南边养老2035C: 南边养老主意日历2035三年握有期羼杂型基金中基金(FOF)(C类份额)基金家具贵府摘录(更新)

  南边养老主意日历 2035 三年握有期羼杂型基金中基金（FOF）（C 类份额）基金家具贵府摘录(更新) 南边养老主意日历 2035 三年握有期羼杂型基金中基金（FOF）      （C 类份额）基金家具贵府摘录(更新)                                     编制日历：2024 年 9 月 20 日                    送出日历：2024 年 10 月 23 日  本摘录提供本基金的蹙迫信息，是招募说明书的一部分。  作出投资决定前，请阅读完好的招募说明书等销售文献。 一、家具大略            南边养老主意日历 2035 基金简称       三年握有期羼杂           基金代码          006291            （FOF）C            南边基金治理股份有限                      中国工商银行股份有限 基金治理东说念主                        基金托管东说念主            公司                              公司 基金合同奏效日    2018 年 11 月 6 日 基金类型       基金中基金             来回币种          东说念主民币 运作时势       其他绽开式 绽开频率       每个绽开日，但每份基金份额锁如期为三年                              入手担任本基金 基金司理       鲁炳良               基金司理的日历                              证券从业日历        2011 年 1 月 28 日                              入手担任本基金 基金司理       黄俊                基金司理的日历                              证券从业日历        2009 年 7 月 16 日            主意日历到达后即 2036 年 1 月 1 日起，本基金称号变更为“南边安智 其他         羼杂型基金中基金（FOF）”，本基金不再缔造每份基金份额的锁如期，            申购、赎回等业务将按照宽泛绽开式基金司法办理 二、基金投资与净值阐扬 （一） 投资主意与投资策略   注：详见《南边养老主意日历 2035 三年握有期羼杂型基金中基金(FOF)招募说明书》第 九部分“基金的投资”。          本基金是接纳主意日历策略的基金中基金，主意日历为 2035 年 12 月 31           日。本基金通过大类钞票确立，投资于多种具有不同风险收益特征的基 投资主意      金，并跟着主意日历的附进逐步缩短本基金合座的风险收益水平，以寻           求基金钞票的长久稳健升值。主意日历到达后，本基金将在严格限度风           险的前提下，力图得到长久厚实的投资收益。           本基金投资于照章刊行或上市的基金、股票、债券等金融器具及法律法 投资范围      规或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。具体包括：经中国证监           会照章核准或注册的公开召募的基金份额（含 QDII、香港互认基金、公  南边养老主意日历 2035 三年握有期羼杂型基金中基金（FOF）（C 类份额）基金家具贵府摘录(更新)          开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”））、股票（包含          主板、中小板、创业板过甚他经中国证监会核准上市的股票以及存托凭          证（下同）及沪港通允许买卖的章程范围内的香港集结来回所上市的股          票及深港通允许买卖的章程范围内的香港集结来回所上市的股票）、权证、          债券（包括国内照章刊行和上市来回的国债、央行单子、金融债券、企          业债券、公司债券过甚他经中国证监会允许投资的债券）、钞票复旧证券、          债券回购、银行入款、同行存单、现款，以及法律法例或中国证监会允          许基金投资的其他金融器具（但须稳健中国证监会的联系章程）。          本基金的投资组合比例为：80%以上基金钞票投资于其他经中国证监会依          法核准或注册的公开召募的基金份额（含 QDII、香港互认基金、公开募          集基础设施证券投资基金）。基金投资于股票（含存托左证）、股票型基          金、羼杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比          例所有不进步基金钞票的 60%。投资于港股通标的股票的比例不进步股          票钞票的 50%。基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例          所有不低于基金钞票净值的 5%。          