将使得投资者在接续持有期限少于7 日时会承担较高的赎回费。   暂停基金估值的情形、规范见招募说明书“基金资产的估值”之“暂停估值的 情形”的相关端正。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法理会本基金的基 金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回恳求，将导致投资者无法申购或赎 回本基金。   领受舞动订价机制的情形、规范见招募说明书“基金资产的估值”之“估值方 法”的相关端正。若本基金采取舞动订价机制，投资者申购基金获取的申购份额及 赎回基金获取的赎回金额均可能受到不利影响。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险经管器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置算帐，并以处置变现后的款项在扣除相应用度后向基金份额持有东说念主进行支 付，目的在于灵验遮拦并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手 败露份额净值，并不得办理申购、赎回和调节，仅主袋账户份额根据基金合同和招 募说明书的约定平淡敞开赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启 用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其 对应特定资产的变刻下刻具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能 大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制时期，基金经管东说念主绸缪各项投资运作方针和基金事迹方针时以主 袋账户资产为基准，不响应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。   本基金不败露侧袋账户份额净值，即便基金经管东说念主在基金依期讲演中败露讲演 期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特定资产最终变现价钱的承诺， 对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金经管东说念主不承担任何保证和承诺的责 任。   基金经管东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   （1）资产复古证券投资风险   本基金的投资界限包括资产复古证券，可能给本基金带来出奇风险，包括信用 风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操立场险和法律风险等，由此可能 给基金净值带来不利影响或损失。   （2）证券公司短期公司债券投资风险   本基金投资界限包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公 拓荒行和交易，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信 用质地恶化或投资者多量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖 出所持有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   （1）因本领因素而产生的风险，如电脑等本领系统的故障或差错产生的风 万家鑫融纯债债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号） 险。   （2）因来往、天然灾害等不可抗力导致的基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金服 务机构等机构无法平淡作事，从而影响基金运作的风险。   （3）因金融市集危急、代理商走嘴、基金托管东说念主走嘴等超出基金经管东说念主自身 限制技艺的因素出现，可能导致基金或者基金份额持有东说念主利益受损的风险。   （4）因固定收益类金融器具主要在场外市集进行交易，场外市集交易现阶段 自动化进程较场内市集低，本基金在投资运作过程中可能靠近操立场险。   （5）其他无意导致的风险。   二、声明 须自行承担投资风险。 售，然而，本基金并不是其他销售机构的入款或欠债，也莫得经其他销售机构担保 或者背书，其他销售机构并不可保证其收益或本金安全。   基金经管东说念主承诺以敦厚信用、勤勉尽责的原则经管和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过火净值上下并不预示其 畴昔事迹透露。基金经管东说念主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在作念出投资 决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行职责。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）             第十九部分 基金的隔断与算帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则端正和基 金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议胜利后两日内在端正媒介公告。   二、《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行相关规范后，《基金合同》应当隔断： 托管东说念主相接的；   三、基金财产的算帐 立基金财产算帐小组，基金经管东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 东说念主、恰当《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的作当事人说念主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产算帐小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐讲演；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐讲演进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律宗旨书；   （6）将基金财产算帐讲演报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的通盘合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额 比例进行分派。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产算帐讲演经恰当《中华东说念主民 共和国证券法》端正的司帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律宗旨书后报中 国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐讲演报中国证监会备案后 载在端正网站上，并将算帐讲演领导性公告登载在端正报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法则规 定的最低期限。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）            第二十部分 基金合同的内容摘记   一、基金份额持有东说念主、基金经管东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金份额持有东说念主的权利、义务 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者恳求赎回其持有的基金份额；   （4）按照端正要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；   （5）出席或者拜托代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会审 议事项专揽表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵寓；   （7）监督基金经管东说念主的投资运作；   （8）对基金经管东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）负责阅读并谨守《基金合同》、招募说明书、基金居品贵寓纲要等信息披 露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受技艺，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）热心基金信息败露，实时专揽权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其持有的基金份额界限内，承担基金损失或者《基金合同》隔断的有 限职责；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （7）践诺胜利的基金份额持有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金经管东说念主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》胜利之日起，根据法律法则和《基金合同》零丁运用并 经管基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法则端正或中国证监会批准 的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额持有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及相关法律端正监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主 违背了《基金合同》及国度相关法律端正，应报告中国证监会和其他监管部门，并 采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关步履进行监督和处 理；   （9）担任或寄托其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》端正的用度；   （10）依据《基金合同》及相关法律端正决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的界限内，拒却或暂停受理申购、赎回和调节申 请；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司专揽相关权利，为基金的利益 