万家招瑞申报一年抓有夹杂A,万家招瑞申报一年抓有夹杂C: 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金更新招募说明书(2024年第1号)

万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基             金       更新招募说明书        （2024 年第 1 号）     基金料理东谈主：万家基金料理有限公司     基金托管东谈主：招商银行股份有限公司         二零二四年十月 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）                        蹙迫教唆   万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 基金的基金合同胜利日为2021年8月17日。   基金料理东谈主保证招募说明书的内容真实、准确、齐全。   本基金经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其 对本基金的投资价值和商场出路作念出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金 莫得风险。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投成本基金前，应当雅致阅读基金招募说明书、基金合同、 基金居品贵寓概要等信息走漏文献，全面意志本基金居品的风险收益特征和居品 秉性，充分洽商自身的风险承受能力，感性判断商场，自主判断基金的投资价 值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行动作出零丁决策，承担 基金投资中出现的各样风险。投成本基金可能遭遇的风险包括：商场风险、料理 风险；流动性风险、本基金投资特定品种的独到风险和其他风险等；本基金的投 资范围包括股指期货、股票期权、国债期货等金融繁衍品、资产支抓证券、证券 公司短期公司债、信用繁衍品等品种，且本基金可参与融资业务，可能给本基金 带来特别风险。本基金的具体运作特色详见基金合同和招募说明书的约定。   本基金参与港股通往复，基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的 变化，采纳将部分资产投资于港股或采纳不将基金资产投资于港股，基金资产并 非势必投资于港股。   本基金投资内地与香港股票商场往复互联互通机制允许买卖的章程范围内的 香港集合往复所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）的，会面对港股通 机制下因投资环境、投资标的、商场轨制以及往复司法等各异带来的独到风险， 包括港股商场股价波动较大的风险（港股商场实行T+0反转往复，且对个股不设涨 跌幅限制，港股股价可能推崇出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波 动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机制下往复日不连贯可能带来的风险 （在内地开市香港休市的情形下，港股通不可正常往复，港股不可实时卖出，可 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金       更新招募说明书（2024 年第 1 号） 能带来一定的流动性风险）等。   为对冲信用风险，本基金可能投资信用繁衍品，信用繁衍品的投资可能面对 流动性风险、偿付风险以及价钱波动风险。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深商场股票的基金所 面对的共同风险外，本基金还将面对投资存托凭证的特殊风险。   本基金成立基金份额抓有东谈主最短抓有期限。基金份额抓有东谈主抓有的每份基金 份额最短抓有期限为一年，在最短抓有期限内该份基金份额不可赎回或转机转 出。教唆投资东谈主着重本基金的申购赎回安排和相应流动性风险，合理安排投资计 划。   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金料理东谈主履行相应 模范后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的关系章节。侧袋 机制实施时代，基金料理东谈主将对基金简称进行特殊瑰丽，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额抓有东谈主仔细阅读相干内容并柔柔本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   本基金的具体风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。   本基金为夹杂型基金，其长期平均风险和预期收益率表面上低于股票型基 金，高于债券型基金和货币商场基金。   基金料理东谈主提醒投资者基金投资的“买者娇傲”原则，在投资者作出投资决 策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。此 外，本基金以1.00元开动面值进行召募，在商场波动等因素的影响下，存在单元 份额净值跌破1.00元开动面值的风险。   基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能赢得较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说 明书、《基金合同》及基金居品贵寓概要。   基金料理东谈主依照恪称职守、敦朴信用、严慎辛苦的原则料理和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不预示其未 来推崇。基金料理东谈主料理的其他基金的功绩不组成对本基金功绩推崇的保证。   本招募说明书所载内容截止日为2024年10月08日，关系财务数据和净值推崇 数据截止日为2024年06月30日（财务数据未经审计）。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金                                                                更新招募说明书（2024 年第 1 号）                                                          目          录 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金                                                  更新招募说明书（2024 年第 1 号） 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                   第一部分 前言   《万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本 招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作料理办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息走漏料理办法》（以下简称“《信息走漏办法》”）、 《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险料理章程》（以下简称“《流动性风险 料理章程》”）、《证券投资基金信息走漏内容与时势准则第5号与时势>》等关系法律法则以及《万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金基 金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金料理东谈主承诺本招募说明书不存在职何空虚记录、误导性禀报或者紧要遗 漏，并对其真实性、准确性、齐全性承担法律办事。本基金是根据本招募说明书所 载明的贵寓肯求召募的。基金料理东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献，如本招募说明书内容与基金合同 有遏止或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资者自依基金合同取得基金份额 即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其抓有基金份额的行动自身即标明其 对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过头他关系章程享有权 利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额抓有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金 合同。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                   第二部分 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金基金合同》及对基金合同的任何灵验革新和补充 年抓有期夹杂型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验革新和补充 资基金招募说明书》过头更新 金居品贵寓概要》过头更新 金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过头他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文告等 出的革新 机关对其时常作念出的革新 机关对其时常作念出的革新 时常作念出的革新 理章程》及颁布机关对其时常作念出的革新 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 会 的法律主体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 法登记并存续或经关系政府部门批准培植并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体 或其他组织 中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 来自境外的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外法东谈主 民币及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东谈主的合称 份额发售、申购、赎回、转机、转托管、按期定额投资及提供基金往复账户信息查 询等行径 章程的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金料理东谈主签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 资东谈主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的证实、计帐和结算、 代理披发红利、建立并支撑基金份额抓有东谈主名册和办理非往复过户等 公司或接受万家基金料理有限公司托付代为办理登记业务的机构 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 理的基金份额余额过头变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、转机、转托管及按期定额投资规划等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金料理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面证实的日 期 计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得越过3个月 作日 短抓有期限内该份基金份额不可赎回或转机转出。对于本基金每份基金份额而言， 最短抓有期限指基金合同胜利日（对认购份额而言）、基金份额申购证实日（对申 购份额而言）或基金份额转机转入证实日（对转机转入份额而言）起至一年后的年 度对应日的前一日止的时代 为非办事日或该公积年不存在对应日历的，则顺延至下一个办事日 办事日为非港股通往复日，则基金料理东谈主有权暂停办理基金份额的申购和赎回业 务） 代为办理登记业务的机构的相干业务司法，是范例基金料理东谈主所料理的灵通式证券 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金       更新招募说明书（2024 年第 1 号） 投资基金登记方面的业务司法，由基金料理东谈主和投资东谈主共同谨守 购买基金份额的行动 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 定的条件，肯求将其抓有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额转机为基金料理 东谈主料理的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 上基金转机中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金转机中转入肯求份 额总额后的余额）越过上一办事日基金总份额的10% 进款利息、已完结的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 项过头他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 及《信息走漏办法》章程的互联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网站、 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 中国证监会基金电子走漏网站）等媒介 金份额抓有东谈主服务的用度 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个往复日以上的逆回购与银行 按期进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅达受限的新股 及非公开辟行股票、资产支抓证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或往复的债券 等 的方式，将基金调整投资组合的商场冲击成安分配给推行申购、赎回的投资者，从 而减少对存量基金份额抓有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受损伤并 得到公谈对待 户进行处置计帐，目的在于灵验拒绝并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于 流动性风险料理器具。侧袋机制实施时代，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的 资产 的前提下，按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值 信用风险的信用繁衍器具 风险保护的金额，信用繁衍品的各项支付和结算以此金额为规划基础 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 易所分袂和香港集合往复整个限公司（以下简称“香港集合往复所”）建立技艺连 接，使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖章程范围内的对方交 易所上市的股票。内地与香港股票商场往复互联互通机制包括沪港股票商场往复互 联互通机制（以下简称“沪港通”）和深港股票商场往复互联互通机制（以下简称 “深港通”） 券往复所或经中国证监会认同的机构培植的证券往复服务公司，向香港集合往复所 有限公司进行申报，买卖沪港通、深港通章程范围内的香港集合往复所上市的股票 得基金销售业务阅历并与基金料理东谈主签订了基金销售服务公约，办理基金销售业务 的机构 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）                     第三部分 基金料理东谈主   （一） 基金料理东谈主概况   称呼：万家基金料理有限公司   住所、办公地址：中国（上海）解放贸易锻真金不怕火区浦电路360号8层（口头楼层9 层）   法定代表东谈主：方一天   成立日历：2002年8月23日   批准培植机关及批准培植文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   经营范围：基金召募；基金销售；资产料理和中国证监会许可的其他业务   组织局面：有限办事公司   注册成本：叁亿元东谈主民币   存续时代：抓续经营   说合东谈主：兰剑   电话：021-38909626      传真：021-38909627   股权结构： 中泰证券股份有限公司                  60% 山东省新动能基金料理有限公司              40%   （二） 主要东谈主员情况   董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统办事，2014年10月加入万家基金料理有限公司，现任公司党委文告、董事 长。   董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券规划财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。   董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东谈主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金料理有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 山东省新动能基金料理有限公司财务料理部部长。   董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚国外投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高档照拂人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司商场营销投资者关系部司理，深圳富坤强壮投资有 限公司高档投资司理，山东海洋明石产业基金料理有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金料理有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 汉典理有限公司推行总裁、山东省新动能基金料理有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投汉典理有限公司董事长。   董事陈广益先生，中共党员，硕士研究生，曾任职兴证全球基金料理有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金料理有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、往复部总监、总司理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总司理。   零丁董事武辉女士，农工党员，博士研究生，教师。曾任潍坊市第二职业中专 讲师。现任山东财经大学教师。   零丁董事范洪义先生，硕士研究生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东谈主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司推行董事。   零丁董事林彦先生，中共党员，博士研究生，教师。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院教师。   监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子收支口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务司帐工 作，在山东省国外信托股份有限公司、山东省金融资产料理股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金料理有限公司副总司理。   监事李滨先生，中共党员，博士研究生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱成本信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷商场风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险料理部副总司理、红塔证券股份有限公司风险料理部总司理等职。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 现任中泰证券股份有限公司风险料理部总司理。   监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金料理有限公 司，现任公司基金运营部总监。   监事姜楠女士，中共党员，学士本科，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。   监事路晓静女士，中共党员，硕士研究生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金料理有限公司，现任公司合规风控部总监助 理。   董事长：方一天先生（简介请参见基金料理东谈主董事会成员）   总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金料理东谈主董事会成员）   看管长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士研究生，讼师、注册司帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师办事，2005年10月插足万家 基金料理有限公司办事，2015年4月起任公司看管长。   副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限办事公司运营中心副总司理、上投摩根基金料理有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月插足万家基金料理有限公司办事，先后担任万家基金料理 有限公司总司理助理、业务料理部总监、收集金融部总监，万家资产基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总司理。   副总司理：王静女士，中共党员，硕士研究生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021年6月插足万家基金料理有限公司，   副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士研究生，曾任资产证券有限办事公 司资产料理部分析师、中银国外证券有限办事公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总司理。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   苏谋东先生,复旦大学经济学硕士,曾任宝钢集团财务有限责曾任公司资金运用 部投资司理等职。