如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东说念主在履行          适合身手后，不错将其纳入投资范围。          本基金力图通过合理判断市集走势，合理确立基金、股票、债券等投资 主要投资策略   器具的比例，通过定量和定性相联结的方法精选具有不同风险收益特征          的基金，力图收尾基金钞票的厚实薪金。          本基金功绩比较基准：X * 沪深 300 指数收益率 +（100%-X）*上证国          债指数收益率。基金合同奏效之日至 2023.12.31，权益类钞票比例 35%- 功绩比较基准          为 40%；2028.1.1-2031. 12.31，权益类钞票比例 15%-40%，X 为 30%；          权益类钞票比例 0-30%，X 为 15%。          本基金属于主意日历型基金中基金，2035 年 12 月 31 日为本基金的主意          日历。从建仓期收尾起至主意日历止，本基金的风险与收益水平将跟着          时间的荏苒逐步缩短。即本基金启动投资阶段的风险收益水平接近一般 风险收益特征          的羼杂型基金，跟着主意日历的附进，本基金逐步发展为低风险羼杂型          基金中基金。主意日历到达后，本基金相对股票型基金和一般的羼杂型          基金其预期风险较小，但高于债券型基金和货币市集基金。 （二） 投资组搭伙产确立图表/区域确立图表  南边养老主意日历 2035 三年握有期羼杂型基金中基金（FOF）（C 类份额）基金家具贵府摘录(更新) （三） 自基金合同奏效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图 三、投成本基金触及的用度 （一） 基金销售联系用度              份额（S）或金额      用度类型    （M）/握有期限      收费时势/费率         备注                （N）             N     赎回费    7 天≤ N  本基金 C 类份额不收取申购费。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东说念主承担，在基金份额握有东说念主赎回基金份额时收 取。 （二） 基金运作联系用度   以下用度将从基金钞票中扣除：   南边养老主意日历 2035 三年握有期羼杂型基金中基金（FOF）（C 类份额）基金家具贵府摘录(更新) 用度类别             收费时势/年费率或金额          收取方 治理费              0.90%                基金治理东说念主和销售机构 托管费              0.15%                基金托管东说念主 销售服务费            0.40%                销售机构 审计用度             70,000.00            司帐师事务所 信息表示费            120,000.00           章程表示报刊                  《基金合同》奏效后与基金                  联系的信息表示用度；司帐                  师费、讼师费、审计费、诉                  讼费和仲裁费；基金份额握                  有东说念主大会用度；基金的证券                  来回用度；基金的银行汇划                  用度；基金联系账户的开户                  及赞佩用度；从 C 类基金                  份额的基金财产入彀提的销 其他用度                                               -                  售服务费；基金投资其他基                  金产生的其他基金的销售费                  用，但法律法例阻滞从基金                  财产中列支的以外；因投资                  港股通标的股票而产生的各                  项合理用度；按照国度联系                  章程和《基金合同》商定，                  不错在基金财产中列支的其                  他用度。   注：本基金来回证券、基金等产生的用度和税负，按现实发生额从基金钞票扣除。   本基金投资于本基金治理东说念主所治理的公开召募证券投资基金的部分不收取治理费；本基 金投资于本基金托管东说念主所托管的公开召募证券投资基金的部分不收取托管费。上表中年用度 金额为基金合座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终现实金额以基金 如期阐发表示为准。 （三） 基金运作详尽用度测算   若投资者认购/申购本基金份额，在握未必间，投资者需开销的运作费率如下表：                         基金运作详尽费率（年化）   基金治理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最 近一次基金年报表示的联系数据为基准测算。本基金投资于本基金治理东说念主所治理的公开召募 证券投资基金的部分（如有）不收取治理费，投资于本基金托管东说念主所托管的公开召募证券投 资基金的部分（如有）不收取托管费，基金财产现实承担的基金运作详尽费率可能低于上述 测算值。 四、风险揭示与蹙迫提醒 （一） 风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能损失投成本金。   南边养老主意日历 2035 三年握有期羼杂型基金中基金（FOF）（C 类份额）基金家具贵府摘录(更新)   投资有风险，投资者购买基金时应郑重阅读本基金的《招募说明书》等销售文献。   （1）本基金为基金中基金，通过大类钞票确立，投资于多种具有不同风险收益特征 的基金。因此各种钞票股票市集、债券市集、国外市集等的变化将影响到本基金基金功绩 阐扬。本基金治理东说念主将说明专科征询上风，力图通过各种钞票的合理确立，握续优化组合 确立，以限度特定风险。   （2）本基金 80%以上基金钞票投资于其他经中国证监会照章核准或注册的公开召募的 基金份额，其中，最高等权益钞票比例为 35%-60%。因此本基金所握有的基金的功绩表 现、握有基金的基金治理东说念主水对等要素将影响到本基金的基金功绩阐扬。相对股票基金和 一般的羼杂基金其预期风险较小，但高于债券基金和货币市集基金。   （3）本基金为基金中基金，基金钞票主要投资于其他公开召募证券投资基金的基金 份额，除了握有的本基金治理东说念把握理的其他基金部分不收取治理费，握有本基金托管东说念主托 管的其他基金部分不收取托管费，申购本基金治理东说念把握理的其他基金不收取申购费、赎回 费（不包括按照基金合同应归入基金钞票的部分）、销售服务费等，基金中基金承担的相 关基金用度可能比宽泛的绽开式基金高。本基金的治理费、托管费及销售服务费缔造具体 可参见招募说明书第十三部分。   （4）本基金属于主意日历型基金中基金，2035 年 12 月 31 日为本基金的主意日历。 从建仓期收尾起至主意日历止，本基金的风险与收益水平将跟着时间的荏苒逐步缩短。即 本基金启动投资阶段的风险收益水平接近一般的羼杂型基金，跟着主意日历的附进，本基 金逐步发展为低风险羼杂型基金中基金。主意日历到达后，本基金相对股票型基金和一般 的羼杂型基金其预期风险较小，但高于债券型基金和货币市集基金。本基金阶段性的钞票 确立如下表所示：           时间段             权益类钞票（包括股票、股票型基金、羼杂型   核心值                                  基金）比例  基金合同奏效之日至 2023.12.31             35%-60%        50%   南边养老主意日历 2035 三年握有期羼杂型基金中基金（FOF）（C 类份额）基金家具贵府摘录(更新)   基金投资于股票、股票型基金、羼杂型基金和商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例所有不进步基金钞票的 60%。   （5）基金治理东说念主不错对招募说明书中表示的下滑弧线进行补救，现实的下滑弧线可 能与招募说明书表示的情况存在各异。   （6）市集剧烈波动风险   本基金主要通过大类钞票确立和基金选拔获取逾额收益，基金治理东说念主辛苦尽责，郑重 作转移态钞票确立补救，极力确保该基准偏离最终得到正的逾额收益，但在每个时间区间 有严格的权益类钞票确立比例高下限，时间碰到市集剧烈变动导致的顶点市集行情时，但 仍不排斥受市集波动较大等导致的动态钞票确立补救得到负的逾额收益的情形。因此，投 资者仍将承担市集剧烈波动的联系风险。   （7）本基金对每份基金份额设定锁如期，对投资者存在流动性风险。本基金主要运 作时势缔造为允许投资者日常申购，但关于每份份额设定锁如期，锁如期内基金份额握有 东说念主不成就该基金份额提议赎回恳求。即投资者要探求在锁如期资金不成赎回的风险。   （8）本基金的主要投资范围为其他公开召募证券投资基金，所投资或握有的基金份 额终止或暂停申购/赎回、暂停上市或二级市集来回停牌，基金治理东说念主无法找到其他合适的 可替代的基金品种，本基金可能暂停或终止申购、暂停或减速赎回业务。   （9）本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债是根据联系法律法例由非上市 中小企业接纳非公开时势刊行的债券。   由于不成公开来回，一般情况下，来回不活跃，潜在较大流动性风险。外部评级机构 一般不合这类债券进行外部评级，可能也会缩短市集对该类债券的招供度，从而影响该类 债券的市集流动性。同期由于债券刊行主体的钞票鸿沟较小、经营的波动性较大，且各种 材料不公设备布，也大大栽植了分析并追踪发借主体信用基本面的难度。   当发借主体信用质料恶化时，受市集流动性所限，本基金可能无法卖出所握有的中小 企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。   （10）本基金投资流畅受限基金时，关于顽固式基金而言，当要卖出基金的时候，可 能会濒临在一定的价钱下无法卖出而要降价卖出的风险；关于流畅受限基金而言，由于流 通受限基金的非流畅特点，在本基金参与投资后将在一定的期限内无法流畅，在濒临基金 大鸿沟赎回的情况下有可能因为无法变现变成流动性风险。   南边养老主意日历 2035 三年握有期羼杂型基金中基金（FOF）（C 类份额）基金家具贵府摘录(更新)   另外，多数赎回风险是绽开式基金所独有的一种风险，即当单个来回日基金的净赎回 恳求进步基金总份额的百分之十时，本基金将可能无法实时赎回握有的整个基金份额，影 响本基金的资金安排。   （11）本基金投资场内上市绽开式基金时，由于投资标的的价钱会有波动，所投资基 金的净值会也会因此发生波动。顽固式基金的价钱与基金的净值之间是联系的，一般来说 基本是同标的变动的，若是基金净值严重下落，一般顽固式基金的价钱也会下落。而绽开 式基金的价钱即是基金份额净值，绽开式基金的申购和赎回价钱会跟着净值的下落而下 跌。是以本基金会濒临基金价钱变动的风险。若是基金价钱下降到买入成本之下，在不考 虑分成要素影响的情况下，本基金会濒临蚀本风险。   （12）本基金投资钞票复旧证券，主要存在以下风险：1）信用风险；2）利率风险；   （13）流动性风险评估   本基金在濒临大鸿沟赎回的情况下有可能因为无法变现变成流动性风险。   若是出现流动性风险，基金治理东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到公说念对待 的前提下，可扩充备用的流动性风险治理器具，包括但不限于暂停接纳赎回恳求、减速支 付赎回款项、收取短期赎回费、舞动订价、暂停基金估值等，手脚特定情形下基金治理东说念主 流动性风险治理的接济要领，同期基金治理东说念主当令刻退守可能产生的流动性风险，对流动 性风险进行日常监控，保护握有东说念主的利益。当扩充备用的流动性风险治理器具时，有可能 无法按合同商定的时限支付赎回款项。   （14）港股投资风险   本基金可根据投资策略需要或不同确立地市集环境的变化，选拔将部分基金钞票投资 于港股或选拔不将基金钞票投资于港股，基金钞票并非势必投资港股。   本基金投资股通标的股票的比例较小，但仍将承担投资港股通标的股票的联系风险， 包括但不限于港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及来回司法等各异带来的 独有风险，如港股市集股价波动较大的风险（港股市集实行 T+0 反转来回，且对个股不设   南边养老主意日历 2035 三年握有期羼杂型基金中基金（FOF）（C 类份额）基金家具贵府摘录(更新) 涨跌幅收尾，港股股价可能阐扬出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可 能对基金的投资收益变成损失）、港股通机制下来回日不连贯可能带来的风险（在内地开 市香港休市的情形下，港股通不成正常来回，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性 风险）等。   （15）本基金“养老”的称号不含收益保险或其他任何时势的收益承诺，本基金不保 本，可能发生蚀本。   （16）本基金的 Y 类基金份额为针对个东说念主待业金投资基金业务确立的单独的基金份额 类别，投资东说念主通过个东说念主待业金资金账户购买 Y 类基金份额参与个东说念主待业金投资基金业务 （个东说念主待业金联系轨制另有章程的以外）。根据个东说念主待业金账户条件，个东说念主待业金投资基 金联系资金及钞票将顽固运行，其基金份额申购赎回等款项将在个东说念主待业金账户内流转。 具体业务司法请保重基金治理东说念主届时发布的联系公告。   （17）投资于存托左证的风险   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的存托左证（“中国存托左证”），除与其 他仅投资于沪深市集股票的基金所濒临的共同风险外，本基金还将濒临中国存托左证价钱 大幅波动以致出现较大蚀本的风险，以及与中国存托左证刊行机制联系的风险，包括存托 左证握有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的鼓励在法律地位、享有职权等方面存在各异可能激发 的风险；存托左证握有东说念主在分成派息、愚弄表决权等方面的极端安排可能激发的风险；存 托条约自动敛迹存托左证握有东说念主的风险；因多地上市变成存托左证价钱各异以及波动的风 险；存托左证握有东说念主权益被摊薄的风险；存托左证退市的风险；已在境外上市的基础证券 刊行东说念主，在握续信息表示监管方面与境内可能存在各异的风险；境表里法律轨制、监管环 境各异可能导致的其他风险。   （18）本基金可投资公募 REITs，将濒临投资公募 REITs 的独有风险，包括但不限 于：1）价钱波动风险；2）基础设施名目运营风险；3）基金份额来回价钱折溢价风险；   （1）计策风险；（2）经济周期风险；（3）利率风险；（4）上市公司经营风险；（  南边养老主意日历 2035 三年握有期羼杂型基金中基金（FOF）（C 类份额）基金家具贵府摘录(更新)      在基金治理运作流程中基金治理东说念主的学问、训戒、判断、有磋磨、技术等，会影响其对 信息的占有和对经济场合、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，变成治理风 险。      基金治理东说念主在绽开日办理基金份额的申购，但关于每份基金份额，仅可在该基金份额 锁如期届满后的下一个服务日起办理基金份额赎回。主意日历到达后，本基金不再缔造每 份基金份额的锁如期，基金治理东说念主将在绽开日办理基金份额的申购和赎回。若是出现较大 数额的赎回恳求，则使基金钞票变现繁难，基金濒临流动性风险。      本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券 市集精深礼貌等作念出的概述性神志，代表了一般市集情况下本基金的长久风险收益特征。 销售机构(包括基金治理东说念主直销机构和其他销售机构)根据联系法律法例对本基金进行风险 评价，不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律 文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的条件 完成风险承受能力与家具风险之间的匹配锤真金不怕火。      侧袋机制是一种流动性风险治理器具，是将特定钞票远隔至特等的侧袋账户进行处置 计帐，并以处置变现后的款项向基金份额握有东说念主进行支付，目的在于灵验收敛并化解风 险，确保投资者得到公说念对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手表示基金份 额净值，并不得办理申购、赎回和调节，仅主袋账户份额正常绽开赎回，因此启用侧袋机 制时握有基金份额的握有东说念主将在启用侧袋机制后同期握有主袋账户份额和侧袋账户份额， 侧袋账户份额不成赎回，其对应特定钞票的变面前间具有省略情味，最终变现价钱也具有 省略情味况且有可能大幅低于启用侧袋机制前特定钞票的估值，基金份额握有东说念主可能因此 濒临损失。      扩充侧袋机制时间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金治理东说念主在基金定 期阐发中表示阐发期末特定钞票可变现净值或净值区间的，也不手脚特定钞票最终变现价 格的承诺，因此关于特定钞票的公允价值和最终变现价钱，基金治理东说念主不承担任何保证和 承诺的服务。   南边养老主意日历 2035 三年握有期羼杂型基金中基金（FOF）（C 类份额）基金家具贵府摘录(更新)    基金治理东说念主将根据主袋账户运作情况合理详情申购计策，因此扩充侧袋机制后主袋账 户份额存在暂停申购的可能。    启用侧袋机制后，基金治理东说念主野心各项投资运作磋磨和基金功绩磋磨时仅需探求主袋 账户钞票，并根据联系章程对分割侧袋账户钞票导致的基金净钞票减少进行按投资损失处 理，因此本基金表示的功绩磋磨不成响应特定钞票的真不二价值及变化情况。 （二） 蹙迫提醒   南边养老主意日历 2035 三年握有期羼杂型基金中基金(FOF)（以下简称“本基金”）经 中国证监会 2018 年 8 月 3 日证监许可[2018]1245 号文注册召募。中国证监会对本基金召募 的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。   基金治理东说念主依照恪称包袱、浑厚信用、严慎辛苦的原则治理和运用基金财产,但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额握有东说念主和基金合同确当事东说念主。   与本基金/基金合同联系的争议治理时势为仲裁。因本基金产生的或与基金合同联系的 一切争议，如经友好协商未能治理的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济买卖仲裁委 员会仲裁，仲裁方位为北京市。   基金家具贵府摘录信息发生要紧变更的，基金治理东说念主将在三个服务日内更新，其他信息 发生变更的，基金治理东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的现实情况可能存在一 定的滞后，如需实时、准确获取基金的联系信息，敬请同期保重基金治理东说念主发布的联系临时 公告等。   投资东说念主细察并首肯基金治理东说念主可为投资东说念主提供营销信息、资讯与升值服务，并可自主选 择退订，具体的服务说明详见招募说明书“基金份额握有东说念主服务”章节。 五、其他贵府查询时势   以下贵府详见基金治理东说念主网站[www.nffund.com][客服电话：400-889-8899]   ●《南边养老主意日历 2035 三年握有期羼杂型基金中基金(FOF)基金合同》、   《南边养老主意日历 2035 三年握有期羼杂型基金中基金(FOF)托管条约》、   《南边养老主意日历 2035 三年握有期羼杂型基金中基金(FOF)招募说明书》   ●如期阐发、包括基金季度阐发、中期阐发和年度阐发   ●基金份额净值   ●基金销售机构及研究时势   ●其他蹙迫贵府 六、其他情况说明   暂无。