专揽因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章进行融资；   （14）以基金经管东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益专揽诉讼权利或者实 施其他法律步履； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （16）在恰当相关法律、法则的前提下，制订和调治相关基金认购、申购、赎 回、调节、依期定额投资贪图、非交易过户、转托管和收益分派等业务法律解释；   （17）在不违背法律法则和监管端正且对基金份额持有东说念主利益无内容不利影响 的前提下，为支付本基金应付的赎回、交易算帐等款项，基金经管东说念主有权代表基金 份额持有东说念主以基金资产看成质押进行融资；   （18）在法律法则和基金合同端正的界限内，在履行恰当规范后决定和调治基 金的相关费率结构和收费方式；   （19）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄托经中国证监会认定的其他机构办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》胜利之日起，以敦厚信用、严慎勤勉的原则经管和运用 基金财产；   （4）配备富饶的具有专科资历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 谋略方式经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，保 证所经管的基金财产和基金经管东说念主的财产相互零丁，对所经管的不同基金分袂管 理，分袂记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关端正外，不得利用基金财产 为基金份额持有东说念主之外的东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取恰当合理的措施使绸缪基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法恰当《基金合同》等法律文献的端正，按相关端正绸缪并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲演； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （10）编制季度讲演、中期讲演和年度讲演；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他相关端正，履行信息败露及报 告义务；   （12）保守基金买卖机密，不显露基金投资贪图、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过火他相关端正另有端正外，在基金信息公开败露前应予守密，不向 他东说念主显露，但向监管机构、司法机关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科顾 问提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派决策，实时向基金份额持有东说念主 分派基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相关端正召集基金份额持有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按端正保存基金财产经管业务行动的司帐账册、报表、记录和其他相关 贵寓，保存年限不低于法律法则端正的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在端正时刻发出，何况保 证投资者巧合按照《基金合同》端正的时刻和方式，随时查阅到与基金相关的公开 贵寓，并在支付合理成本的条件下得到相关贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变 现和分派；   （19）靠近完毕、照章被根除或者被照章宣告歇业时，实时讲演中国证监会并 通知基金托管东说念主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东说念主正当权 益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而罢黜；   （21）监督基金托管东说念主按法律法则和《基金合同》端正履行我方的义务，基金 托管东说念主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金经管东说念主应为基金份额持有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金经管东说念主将其义务寄托第三方处理时，应当对第三方处理相关基金 事务的步履承担职责；   （23）以基金经管东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益专揽诉讼权利或实施其他 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 法律步履；   （24）基金经管东说念主在召募时期未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 效，基金经管东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在 基金召募期收尾后30日内退还基金认购东说念主；   （25）践诺胜利的基金份额持有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；   （27）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》胜利之日起，照章律法则和《基金合同》的端正安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则端正或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金经管东说念主对本基金的投资运作，如发现基金经管东说念主有违背《基金 合同》及国度法律法则步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的情 形，应报告中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据相关市集法律解释，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交易资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；   （6）在基金经管东说念主更换时，提名新的基金经管东说念主；   （7）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以敦厚信用、勤勉尽责的原则持有并安全守护基金财产；   （2）成立专门的基金托管部门，具有恰当要求的营业场合，配备富饶的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托做事宜；   （3）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务经管及东说念主事经管等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号） 财产相互零丁；对所托管的不同的基金分袂设立账户，零丁核算，分账经管，保证 不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记录等方面相互零丁；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关端正外，不得利用基金财产 为基金份额持有东说念主之外的东说念主谋取利益，不得寄托第三东说念主托管基金财产；   （5）守护由基金经管东说念主代表基金签订的与基金相关的紧要合同及相关凭证；   （6）按端正开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金经管东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖机密，除《基金法》、《基金合同》过火他相关端正另有规 定外，在基金信息公开败露前赐与守密，不得向他东说念主显露，但向监管机构、司法机 关等有权机构提供或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除 外；   （8）复核、审查基金经管东说念主绸缪的基金资产净值、各类基金份额净值、基金 份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动相关的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐讲演、季度讲演、中期讲演和年度讲演出具宗旨，说明 基金经管东说念主在各要紧方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；要是基金 经管东说念主有未践诺《基金合同》端正的步履，还应当说明基金托管东说念主是否采取了恰当 的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他相关贵寓，保存年限 不低于法律法则端正的最低期限；   （12）从基金经管东说念主或其寄托的登记机构处接收并保存基金份额持有东说念主名册；   （13）按端正制作相关账册并与基金经管东说念主查对；   （14）依据基金经管东说念主的指示或相关端正向基金份额持有东说念主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相关端正，召集基金份额持有东说念主大 会或配合基金经管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的端正监督基金经管东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分 配； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （18）靠近完毕、照章被根除或者被照章宣告歇业时，实时讲演中国证监会和 银行监管机构，并通知基金经管东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应允担补偿职责，其补偿责 任不因其退任而罢黜；   （20）按端正监督基金经管东说念主按法律法则和《基金合同》端正履行我方的义 务，基金经管东说念主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东说念主利 益向基金经管东说念主追偿；   （21）践诺胜利的基金份额持有东说念主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东说念主大会召集、议事及表决的规范和法律解释   基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主办有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法则对基金份额持有东说念主大会另有端正的，以届时灵验 的法律法则为准。   