2013年3月入职万家基金料理有限公司，现任公司总司理助理、 基金司理，历任固定收益部副总监、固定收益部总监、现款料理部总监。现任万家 信用恒利债券型证券投资基金、万家兴恒申报一年抓有期夹杂型证券投资基金、万 家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金、万家民丰申报一年抓有期夹杂型证券 投资基金、万家瑞和活泼配置夹杂型证券投资基金、万家瑞泽申报一年抓有期夹杂 型证券投资基金、万家瑞祥活泼配置夹杂型证券投资基金的基金司理。   张永强先生,复旦大学基础数学专科硕士,曾任上海恒生聚源数据服务有限公司 研发中心方针算法研究员，上海元普投汉典理有限公司量化投资部量化策略研究 员，上海寻乾资产料理有限公司量化投资部量化策略研究员，巨杉(上海)资产料理 有限公司量化投资部量化策略研究员等职。2019月7月入职万家基金料理有限公 司，现任量化投资部基金司理，历任量化投资部研究员、投资司理。现任万家兴恒 申报一年抓有期夹杂型证券投资基金、万家创业板指数增强型证券投资基金、万家 惠利债券型证券投资基金、万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金、万家民 丰申报一年抓有期夹杂型证券投资基金、万家瑞丰活泼配置夹杂型证券投资基金的 基金司理。   （1）权益与组合投资决策委员会   主 任：陈广益   副主任：黄海   委 员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧   陈广益先生，总司理、首席信息官。   黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。   莫海波先生，副总司理、基金司理。   乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。   任峥先生，总司理助理、基金司理。   徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。   高源女士，基金司理。   黄兴亮先生，基金司理。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   孙远慧先生，研究副总监。   （2）固定收益投资决策委员会   主 任：陈广益   委 员：苏谋东、周潜玮、郅元   陈广益先生，总司理、首席信息官。   苏谋东先生，总司理助理、基金司理。   周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金司理。   郅元先生，现款料理部副总监（主抓办事）、基金司理。   （三） 基金料理东谈主的职责 收益； 法律行动；   （四） 基金料理东谈主承诺 和中国证监会的关系章程，建立健全里面控制轨制，采取灵验设施，戒备违背现行 灵验的关系法律、法则、规章、基金合同和中国证监会关系章程的行动发生。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 法》、《信息走漏办法》及关系法律法则，建立健全里面控制轨制，采取灵验设施， 戒备下列行动的发生：   (1)将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   (2)不公谈地对待其料理的不同基金财产；   (3)利用基金财产或者职务之便为基金份额抓有东谈主除外的东谈主牟取利益；   (4)向基金份额抓有东谈主违规承诺收益或者承担损失；   (5)依照法律法则关系章程，由中国证监会章程欺压的其他行动。 家关系法律、法则及行业范例，敦朴信用、辛苦尽责，不从事以下行径：   (1)越权或违规经营；   (2)违背基金合同或托管公约；   (3)特意损伤基金份额抓有东谈主或其他基金相干机构的正当利益；   (4)在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   (5)断绝、打扰、退却或严重影响中国证监会照章监管；   (6)轻视职守、滥用权柄；   (7)违背现行灵验的关系法律、法则、规章、基金合同和中国证监会的关系规 定，泄漏在职职时代瞻念察的关系证券、基金的生意微妙、尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资规划等信息；   (8)违背证券往复场所业务司法，利用对敲、倒仓等妙技主管商场价钱，淆乱 商场次第；   (9)贬损同行，以举高我方；   (10)以不耿介妙技谋求业务发展；   (11)有悖社会公德，损伤证券投资基金东谈主员形象；   (12)在公开信息走漏和告白中特意含有空虚、误导、诓骗身分；   (13)侵占、挪用基金财产；   (14)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主 从事相干的往复行径；   (15)其他法律、行政法则以及中国证监会欺压的行动。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   (1)依照关系法律法则和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额抓有东谈主 谋取最大利益；   (2)不利用职务之便为我方过头代理东谈主、受雇东谈主或任何局外人谋取利益；   (3)不泄露在职职时代瞻念察的关系证券、基金的生意微妙，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资规划等信息；   (4)不以任何局面为其他组织或个东谈主进行证券往复。   （五） 基金料理东谈主的里面控制轨制   根据“正当合规、全面、审慎、应时”的要求，为确定明确的基金投资标的、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚抓基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的经营理念，公司里面风险控制必须解任以下原则：   (1)健全性原则。里面风险控制必须渗入到公司的不同决策和料理端倪，一语气 于各项业务过程和各个操作设施，狡饰整个的部门、办事岗亭和风险点，不可存在 轨制上的盲点。   (2)灵验性原则。各式里面风险控制轨制必须妥贴国度和监管部门的法律、法 规及规章，必须具有高度的巨擘性，成为全体职工严格谨守的行动指南；任何东谈主不 得领有卓越轨制或违背规章的权力。公司的经营运作要实在作念到有章必循，违纪必 究。   (3)零丁性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保抓相对零丁，公司固有 财产、基金财产过头他财产的运作应当分离。   (4)彼此制约原则。各项轨制必须体现公司要道的业务部门之间和要道的办事 岗亭之间的彼此制约、彼此制衡的原则，合规稽核部门具有其零丁性，必须与推行 部门分开，业务操作主谈主员与控制东谈主员必须稳当分开，并向不同的料理东谈主员负责；在 存在料理东谈主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东谈主员提供不错径直向最高料理层 申报的渠谈。   (5)多重风险监管原则。公司为了充分戒备各式风险，作念功德前风险控制，建 立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一层级 的控制；由合规稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险控 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 制。   (6)定性与定量相衔尾原则。形成一套比较完备的轨制体系和量化方针体系， 使风险控制办事更具科学性和可操作性。   (1)保证公司经营运作严格谨守国度关系法律法则和行业监管司法，自愿形成 称职经营、范例运作的经营想想和经营理念。   (2)戒备和化解经营风险，提高经营料理效益，确保经营业务的稳健运行和受 托资产的安全齐全，完结公司的抓续、厚实、健康发展。   (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、齐全、实时。   为进行灵验的业务组织的风险控制，公司培植“权责统一、严实灵验、法则递 进”的四谈内控防地：   (1)建立一线岗亭的第一齐内控防地。属于单东谈主、单岗处理业务的，必须有相 应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有详备的岗亭说明书和业务经过，各岗 位东谈主员在上岗前均须瞻念察并以书面方式承诺谨守，在授权范围内承担办事。   (2)建立相干部门、相干岗亭之间彼此监督制约的办事模范动作第二谈内控防 线。建立蹙迫业务处理凭据传递和信息调换轨制，明确业务文献署名的授权。   (3)成立零丁的风险控制部门，从而形成第三谈内控防地。公司看管长和里面 合规稽核部门零丁于其他部门，对公司里面控制轨制的总体推行情况，各职能部 门、岗亭的业务推行情况实施严格的搜检和反馈。   (4)公司风险控制委员会按期或不按期地对公司全体运营情况进行搜检，并提 出率领性的见解，形成第四谈内控防地。   (1)环境风险控制   ①轨制风险——对于公司组织结构不流露、轨制不健全带来的风险控制；   ②谈德风险——由于职员个东谈主利益遏止带来的风险控制。   (2)业务风险控制   ①前台业务风险的控制；   ②后台业务风险的控制。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   (1)本公司承诺以上对于里面控制的走漏真实、准确；   (2)本公司承诺根据商场变化和公司发展不断完善里面风险控制轨制。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）                      第四部分 基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主概况   称呼：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）   培植日历：1987年4月8日   注册地址：深圳市深南正途7088号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南正途7088号招商银行大厦   注册成本：252.20亿元   法定代表东谈主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号   电话：4006195555   传真：0755-83195201   资产托管部信息走漏负责东谈主：张姗   招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家十足由企业法东谈主抓股的股份制商 业银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股，并于 国内第一家接纳国外司帐模范上市的公司。2006年9月又胜利刊行了22亿H股，9月 行了24.2亿H股。遗弃2024年6月30日，本集团总资产115，747.83亿元东谈主民币，高 级法下成本充足率17.95%，权重法下成本充足率14.60%。 名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业务料理团 队、居品研发团队、风险料理团队、系统与数据团队、技俩支抓团队、运营料理团 队、基金外包业务团队10个职能团队，现存职工228东谈主。2002年11月，经中国东谈主民 银行和中国证监会批准赢得证券投资基金托管业务阅历，成为国内第一家赢得该项 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 业务阅历上市银行；2003年4月，稳健办理基金托管业务。招商银行动作托管业务 禀赋最全的生意银行之一，领有证券投资基金托管阅历、基本养老保障基金托管机 构阅历、受托投汉典理托管业务托管阅历、保障资金托管业务阅历、企业年金基金 托管业务阅历、及格境外机构投资者托管（QFII）阅历、及格境内机构投资者托管 （QDII）阅历、私募基金业务外包服务阅历、存托凭证试点存托业务等业务阅历。   招商银行资产托管衔尾自身在托管行业深耕22年的专科能力和改进精神，推出 “招商银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行计策，努力于成为服务更佳、科 技更强、协同更好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值得相信的专 家、贴心折务的管家、让价值抓续加多、客户的体验更佳”的“4+主义”，以改进 的“服务居品化”为方法论，全场所助力资管机构完结可抓续的高质地发展。招商 银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”“大不雅投研”“见微数据”三 个服务子品牌，不断改进托管系统、服务和居品：在业内率先推出“网上托管银行 系统”、托管业务概括系统和“6S”托管服务模范，首家发布私募基金绩效分析报 告，开办国内首个托管银行网站，推放洋内首个托管大数据平台，胜利托管国内第 一只券商齐集资产料理规划、第一只FOF、第一只信托资金规划、第一只股权私募 基金、第一家完结货币商场基金赎回资金T+1到账、第一只境外银行QDII基金、第 一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户甘愿、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT支撑，完结从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得到了同行认 可。   招商银行资产托管业务抓续稳健发展，社会影响力不断提高,比年来赢得业内 各样奖项荣誉。2016年5月 “托管通”荣获《银民众》2016中国金融改进 “十佳 金融居品改进奖”； 6月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”，成为国内唯独获 得该奖项的托管银行；7月荣获中国资产料理“金贝奖”“最好资产托管银行”、 《21世纪经济报谈》“2016最好资产托管银行”。2017年5月荣获《亚洲银民众》 “中国年度托管银行奖”；6月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”；“全功能 网上托管银行2.0”荣获《银民众》2017中国金融改进“十佳金融居品改进奖”。 奖；同月，托管大数据平台风险料理系统荣获2016-2017年度银监会系统“金点 子”决策一等奖，以及中央金融团工委、世界金融青联第五届“双提高”金点子方 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 案二等奖；3月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5月荣获国外财经 巨擘媒体《亚洲银民众》“中国年度托管银行奖”；12月荣获2018东方资产风浪榜 “2018年度最好托管银行”、“20年最值得相信托管银行”奖。2019年3月荣获 《中国基金报》“2018年度最好基金托管银行”奖；6月荣获《财资》“中国最好 托管机构”“中国最好待业金托管机构”“中国最好零卖基金行政外包”三项大 奖；12月荣获2019东方资产风浪榜“2019年度最好托管银行”奖。2020年1月，荣 获中央国债登记结算有限办事公司“2019年度优秀资产托管机构”奖项；6月荣获 《财资》“中国境内最好托管机构”“最好公募基金托管机构”“最好公募基金行 政外包机构”三项大奖；10月荣获《中国基金报》第二届中国公募基金英华奖 “2019年度最好基金托管银行”奖。2021年1月，荣获中央国债登记结算有限办事 公司“2020年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获2020东方资产风浪榜“2020年 度最受宽饶托管银行”奖项；2021年10月，《证券时报》“2021年度隆起资产托管 银行天玑奖”；2021年12月，荣获《中国基金报》第三届中国公募基金英华奖 “2020年度最好基金托管银行”；2022年1月荣获中央国债登记结算有限办事公司 “2021年度优秀资产托管机构、估值业务隆起机构”奖项；9月荣获《财资》“中 国最好托管银行”“最好公募基金托管银行”“最好甘愿托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022年度隆起资产托管银行天玑奖”；2023年1月荣获中央 国债登记结算有限办事公司“2022年度优秀资产托管机构”、银行间商场计帐所股 份有限公司“2022年度优秀托管机构”、世界银行间同行拆借中心“2022年度银行 间本币商场托管业务商场改进奖”三项大奖；2023年4月，荣获《中国基金报》第 二届中国基金业改进英华奖“托管改进奖”；2023年9月，荣获《中国基金报》中 国基金业英华奖“公募基金25年基金托管示范银行（世界性股份行）”；2023年12 月，荣获《东方资产风浪榜》“2023年度托管银行风浪奖”。2024年1月，荣获中 央国债登记结算有限办事公司“2023年度优秀资产托管机构”、“2023年度估值业 务隆起机构”、“2023年度债市领军机构”、“2023年度中债绿债指数优秀承销机 构”四项大奖；2024年2月，荣获泰康养老保障股份有限公司“2023年度最好年金 托管协作伙伴”奖。2024年4月，荣获中国基金报“中国基金业英华奖-ETF20周年 相当评比“优秀ETF托管东谈主””奖。2024年6月，荣获上海计帐所“2023年度优秀托 管机构”奖。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （二）主要东谈主员情况   缪建民先生，本行董事长、非推行董事，2020年9月起担任本行董事、董事 长。中央财经大学经济学博士，高档经济师。中国共产党第十九届、二十届中央委 员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东谈主寿保障（集团）公司副董 事长、总裁，中国东谈主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事长，曾兼任 中国东谈主民财产保障股份有限公司董事长，中国东谈主保资产料理有限公司董事长，中国 东谈主民健康保障股份有限公司董事长，中国东谈主民保障（香港）有限公司董事长，东谈主保 成本投汉典理有限公司董事长，中国东谈主民养老保障有限办事公司董事长，中国东谈主民 东谈主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，本行党委文告、推行董事、行长。中国东谈主民大学经济学硕士，高档 经济师。1995年6月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长、行长，2012 年6月起历任本行行长助理、副行长、常务副行长，2022年4月18日起全面主抓本行 办事，2022年5月19日起任本行党委文告，2022年6月15日起任本行行长。兼任本行 香港上市相职业宜之授权代表、招银国外金融控股有限公司董事长、招银国外金融 有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联顿然金融有限公司副董事长、招商局 金融控股有限公司董事、中国支付计帐协会副会长、中国银行业协会中间业务专科 委员会第四届主任、中国金融司帐学会第六届常务理事、广东省第十四届东谈主大代 表。   王颖女士，本行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女士 分行行长，本行行长助理。2023年11月起任本行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001年8月加入招 商银行于今，历任招商银行合肥分行风险控制部副司理、司理、信贷料理部总司理 助理、副总司理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、投行与金 融商场部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有20余年银行 从业教悔，在风险料理、信贷料理、公司金融、资产托管等领域有真切的研究和丰 富的实务教悔。   （三）基金托管业务经营情况   遗弃2024年6月30日，招商银行股份有限公司累计托管1484只证券投资基金。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   (四) 托管东谈主的里面控制轨制   里面控制主义   招商银行确保托管业务严格谨守国度关系法律法则和行业监管轨制，坚抓称职 经营、范例运作的经营理念；形成科学合理的决策机制、推行机制和监督机制，防 范和化解经营风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有益于查错 防弊、堵塞缝隙、摈斥隐患，保证业务稳健运行的风险控制轨制，确保托管业务信 息真实、准确、齐全、实时；确保内控机制、体制的不断改进和各项业务轨制、流 程的不断完善。   里面控制组织结构   招商银行资产托管业务建立三级里面控制及风险戒备体系：   一级里面控制及风险戒备是在招商银行总行风险管控层面对风险进行谨慎和控 制；总行风险料理部、法律合规部、审计部零丁对资产托管业务进行评估监督，并 提议内控提高料理建议。   二级里面控制及风险戒备是招商银行资产托管部培植风险合规料理相干团队， 负责部门里面风险谨慎和控制，实时发现里面控制弱势，提议整改决策，追踪整改 情况，并径直向部门总司理室申报。   三级里面控制及风险戒备是招商银行资产托管部在成立专科岗亭时，解任内控 制衡原则，视业务的风险进度制定相应监督制衡机制。   里面控制原则   （1）全面性原则。里面控制狡饰各项业务过程和操作设施、狡饰整个团队和 岗亭，并由全部东谈主员参与。   （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面料理轨制的建立均以戒备风 险、审慎经营为起点，体现“内控优先”的要求。   （3）零丁性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保抓相对零丁， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间彼此分离。里面控制的搜检、评价部 门零丁于里面控制的建立和推行部门。   （4）灵验性原则。里面控制灵验性包含里面控制绸缪的灵验性、里面控制执 行的灵验性。里面控制绸缪的灵验性是指里面控制的绸缪狡饰了整个应柔柔的蹙迫 风险，且绸缪的风险应付设施稳当。里面控制推行的灵验性是指里面控制大致按照 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 绸缪要求严格灵验推行。   （5）适合性原则。里面控制适合招商银行托管业务风险料理的需要，并大致 跟着托管业务经营计策、经营方针、经营理念等里面环境的变化和国度法律、法 规、政策轨制等外部环境的改变实时进行革新和完善。   （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公场面与我行其他业务场面拒绝， 办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风险 戒备的目的。   （7）蹙迫性原则。里面控制在完结全面控制的基础上，柔柔蹙迫托管业务重 要事项和高风险设施。   （8）制衡性原则。里面控制大致完结在托管组织体系、机组成立、权责分配 及业务经过等方面彼此制约、彼此监督，同期兼顾运营效率。   里面控制设施   （1）完善的轨制建立。招商银行资产托管部从资产托管业务内控料理、居品 受理、司帐核算、资金计帐、岗亭料理、档案料理和信息料理等方面制定一系列规 章轨制，建立了三层轨制体系，即：基本章程、业务料理办法和业务操作规程。制 度结构端倪流露、料理要求明确，满足风险料理全狡饰的要求，保证资产托管业务 科学化、轨制化、范例化运作。   （2）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格 的加密和备份设施，接纳加密、直连方式传输数据，数据推行他乡实时备份，整个 的业务信息须经过严格的授权方能进行造访。   （3）客户贵寓风险控制。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客户 贵寓严格守秘，除法律法则和其他关系章程、监管机构及审计要求外，不向任何机 构、部门或个东谈主泄露。   （4）信息技艺系统风险控制。招商银行对信息技艺系统机房、权限料理实行 双东谈主双岗双责，电脑机房24小时值班并成立门禁，整个电脑成立密码及相应权限。 业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构实行防火 墙保护，对信息技艺系统采取两地三中心的救急备份料理设施等，保证信息技艺系 统的安全。   （5）东谈主力资源控制。招商银行资产托管部通过建立考究的企业文化和职工培 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 训、激励机制、加强东谈主力资源料理及建立东谈主才梯级军队及东谈主才储备机制，灵验地进 行东谈主力资源料理。   （五）基金托管东谈主对基金料理东谈主运作基金进行监督的方法和模范   根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作料理办 法》等关系法律法则的章程及基金合同、托管公约的约定，对基金投资范围、投资 比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务设施中，基金托管东谈主对基金管 理东谈主发送的投资指示、基金料理东谈主对各基金用度的索求与支付情况进行搜检监督， 对违背法律法则、基金合同的指示断绝推行，独立即文告基金料理东谈主。   基金托管东谈主如发现基金料理东谈主依据往复模范依然胜利的投资指示违背法律、行 政法则和其他关系章程，或者违背基金合同约定，实时以书面局面文告基金料理东谈主 进行整改，整改的时限应妥贴法律法则及基金合同允许的调整期限。基金料理东谈主收 到文告后应实时查对质实并以书面局面向基金托管东谈主发出回函并改正。基金料理东谈主 对基金托管东谈主文告的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申报中国证监 会。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金                   更新招募说明书（2024 年第 1 号）                    第五部分 相干服务机构    （一） 基金份额发售机构    本基金直销机构为基金料理东谈主直销中心及电子直销系统（网站、微往复、 APP）。    住所、办公地址：中国（上海）解放贸易锻真金不怕火区浦电路360号8层（口头楼层9 层）    法定代表东谈主：方一天    说合东谈主：亓翡    电话：（021）38909777    传真：（021）38909798    客户服务热线：400-888-0800    投资者不错通过基金料理东谈主电子直销系统（网站、微往复、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体往复确定请参阅基金料理东谈主的网站公告。    网上往复网址：https://trade.wjasset.com/    微往复：万家基金微甘愿（微信号：wjfund_e）    （1） 万家资产基金销售（天津）有限公司    客服电话：010-59013825    网址：www.wanjiawealth.com    （2） 上海万得基金销售有限公司    客服电话：400-799-1888    网址：www.520fund.com.cn    （3） 上海中欧资产基金销售有限公司    客服电话：400-700-9700    网址：www.zocaifu.com    （4） 上海利得基金销售有限公司 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：95733   网址：www.leadfund.com.cn   （5） 上海基煜基金销售有限公司   客服电话：400-820-5369   网址：www.jiyufund.com.cn   （6） 上海天天基金销售有限公司   客服电话：400-181-8188   网址：www.1234567.com.cn   （7） 上海好买基金销售有限公司   客服电话：400-700-9665   网址：www.ehowbuy.com   （8） 上海挖财基金销售有限公司   客服电话：021-50810673   网址：www.wacaijijin.com   （9） 上海攀赢基金销售有限公司   客服电话：021-68889082   网址：www.pytz.cn   （10） 上海联泰基金销售有限公司   客服电话：400-046-6788   网址：www.66zichan.com   （11） 上海证券有限办事公司   客服电话：4008-918-918   网址：www.shzq.com   （12） 上海长量基金销售有限公司   客服电话：400-820-2899   网址：www.erichfund.com   （13） 上海陆享基金销售有限公司   客服电话：400-168-1235   网址：www.luxxfund.com 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （14） 上海陆金所基金销售有限公司   客服电话：4008-219-031   网址：www.lufunds.com   （15） 东兴证券股份有限公司   客服电话：95309   网址：www.dxzq.net   （16） 东吴证券股份有限公司   客服电话：95330   网址：www.dwzq.com.cn   （17） 东方证券股份有限公司   客服电话：95503   网址：www.dfzq.com.cn   （18） 东方资产证券股份有限公司   客服电话：95357   网址：www.18.cn   （19） 东海证券股份有限公司   客服电话：95531；400-8888-588   网址：www.longone.com.cn   （20） 东莞证券股份有限公司   客服电话：95328   网址：www.dgzq.com.cn   （21） 中信建投证券股份有限公司   客服电话：4008888108   网址：www.csc108.com   （22） 中信期货有限公司   客服电话：400-990-8826   网址：www.citicsf.com   （23） 中信证券华南股份有限公司   客服电话：95548 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：www.gzs.com.cn   （24） 中信证券山东   客服电话：95548   网址：http://sd.citics.com/   （25） 中信证券股份有限公司   客服电话：400-889-5548   网址：www.cs.ecitic.com   （26） 中信银行股份有限公司   客服电话：95558   网址：www.citicbank.com   （27） 中国中金资产证券有限公司（中金资产）   客服电话：95532/4006008008   网址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/   （28） 中国东谈主寿保障股份有限公司   客服电话：95519   网址：www.e-chinalife.com   （29） 中国农业银行股份有限公司   客服电话：95599   网址：www.abchina.com   （30） 中国星河证券有限办事公司   客服电话：4008-888-888或95551   网址：www.chinastock.com.cn   （31） 中天证券股份有限公司   客服电话：95346   网址：www.iztzq.com   （32） 中泰证券股份有限公司   客服电话：95538   网址：www.zts.com.cn   （33） 五矿证券有限公司 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：400-184-0028   网址：www.wkzq.com.cn   （34） 交通银行股份有限公司   客服电话：95559   网址：www.bankcomm.com   （35） 京东肯特瑞基金销售有限公司   客服电话：400 098 8511   网址：kenterui.jd.com   （36） 信达证券股份有限公司   客服电话：95321   网址：www.cindasc.com   （37） 光大证券股份有限公司   客服电话：95525   网址：www.ebscn.com   （38） 兴业证券股份有限公司   客服电话：95562   网址：www.xyzq.com.cn   （39） 北京创金启富基金销售有限公司   客服电话：010-66154828   网址：www.5irich.com   （40） 北京度小满基金销售有限公司   客服电话：95055-9   网址：www.duxiaomanfund.com   （41） 北京植信基金销售有限公司   客服电话：400-898-0618   网址：www.zzfund.com   （42） 北京汇成基金销售有限公司   客服电话：400-619-9059   网址：www.hcfunds.com 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （43） 北京雪球基金销售有限公司   客服电话：400-159-9288   网址：danjuanfunds.com   （44） 中原银行股份有限公司   客服电话：95577   网址：www.hxb.com.cn   （45） 华安证券股份有限公司   客服电话：95318   网址：www.hazq.com   （46） 华宝证券股份有限公司   客服电话：400-820-9898   网址：www.cnhbstock.com   （47） 华泰证券股份有限公司   客服电话：95597   网址：www.htsc.com.cn   （48） 华源证券股份有限公司   客服电话：95305   网址：http://www.jzsec.com   （49） 华西证券股份有限公司   客服电话：95584   网址：www.hx168.com.cn   （50） 华金证券股份有限公司   客服电话：956011   网址：www.huajinsc.cn   （51） 华鑫证券有限办事公司   客服电话：400-109-9918   网址：www.cfsc.com.cn   （52） 华龙证券股份有限公司   客服电话：95368 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：www.hlzqgs.com   （53） 南京苏宁基金销售有限公司   客服电话：025-66996699   网址：www.snjijin.com   （54） 南京证券股份有限公司   客服电话：95386   网址：www.njzq.com.cn   （55） 和讯信息科技有限公司   客服电话：400-920-0022   网址：www.hexun.com   （56） 嘉实资产料理有限公司   客服电话：400-021-8850   网址：www.harvestwm.cn   （57） 国信证券股份有限公司   客服电话：95536   网址：www.guosen.com.cn   （58） 国投证券股份有限公司   客服电话：95517   网址：www.essence.com.cn   （59） 国金证券股份有限公司   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （60） 宁波银行股份有限公司   客服电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   （61） 宜信普泽（北京）基金销售有限公司   客服电话：4006099200   网址：www.yixinfund.com   （62） 山西证券股份有限公司 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：95573   网址：www.i618.com.cn   （63） 吉利证券股份有限公司   客服电话：95511-8   网址：www.stock.pingan.com   （64） 吉利银行股份有限公司   客服电话：95511转3   网址：www.bank.pingan.com   （65） 恒泰证券股份有限公司   客服电话：956088   网址：www.cnht.com.cn   （66） 招商证券股份有限公司   客服电话：075582943666   网址：www.cmschina.com   （67） 招商银行股份有限公司   客服电话：95555   网址：www.cmbchina.com   （68） 晋商银行股份有限公司   客服电话：95105588   网址：www.jshbank.com   （69） 民商基金销售（上海）有限公司   客服电话：021-50206003   网址：www.msftec.com   （70） 民生证券股份有限公司   客服电话：95372   网址：www.mszq.com   （71） 江海证券有限公司   客服电话：956007   网址：www.jhzq.com.cn 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （72） 江苏银行股份有限公司   客服电话：95319   网址：www.jsbchina.cn   （73） 泰信资产基金销售有限公司   客服电话：400-004-8821   网址： www.taixincf.com   （74） 济安资产(北京)基金销售有限公司   客服电话：400-673-7010   网址：www.jianfortune.com   （75） 浙江同花顺基金销售有限公司   客服电话：400-877-3772   网址：www.5ifund.com   （76） 海通证券股份有限公司   客服电话：95553、4008888001、02195553   网址：www.htsec.com   （77） 渤海证券股份有限公司   客服电话：956066   网址：www.ewww.com.cn   （78） 湘财证券股份有限公司   客服电话：95351   网址：www.xcsc.com   （79） 爱建证券有限办事公司   客服电话：4001-962-502   网址：www.ajzq.com   （80） 珠海盈米基金销售有限公司   客服电话：020-89629066   网址：www.yingmi.cn   （81） 申万宏源西部证券有限公司   客服电话：400-800-0562 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：www.hysec.com   （82） 申万宏源证券有限公司   客服电话：95523或4008895523   网址：www.swhysc.com   （83） 第一创业证券股份有限公司   客服电话：95358   网址：www.firstcapital.com.cn   （84） 腾安基金销售（深圳）有限公司   客服电话：95017   网址：www.tenganxinxi.com   （85） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   客服电话：400-076-6123   网址：www.fund123.cn   （86） 西部证券股份有限公司   客服电话：95582   网址：www.west95582.com   （87） 诺亚正行基金销售有限公司   客服电话：400-821-5399   网址：www.noah-fund.com   （88） 长城证券有限公司   客服电话：95514        400-6666-888   网址：www.cgws.com   （89） 长江证券股份有限公司   客服电话：95579   网址：www.cjsc.com.cn   （90） 阳光东谈主寿保障股份有限公司   客服电话：95510   网址：www.fund.sinosig.com   （91） 麦高证券有限办事公司 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：021-68582577   网址：https://www.wxzq.com   （92） 鼎信汇金（北京）投汉典理有限公司   客服电话：400-158-5050   网址：https://www.tl50.com/   （二） 注册登记机构   称呼：万家基金料理有限公司   住所：中国（上海）解放贸易锻真金不怕火区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）解放贸易锻真金不怕火区浦电路360号8层（口头楼层9层）   法定代表东谈主：方一天   说合东谈主：尹超   电话：（021）38909670   传真：（021）38909681   （三） 讼师事务所   称呼：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   办公场所：上海市浦东新区浦东南路256号中原银行大厦14楼1405室   负责东谈主：廖海   承办讼师：刘佳、张雯倩   电话：（021）51150298   传真：（021）51150398   说合东谈主：刘佳   （四） 司帐师事务所   称呼：立信司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   说合电话：021-63391166   传真：021-63392558   说合东谈主：徐冬 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   承办注册司帐师：王斌、徐冬 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）                   第六部分 基金的召募    本基金由基金料理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》等关系法律法 规及基金合同的关系章程、并经中国证监会2021年5月7日证监许可[2021]1622号文 注册。基金召募时代自 2021 年 8 月 2 日至 2021 年 8 月 13 日。    经立信司帐师事务所验资，本次召募的灵验净认购金额为348,830,468.69元东谈主 民币，本次召募灵验认购总户数4,189户。按照每份基金份额1.00元东谈主民币规划， 灵验认购款项连同灵验认购款项在基金验资证实日之前产生的利息，所有这个词折算为    基金的类别：夹杂型证券投资基金    基金的运作方式：契约型灵通式。    本基金成立基金份额抓有东谈主最短抓有期限。基金份额抓有东谈主抓有的每份基金份 额最短抓有期限为一年，在最短抓有期限内该份基金份额不可赎回或转机转出。    基金份额抓有东谈主抓有的每份基金份额需在基金合同胜利日（对认购份额而 言）、基金份额申购证实日（对申购份额而言）或基金份额转机转入证实日（对转 换转入份额而言）一年后的年度对应日（含该日，若该对应日历为非办事日或该公 积年不存在对应日历的，则顺延至下一个办事日）起方可办理赎回或转机转出业 务。    基金存续期限：不按期 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）               第七部分 基金合同的胜利   一、基金合同的胜利   根据关系法律法则章程，并经中国证监会证实，本基金的基金合同于2021年8 月17日稳健胜利。自基金合同胜利日起，本基金料理东谈主稳健开首料理本基金。   二、基金续期内的基金份额抓有东谈主数目和资产规模   《基金合同》胜利后，一语气20个办事日出现基金份额抓有东谈主数目发火 200东谈主或 者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当在按期申报中赐与走漏； 一语气60个办事日出现前述情形的，基金料理东谈主应当在10个办事日内向中国证监会报 告并提议措置决策，如抓续运作、转机运作方式、与其他基金合并或者断绝基金合 同等，并在6个月内召集基金份额抓有东谈主大会。   法律法则、中国证监会或基金合同另有章程时，从其章程。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）            第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金申购和赎回场所为基金料理 东谈主的直销中心、电子直销系统及基金非直销销售机构的销售网点，具体非直销销售 机构（网点）名单将由基金料理东谈主在相干公告中列明。   基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办理 基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎 回。   若基金料理东谈主或其指定的非直销销售机构通畅电话、传真或网上等往复方式， 投资者不错通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金料理东谈主或者非直销销售 机构另行公告。   二、申购和赎回的灵通日实时刻   本基金每份基金份额的最短抓有期限为一年。投资东谈主在灵通日办理基金份额的 申购，在最短抓有期限到期后的每个灵通日不错办理该份基金份额的赎回，前述开 放日的具体办理时刻为上海证券往复所、深圳证券往复所的正常往复日的往复时刻 （若该往复日为非港股通往复日，则基金料理东谈主有权暂停办理基金份额的申购和赎 回业务），基金料理东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合同的章程公告暂 停申购、赎回时除外。   基金合同胜利后，若出现新的证券/期货往复商场、证券/期货往复所往复时刻 变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金料理东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时 间进行相应的调整，但应在实施前依照《信息走漏办法》的关系章程在章程媒介上 公告。   基金料理东谈主已于2021年9月22日起开首办理本基金申购、转机转入、按期定额 投资业务、于2022年8月17日开首办理赎回或转机转出。   本基金每份基金份额在其最短抓有期限到期后的第一个办事日（含）起，基金 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 份额抓有东谈主方可就该基金份额提议赎回或转机转出肯求。   基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者转机。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻提议申购、赎回或转机肯求 且登记机构证实接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日该类基金份额申 购、赎回的价钱。对于尚在最短抓有期内还未开首办理赎回业务的基金份额，投资 东谈主提议的赎回或者转机转出肯求不成立。   三、申购与赎回的原则 算的该类基金份额净值为基准进行规划； 机构另有章程的，以基金销售机构的章程为准； 即先证实的份额先赎回，后证实的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率； 资者的正当权益不受损伤并得到公谈对待； 法律法则、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等司法有新的章程，按新章程 推行，且毋庸召开基金份额抓有东谈主大会。   基金料理东谈主可在不违背法律法则的情况下，对上述原则进行调整。基金料理东谈主 必须在新司法开首实施前依照《信息走漏办法》的关系章程在章程媒介上公告。   四、申购与赎回的模范   投资东谈主必须根据销售机构章程的模范，在灵通日的具体业务办理时刻内提议申 购或赎回的肯求。   投资东谈主在提交申购肯求时须按销售机构章程的方式备足申购资金，投资者在提 交赎回肯求时须抓有奢侈的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回肯求不成立。   投资东谈主理理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时刻、处理规 则等在谨守基金合同和本招募说明书章程的前提下，以各销售机构的具体章程为 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 准。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主全额托付申购款项， 申购肯求成立；基金份额登记机构证实基金份额时，申购胜利。   基金份额抓有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构证实赎回时，赎 复活效。基金份额抓有东谈主赎回肯求胜利后，基金料理东谈主将教诲基金托管东谈主在T＋7日 （包括该日）内支付赎回款项。如遇国度外汇料理局相干章程有变更或本基金投资 的香港股票商场的往复计帐司法有变更、基金投资的香港股票商场及外汇商场休市 或暂停往复、往复所或往复商场数据传输延伸、通讯系统故障、银行数据交换系统 故障或其它非基金料理东谈主及基金托管东谈主所能控制的因素影响业务处理经过，则赎回 款项的支付时刻可相应顺延。在发生大批赎回或基金合同约定的其他暂停赎回或延 缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同关系条件处理。   基金料理东谈主不错在法律法则和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时刻进 行调整，基金料理东谈主必须在调整实施前依照《信息走漏办法》的关系章程在章程媒 介上公告。   基金料理东谈主应以往复时刻末端前受理灵验申购和赎回肯求确本日动作申购或赎 回肯求日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该往复的灵验性进 行证实。T日提交的灵验肯求，投资者可在T+2日后（包括该日）到销售机构柜台或 以销售机构章程的其他方式查询肯求的证实情况。若申购不成立或无效，则申购款 项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定胜利，而仅代表销售机 构如实接管到申购、赎回肯求。申购、赎回肯求的证实以登记机构的证实结果为 准。对于肯求的证实情况，投资者应实时查询并妥善把握正当权利。   基金料理东谈主在不违背法律法则的前提下，可对上述模范司法进行调整。基金管 理东谈主应在新司法开首实施前依照《信息走漏办法》的关系章程在章程媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制   （1）投资者申购时，通过本基金的电子直销系统（网站、微往复、APP）或非 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 直销销售机构申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额为10元（含申购费）； 投资者通过基金料理东谈主直销中心每笔申购本基金的最低金额为100元（含申购费）。   自2022年3月23日起，投资者通过基金料理东谈主电子直销系统（网站、微往复、 APP）或非直销销售机构初度申购本基金的单笔最低申购金额为 1 元东谈主民币（含申 购费），追加申购本基金的每笔最低金额为 1 元东谈主民币（含申购费）。投资者通过 基金料理东谈主直销中心办理本基金业务时，初度申购和追加申购的最低金额不作念调 整。   在妥贴法律法则章程的前提下，各销售机构对申购名额及往复级差有其他章程 的，以各销售机构的业务章程为准。   投资者将当期分配的基金收益转购基金份额或接纳按期定额投资规划时，不受 最低申购金额的限制。   （2） 投资者可屡次申购，对单个投资者累计抓有份额不设上限限制。但对于 可能导致单一投资者抓有基金份额的比例达到或者越过基金份额总额的50%，或者 变相侧面前述50%聚合度的情形，基金料理东谈主有权采取控制设施。   （3）基金料理东谈主不错章程单个投资东谈主单日或单笔申购金额上限，具体章程请 参见更新的招募说明书或相干公告。   （4）基金料理东谈主有权章程本基金的总规模名额，以及单日申购金额上限和净 申购比例上限，并在更新的招募说明书或相干公告中列明。   （5） 当接受申购肯求对存量基金份额抓有东谈主利益组成潜在紧要不利影响时， 基金料理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等设施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益，。 基金料理东谈主基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述设施对基金规模赐与控 制。具体见基金料理东谈主相干公告。   （1）投资者可将其全部或部分基金份额赎回。   （2）本基金不设单笔最低赎回份额限制。   （3）在销售机构保留的基金份额最低数目限制。   若某笔赎回将导致基金份额抓有东谈主在销售机构（网点）保留的基金份额余额不 足1.00份的，基金料理东谈主有权将投资者在该销售机构保留的该类基金剩余份额一次 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号） 性全部赎回。在妥贴法律法则章程的前提下，各销售机构对赎回份额限制有其他规 定的，以各销售机构的业务章程为准。 份额等数目限制，或者新增基金规模控制设施。基金料理东谈主必须在调整实施前依照 《信息走漏办法》的关系章程在章程媒介上公告。   六、基金的申购费和赎回费 于本基金的商场推行、销售、登记等各项用度，不列入基金财产。C类基金份额不 收取申购费。赎回用度由赎回基金份额的基金份额抓有东谈主承担，在基金份额抓有东谈主 赎回基金份额时收取。   本基金对通过基金料理东谈主的直销中心申购的特定投资者群体与除此之外的其他 投资者实施辞别的申购费率。   特定投资者群体指世界社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、企 业年金单一规划以及齐集规划、企业年金理事会托付的特定客户资产料理规划、企 业年金待业金居品、职业年金规划、养老主义基金、个东谈主税收递延型生意养老保障 等居品。如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金料理东谈主可 在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体范围。   特定投资者群体可通过本基金直销中心申购本基金。基金料理东谈主可根据情况变 更或增减特定投资者群体申购本基金的销售机构，并按章程赐与公告。   通过基金料理东谈主的直销中心申购本基金的特定投资者群体申购费率如下：  申购金额（M，含申购费）      A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率       M＜100 万           0.08%       M≥500 万       每笔 1,000.00 元   其他投资者的申购本基金的申购费率如下：  申购金额（M，含申购费）      A 类基金份额申购费率          C 类基金份额申购费率       M＜100 万           0.80% 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号）      M≥500 万       每笔 1,000.00 元   投资者在一天之内淌若有多笔申购，适用费率按单笔分袂规划。   本基金每份基金份额的最短抓有期限为一年，本基金不收取赎回费。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息走漏办法》的关系章程在章程媒介上公 告。 制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作范例解任相干法律法则以及监 管部门、自律司法的章程。 东谈主利益无本体性不利影响的情况下根据商场情况制定基金促销规划，按期和不按期 地开展基金促销行径。在基金促销行径时代，基金料理东谈主不错稳当调低基金销售费 率，或针对特定渠谈、特定投资群体开展有辞别的费率优惠行径。   七、申购和赎回的数额和价钱   （1）申购的灵验份额为按推行证实的申购金额在扣除相应的用度后，以申购 当日基金份额净值为基准规划，灵验份额单元为份。本基金分为A类和C类两类基金 份额，两类基金份额单独成立基金代码，分袂规划和公告基金份额净值。申购触及 金额、份额的规划结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入， 由此产生的症结计入基金财产。   （2）赎回金额为按推行证实的灵验赎回份额乘以肯求当日该类基金份额净值 为基准并扣除相应的用度后的余额，赎回用度、赎回金额的单元为东谈主民币元，规划 结果保留到少许点后两位，少许点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的症结计 入基金财产。   （1）A类基金份额的申购   申购本基金A类基金份额时接纳前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费），投 资者的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购A类基金份额的规划方式如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率） 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购 用度金额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）   申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值   例：某投资者（非特定投资者群体）投资10,000.00元申购本基金的A类基金份 额，对应申购费率为0.80%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到 的A类基金份额为：   净申购金额=10,000.00/（1+0.80%）=9,920.63元   申购用度=10,000.00-9,920.63=79.37元   申购份额=9,920.63/1.0500=9,448.22份   即：该投资者（非特定投资者群体）投资10,000.00元申购本基金A类基金份 额，对应申购费率为0.80%，申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到   （2）C类基金份额的申购   申购C类基金份额的规划方式如下：   申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额净值   例：某投资者投资50,000.00元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日C类 基金份额净值为1.0500元，则可得到的C类基金份额为：   申购份额=50,000.00/1.0500=47,619.05份   即：该投资者投资50,000.00元申购本基金C类基金份额，申购当日C类基金份 额净值为1.0500元，则可得到47,619.05份C类基金份额。   赎回金额的规划方法如下：   赎回金额=赎回份额×赎回当日各样基金份额净值   例：某基金份额抓有东谈主在抓有基金份额满一年后的任一灵通日赎回本基金 到的赎回金额为：   赎回金额=10,000.00×1.0500=10,500.00元 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   即：基金份额抓有东谈主在抓有基金份额满一年后的任一灵通日赎回本基金 到的赎回金额为10,500.00元。   T日某类基金份额净值=T日该类基金份额的资产净值/ T日该类基金份额数目   本基金各样基金份额净值的规划，基金份额净值单元为元，规划结果保留到小 数点后4位，少许点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各样基金份额净值在本日收市后规划，并在T+1日内公告。遇特殊情况，基金 料理东谈主经履行稳当模范，不错稳当延伸规划或公告。   八、申购、赎回的登记   正常情况下，投资者T日申购基金胜利后，登记机构在T+1日为投资者加多权益 并办理登记手续。   基金份额抓有东谈主T日赎回基金胜利后，正常情况下，登记机构在T+1日为其办理 扣除权益的登记手续。   在不违背法律法则的前提下，登记机构不错对上述登记办理时刻进行调整，基 金料理东谈主应于开首实施前依照《信息走漏办法》的关系章程在章程媒介上公告。   九、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金料理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额抓有东谈主利益的情形。 额数的比例达到或者越过基金份额总额的50%，或者有可能导致投资者变相侧面前 述50%比例要求的情形时。 本基金总规模上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例越过基金料理东谈主章程 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 确当日申购金额上限或净申购比例上限时；或使该投资者累计抓有的份额越过单个 投资者累计抓有的份额上限时；或使该投资者当日申购金额越过单个投资者单日申 购金额上限时；或使该投资者单笔申购金额越过单个投资者单笔申购金额上限时。 接纳估值技艺仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商证实后， 基金料理东谈主应当暂停接受基金申购肯求。 券往复服务公司等机构认定的往复颠倒情况并决定暂停提供部分或者全部港股通服 务，或者发生其他影响通过内地与香港股票商场往复互联互通机制进行正常往复的 情形。   发生上述第1、2、3、5、6、8、9、10项情形之一且基金料理东谈主决定暂停接受 投资东谈主申购肯求时，基金料理东谈主应当根据关系章程在章程媒介上进行公告。淌若投 资东谈主的申购肯求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。在 暂停申购的情况摈斥时，基金料理东谈主应实时收复申购业务的办理。   十、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或降速支付赎回款 项： 理东谈主可暂停接受基金份额抓有东谈主的赎回肯求。 接纳估值技艺仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商证实后， 基金料理东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。 者全部港股通服务，或者发生其他影响通过内地与香港股票商场往复互联互通机制 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 进行正常往复的情形。   发生上述情形（除上述第4项外）之一且基金料理东谈主决定降速支付赎回款项 时，基金料理东谈主应按章程报中国证监会备案。发生上述情形（除上述第4项外）之 一且基金料理东谈主决定暂停接受基金份额抓有东谈主赎回肯求或降速支付赎回款项时，已 证实的赎回肯求，基金料理东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分 按单个账户肯求量占肯求总量的比例分配给赎回肯求东谈主，未支付部分可降速支付。 若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相干条件处理。基金份额抓有东谈主在肯求 赎回时可事前采纳将当日可能未获受理部分赐与破除。在暂停赎回的情况摈斥时， 基金料理东谈主应实时收复赎回业务的办理并依据相干章程进行公告。   十一、大批赎回的情形及处理方式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总额加上基金转 换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金转机中转入肯求份额总额后 的余额）越过前一办事日的基金总份额的10%，即以为是发生了大批赎回。   当基金出现大批赎回时，基金料理东谈主不错根据基金那时的资产组合气象决定全 额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东谈主以为有能力支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按 正常赎回模范推行。   （2）部分宽限赎回：当基金料理东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有贫苦或以为 因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金料理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一办事日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回肯求宽限办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求 量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主 在提交赎回肯求时不错采纳宽限赎回或取消赎回。采纳宽限赎回的，将自动转入下 一个灵通日赓续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受理的部分 赎回肯求将被破除。宽限的赎回肯求与下一灵通日赎回肯求一并处理，无优先权并 以下一灵通日的该类基金份额净值为基础规划赎回金额，依此类推，直到全部赎回 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限 赎回处理。部分宽限赎回可不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生大批赎回且单个灵通日内单个基金份额抓有东谈主肯求赎回的 基金份额越过前一办事日的基金总份额的20%时，基金料理东谈主有权对该单个基金份 额抓有东谈主超出该比例的赎回肯求实施宽限办理，对该单个基金份额抓有东谈主未超出前 述比例的赎回肯求与其他账户赎回肯求按前述“全额赎回”或“部分宽限赎回”条 款处理。整个宽限的赎回肯求与下一灵通日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一 灵通日的基金份额净值为基础规划赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。具体 见相干公告。   （4）暂停赎回：一语气2个灵通日以上（含本数）发生大批赎回，如基金料理东谈主 以为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；依然接受的赎回肯求不错降速支付赎回 款项，但不得越过20个办事日，并应当依据相干章程进行公告。   当发生上述大批赎回并宽限办理时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书章程的其他方式在3个往复日内文告基金份额抓有东谈主，说明关系处理方法， 并依照《信息走漏办法》的相干章程进行公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 介上刊登再行灵通申购或赎回的公告；也不错根据推行情况在暂停公告中明确再行 灵通申购或赎回的时刻，届时不再另行发布再行灵通的公告。   十三、基金转机   基金料理东谈主不错根据相干法律法则以及基金合同的章程决定开办本基金与基金 料理东谈主料理的其他基金之间的转机业务，基金转机不错收取一定的转机费，相干规 则由基金料理东谈主届时根据相干法律法则及基金合同的章程制定并公告，并提前见告 基金托管东谈主与相干机构。   十四、基金的非往复过户   基金的非往复过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制推行等情形而 产生的非往复过户以及登记机构认同、妥贴法律法则的其它非往复过户。无论在上 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东谈主。   秉承是指基金份额抓有东谈主归天，其抓有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐 赠指基金份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团 体；司法强制推行是指司法机构依据胜利司法文书将基金份额抓有东谈主抓有的基金份 额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往复过户必须提供基金登记机 构要求提供的相干贵寓，对于妥贴条件的非往复过户肯求按基金登记机构的章程办 理，并按基金登记机构章程的模范收费。   十五、基金的转托管、质押   基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照章程的模范收取转托管费。   在条件许可的情况下，基金登记机构可依据相干法律法则过头业务司法，办理 基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。   十六、按期定额投资规划   基金料理东谈主不错为投资东谈主理理按期定额投资规划，具体司法由基金料理东谈主另行 章程。投资东谈主在办理按期定额投资规划时可自行约定每期申购金额，每期申购金额 必须不低于基金料理东谈主在相干公告或更新的招募说明书中所章程的按期定额投资计 划最低申购金额。   十七、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、妥贴法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   十八、基金份额转让   在妥贴法律法则章程且条件允许的情况下，基金料理东谈主不错根据相干业务司法 受理基金份额抓有东谈主通过中国证监会认同的往复场所或者往复方式进行份额转让的 肯求。具体由基金料理东谈主提前发布公告。   十九、基金份额折算   在对基金份额抓有东谈主利益无本体不利影响的前提下，基金料理东谈主经与基金托管 东谈主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额抓有东谈主大会审议。   二十、实施侧袋机制时代本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 制”部分的章程或相干公告。   二十一、当技艺条件纯属，本基金料理东谈主在不违背法律法则且对基金份额抓有 东谈主利益无本体不利影响的前提下，经与基金托管东谈主协商一致，可根据具体情况对上 述申购和赎回的安排进行补充和调整，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证 券往复所上市往复、申购和赎回，或者办理基金份额的转让、过户、质押等业务， 届时毋庸召开基金份额抓有东谈主大会审议但须根据相干法律法则章程进行信息走漏。