本基金份额持有东说念主大会暂不设日常机构。   （一）召开事由 律法则、中国证监会和基金合同另有端正的除外：   （1）隔断《基金合同》；   （2）更换基金经管东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调节基金运作方式；   （5）调治基金经管东说念主、基金托管东说念主的报酬尺度或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资宗旨、界限或策略；   （9）变更基金份额持有东说念主大会规范；   （10）基金经管东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；   （11）单独或统共持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 有东说念主（以基金经管东说念主收到提议当日的基金份额绸缪，下同）就并吞事项书面要求召 开基金份额持有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额持 有东说念主大会的事项。 内容性不利影响的前提下，以下情况可由基金经管东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不 需召开基金份额持有东说念主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）调治本基金全部或部分份额类别的申购费率、调低全部或部分份额类别 的赎回费率或销售服务费率，或变更收费方式；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）《基金合同》的修改对基金份额持有东说念主利益无内容性不利影响或修改不涉 及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金经管东说念主、基金登记机构、基金销售机构调治相关认购、申购、赎 回、调节、依期定额投资贪图、基金交易、非交易过户、转托管、转让、质押、收 益分派等业务法律解释；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）新增、减少或调治基金份额类别、住手现存基金份额类别的销售或调治 基金份额分类办法及法律解释；   （8）按照法律法则和《基金合同》端正不需召开基金份额持有东说念主大会的其他 情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 经管东说念主召集。 出版面提议。基金经管东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见告基金托管东说念主。基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号） 开；基金经管东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金经管东说念主，基金经管东说念主应 当配合。 开基金份额持有东说念主大会，应当向基金经管东说念主建议书面提议。基金经管东说念主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东说念主代表 和基金托管东说念主。基金经管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金经管东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主仍以为 有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东说念主代表和基金管 理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金 经管东说念主，基金经管东说念主应当配合。 金份额持有东说念主大会，而基金经管东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或统共代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的，基金经管东说念主、基 金托管东说念主应当配合，不得阻塞、纷扰。 登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的通知时刻、通知内容、通知方式 金份额持有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议表情；   （2）会议拟审议的事项、议事规范和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权寄托诠释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （7）召集东说念主需要通知的其他事项。 说明本次基金份额持有东说念主大会所采取的具体通信方式、寄托的公证机关过火筹商方 式和筹商东说念主、表决宗旨寄交的截止时刻和收取方式。 宗旨的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通知基金经管东说念主到指 定地点对表决宗旨的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应另行书面通 知基金经管东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。基金经管东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对表决宗旨的计票进行监督的，不影响表决宗旨的计票效 力。   （四）基金份额持有东说念主出席会议的方式   基金份额持有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法则及监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。 表出席，现场开会时基金经管东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额持有东说念主 大会，基金经管东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期 恰当以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者持有的相关诠释文献、受托出席会议者出示的寄托东说念主的 代理投票授权寄托诠释及相关诠释文献恰当法律法则、《基金合同》和会议通知的 端正，并与基金登记机构记录相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证泄漏，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开时刻的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东说念主大会。重新召集的基金份额持 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决截止日曩昔投递至召集东说念主指定的地址。通信开 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号） 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期恰当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个作事日内贯穿公 布相关领导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通知基金托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金经管东说念主）到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主 （要是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金经管东说念主）和公证机关的监督下按照会议通知 端正的方式收取基金份额持有东说念主的表决宗旨；基金托管东说念主或基金经管东说念主经通知不参 加收取表决宗旨的，不影响表决着力；   （3）本东说念主顺利出具表决宗旨或授权他东说念主代表出具表决宗旨的，基金份额持有 东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东说念主顺利出具表决宗旨或授权他东说念主代表出具表决宗旨基金份额持有东说念主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额 持有东说念主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额 持有东说念主大会。重新召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东说念主顺利出具表决宗旨或授权他东说念主代表出具表决宗旨；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决宗旨的基金份额持有东说念主或受托代表他东说念主出 具表决宗旨的代理东说念主，同期提交的相关诠释文献、受托出具表决宗旨的代理东说念主出示 的寄托东说念主的代理投票授权寄托诠释及相关诠释文献恰当法律法则、《基金合同》和 会议通知的端正，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东说念主不错领受书面、麇集、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议通知中列明。 面、麇集、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东说念主确定并在会议通知中列 明。   （五）议事内容与规范   议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 改、决定隔断《基金合同》、更换基金经管东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额 持有东说念主大会辩论的其他事项。   基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召蚁集议的通知后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最先由大会主办东说念主按照下列第（七）条端正规范确定和 公布监票东说念主，然后由大会主办东说念主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决议。 