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第九部分 基金的投资   （一） 投资主义   在灵验控制投资组合风险的前提下，谋务完结基金财产的长期稳健升值。   （二） 投资范围   本基金主要投资具有考究流动性的金融器具，包括国内照章刊行的股票（包含 主板、中小板、创业板过头他中国证监会准予上市的股票、存托凭证）、港股通标 的股票、股指期货、国债期货、股票期权、债券（包括国债、央行单据、地方政府 债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、政府支抓机构债、公开辟行 的次级债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、可转机债券（含可分离往复可 转债的纯债部分）、可交换债券等）、资产支抓证券、债券回购、银行进款、同行存 单、货币商场器具、信用繁衍品等金融器具及法律法则或中国证监会允许基金投资 的其他金融器具（但须妥贴中国证监会的相干章程）。   本基金可参与融资业务。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行稳当程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的0%-30%，其中投资于港 股通标的股票的比例不越过股票资产的50%；本基金投资同行存单的比例不越过基 金资产的20%；每个往复日日终在扣除股票期权、股指期货和国债期货合约需缴纳 的往复保证金后，本基金保抓不低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以 内的政府债券。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   （三） 投资策略   本基金采取积极主动的大类资产配置策略，通过对宏不雅面、政策面、商场风险 偏好及流动性等因素的全面分析，并衔尾各样风险判断，形成各大类资产类别的收 益率预期，并以此为起点，确定组合中股票、债券、现款过头他大类资产的配置 比例和调整范围。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金将从企业中枢竞争力动身，研究不同企业的竞争地位和发展趋势，精选 出具有抓续竞争上风的公司。具有抓续竞争上风的企业，大致在浓烈的商场竞争中 获取卓越于竞争敌手的商场份额或者高于行业平均水平的申报率，具有抓续赢得较 高盈利水平的能力。投资于具有抓续竞争上风的企业，能较好的共享到国民经济快 速发展的后果。在买卖时点采纳上，本基金还将会洽商估值、商场趋势、风险偏好 等多种因素，以求在控制风险的基础上获取逾额收益。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地商场环境的变化，采纳将部分资产投 资于港股或采纳不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资于港股。   对于存托凭证的投资，本基金将根据投资主义，依照境内上市往复的股票投资 策略推行，并最大限制幸免由于存托凭证在往复司法、上市公司治理结构等方面的 各异而或有的负面影响。   在债券投资上，坚抓稳健投资的原则，控制债券投资风险。本基金将在利率合 理预期的基础上，通过久期料理，稳健地进行债券投资，控制债券投资风险。在预 期利率上升阶段，保抓债券投资组合较短的久期，裁减债券投资风险；在预期利率 下降阶段，在评估风险的前提下，稳当增大债券投资的久期，以期赢得较高投资收 益。   在确定债券投资组合久期后，本基金将根据对商场利率变化周期以及不同期限 券种供求气象等的分析，估量改日收益率弧线局面的可能变化，并确定相应的期限 结构配置，以获取因收益率弧线的变化所带来的投资收益。   信用债券投资方面，本基金力求通过主动承担适度的信用风险来获取较高的收 益，在信用债券的采纳时将相当爱重信用风险的评估和戒备。通过分析宏不雅经济周 期、商场资金结构和流向、信用利差的历史统计区间等因素判断当前信用债商场信 用利差的合感性、相对投资价值和风险以及信用利差弧线的改日走势，从而确定信 用债总体的投资比例。通过概括分析公司债券、企业债等信用债券刊行东谈主所处行业 发展出路、发展气象、商场面位、财务气象、料理水虚心债务水平，衔尾债券担保 条件、典质品估值及债券其他要素，概括评价债券刊行东谈主信用风险以及债券的信用 级别。通过动态追踪信用债券的信用风险，确定信用债的合理信用利差，挖掘价值 被低估的品种，以获取逾额收益。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金所投信用债的信用评级应在AA级及以上。其中，投资于信用评级在AAA 级的信用债占信用债资产的30%-100%，投资于信用评级在AA+级的信用债占信用债 资产的0%-70%，投资于信用评级在AA级的信用债占信用债资产的0%-20%。信用评级 是指昔日一年以内该债券刊行东谈主托付的国内评级机构给予的最新债项评级中孰低 者，其中短期融资券、超短期融资券的信用评级使用主体信用评级。因证券商场波 动、基金规模变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金不妥贴以上比例限制的，基金 料理东谈主不主动新增投资。如因评级下调发火足上述要求的，将在评级报密告布之日 起3个月内进行调整。   本基金投资资产支抓证券将采取从上至下和从下到上相衔尾的投资策略。自上 而下投资策略指基金料理东谈主在平均久期配置策略与期限结构配置策略基础上，运用 数目化或定性分析方法对资产支抓证券的利率风险、提前偿付风险、流动性风险溢 价、税收溢价等因素进行分析，对收益率走势过头收益和风险进行判断。从下到上 投资策略指基金料理东谈主运用数目化或定性分析方法对资产池信用风险进行分析和度 量，采纳风险与收益相匹配的更优品种进行配置。   可转机债券与可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的秉性，具有招架 下行风险、共享股票价钱高涨收益的特色。本基金在对可转机债券和可交换债券条 款和刊行债券公司基本面进行真切分析研究的基础上，对可转机债券和可交换债券 的价值进行评估，投资具有较高安全边缘和考究流动性的可转机公司债券、可交换 债券，获取稳健的投资申报。本基金投资于可转机债券与可交换债券的所有这个词投资比 例不得越过基金资产总值的20%。   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进行筛 选，确定投资决策。此外，本基金将对拟投资或已投资的证券公司短期公司债券进 行流动性分析和监测，尽量采纳流动性相对较好的品种进行投资，并稳当控制债券 投资组合全体的久期，保证本基金的流动性。   本基金参与股指期货往复以套期保值为目的，利用股指期货剥离部分多头股票 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 资产的系统性风险。基金司理根据商场的变化、现货商场与期货商场的相干性等因 素，规划需要用到的期货合约数目，对这个数目进行动态追踪与测算，并进行应时 活泼调整。同期，概括洽商各个月份期货合约之间的订价关系、套利契机、流动性 以及保证金要求等因素，在各个月份期货合约之间进行动态配置。   本基金可基于严慎原则，以套期保值为主要目的，运用国债期货对基本投资组 合进行料理，提高投资效率。本基金主要接纳流动性好、往复活跃的国债期货合 约，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。   本基金将按照风险料理的原则，以套期保值为主要目的参与股票期权往复。本 基金将衔尾投资主义、比例限制、风险收益特征以及法律法则的相干限制和要求， 确定参与股票期权往复的投资时机和投资比例。   本基金可通过融资往复的杠杆作用，在妥贴融资往复各项法则要求及风险控制 要求的前提下，放大投资收益。   本基金将按照风险料理的原则，以风险对冲主要目的，并谨守证券往复所或银 行间商场的相干章程，参与信用繁衍品投资。本基金将根据所抓标的债券等固定收 益品种的投资策略，审慎开展信用繁衍品投资，合理确定信用繁衍品的投资金额、 期限等。同期，本基金将加强基金投资信用繁衍品的往复敌手方、创设机构的风险 料理，合理分布往复敌手方、创设机构的聚合度，对往复敌手方、创设机构的财务 气象、偿付能力及杠杆水对等进行必要的称职窥察与严格的准入料理。   改日，跟着商场的发展和基金料理运作的需要，基金料理东谈主不错在不改变投资 主义的前提下，解任法律法则的章程，在履行稳当模范后相应调整或更新投资策 略。   （四） 投资限制   基金的投资组合应解任以下限制：   （1）本基金股票资产占基金资产的0%-30%，其中投资于港股通标的股票的比 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 例不越过股票资产的50%；   （2）每个往复日日终在扣除股票期权、股指期货和国债期货合约需缴纳的交 易保证金后，本基金保抓不低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的 政府债券。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金参与融资业务，在职何往复日日终，抓有的融资买入股票与其他 有价证券市值之和，不得越过基金资产净值的95%；   （4）本基金抓有一家公司刊行的证券（统一家公司在境内和香港同期上市的 A+H 股所有这个词规划），其市值不越过基金资产净值的10%；   （5）本基金料理东谈主料理的全部基金抓有一家公司刊行的证券（统一家公司在 境内和香港同期上市的A+H 股所有这个词规划），不越过该证券的10%；   （6）本基金投资于统一原始权益东谈主的各样资产支抓证券的比例，不得越过基 金资产净值的10%；   （7）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得越过基金资产净值的20%；   （8）本基金抓有的统一（指统一信用级别）资产支抓证券的比例，不得越过 该资产支抓证券规模的10%；   （9）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于统一原始权益东谈主的各样资产支抓证 券，不得越过其各样资产支抓证券所有这个词规模的10%；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支抓证券。基 金抓有资产支抓证券时代，淌若其信用等第下降、不再妥贴投资模范，应在评级报 密告布之日起3个月内赐与全部卖出；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （12）本基金插足世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得越过基金 资产净值的40%；插足世界银行间同行商场进行债券回购的最长期限为1年，债券回 购到期后不得延期；   （13）本基金参与股指期货、国债期货往复，需解任下述投资比例限制：   本基金在职何往复日日终，抓有的买入股指期货合约价值不得越过基金资产净 值的10%；在职何往复日日终，抓有的买入股指期货及国债期货合约价值与有价证 券市值之和，不得越过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债券（不含 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 到期日在一年以内的政府债券）、资产支抓证券、买入返售金融资产（不含质押式 回购）等；本基金在职何往复日终，抓有的卖出股指期货合约价值不得越过基金抓 有的股票总市值的20%；本基金在职何往复日内往复（不包括平仓）的股指期货合 约的成交金额不得越过上一往复日基金资产净值的20%；本基金所抓有的股票市值 和买入、卖出股指期货合约价值，所有这个词（轧差规划）占基金资产的比例应当妥贴 《基金合同》对于股票投资比例的关系章程；   本基金在职何往复日日终，抓有的买入国债期货合约价值，不得越过基金资产 净值的15%；本基金在职何往复日日终，抓有的卖放洋债期货合约价值不得越过基 金抓有的债券总市值的30%；本基金在职何往复日内往复（不包括平仓）的国债期 货合约的成交金额不得越过上一往复日基金资产净值的30%；本基金所抓有的债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，所有这个词 （轧差规划）应当妥贴基金合同对于债券投资比例的关系约定；   （14）本基金参与股票期权往复，应当妥贴下列要求；基金因未平仓的期权合 约支付和收取的权利金总额不得越过基金资产净值的10%；开仓卖出认购期权的， 应抓有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应抓有合约行权所需的全额现款或交 易所司法认同的可冲抵期权保证金的现款等价物；未平仓的期权合约面值不得越过 基金资产净值的20%。其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数规划；   （15）本基金基金资产总值不得越过基金资产净值的140%；   （16）本基金料理东谈主料理的全部灵通式基金（包括灵通式基金以及处于灵通期 的按期灵通基金）抓有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得越过该上市公司可流 通股票的15%；本基金料理东谈主料理的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可畅达 股票，不得越过该上市公司可畅达股票的30%；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得越过该基金资产净值 的15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金料理东谈主之外的 因素致使基金不妥贴该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （18）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复敌手 开展逆回购往复的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓 一致； 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （19）本基金投资同行存单的比例不越过基金资产的20%；   （20）本基金不得抓有信用保护卖方属性的信用繁衍品，不抓有合约类信用衍 生品，抓有的信用繁衍品的口头本金不得越过本基金对应受保护债券面值的 基金资产净值的10%。因证券/期货商场波动、证券刊行东谈主合并、基金规模变动等基 金料理东谈主之外的因素致使基金不妥贴前述所章程比例限制的，基金料理东谈主应在3个 月之内进行调整；   （21）本基金抓有单只证券公司短期公司债券，其市值不得越过本基金资产净 值的10%；   （22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票推行，与境内 上市往复的股票合并规划；   （23）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（10）、（17）、（18）、（20）情形外，因证券/期货商场波动、证券 刊行东谈主合并、基金规模变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金投资比例不妥贴上述 章程投资比例的，基金料理东谈主应当在10个往复日内进行调整，但中国证监会章程的 特殊情形及法律法则另有章程的除外。   基金料理东谈主应当自基金合同胜利之日起6个月内使基金的投资组合比例妥贴基 金合同的关系约定。在上述时代内，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同胜利之日起开首。   为崇尚基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕往复、主管证券往复价钱过头他不耿介的证券往复行径；   （6）法律、行政法则和中国证监会章程欺压的其他行径。 际控制东谈主或者与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 者从事其他紧要关联往复的，应当妥贴基金的投资主义和投资策略，解任基金份额 抓有东谈主利益优先原则，戒备利益遏止，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场公谈合理价钱推行。相干往复必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则予 以走漏。紧要关联往复应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁 董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。 条件和要求，本基金可不受相干限制。法律法则或监管部门对上述组合限制、欺压 行动章程或从事关联往复的条件和要求进行变更的，本基金不错变更后的章程为 准。经与基金托管东谈主协商一致，基金料理东谈主可依据法律法则或监管部门章程径直对 基金合同进行变更，该变更毋庸召开基金份额抓有东谈主大会审议。   （五） 功绩比较基准   中债新概括指数（全价）收益率×85% +沪深300指数收益率×10%+恒生指数收 益率×5%   中债新概括指数（全价）由中央国债登记结算有限办事公司编制，该指数旨在 概括响应债券全商场全体价钱和投资申报情况。该指数涵盖银行间商场和往复所市 场，指数成份券种包括国债、企业债等主要债券品种。该指数具有深广的商场代表 性，大致响应债券商场总体走势，适协动作本基金债券部分的功绩比较基准。   沪深300指数是由上海和深圳证券商场中选取300只A股动作样本编制而成的成 份股指数，具有考究的商场代表性和商场流动性。沪深300指数与商场全体推崇具 有较高的相干性，且指数历史推崇强于商场平均收益水平，具有考究的投资价值。 该指数由中证指数有限公司在引进国外指数编制和料理教悔的基础上编制和崇尚， 编制方法的透明度高，适协动作本基金沪深往复所股票部分的功绩比较基准。   恒生指数是由恒生指数有限公司编制，以香港股票商场中的50家上市股票为成 分股样本，以其刊行量为权数的加权平均股价指数，是响应香港股市价幅趋势最有 影响的一种股价指数，适协动作本基金港股投资部分的功绩比较基准。   淌若指数编制单元罢手规划编制以上指数或改换指数称呼、或今后法律法则发 生变化、或有更稳当的、更能为商场普遍接受的功绩比较基准推出、或商场发生变 化导致本功绩比较基准不再适用、或商场上出现愈加适用于本基金的功绩比较基准 的指数时，本基金料理东谈主不错根据本基金的投资范围和投资策略，取得基金托管东谈主 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 同意，在按照监管部门要求履行稳当模范后调整基金的功绩比较基准并实时公告， 毋庸召开基金份额抓有东谈主大会审议。   （六） 风险收益特征   本基金为夹杂型基金，其长期平均风险和预期收益率表面上低于股票型基金， 高于债券型基金和货币商场基金。   本基金可投资于港股，会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、商场轨制 以及往复司法等各异带来的独到风险，包括港股商场股价波动较大的风险、汇率风 险、港股通机制下往复日不连贯可能带来的风险等。   （七） 基金料理东谈主代表基金把握激动或债权东谈主权利的处理原则及方法 基金份额抓有东谈主的利益； 牟取任何欠妥利益。   （八） 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额抓有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照拂司帐师事务所 见解后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓 有东谈主大会。   侧袋机制实施时代，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施模范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的章程 或相干公告。   （九） 投资组合申报   基金料理东谈主的董事会及董事保证本申报所载贵寓不存在空虚记录、误导性禀报 或紧要遗漏，并对其内容的真实性、准确性和齐全性承担个别及连带办事。   基金托管东谈主招商银行股份有限公司根据本基金合同章程，于2024年07月17日复 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号） 核了本申报中的财务方针、净值推崇和投资组合申报等内容，保证复核内容不存在 空虚记录、误导性禀报或者紧要遗漏。   本投资组合申报所载数据遗弃财务日历2024年06月30日，本申报中所列财务数 据未经审计。                                                  占基金总资产的比例   序号            技俩             金额（元）                                                     （%）        其中：股票                     23,045,069.28          15.05        其中：债券                    128,900,544.88          84.19        资产支抓证券                                -             -        其中：买断式回购的买入返售金                                              -             -        融资产   代码         行业类别      公允价值（元）              占基金资产净值比例（%）    A   农、林、牧、渔业                        -                   -    B   采矿业                   4,536,278.94                3.77    C   制造业                  16,856,290.87               14.02        电力、热力、燃气及水生    D                                   -                   -        产和供应业    E   建筑业                    100,098.00                 0.08    F   批发和零卖业                 150,778.00                 0.13    G   交通运载、仓储和邮政业            404,985.00                 0.34    H   住宿和餐饮业                          -                   -        信息传输、软件和信息技    I                          958,958.47                 0.80        术服务业    J   金融业                             -                   - 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金                             更新招募说明书（2024 年第 1 号）    K       房地产业                                     -                   -    L       租出和商务服务业                                 -                   -    M       科学研究和技艺服务业                    37,680.00                   0.03            水利、环境和全球设施管    N                                                -                   -            理业            住户服务、修理和其他服    O                                                -                   -            务业    P       教诲                                       -                   -    Q       卫生和社会办事                                  -                   -    R       文化、体育和文娱业                                -                   -    S       概括                                       -                   -            所有这个词                        23,045,069.28                  19.17   本基金本申报期末未抓有港股通投资股票投资组合。                                              公允价值             占基金资产净值比例   序号        股票代码     股票称呼     数目（股）                                               （元）                （%）   序号            债券品种         公允价值（元）                占基金资产净值比例（%）             其中：政策性金融债           6,564,211.10                         5.46 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金                            更新招募说明书（2024 年第 1 号）                                              公允价值          占基金资产净值比例     序号   债券代码      债券称呼      数目（张）                                               （元）             （%）                      二级 03                      二级 01                      二级 01                      二级 01                      二级 01 投资明细     本基金本申报期末未抓有资产支抓证券。 细     本基金本申报期末未抓有贵金属。     本基金本申报期末未抓有权证。     本基金本申报期末未抓有股指期货。     本基金参与股指期货往复以套期保值为目的，利用股指期货剥离部分多头股票 资产的系统性风险。基金司理根据商场的变化、现货商场与期货商场的相干性等因 素，规划需要用到的期货合约数目，对这个数目进行动态追踪与测算，并进行应时 活泼调整。同期，概括洽商各个月份期货合约之间的订价关系、套利契机、流动性 以及保证金要求等因素，在各个月份期货合约之间进行动态配置。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金可基于严慎原则，以套期保值为主要目的，运用国债期货对基本投资组 合进行料理，提高投资效率。本基金主要接纳流动性好、往复活跃的国债期货合 约，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。   本基金本申报期末未抓有国债期货。   本基金本申报期内未投资国债期货。 查，或在申报编制日前一年内受到公开非难、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，中国邮政储蓄银行股份有限公司在报 告编制日前一年内曾受到中国东谈主民银行的处罚，中国农业银行股份有限公司在申报 编制日前一年内曾受到国度金融监督料理总局的处罚，中国银行股份有限公司在报 告编制日前一年内曾受到中国东谈主民银行、国度金融监督料理总局、国度外汇料理局 北京市分局的处罚，交通银行股份有限公司在申报编制日前一年内曾受到国度金融 监督料理总局、国度金融监督料理总局商丘监管分局的处罚，宁波银行股份有限公 司在申报编制日前一年内曾受到国度金融监督料理总局宁波监管局的处罚，广发银 行股份有限公司在申报编制日前一年内曾受到国度金融监督料理总局的处罚，本基 金对上述主体所刊行证券的投资决策模范妥贴公司投资轨制的章程。           除上述主体外，基金料理东谈主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出 现本期被监管部门立案窥察，或在申报编制日前一年内受到公开非难、处罚的情 形。   本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同章程备选股票库之外 的股票。      序号        称呼            金额（元） 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金本申报期末未抓有处于转股期的可转机债券。   本基金本申报期末前十名股票中不存在畅达受限情况。   本基金由于四舍五入的原因，分项之和与所有这个词项之间可能存在尾差。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金                       更新招募说明书（2024 年第 1 号）                         第十部分 基金的功绩     基金功绩截止日为2024年06月30日。     基金料理东谈主依照恪称职守、敦朴信用、严慎辛苦的原则料理和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日表 现。投资有风险,投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     （一）基金份额净值增长率过头与同期功绩比较基准收益率的比较                          万家招瑞申报一年抓有期夹杂A                                 功绩比较基               净值增长率 净值增长率 功绩比较基    阶段                           准收益率标             ①-③      ②-④                 ①   模范差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   胜利起至                -0.27%   0.15%   -0.09%   0.13%   -0.18%    0.02%   年 06 月 30      日  自基金合同   胜利起至                -2.18%   0.23%   -0.16%   0.17%   -2.02%    0.06%                          万家招瑞申报一年抓有期夹杂C                                 功绩比较基               净值增长率 净值增长率 功绩比较基    阶段                           准收益率标             ①-③      ②-④                 ①   模范差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   胜利起至                -0.42%   0.15%   -0.09%   0.13%   -0.33%    0.02%  年 06 月 30     日 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金                      更新招募说明书（2024 年第 1 号）  自基金合同   胜利起至               -3.29%   0.23%   -0.16%   0.17%   -3.13%    0.06%     （二）自基金合同胜利以来基金累计净值增长率变动过头与同期功绩比较基准 收益率变动的比较     注：本基金于2021年8月17日成立，根据基金合同章程，基金合同胜利后六个 月内为建仓期。建仓期末端时各项资产配置比例妥贴法律法则和基金合同要求。报 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 告期末各项资产配置比例妥贴法律法则和基金合同要求。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第十一部分 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据相干法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相零丁。   四、基金财产的支撑和刑事办事   本基金财产零丁于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主支撑。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律办事，其债权东谈主不得对本基金财产把握请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律法则和《基金合同》的章程刑事办事外，基金财产不得被刑事办事。   基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章罢了、被照章破除或者被照章宣告歇业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金料理东谈主料理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基 金财产强制推行。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）              第十二部分 基金资产的估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金相干的证券往复场所的往复日以及国度法律法则章程 需要对外走漏基金净值的非往复日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、资产支抓证券、繁衍器具、信用繁衍品、银行进款 本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金料理东谈主在确定相干金融资产和金融欠债的公允价值时，应妥贴《企业司帐 准则》、监管部门关系章程。   （一）对存在活跃商场且大致获取相似资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往复日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应接纳最近往复日的报价确定公允价值。有充足凭据标明估值日或最近 往复日的报价不可真实响应公允价值的，应付报价进行调整，确定公允价值。   与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相似资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值技艺中洽商不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，淌若该限制是针对资产抓有者的，那么在估值技艺中不应将该限制动作特征 洽商。此外，基金料理东谈主不应试虑因其大批抓有相干资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应接纳在当前情况下适用何况有奢侈可 利用数据和其他信息支抓的估值技艺确定公允价值。接纳估值技艺确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得相干资产或欠债可不雅察输入值或取 得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应付估值进 行调整并确定公允价值。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   四、估值方法   （1）往复所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往复所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无往复的，且最近往复日后经济环境未发生紧要变化 且证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往复日的市价（收盘 价）估值；如最近往复日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化因素，调整最近交 易市价，确定公允价钱；   （2）往复所上市往复或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）往复所上市往复或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）往复所上市往复的可转机债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得往复的，且最近往复日后经济环境 未发生紧要变化，按最近往复日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息 得到的净价进行估值。如最近往复日后经济环境发生了紧要变化的，可参考访佛投 资品种的现行市价及紧要变化因素，调整最近往复市价，确定公允价钱；   往复所上市实行全价往复的债券（可转债除外），选取第三方估值机构提供的 估值全价减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值；   （5）往复所上市不存在活跃商场的有价证券，接纳估值技艺确定公允价值。 往复所商场挂牌转让的资产支抓证券，接纳估值技艺确定公允价值，在估值技艺难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （6）对在往复所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的情 况下，应以活跃商场上未经调整的报价动作估值日的公允价值；对于活跃商场报价 未能代表估值日公允价值的情况下，应付商场报价进行调整以证实估值日的公允价 值；对于不存在商场行径或商场行径很少的情况下，应接纳估值技艺确定其公允价 值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往复所挂牌的 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 统一股票的估值方法估值；该日无往复的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开辟行未上市的股票和债券，接纳估值技艺确定公允价值，在估 值技艺难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公开辟行股票、 初度公开辟行股票时公司激动公开辟售股份、通过大批往复取得的带限售期的股票 等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往复中的质押券等畅达受限股票，按监管机 构或行业协会关系章程确定公允价值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未把握回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在明白各异，未上市时代商场利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近往复日结算价估值。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 法应当承担的估值办事不因托付而免除；采取的第三方估值机构未提供估值价钱 的，依照关系法律法则及企业司帐准则要求接纳合理估值技艺确定公允价值。 股票，触及相干货币对东谈主民币汇率的，汇率来源详见当日中国东谈主民银行公布的东谈主民 币与港币的中间价。 往复场所所在地的法律法则章程应缴纳的各项税金，本基金将按权责发生制原则进 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 行估值；对于因税收章程调整或其他原因导致基金推行交征税金与估算的应交税金 有各异的，基金将在相干税金调整日或推行支付日进行相应的估值调整。 章程进行估值。 料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 制，以确保基金估值的公谈性。 法律法则以及监管部门最新章程估值。   如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、模范 及相干法律法则的章程或者未能充分崇尚基金份额抓有东谈主利益时，应立即文告对 方，共同查明原因，两边协商措置。   根据关系法律法则，基金资产净值规划和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主承 担。本基金的基金司帐办事方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金关系的司帐问 题，如经相干各方在对等基础上充分推敲后，仍无法达成一致的见解，按照基金管 理东谈主对基金净值的规划结果对外赐与公布。   五、估值模范 该类基金份额的余额数目规划，精准到0.0001元，少许点后第5位四舍五入。基金 料理东谈主不错培植大额赎回情形下的净值精度救急调整机制。国度另有章程的，从其 章程。   基金料理东谈主应每个办事日规划基金资产净值及各样基金份额净值，并按章程公 告。 基金合同的章程暂停估值时除外。基金料理东谈主每个办事日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金料理东谈主对 外公布。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   六、估值空虚的处理   基金料理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、稳当、合理的设施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后4位以内（含第4位）发生空虚 时，视为估值空虚。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资东谈主自身的舛讹形成估值空虚，导致其他当事东谈主遭受损失的，舛讹的责 任东谈主应当对由于该估值空虚遭受损欠妥事东谈主（“受损方”）的径直损失按下述“估 值空虚处理原则”给予补偿，承担补偿办事。   上述估值空虚的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据 规划差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值空虚已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值空虚办事方应实时 和谐各方，实时进行更正，因更正估值空虚发生的用度由估值空虚办事方承担；由 于估值空虚办事方未实时更正已产生的估值空虚，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误办事方对径直损失承担补偿办事；若估值空虚办事方依然积极和谐，何况有协助 义务确当事东谈主有奢侈的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿办事。估值 空虚办事方应付更正的情况向关系当事东谈主进行证实，确保估值空虚已得到更正。   （2）估值空虚的办事方对关系当事东谈主的径直损失负责，分歧迤逦损失负责， 何况仅对估值空虚的关系径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值空虚而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值空虚办事方仍应付估值空虚负责。淌若由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值空虚办事方 应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东谈主享 有要求托付欠妥得利的权利；淌若赢得欠妥得利确当事东谈主依然将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其依然赢得的补偿额加上依然赢得的欠妥得利返还的 总和越过其推行损失的差额部分支付给估值空虚办事方。   （4）估值空虚调整接纳尽量收复至假定未发生估值空虚的正确情形的方式。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   估值空虚被发现后，关系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值空虚发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值空虚发生的 原因确定估值空虚的办事方；   （2）根据估值空虚处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值空虚形成的损失进 行评估；   （3）根据估值空虚处理原则或当事东谈主协商的方法由估值空虚的办事方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值空虚处理的方法，需要修改基金登记机构往复数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值空虚的更正向关系当事东谈主进行证实。   （1）基金份额净值规划出现空虚时，基金料理东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的设施戒备损失进一步扩大。   （2）空虚偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；空虚偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金料理 东谈主应当公告，通报基金托管东谈主并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法则或监管机构另有章程的，从其章程处理。   七、暂停估值的情形 因暂停营业时； 认后，基金料理东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的证实   基金资产净值和各样基金份额净值由基金料理东谈主负责规划，基金托管东谈主负责进 行复核。