大会主办东说念主为基金经管东说念主授权出席会议的代表，在基金经管东说念主授权代表未能主办大 会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主办；要是基金经管东说念主授权代表 和基金托管东说念主授权代表均未能主办大会，则由出席大会的基金份额持有东说念主和代理东说念主 所持表决权的50%以上（含50%）选举产生又名基金份额持有东说念主看成该次基金份额持 有东说念主大会的主办东说念主。基金经管东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主办基金份额持有东说念主大 会，不影响基金份额持有东说念主大会作出的决议的着力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份诠释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东说念主姓 名（或单元称呼）和筹商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最先由召集东说念主至少提前30日公布提案，在所通知的表决 截止日历后2个作事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证机 关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和终点决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所端正的须以终点 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号） 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则另有端正或基金合 同另有约定外，调节基金运作方式、更换基金经管东说念主或者基金托管东说念主、隔断《基金 合同》、本基金与其他基金合并以终点决议通过方为灵验。   基金份额持有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相 反字据诠释，不然提交恰当会议通知中端正的说明投资者身份文献的表决视为灵验 出席的投资者，口头恰当会议通知端正的表决宗旨视为灵验表决，表决宗旨暗昧不 清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决宗旨的基金份额持有东说念主所代表 的基金份额总额。   基金份额持有东说念主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主 应当在会议脱手后文书在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额持 有东说念主自行召集或大会天然由基金经管东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金经管东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主办东说念主应当在会议脱手后文书在出席 会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担任监票东说念主。基金经管东说念主或 基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的着力。   （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘点并由大会主办东说念主飞速 公布计票成果。   （3）要是会议主办东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决成果有异 议，不错在文书表决成果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东说念主应当进行重 新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会主办东说念主应当飞速公布重新盘点结 果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金经管东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的着力。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金经管东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金经管东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表 决宗旨的计票进行监督的，不影响计票和表决成果。   （八）胜利与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起胜利。   基金份额持有东说念主大会决议自胜利之日起2日内在端正媒介上公告。   基金经管东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当践诺胜利的基金份额持有东说念主大 会的决议。胜利的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金经管东说念主、 基金托管东说念主均有约束力。   （九）实施侧袋机制时期基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东说念主和 侧袋份额持有东说念主分袂持有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例，但若相关基金 份额持有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东说念主办有或 代表的基金份额或表决权恰当该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主大会召 开时刻的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东说念主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有东说念主参与或授权他东说念主参与 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 基金份额持有东说念主大会投票； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时期，基金份额持有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户 的，应分袂由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东说念主进行表决，并吞主侧袋账户内 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无 表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事规范、表决 条件等端正，但凡顺利援用法律法则或监管法律解释的部分，如将来法律法则或监管规 则修改导致相关内容被取消或变更的，基金经管东说念主提前公告后，可顺利对本部天职 容进行修改和调治，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。   三、基金合同消除和隔断的事由、规范   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法则端正和基 金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金经管东说念主和基金托管 东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议胜利后两日内在端正媒介公告。   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行相关规范后，《基金合同》应当隔断： 托管东说念主相接的； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （三）基金财产的算帐 立基金财产算帐小组，基金经管东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金算帐。 东说念主、恰当《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的作当事人说念主员。 估价、变现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔断情形出刻下，由基金财产算帐小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐讲演；   （5）遴聘司帐师事务所对算帐讲演进行外部审计，遴聘讼师事务所对算帐报 告出具法律宗旨书；   （6）将基金财产算帐讲演报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的通盘合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有东说念主办有的基金份额 比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告 万家鑫融纯债债券型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 2 号）   算帐过程中的相关紧要事项须实时公告；基金财产算帐讲演经恰当《中华东说念主民 共和国证券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐讲演报中国证监会备案后5 个作事日内由基金财产算帐小组进行公告。基金财产算帐小组应当将算帐讲演登载 在端正网站上，并将算帐讲演领导性公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及相关文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法则规 定的最低期限。   四、争议治理方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》的签订、内容、履行妥协释或与《基金合 同》相关的一切争议，基金合同当事东说念主应尽量通过协商、联合路线治理，如经友好 协商未能治理的，任何一方均有权将争议提交上海外洋经济贸易仲裁委员会，按照 其届时灵验的仲裁法律解释进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾性的并对各 方当事东说念主具有约束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、讼师用度由败诉方承 担。   争议处理时期，各方当事东说念主应坚守各自的职责，络续赤诚、勤勉、尽责地履行 基金合同端正的义务，可贵基金份额持有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门终点行 政区和台湾地区法律）统辖。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东说念主、基金托管东说念主、销售机构的 办公场合和营业场合查阅。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）          第二十一部分 基金托管左券的内容摘记   一、基金托管左券当事东说念主   （一）基金经管东说念主   称呼：万家基金经管有限公司   住所：中国（上海）目田贸易考试区浦电路360号8层（口头楼层9层）   法定代表东说念主：方一天   成立时刻：2002年8月23日   批准成立机关：中国证监会   批准成立文号：证监基金字〔2002〕44号   组织表情：有限职责公司   注册成本：叁亿元东说念主民币   存续时期：接续谋略   （二）基金托管东说念主   称呼：中信银行股份有限公司   住所：北京市向阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层   法定代表东说念主：方合英   成立时刻：1987年4月20日   批准成立文号：国办函〔1987〕14号   基金托管业务批准文号：证监基金字〔2004〕125号   组织表情：股份有限公司   注册成本：489.35亿元东说念主民币   存续时期：接续谋略   二、基金托管东说念主对基金经管东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金经管东说念主的投资步履专揽监督权 界限、投资对象进行监督。本基金将投资于以下金融器具：   本基金的投资界限为具有精致流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的债 万家鑫融纯债债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 2 号） 券（包括国债、央行单据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期 公司债、政府复古机构债、次级债、中期单据、短期融资券、超短期融资券等）、 资产复古证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币市集器具以及法律法则或中 国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须恰当中国证监会相关端正）。   本基金不投资于股票、可调节债券、可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在履行恰当程 序后，不错将其纳入投资界限。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 年以内的政府债券。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 比例进行监督：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；   （2）每个交易日日终，本基金保持不低于基金资产净值5%的现款或者到期日 在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款 等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不最初基金资产净值的10%；   （4）本基金经管东说念主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不最初该证券 的10%；   （5）本基金投资于并吞原始权益东说念主的各类资产复古证券的比例，不得最初基 金资产净值的10%；   （6）本基金持有的全部资产复古证券，其市值不得最初基金资产净值的20%；   （7）本基金持有的并吞（指并吞信用级别）资产复古证券的比例，不得最初 该资产复古证券界限的10%；   （8）本基金经管东说念主经管的全部基金投资于并吞原始权益东说念主的各类资产复古证 券，不得最初其各类资产复古证券统共界限的10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为AA+以上（含AA+）的资产复古证券。基 金持有资产复古证券时期，要是其信用品级下降、不再恰当投资尺度，应在评级报 密告布之日起3个月内赐与全部卖出； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （10）本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得最初其上一日基金资 产净值的40%，参预寰球银行间同行市集进行债券回购的最耐久限为1年，债券回购 到期后不得延期；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值统共不得最初该基金资产净值 的15%；因证券市集波动、证券停牌、基金界限变动等基金经管东说念主之外的因素甚而 基金不恰当该比例限制的，基金经管东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手 开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资界限保持 一致；   （13）本基金资产总值不最初基金资产净值的140%；   （14）本基金持有单只证券公司短期公司债券，其市值不得最初本基金资产净 值的10%；   （15）法律法则及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（9）、（11）、（12）情形外，因证券市集波动、证券刊行东说念主合并、 基金界限变动等基金经管东说念主之外的因素甚而基金投资比例不恰当上述端正投资比例 的，基金经管东说念主应当在10个交易日内进行调治，但中国证监会端正的特殊情形及法 律法则另有端正的除外。   基金经管东说念主应当自基金合同胜利之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基 金合同的相关约定。在上述时期内，本基金的投资界限、投资策略应当恰当基金合 同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜利之日起脱手。   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份 额持有东说念主利益的原则，基金经管东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并征询司帐师事务所 宗旨后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东说念主大会审议。   侧袋机制实施时期，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。   侧袋机制的具体法律解释依摄影关法律法则的端正和基金合同的约定践诺。 留步履进行监督： 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号）   根据法律法则的端正及基金合同的约定，本基金回绝从事下列步履：   （1）承销证券；   （2）违背端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金经管东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交易、独揽证券交易价钱过火他不方正的证券交易行动；   （6）买卖其他基金份额，然而国务院证券监督经管机构另有端正的除外；   （7）法律、行政法则和中国证监会端正回绝的其他行动。   法律、行政法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金经管 东说念主在履行恰当规范后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的端正为准。 限制进行监督：   基金经管东说念主运用基金财产买卖基金经管东说念主、基金托管东说念主过火控股鼓励、施行控 制东说念主或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联交易的，应当恰当基金的投资宗旨和投资策略，遵照基金份额持有 东说念主利益优先的原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集 自制合理价钱践诺。相关交易必须事前得到基金托管东说念主的同意，并按法律法则赐与 败露。紧要关联交易应提交基金经管东说念主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁董 事通过。基金经管东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   根据法律法则相关从事关联交易的端正，基金经管东说念主和基金托管东说念主应事前相互 提供与本机构有控股关系的鼓励或与本机构有其他紧要强横关系的公司名单过火更 新，加盖公章并相互书面提交，并确保所提供名单的真实性、竣工性、全面性。名 单变更后基金经管东说念主应实时发送基金托管东说念主，基金托管东说念主于2个作事日内进行回函 说明已著名单的变更。名单变更时刻以基金经管东说念主收到基金托管东说念主回函说明的时刻 为准。要是基金托管东说念主在运作中严格遵照了监督历程，基金经管东说念主仍违规进行交 易，并形成基金资产损失的，由基金经管东说念主承担职责，基金托管东说念主不承担任何损失 和职责。   若基金托管东说念主发现基金经管东说念主与关联方进行法律法则回绝基金从事的交易时， 基金托管东说念主应实时提醒并协助基金经管东说念主采取必要措施遮拦该交易的发生，若基金 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 托管东说念主采取必要措施后仍无法遮拦该交易发生时，基金托管东说念主有权向中国证监会报 告，由此形成的损成仇职责由基金经管东说念主承担。对于交易所场内已成交的违规交 易，基金托管东说念主应按相关法律法则和交易所法律解释的端正进行结算，同期向中国证监 会讲演，基金托管东说念主不承担由此形成的损成仇职责。 银行间债券市集进行监督：   （1）基金托管东说念主对于基金经管东说念主参与银行间债券市集交易时是否按交易敌手 名单进行交易进行监督。   基金经管东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供恰当法律法则及行业尺度 的银行间债券市集交易敌手的名单，并按照审慎的风险限制原则在该名单中约定各 交易敌手所适用的交易结算方式。基金托管东说念主在收到名单后实时回函说明收到该名 单。基金经管东说念主应依期或不依期对银行间债券市集现券及回购交易敌手的名单进行 更新，名单中增多或减少银行间债券市集交易敌手时须实时通知基金托管东说念主，基金 托管东说念主回函说明收到后，对名单进行更新。