基金料理东谈主应于每个办事日往复末端后规划当日的基金资产净值和各样基 金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值规划结果复核证实后发送给基 金料理东谈主，由基金料理东谈主根据《信息走漏办法》等关系章程赐与公布。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   九、特殊情况的处理 不动作基金资产估值空虚处理。 机构发送的数据空虚，或国度司帐政策变更、商场司法变更等非基金料理东谈主与基金 托管东谈主原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主固然依然采取必要、稳当、合理的设施进行 搜检，但未能发现空虚的，由此形成的基金资产估值空虚，基金料理东谈主和基金托管 东谈主免除补偿办事。但基金料理东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的设施摈斥或收缩 由此形成的影响。   十、实施侧袋机制时代的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并走漏 主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第十三部分 基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相干 用度后的余额，基金已完结收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指遗弃收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实 现收益的孰低数。   三、基金收益分配原则 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额抓有东谈主可 对A类、C类基金份额分袂采纳不同的分成方式；若投资者不采纳，本基金默许的收 益分配方式是现款分成；对于收益分配方式为红利再投资的基金份额，每份基金份 额（原份额）所赢得的红利再投资份额的抓有期限，按原份额的抓有期限规划； 的各样基金份额净值减去该类每单元基金份额收益分配金额后不可低于面值；   在不违背法律法则、基金合同的约定以及对份额抓有东谈主利益无本体性不利影响 的情况下，基金料理东谈主可调整基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额 抓有东谈主大会审议。   四、收益分配决策   基金收益分配决策中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分 配对象、分配时刻、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配决策确实定、公告与实施   本基金收益分配决策由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依据相干章程 在章程媒介公告。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   六、基金收益分配中发生的用度   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额抓有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务司法》推行。   七、实施侧袋机制时代的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧袋 机制”部分的章程或相干公告。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第十四部分 基金的用度与税收   一、基金用度的种类 息走漏用度； 用。   二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的料理费按前一日基金资产净值的0.80%年费率计提。料理费的规划方 法如下：   H＝E× 0.80%÷当年天数   H为逐日应计提的基金料理费   E为前一日的基金资产净值   基金料理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东谈主与基金 托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金料理东谈主协商一致的方式于次月首日 起5个办事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力 等，支付日历顺延。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的规划 方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东谈主与基金 托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金料理东谈主协商一致的方式于次月首日 起5个办事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力 等，支付日历顺延。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率为 料理东谈主将在基金年度申报中对该项用度的列支情况作专项说明。   销售服务费按前一日C类基金份额的基金资产净值的0.40%年费率计提。规划方 法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金料理东谈主与 基金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金料理东谈主协商一致的方式于次月 首日起5个办事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不可抗 力等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第4－11项用度，根据关系法则及相应公约规 定，按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 目。   四、用度调整   基金料理东谈主和基金托管东谈主协商一致并履行稳当模范后，可按照基金发展情况， 并根据法律法则章程和基金合同约定针对全部或部分份额类别调整基金料理费率、 基金托管费率或基金销售服务费率等相干费率。   五、实施侧袋机制时代的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取料理 费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的章程或相干公告。   六、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按届时国度税收法律、法则 推行。基金财产投资的相干税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金料理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关系税收征收的章程代扣代缴。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：淌若《基金合同》胜利少于2个月，不错并入下一个司帐年度； 计核算，按照关系章程编制基金司帐报表； 认。   二、基金的年度审计 和国证券法》章程的司帐师事务所过头注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需在2日内在章程媒介公告。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）              第十六部分 基金的信息走漏   一、本基金的信息走漏应妥贴《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办法》、《流 动性风险料理章程》、《基金合同》过头他关系章程。相干法律法则对于信息走漏的 走漏方式、登载媒介、报备方式等章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息走漏义务东谈主   本基金信息走漏义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主大 会的基金份额抓有东谈主等法律法则和中国证监会章程的当然东谈主、法东谈主和罪犯东谈主组织。   本基金信息走漏义务东谈主应当以保护基金份额抓有东谈主利益为根柢起点，按照法 律法则和中国证监会的章程走漏基金信息，并保证所走漏信息的真实性、准确性、 齐全性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息走漏义务东谈主应当在中国证监会章程时刻内，将应予走漏的基金信息 通过妥贴中国证监会章程条件的用以进行信息走漏的世界性报刊（以下简称“章程 报刊”）及《信息走漏办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介 走漏，并保证基金投资者大致按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复制公 开走漏的信息贵寓。   三、本基金信息走漏义务东谈主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开走漏的信息应接纳汉文文本。如同期接纳外文文本的，基金信 息走漏义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开走漏的信息接纳阿拉伯数字；除相当说明外，货币单元为东谈主民币 元。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   五、公开走漏的基金信息   公开走漏的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管公约、基金居品贵寓概要、基 金份额发售公告 份额抓有东谈主大会召开的司法及具体模范，说明基金居品的秉性等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品秉性、风险揭示、信息走漏及 基金份额抓有东谈主服务等内容。   《基金合同》胜利后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金料理东谈主应 当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在章程网站上；基金招募说明书其 他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金料理东谈主 不再更新基金招募说明书。 监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。《基金合同》胜利后，基金居品贵寓概要的信息发生紧要变更 的，基金料理东谈主应当在三个办事日内，更新基金居品贵寓概要，并登载在章程网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓概要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金断绝运作的，基金料理东谈主不再更新基金居品贵寓概 要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金料理东谈主应当在基金份额发售的3日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告和基金合同教唆性公告登载 在章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓概要、《基 金合同》和基金托管公约登载在章程网站上，其中基金居品贵寓概要还应当登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管协 议登载在章程网站上。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （二）《基金合同》胜利公告   基金料理东谈主应当在收到中国证监会证实文献的次日在章程媒介上登载《基金合 同》胜利公告。   （三）基金净值信息   《基金合同》胜利后，在开首办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应当 至少每周在章程网站走漏一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。   在开首办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在不晚于每个灵通日的 次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏灵通日的各样基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站走漏半年 度和年度终末一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献上载明各样基金 份额申购、赎回价钱的规划方式及关系申购、赎回费率，并保证投资者大致在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （五）基金按期申报，包括基金年度申报、基金中期申报和基金季度申报   基金料理东谈主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将年度 申报登载于章程网站上，并将年度申报教唆性公告登载在章程报刊上。基金年度报 告中的财务司帐申报应当经过妥贴《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所 审计。   基金料理东谈主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期申报，将中 期申报登载在章程网站上，并将中期申报教唆性公告登载在章程报刊上。   基金料理东谈主应当在季度末端之日起15个办事日内，编制完成基金季度申报，将 季度申报登载在章程网站上，并将季度申报教唆性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》胜利不及2个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度申报、中期 申报或者年度申报。   如申报期内出现单一投资者抓有基金份额达到或越过基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在按期申报“影响投资者决策的其 他蹙迫信息”项下走漏该投资者的类别、申报期末抓有份额及占比、申报期内抓有 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金料理东谈主应当在基金年度申报和中期申报中走漏基金组合股产情况过头流动 性风险分析等。   （六）临时申报   本基金发生紧要事件，关系信息走漏义务东谈主应当在2日内编制临时申报书，并 登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东谈主； 东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动越过百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 相干行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际控制东谈主或者与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 者从事其他紧要关联往复事项，中国证监会另有章程的情形除外； 式和费率发生变更； 时； 产生紧要影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   （七）表示公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在商场斯文传的音书 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额抓 有东谈主权益的，相干信息走漏义务东谈主瞻念察后应当立即对该音书进行公开表示。   （八）基金份额抓有东谈主大会决议   基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （九）计帐申报   《基金合同》断绝的，基金料理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产 进行计帐并作出计帐申报。基金财产计帐小组应当将计帐申报登载在章程网站上， 并将计帐申报教唆性公告登载在章程报刊上。   （十）国债期货投资情况公告   若本基金投资国债期货，基金料理东谈主应当在季度申报、中期申报、年度申报等 按期申报及招募说明书（更新）等文献中详备走漏国债期货往复情况，包括投资政 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 策、抓仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭示国债期货往复对基金总体风险 的影响以及是否妥贴既定的投资政策和投资主义。   （十一）股指期货投资情况公告   若本基金投资股指期货，基金料理东谈主应当在季度申报、中期申报、年度申报等 按期申报及招募说明书（更新）等文献中详备走漏股指期货往复情况，包括投资政 策、抓仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭示股指期货往复对基金总体风险 的影响以及是否妥贴既定的投资政策和投资主义。   （十二）股票期权投资情况公告   若本基金投资股票期权，基金料理东谈主应当在按期信息走漏文献中走漏参与股票 期权往复的关系情况，包括投资政策、抓仓情况、损益情况、风险方针、估值方法 等，并充分揭示股票期权往复对基金总体风险的影响以及是否妥贴既定的投资政策 和投资主义。   （十三）信用繁衍品投资情况公告   若本基金投资信用繁衍品，基金料理东谈主应当在按期申报及招募说明书（更新） 等文献中详备走漏信用繁衍品的投资情况，包括投资策略、抓仓情况等，并充分揭 示投资信用繁衍品对基金总体风险的影响以及是否妥贴既定的投资主义及策略。   （十四）实施侧袋机制时代的信息走漏   本基金实施侧袋机制的，相干信息走漏义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和 招募说明书的章程进行信息走漏，详见招募说明书的章程或相干公告。   （十五）本基金投资存托凭证的信息走漏依照境内上市往复的股票推行。   （十六）中国证监会章程的其他信息。   若本基金投资港股通标的股票、证券公司短期公司债券、资产支抓证券、参与 融资业务，基金料理东谈主将按相干法律法则要求进行走漏。   六、信息走漏事务料理   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息走漏料理轨制，指定专门部门及高 级料理东谈主员负责料理信息走漏事务。   基金信息走漏义务东谈主公开走漏基金信息，应当妥贴中国证监会相干基金信息披 露内容与时势准则等法则的章程。   基金托管东谈主应当按影相干法律法则、中国证监会的章程和《基金合同》的约 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 定，对基金料理东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价 格、基金按期申报、更新的招募说明书、基金居品贵寓概要、基金计帐申报等公开 走漏的相干基金信息进行复核、审查，并向基金料理东谈主进行书面或电子证实。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在章程报刊中采纳一家报刊走漏本基金的信息。 基金料理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的基金信 息，并保证相干报送信息的真实、准确、齐全、实时。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在章程媒介上走漏信息外，还不错根据需要在 其他全球媒介走漏信息，可是其他全球媒介不得早于章程媒介走漏信息，何况在不 同媒介上走漏统一信息的内容应当一致。   基金料理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求走漏信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主提高信息走漏服务的质地。具体要求应当妥贴中国证监 会及自律司法的相干章程。前述自主走漏如产生信息走漏用度，该用度不得从基金 财产中列支。为基金信息走漏义务东谈主公开走漏的基金信息出具审计申报、法律见解 书的专科机构，应当制作办事底稿，并将相干档案至少保存到《基金合同》断绝后   七、信息走漏文献的存放与查阅   照章必须走漏的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按影相干法律法则 章程将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金料理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸走漏基金相干 信息：   （1）不可抗力；   （2）发生暂停估值的情形；   （3）法律法则、基金合同或中国证监会章程的情况。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和模范   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额抓有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照拂司帐师事务所 见解后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓 有东谈主大会。   基金料理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘用于侧袋机制 启用日发表见解的司帐师事务所针对侧袋机制启用日基金抓有的特定资产情况出具 专项审计见解。   二、实施侧袋机制时代基金份额的申购与赎回 多情面况为基础，证实侧袋账户抓有东谈主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户份额的 赎回肯求。基金料理东谈主应照章向投资者进行充分走漏。 换；同期，基金料理东谈主按照基金合同和招募说明书约定的政策办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购政策。   实施侧袋机制时代，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎 回章程适用于主袋账户份额。   三、实施侧袋机制时代的基金投资   基金料理东谈主规划各项投资运作方针和基金功绩方针时应当以主袋账户资产为基 准。   基金料理东谈主原则上应当在侧袋机制启动后20个往复日内完成对主袋账户投资组 合的调整，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金料理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制时代基金的用度 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   侧袋机制实施时代，侧袋账户资产不收取料理费。