基金经管东说念主收到基金托管东说念主书面说明 后，被说明调治的名单脱手胜利，新名单胜利前已与本次剔除的交易敌手所进行但 尚未结算的交易，仍应按照两边原定左券进行结算。   要是基金托管东说念主发现基金经管东说念主与不在名单内的银行间债券市集交易敌手进行 交易，应实时提醒基金经管东说念主根除交易，经提醒后基金经管东说念主仍践诺交易并形成基 金资产损失的，基金托管东说念主不承担职责。   （2）基金托管东说念主对于基金经管东说念主参与银行间债券市集交易的交易方式的限制   基金经管东说念主在银行间债券市集进行现券买卖和回购交易时，需按交易敌手名单 中约定的该交易敌手所适用的交易结算方式进行交易。要是基金托管东说念主发现基金管 理东说念主莫得按照事前约定的有益于信用风险限制的交易方式进行交易时，基金托管东说念主 应实时提醒基金经管东说念主与交易敌手重新确定交易方式，经提醒后仍未改正并形成基 金资产损失的，基金托管东说念主不承担职责。   （3）基金经管东说念主有职责限制交易敌手的资信风险。   基金经管东说念主按银行间债券市集的交易法律解释进行交易，并负责治理因交易敌手不 履行合同而形成的纠纷。若未践约的交易敌手在基金经管东说念主确定的时刻内仍未承担 走嘴职责过火他相关法律职责的，基金经管东说念主不错对相应损失先行赐与承担，然后 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 再向相关交易敌手追偿。   （1）基金投资剖判受限证券，应谨守相关法律法则端正。剖判受限证券指由 《上市公司证券刊行经管办法》表率的在刊行时明确一依期限锁依期的可交易证 券，不包括由于发布紧要音信或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、 回购交易中的质押券等剖判受限证券。   （2）基金经管东说念主应在基金初次投资剖判受限证券前，向基金托管东说念主提供经基 金经管东说念主董事会批准的相关基金投资剖判受限证券的投资决策历程、风险限制制 度。上述贵寓应包括但不限于基金投资剖判受限证券的投资额度和投资比例限制情 况。   基金经管东说念主应至少于初次践诺投资指示之前2个作事日将上述贵寓书面发至基 金托管东说念主，保证基金托管东说念主有富饶的时刻进行审核。基金托管东说念主应在收到上述贵寓 后2个作事日内，以书面或其他两边招供的方式说明收到上述贵寓。   （3）基金投资剖判受限证券前，基金经管东说念主应向基金托管东说念主提供恰当法律法 规要求的相关必要书面信息。基金经管东说念主应保证上述信息的真实、竣工，并应至少 于拟践诺投资指示前将上述信息书面发至基金托管东说念主。   （4）基金托管东说念主应酬基金经管东说念主是否谨守法律法则、投资决策历程、风险控 制轨制情况进行监督，并审核基金经管东说念主提供的相关书面信息。基金托管东说念主以为上 述贵寓不恰当法律法则、投资决策历程、风险限制轨制的，有权要求基金经管东说念主在 投资剖判受限证券前就以上事项进行调治，不然，基金托管东说念主有权拒却践诺相关指 令，但应实时见告基金经管东说念主。因拒却践诺该指示形成基金财产损失的，基金托管 东说念主不承担任何职责，并有权讲演中国证监会。   如基金经管东说念主和基金托管东说念主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求治理。 要是基金托管东说念主切实履行监督职责，则不承担任何职责。要是基金托管东说念主莫得切实 履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东说念主应允担相应职责。   （1）基金经管东说念主经管的基金在投资中期单据前，基金经管东说念主须根据法律、法 规、监管部门的端正，制定严格的对于投资中期单据的风险限制轨制和流动性风险 处置预案，并书面提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主依据上述文献对基金经管东说念主投资 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号） 中期单据的额度和比例进行监督。   （2）如畴昔相关监管部门发布的法律法则对质券投资基金投资中期单据另有 端正的，从其端正。   （3）基金托管东说念主有权监督基金经管东说念主在相关基金投资中期单据时的法律法则 谨守情况，相关轨制、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，相关额度、比 例限制的践诺情况。基金托管东说念主发现基金经管东说念主的上述事项违背法律法则的端正和 基金合同以及本左券的约定，应实时以书面表情通知基金经管东说念主限期纠正。基金管 理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金经管东说念主应按本左券要求向基 金托管东说念主实时发出回函，并实时改正。基金托管东说念主有权随时对所通知县项进行复查, 督促基金经管东说念主改正。要是基金经管东说念主违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主 应讲演中国证监会。基金托管东说念主不承担由此形成的任何损成仇职责。 择入款银行进行监督：   基金投资银行依期入款的，基金经管东说念主应根据法律法则的端正及基金合同的约 定，确定恰当条件的通盘入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主 应据以对基金投资银行入款的交易敌手是否恰当相关端正进行监督。   本基金投资银行入款应恰当如下端正：   （1）基金经管东说念主、基金托管东说念主应当与入款银行建立依期对账机制，确保基金 银行入款业务账目及核算的真实、准确。   （2）基金经管东说念主与基金托管东说念主应根据相关端正，就本基金银行入款业务另行 签订书面左券，明确两边在相关左券签署、账户开设与经管、投资指示传达与执 行、资金划拨、账目查对、到期兑付、文献守护以及入款证实书的开立、传递、保 管等历程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有东说念主的 正当权益。   （3）基金托管东说念主应酬基金银行入款业务进行监督与核查，审查、复核相关协 议、账户贵寓、投资指示、入款证实书等相关文献，履行托管职责。   （4）基金经管东说念主与基金托管东说念主在开展基金入款业务时，应严格谨守《基金 法》、《运作办法》等相关法律法则，以及国度相关账户经管、利率经管、支付结算 等的各项端正。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （二）基金托管东说念主对基金经管东说念主业务进行监督和核查的相关措施： 值绸缪、各类基金份额净值绸缪、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金 收益分派、相关信息败露、基金宣传推介材料中登载基金事迹透露数据等进行监督 和核查。 同、本托管左券过火他相关端正时，应实时以书面表情通知基金经管东说念主限期纠正， 基金经管东说念主收到通知后应不才一个作事日实时查对，并以书面表情向基金托管东说念主发 出回函，进行解释或举证。 正。基金经管东说念主对基金托管东说念主通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应 讲演中国证监会。 金合同约定的，应当拒却践诺，立即通知基金经管东说念主。 行政法则和其他相关端正，或者违背基金合同约定的，应当立即通知基金经管东说念主， 并实时向中国证监会讲演，基金经管东说念主应照章承担相应职责。 内恢复基金托管东说念主并改正，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，对基金托管 东说念主按照法则要求需向中国证监会报送基金监督讲演的，基金经管东说念主应积极配合提供 相关数据贵寓和轨制等。 时通知基金经管东说念主限期纠正。 权，或采取拖延、诓骗等技巧妨碍基金托管东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金托 管东说念主建议告诫仍不改正的，基金托管东说念主应讲演中国证监会。 于本基金所投标的的后续资金使用情况无审核职责，不保证托管财产投资不受损 失，不保证最低收益。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 2 号） 怖融资、扩散融资等犯法犯法行动；主动配合基金托管东说念主客户身份识别与尽责调 查，提供真实、准确、竣工客户贵寓，谨守基金托管东说念主反洗钱与反恐怖融资相关管 理端正。对具备合理意义怀疑涉嫌洗钱、恐怖融资的客户，基金托管东说念主将按照中国 东说念主民银行反洗钱监管端正采取必要管控措施。   三、基金经管东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金经管东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但 不限于基金托管东说念主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资 所需的其他账户、复核基金经管东说念主绸缪的基金资产净值和各类基金份额净值、根据 基金经管东说念主指示办理算帐交收、相关信息败露和监督基金投资运作等步履。   （二）基金经管东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 经管、无故拒却践诺或蔓延践诺基金经管东说念主资金划拨指示、显露基金投资信息等违 反《基金法》、基金合同、本托管左券过火他相关端正时，基金经管东说念主应实时以书 面表情通知基金托管东说念主限期纠正，基金托管东说念主收到通知后应实时查对说明并以书面 表情向基金经管东说念主发出回函。在限期内，基金经管东说念主有权随时对通知县项进行复 查，督促基金托管东说念主改正，并予协助配合。基金托管东说念主对基金经管东说念主通知的违规事 项未能在限期内纠正或未在合理期限内说明的，基金经管东说念主应讲演中国证监会。   （三）基金经管东说念主发现基金托管东说念主有紧要违规步履，应立即讲演中国证监会和 银行业监督经管机构，同期通知基金托管东说念主限期纠正。   （四）基金托管东说念主应积极配合基金经管东说念主的核查步履，包括但不限于：提交相 关贵寓以供基金经管东说念主核查托管财产的竣工性和真实性，在端正时刻内恢复基金管 理东说念主并改正。   （五）基金托管东说念主无方正意义，拒却、阻扰基金经管东说念主根据本左券端正专揽监 督权，或采取拖延、诓骗等技巧妨碍基金经管东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金 经管东说念主建议告诫仍不改正的，基金经管东说念主应讲演中国证监会。   四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 管左券约定及基金经管东说念主的方正指示外，不得自走运用、责罚、分派基金的任何财 产。 他账户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账经管，确保基金财产的竣工与零丁。 金财产，如有特殊情况两边可另行协商治理。 金资产。   （二）召募资金的验资 其他银行开立的基金召募专户，该账户由万家基金经管有限公司开立并经管。 额、基金份额持有东说念主东说念主数恰当《基金法》、《运作办法》等相关端正后，基金经管东说念主 应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为本基金开立的托管专户 中，基金托管东说念主在收到资金当日出具说明文献。同期，基金经管东说念主应遴聘恰当《中 华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所进行验资，出具验资讲演，出具的验资 讲演应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册司帐师署名灵验。 退款事宜，基金托管东说念主应提供必要的协助。   （三）基金的银行账户的开立和经管 金经管东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主刻 制、守护和使用。 东说念主和基金经管东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务之外的行动。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 的相关端正。   （四）基金证券账户与证券交易资金账户的开设和经管 任公司（以下简称“中登公司”）上海分公司/深圳分公司开设证券账户。 金证券交易资金账户，用于证券算帐。 务的需要。基金托管东说念主和基金经管东说念主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何 证券账户或证券交易资金账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的 行动。 责，账户资产的经管和运用由基金经管东说念主负责。   （五）债券托管账户的开立和经管 间同行拆借市集的交易资历，并代表基金进行交易；基金托管东说念主负责以基金的口头 在中央国债登记结算有限职责公司和银行间市集算帐所股份有限公司开设银行间债 券市集债券托管账户，并由基金托管东说念主负责基金的债券的后台匹配及资金的算帐。 基金经管东说念主保存。   （六）其他账户的开设和经管   在本托管左券胜利之后，本基金被允许从事恰当法律法则端正和基金合同约定 的其他投资品种的投资业务时，要是波及相关账户的开设和使用，由基金经管东说念主协 助托管东说念主根据相关法律法则的端正和基金合同的约定，开立相关账户。该账户按有 关法律解释使用并经管。   （七）基金财产投资的相关什物证券、银行依期入款存单等有价凭证的守护   基金财产投资的相关什物证券由基金托管东说念主存放于基金托管东说念主的守护库；其中 什物证券也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中登公司上海分公司/深圳分 公司、银行间市集算帐所股份有限公司或单据营业中心的代守护库。什物证券的购 买和转让，由基金托管东说念主根据基金经管东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主限制下的实 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 物证券在基金托管东说念主守护时期的损坏、灭失，由此产生的职责应由基金托管东说念主承 担。基金托管东说念主对基金托管东说念主之外机构施行灵验限制的证券不承担守护职责。   （八）与基金财产相关的紧要合同的守护   与基金财产相关的紧要合同的签署，由基金经管东说念主负责。由基金经管东说念主代表基 金签署的与基金相关的紧要合同的原件分袂应由基金托管东说念主、基金经管东说念主守护。基 金经管东说念主在代表基金签署与基金相关的紧要合同期应保证基金一方持有两份以上的 原来原件，以便基金经管东说念主和基金托管东说念主至少各持有一份原来的原件。基金经管东说念主 在合同签署后30个作事日内通过专东说念主投递、挂号邮寄等安全方式将合同投递基金托 管东说念主处。合同应存放于基金经管东说念主和基金托管东说念主各自文献守护部门20年以上，法律 法则或监管法律解释另有端正的，从其端正。对于无法取得二份以上的原来的，基金管 理东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同 约定界限内，合同原件不得迤逦，由基金经管东说念主守护。   五、基金资产净值绸缪和司帐核算   （一）基金净值的绸缪、复核的时刻和规范 值是按照每个作事日闭市后，各类基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目 绸缪，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金经管东说念主不错成立大额赎回 情形下的净值精度救急调治机制。国度另有端正的，从其端正。 基金合同的端正暂停估值时除外。估值原则应恰当基金合同、《证券投资基金司帐 核算业务指引》过火他法律、法则的端正。基金资产净值、各类基金份额净值和基 金份额累计净值由基金经管东说念主负责绸缪，基金托管东说念主复核。基金经管东说念主应于每个工 作日交易收尾后绸缪当日的基金净值并以两边招供的方式发送给基金托管东说念主。基金 托管东说念主对净值绸缪成果复核后以两边招供的方式发送给基金经管东说念主，由基金经管东说念主 按端正对外公布。 审查基金经管东说念主绸缪的基金净值信息。因此，本基金的司帐职责方是基金经管东说念主， 就与本基金相关的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成 一致的宗旨，按照基金经管东说念主对基金净值的绸缪成果对外赐与公布，基金托管东说念主对 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号） 未达成一请安见的基金净值绸缪成果不承担任何职责。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的债券、资产复古证券、银行入款本息、应收款项、其它投资等资 产及欠债。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值； 机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价进行估值； 易所市集挂牌转让的资产复古证券，领受估值本领确定公允价值，在估值本领难以 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值； 下，应以活跃市集上未经调治的报价看成估值日的公允价值；对于活跃市集报价未 能代表估值日公允价值的情况下，应酬市集报价进行调治以说明估值日的公允价 值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，应领受估值本领确定其公允价 值。   （2）初次公拓荒行未上市的债券，领受估值本领确定公允价值，在估值本领 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）对寰球银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三 方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资 东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未专揽回售权的按照长 待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估 值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在彰着各异，未上市时期市集利率 莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）并吞债券同期在两个或两个以上市集交易的，按债券所处的市集分袂估 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 值。   （5）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 选择的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （6）如有充分意义标明按上述方法进行估值不可客不雅响应其公允价值的，基 金经管东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。   （7）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金经管东说念主不错领受舞动订价机 制，以确保基金估值的自制性。   （8）相关法律法则以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项， 按法律法则以及监管部门最新端正估值。   如基金经管东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、规范 及相关法律法则的端正或者未能充分可贵基金份额持有东说念主利益时，应立即通知对 方，共同查明原因，两边协商治理。   （三）估值差错处理 调各方，实时进行更正，因更正估值特地发生的用度由估值特地职责方承担；由于 估值特地职责方未实时更正已产生的估值特地，给当事东说念主形成损失的，由估值特地 职责方对顺利损失承担补偿职责；若估值特地职责方照旧积极调解，何况有协助义 务确当事东说念主有富饶的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值错 误职责方应酬更正的情况向相关当事东说念主进行说明，确保估值特地已得到更正。估值 特地的职责方对相关当事东说念主的顺利损失负责，分歧曲折损失负责，何况仅对估值错 误的相关顺利当事东说念主负责，分歧第三方负责。 成的投资东说念主或基金的损失，应根据法律法则的端正对投资东说念主或基金支付补偿金，就 施行向投资东说念主或基金支付的补偿金额，由基金经管东说念主与基金托管东说念主按照错误进程各 自承担相应的职责。 后仍不可发现该特地，进而导致基金净值绸缪特地形成投资东说念主或基金的损失，以及 由此形成以后交易日基金净值绸缪顺延特地而引起的投资东说念主或基金的顺利损失，由 提供特地信息确当事东说念主一方负责补偿。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 方应本着勤勉尽责的立场重新绸缪查对，要是终末仍无法达成一致，应以基金经管 东说念主的绸缪成果为准对外公布，由此形成的顺利损失由基金经管东说念主承担补偿职责，基 金托管东说念主不负补偿职责。 份额净值的0.25%时，基金经管东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；特地 偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金经管东说念主应当公告，通报基金托管东说念主并 报中国证监会备案。   （四）基金账册的建立 记账方法和司帐处理原则，分袂独随即设立、登录和守护本基金的全套账册，对相 关各方各自的账册依期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若两边对会 计处理方法存在分歧，应以基金经管东说念主的处理方法为准。 时查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录皆备相符。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的绸缪和公告的，以基金经管东说念主 的账册为准。   （五）基金依期讲演的编制和复核 于每月晦了后5个作事日内完成。 年度讲演登载于端正网站上，并将年度讲演领导性公告登载在端正报刊上。基金年 度讲演中的财务司帐讲演应当经过恰当《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事 务所审计。基金经管东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期报 告，将中期讲演登载在端正网站上，并将中期讲演领导性公告登载在端正报刊上。 基金经管东说念主应当在季度收尾之日起15个作事日内，编制完成基金季度讲演，将季度 讲演登载在端正网站上，并将季度讲演领导性公告登载在端正报刊上。《基金合 同》胜利不及2个月的，基金经管东说念主不错不编制当期季度讲演、中期讲演或者年度 讲演。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号） 变更的，基金经管东说念主应当在三个作事日内，更新基金招募说明书、基金居品贵寓概 要，并登载在端正网站上，并将基金居品贵寓纲要登载在端正网站及基金销售机构 网站或营业网点。基金招募说明书、基金居品贵寓纲要其他信息发生变更的，基金 经管东说念主至少每年更新一次。 托管东说念主应当在收到讲演之日起2个作事日内完成月度讲演的复核；在收到讲演之日 起7个作事日内完成基金季度讲演的复核；在收到讲演之日起20个作事日内完成基 金中期讲演的复核；在收到讲演之日起30个作事日内完成基金年度讲演的复核。基 金托管东说念主在复核过程中，发现两边的数据、信息存在不符时，基金经管东说念主和基金托 管东说念主应共同查明原因，进行调治，调治以国度相关端正为准。 需盖印说明或出具相应的复核说明书，以备有权机构对相关文献审核时领导。   （六）暂停估值的情形 认后，基金经管东说念主应当暂停估值；   （七）特殊情况的处理 时，所形成的错误不看成基金份额净值特地处理。 发送的数据特地，或国度司帐政策变更、市集法律解释变更等非基金经管东说念主与基金托管 东说念主原因，基金经管东说念主和基金托管东说念主天然照旧采取必要、恰当、合理的措施进行检 查，但未能发现特地的，由此形成的基金资产估值特地，基金经管东说念主和基金托管东说念主 罢黜补偿职责。但基金经管东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的措施摒除或放松由 此形成的影响。   六、基金份额持有东说念主名册的守护 万家鑫融纯债债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 2 号） 持有东说念主名册的内容必须包括基金份额持有东说念主的称呼和持有的基金份额。 守护，基金经管东说念主和基金托管东说念主应按照面前相关法律解释分袂守护基金份额持有东说念主名 册。守护方式不错领受电子或文档的表情。守护期限为20年，法律法则或监管法律解释 另有端正的，从其端正。 册，应按相关法则端正各自承担相应的职责。   七、法律适用和争议治理   本左券的着力、解释、变更、践诺及争议的治理等均适用中华东说念主民共和国法律 （为本左券之目的，不包括香港终点行政区、澳门终点行政区以及台湾地区法 律），莫得相关成文端正的，参照通用的买卖成例和（或）行业成例。   凡因本左券产生的及与本左券相关的争议，两边均应协商治理；协商不成的， 两边均同意采取以下方式治理：   进取海外洋经济贸易仲裁委员会恳求仲裁，仲裁地点为上海市，并适用恳求仲 裁时该仲裁机构现行灵验的仲裁法律解释。仲裁裁决是结尾性的并对两边当事东说念主具有约 束力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理时期，两边当事东说念主应坚守基金经管东说念主和基金托管东说念主职责，络续赤诚、 勤勉、尽责地履行基金合同和本左券端正的义务，可贵基金份额持有东说念主的正当权 益。   八、托管左券的变更与隔断   （一）托管左券的变更规范   本左券两边当事东说念主经协商一致，不错对左券的内容进行变更。变更后的托管协 议，其内容不得与基金合同的端正有任何突破。本左券的变更报中国证监会注册或 备案。   （二）基金托管左券隔断的情形   发生以下情况，托管左券隔断： 万家鑫融纯债债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 2 号） 权； 万家鑫融纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）          第二十二部分 对基金份额持有东说念主的服务   对本基金份额持有东说念主的服务主要由基金经管东说念主和非直销销售机构提供。   基金经管东说念主承诺为基金份额持有东说念主提供一系列的服务。基金经管东说念主将根据基金 份额持有东说念主的需要和市集的变化，增多或变更服务容颜。主要服务内容如下：   一、基金份额持有东说念主投资交易说明服务   登记机构保留基金份额持有东说念主名册上列明的通盘基金份额持有东说念主的基金投资记 录。   基金经管东说念主直销中心应根据在基金经管东说念主直销中心（不包含通过电子直销系统 交易投资者）进行交易的投资者的要求提交开户及交易说明单。   基金非直销销售机构应根据在其网点进行交易的投资者的要求提交开户及交易 说明单。   二、基金份额持有东说念主交易记录查询服务   基金份额持有东说念主可通过基金经管东说念主网站、客户服务中心查询历史交易记录。   三、基金份额持有东说念主交易对账单寄送服务   基金份额持有东说念主交易对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账单，向订 制客户寄送。基金经管东说念主已全面通畅了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季 度）和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。   四、信息订制服务   投资者不错通过本基金经管东说念主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制恳求，基金经管东说念主通过电子邮件或手机短信依期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、诞辰祝贺等。   五、资讯服务   投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或东说念主工座次获取基金信息征询、账户 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                  更新招募说明书（2024 年第 2 号） 信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。   客户服务电话：400-888-0800   客户服务传真：021－38909778   基金经管东说念主的互联网地址：www.wjasset.com   基金经管东说念主的电子信箱：callcenter@wjasset.com   投资者也可登录基金经管东说念主网站，在“客服”—“服务中心”—“留言征询” 栏目中，顺利建议相关本基金的问题和建议。   投资者还不错顺利登录基金经管东说念主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。   基金经管东说念主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力求为投资者提供全所在的专科服务。   六、本招募说明书存在职何您/贵机构无法默契的内容，请拨打基金经管东说念主客 户服务电话介怀征询。请确保投资前，您/贵机构照旧全面默契了本招募说明书。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金                     更新招募说明书（2024 年第 2 号）                第二十三部分 其他应败露事项  序号                  公告事项                       败露日历       万家基金经管有限公司对于旗下部分基金参加贵州银行股份       有限公司费率优惠行动的公告       万家鑫融纯债债券型证券投资基金基金居品贵寓纲要（更       新）       万家基金经管有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       基金居品贵寓纲要的领导性公告       万家鑫融纯债债券型证券投资基金招募说明书更新（2024 年       第 1 号）       万家鑫融纯债债券型证券投资基金基金居品贵寓纲要（更       新）       万家基金经管有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       招募说明书和基金居品贵寓纲要的领导性公告       对于万家鑫融纯债债券型证券投资基金收复大额申购（含转       换转入、依期定额投资）业务的公告       对于万家鑫融纯债债券型证券投资基金暂停大额申购（含转       换转入、依期定额投资）业务的公告 万家鑫融纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）        第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书存放在基金经管东说念主、基金托管东说念主的住所，投资者可在办公时刻查 阅；投资者在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献复制件或复印件。对投 资者按此种方式所获取的文献过火复印件，基金经管东说念主和基金托管东说念主保证文本的内 容与所公告的内容皆备一致。   投资者还不错顺利登录基金经管东说念主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。 万家鑫融纯债债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 2 号）                   第二十五部分 备查文献   二、存放地点   备查文献存放于基金经管东说念主和/或基金托管东说念主处。   三、查阅方式   投资者可在营业时刻免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时刻内取 得备查文献的复制件或复印件。                                  万家基金经管有限公司