如法律法则对于侧袋账户资 产托管费的收取另有章程的，以法律法则最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金料理东谈主承担。   基金料理东谈主不错将与侧袋账户关系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。   五、实施侧袋机制时代基金的收益分配   侧袋机制实施时代，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，基 金料理东谈主可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。   六、侧袋机制的信息走漏   在启用侧袋机制、处置特定资产、断绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后，基金料理东谈主应实时发布临时公告。   基金料理东谈主应按照招募说明书“基金的信息走漏”部分章程的基金净值信息披 露方式和频率走漏主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制时代本基金暂停走漏侧 袋账户份额净值。   侧袋机制实施时代，基金料理东谈主应当在基金按期申报中走漏申报期内特定资产 处置进展情况，走漏申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。   七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产收复流动性后，基金料理东谈主应当按照基金份额抓有东谈主利益最大化原 则，采取将特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额抓有东谈主支付对应款 项。   侧袋账户资产全部完成变现后，基金料理东谈主应当实时聘用妥贴《中华东谈主民共和 国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并走漏专项审计见解。   八、本部分对于侧袋机制的相干章程，但凡径直援用法律法则或监管司法的部 分，如将来法律法则或监管司法修改导致相干内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管司法针对侧袋机制的内容有进一步章程的，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 商一致并履行稳当模范后，在对基金份额抓有东谈主利益无本体性不利影响的前提下， 可径直对本部天职容进行修改、调整或补充，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第十八部分 风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   本基金投资于证券商场，而证券商场价钱因受到经济因素、政事因素、投资者 热诚和往复轨制等各式因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变化， 产生风险。主要的风险因素包括：   （1）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，国度宏不雅经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈 利水平也可能呈周期性变化，从而影响证券商场及行业的走势。   （2）政策风险   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）和证 券商场监管政策的变化，导致证券商场价钱波动而产生的风险。   （3）利率风险   由于金融商场利率发生变化和波动而使得证券价钱和证券利息发生波动，从而 影响到基金的功绩。   （4）信用风险   当证券刊行东谈主不大致完结刊行时所作念出的承诺，不可按时足额还本付息的时候 就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东谈主和担保东谈主。一般情况下，咱们以为 国债的信用风险为零，其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确定。当证 券的信用等第发生变化时，可产生证券的价钱变动，从而影响基金资产。   （5）再投资风险   再投资时的收益取决于再投资时商场利率水虚心再投资的策略，而改日商场利 率的变化可能引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的奏凯实施。   （6）购买力风险   基金投资的目的是基金资产的保值升值，淌若发生通货彭胀，基金投资于证券 所赢得的收益可能被通货彭胀对消，从而使得基金的推行收益率下降，影响基金资 产的保值升值。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （7）证券刊行东谈主经营风险   证券刊行东谈主的经营气象受多种因素影响，如料理能力、财务气象、商场出路、 行业竞争、东谈主员修养等，这些齐会导致企业的盈利发生变化。淌若证券刊行东谈主经营 不善，其证券价钱可能下落，出现风险。固然基金不错通过投资各样化来分布这种 非系统风险，但不可十足侧目。   （8）股票商场风险   淌若股票商场下落，本基金抓有股票部分将面对下落风险。   （1）在基金料理运作过程中，基金料理东谈主的学问、教悔、判断、决策、技能 等，会影响其对信息的占有以及对经济款式、证券价钱走势的判断，从而影响基金 收益水平。   （2）基金料理东谈主的料理妙技和料理技艺等因素的变化也会影响基金收益水 平。   （1）每笔认申购份额最短期限锁定抓有的风险   本基金成立基金份额抓有东谈主最短抓有期限。基金份额抓有东谈主抓有的每份基金份 额最短抓有期限为一年，在最短抓有期限内该份基金份额不可赎回或转机转出。提 示投资东谈主着重本基金的申购赎回安排和相应流动性风险，合理安排投资规划。   （2）流动性风险评估   本基金为夹杂型基金，可投资的资产包括股票、债券、货币商场器具等，一般 情况下，这些资产商场流动性较好。   但本基金投资于上述资产时，仍存在以下贱动性风险：一是基金料理东谈主建仓而 进行组合调整时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱将股 票、债券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被动以不稳当的 价钱卖出股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。   （3）大批赎回情形下的流动性风险料理设施   当基金出现大批赎回时，基金料理东谈主不错根据基金那时的资产组合气象决定全 额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回；如出现一语气两个或两个以上灵通日发生大批赎 回，可暂停接受基金的赎回肯求，对依然接受的赎回肯求不错降速支付赎回款项； 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 若本基金发生大批赎回且单个灵通日内单个基金份额抓有东谈主肯求赎回的基金份额超 过前一灵通日的基金总份额的一定比例时，基金料理东谈主有权对该单个基金份额抓有 东谈主超出该比例的赎回肯求实施宽限办理。具体情形、模范见招募说明书“基金份额 的申购与赎回”之“大批赎回的情形及处理方式”。   发生上述情形时，投资者面对无法全部赎回或无法实时赢得赎回资金的风险。 在本基金暂停或宽限办理投资者赎回肯求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还 将面对净值波动的风险。   （4）除大批赎回情形外实施备用的流动性风险料理器具的情形、模范及对投 资者的潜在影响   除大批赎回情形外，本基金备用流动性风险料理器具包括但不限于暂停接受赎 回肯求、降速支付赎回款项、暂停基金估值、舞动订价、实施侧袋机制以及证监会 认定的其他设施。   暂停接受赎回肯求、降速支付赎回款项等器具的情形、模范见招募说明书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或降速支付赎回款项的情形”的相干章程。若 本基金暂停赎回肯求，投资者在暂停赎回时代将无法赎回其抓有的基金份额。若本 基金降速支付赎回款项，赎回款支付时刻将后延，可能对投资者的资金安排带来不 利影响。   暂停基金估值的情形、模范见招募说明书“基金资产的估值”之 “暂停估值 的情形”的相干章程。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法明白本基金的 基金份额净值，另一方面基金将暂停接受申购赎回肯求，将导致投资者无法申购或 赎回本基金。   接纳舞动订价机制的情形、模范见招募说明书“基金资产的估值”之 “估值 方法”的相干章程。若本基金采取舞动订价机制，投资者申购基金赢得的申购份额 及赎回基金赢得的赎回金额均可能受到不利影响。   （5）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险料理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户进 行处置计帐，并以处置变现后的款项在扣除相应用度后向基金份额抓有东谈主进行支 付，目的在于灵验拒绝并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手 走漏份额净值，并不得办理申购、赎回和转机，仅主袋账户份额根据基金合同和招 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金        更新招募说明书（2024 年第 1 号） 募说明书的约定正常灵通赎回，因此启用侧袋机制时抓有基金份额的抓有东谈主将在启 用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其 对应特定资产的变当前刻具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能 大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额抓有东谈主可能因此面对损失。   实施侧袋机制时代，基金料理东谈主规划各项投资运作方针和基金功绩方针时以主 袋账户资产为基准，不响应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。   本基金不走漏侧袋账户份额净值，即便基金料理东谈主在基金按期申报中走漏申报 期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特定资产最终变现价钱的承诺， 对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金料理东谈主不承担任何保证和承诺的责 任。   基金料理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   （1）通过内地与香港股票商场往复互联互通机制投资于港股通股票的风险   本基金的投资范围包括内地与香港股票商场往复互联互通机制允许买卖的港股 通标的股票，除与其他投资于沪深商场股票的基金所面对的共同风险外，本基金还 将面对以下独到风险，包括但不限于：   （A）香港证券商场与内地证券商场司法各异的风险。香港证券商场与内地证 券商场存在诸多各异，本基金参与港股通往复需谨守内地与香港相干法律、行政法 规、部门规章、范例性文献和业务司法，对香港证券商场有所了解。以上情形可能 加多本基金的投资风险。   （B）股价较大波动的风险。港股股票可能出现因公司基本面变化、第三方研 究分析申报的不雅点、颠倒往复情形等原因引起股价较大波动。此外，港股商场实行 T+0反转往复机制，且个股涨跌幅不设限制，加之香港商场结构性居品和繁衍品种 类相对丰富以及作念空机制的存在，港股股价受到随机事件影响可能推崇出更为剧烈 的股价波动，由此加多本基金净值的波动风险。   （C）中小市值公司投资风险。中小市值公司存在功绩不厚实、股价波动性较 大、商场流动性较差等风险，若本基金投资中小市值股票，本基金的投资风险可能 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 加多。   （D）股份数目、股票面值大幅变化的风险。部分港股上市公司基本面变化 大，股票价钱低，可能存在大比例折价供股或配股、时常分拆合并股份的行动，投 资者抓有的股份数目、股票面值可能发生大幅变化，由此可能加多本基金的投资风 险。   （E）停牌风险。与内地商场比较，香港商场股票停牌轨制存在一定各异，港 股股票可能出现永劫刻停牌缓和，由此可能加多本基金的投资风险。   （F）径直退市风险。与内地商场比较，香港商场股票往复莫得退市风险警 示、退市整理等安排，相干股票存在径直退市的风险。港股股票一朝退市，本基金 将面对无法赓续通过港股通买卖相干股票的风险。此外，港股通股票退市后，中国 证券登记结算有限办事公司通过香港结算赓续为本基金提供的退市股票口头抓有东谈主 服务可能会受限。以上情况可能加多本基金的投资风险。   （G）交收轨制带来的风险。香港证券商场与内地证券商场在证券资金的交收 期安排上存在各异，香港证券商场的交收期为T+2日，卖出资金回到本基金东谈主民币 账户的周期比内地证券商场要长，此外港股的交收可能因香港出现台风或玄色暴雨 等发生延伸往复。因此，本基金可能面对卖出港股后资金不可实时到账，而形成支 付赎回款日历比正常情况延后而带来流动性风险。   （A）港股通司法变动带来的风险。本基金将通过内地与香港股票商场往复互 联互通机制投资于香港商场，在商场插足、投资额度、可投资对象、税务政策等方 面齐有一定的限制，而且此类限制可能会不断调整，这些限制因素的变化可能对本 基金插足或退出当地商场形成忙活，从而对投资收益以及正常的申购赎回产生径直 或迤逦的影响。   （B）港股通股票范围受限及动态调整的风险本基金不错通过港股通买卖的股 票存在一定的范围限制，且港股通股票名单会动态调整。对于被调出的港股通股 票，自调整之日起，本基金将不得再行买入。以上情形可能对本基金带来不利影 响。   （C）基金净值波动风险。在内地与香港股票商场往复互联互通机制下，唯独 内地和香港两地均为往复日且大致满足结算安排的往复日才为港股通往复日，存在 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 港股通往复日不连贯的情形，而导致基金所抓的港股组合在后续港股通往复日开市 往复中聚合体现商场反应而形成其价钱波动骤然增大，进而导致本基金所抓港股组 合在资产估值上出现波动增大的风险。   （D）往复失败及往复中断的风险。在内地与香港股票商场往复互联互通机制 下，港股通往复存在逐日额度限制，本基金可能面对逐日额度不及而往复失败的风 险。若香港联交所与内地往复所的证券往复服务公司之间的报盘系统或者通讯链路 出现故障，可能导致15分钟以上不可申报和破除申报的往复中断风险；   （E）无法进行往复的风险。香港出现台风、玄色暴雨或者联交所章程的其他 情形时，香港证券商场将可能停市，投资者将面对在停市时代无法进行港股往复的 风险；出现内地证券往复服务公司认定的往复颠倒情况时，将可能暂停提供部分或 者全部港股通服务，本基金将面对在暂停服务时代无法进行港股通往复的风险。   （F）汇率风险。在内地与香港股票商场往复互联互通机制下，港股的买卖是 以港币报价、东谈主民币支付，本基金承担港币对东谈主民币汇率波动的风险；同期，由于 在往复时刻内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖出参考汇率，并不即是最罢了 算汇率，最罢了算汇率为相干机构日终确定的数值。此外，若因汇率大幅波动等原 因，可能会导致本基金的账户透支风险。因此，本基金面对汇率波动的不确定性风 险，由此可能加多本基金的风险。   （G）往复价钱受限的风险。港股通股票不成立涨跌幅限制，但根据联交所业 务司法，适用商场波动休养机制的港股通股票的买卖申报可能受到价钱限制。此 外，对于适用收市竞价往复的港股通股票，收市竞价往复时段的买卖申报也将受到 价钱限制。以上情形可能加多本基金的投资风险。   （H）港股通轨制下对公司行动的处理司法带来的风险。本基金因所抓香港证 券商场股票权益分拨、转机、上市公司被收购等情形或者颠倒情况，所取得的港股 通股票除外的香港联交所上市证券，只可通过港股通卖出，但不得买入；因港股通 股票权益分拨或者转机等情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在联交所上市 的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因港股通股票权益分拨、转机或者上市公 司被收购等所取得的非联交所上市证券，不错享有相干权益，但不得通过港股通买 入或卖出。本基金存在因上述司法，利益得不到最大化甚而受损的风险。   （I）结算风险。香港结算机构可能因顶点情况存在无法托付证券和资金的结 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 算风险；另外港股通境内结算实施分级结算原则，本基金可能面对以下风险：因结 算参与东谈主未完成与中国结算的聚合交收，导致本基金应收资金或证券被暂不托付或 处置；结算参与东谈主对本基金出现交收违约导致本基金未能取得应收证券或资金；结 算参与东谈主向中国结算发送的关系本基金的证券划付指示有误的导致本基金权益受 损；其他因结算参与东谈主未谨守相干业务司法导致本基金利益受到损伤的情况。   除上述风险外，本基金投资内地与香港股票商场往复互联互通机制允许买卖的 香港证券商场股票，还可能面对的其他风险，包括但不限于：   （A）本基金的灵通日为上海证券往复所、深圳证券往复所的往复日，但若该 往复日非港股通往复日，则本基金不灵通申购和赎回，投资东谈主无法进行申购与赎 回；   （B）因港股通往复当日额度使用完毕而暂停或罢手接受买入申报，或者发生 证券往复服务公司等机构认定的往复颠倒情况并决定暂停提供部分或者全部港股通 服务，或者发生其他影响通过股票商场往复互联互通机制进行正常往复的情形，本 基金可能发生断绝或暂停申购，暂停赎回或降速支付赎回款的情形，可能影响投资 东谈主的申购以及份额抓有东谈主的赎回。 金资产投资于港股或采纳不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   （2）股指期货投资风险   本基金的投资范围包括股指期货，股指期货接纳保证金往复轨制，由于保证金 往复具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数轻微的变动就可能会使投资东谈主权益 遭受较大损失。股指期货接纳逐日无欠债结算轨制，淌若莫得在章程的时刻内补足 保证金，按章程将被强制平仓，可能给投资带来紧要损失。   （3）股票期权投资风险   本基金的投资范围包括股票期权，股票期权的风险主要包括商场、料理风险、 流动性风险、操魄力险等，这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损 失。基金料理东谈主为了更好的戒备投资股票期权所面对的各样风险，建立了股票期权 往复决策小组，按照关系要求作念好东谈主员培训办事确保投资、风控等中枢岗亭东谈主员具 备股票期权业务学问和相应的专科能力，同期授权特定的料理东谈主员负责股票期权的 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 投资审批事项。   （4）国债期货投资风险   本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能面对商场风险、基差风 险、流动性风险。商场风险是因期货商场价钱波动使所抓有的期货合约价值发生变 化的风险。基差风险是期货商场的独到风险之一，是指由于期货与现货间价差的波 动，影响套期保值或套利效果，使之发生随机损益的风险 。流动性风险可分为两 类：一类为畅达量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的 风险，此类风险时时是由商场清寒广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指 资金无法满足保证金要求，使得所抓有的头寸面对被强制平仓的风险。   （5）融资往复投资风险   本基金可参与融资往复，风险主要包括流动性风险、信用风险等，这些风险可 能会给基金净值带来一定的负面影响和损失。为了更好的戒备融资往复所面对的各 类风险，基金料理东谈主将谨守审慎经营原则，制定科学合理的投资策略和风险料理制 度，灵验戒备和控制风险，切实崇尚基金财产的安全和基金份额抓有东谈主利益。   （6）资产支抓证券投资风险   本基金的投资范围包括资产支抓证券，可能给本基金带来特别风险，包括信用 风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操魄力险和法律风险等，由此可能 给基金净值带来不利影响或损失。   （7）信用繁衍品投资风险   为对冲信用风险，本基金可能投资信用繁衍品，信用繁衍品的投资可能面对流 动性风险、偿付风险以及价钱波动风险。   信用繁衍品在往复转让过程中因无法找到往复敌手或往复对少较少，导致难以 将信用繁衍品以合理价钱变现的风险。   在信用繁衍品存续时代，由于不可控制的商场及环境变化，创设机构可能出现 经营气象欠安或创设机构的现款流与预期发生一定偏差，从而影响信用繁衍品结算 的风险。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   由于创设机构或所受保护的债券主体经营气象或利率环境发生变化，引起信用 繁衍品价钱出现波动的风险。   （8）证券公司短期公司债券投资风险   本基金投资范围包括证券公司短期公司债券，由于证券公司短期公司债券非公 开辟行和往复，且限制投资者数目上限，潜在流动性风险相对较大。若刊行主体信 用质地恶化或投资者大批赎回需要变现资产时，受流动性所限，本基金可能无法卖 出所抓有的证券公司短期公司债券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。   （9）存托凭证的投资风险   本基金资产可投资于存托凭证，会面对与改进企业、境外刊行东谈主、中国存托凭 证刊行机制以及往复机制等各异带来的独到风险，包括但不限于改进企业业务抓续 能力和盈利能力等经营风险，存托凭证抓有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的激动在法律 地位、享有权利等方面存在各异可能激励的风险；存托公约自动敛迹存托凭证抓有 东谈主的风险；存托凭证抓有东谈主在分成派息、把握表决权等方面的特殊安排可能激励的 风险；存托凭证退市的风险；因多地上市形成存托凭证价钱各异以及受境外商场影 响往复价钱大幅波动的风险；存托凭证抓有东谈主权益被摊薄的风险；已在境外上市的 基础证券刊行东谈主，在抓续信息走漏监管方面与境内可能存在各异的风险；境表里法 律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险等。   （1）因技艺因素而产生的风险，如电脑等技艺系统的故障或差错产生的风 险。   （2）因构兵、当然灾害等不可抗力导致的基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服 务机构等机构无法正常办事，从而影响基金运作的风险。   （3）因金融商场危急、代理商违约、基金托管东谈主违约等超出基金料理东谈主自身 控制能力的因素出现，可能导致基金或者基金份额抓有东谈主利益受损的风险。   （4）因固定收益类金融器具主要在场外商场进行往复，场外商场往复现阶段 自动化进度较场内商场低，本基金在投资运作过程中可能面对操魄力险。   （5）其他随机导致的风险。   二、声明 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 须自行承担投资风险。 售，可是，本基金并不是其他销售机构的进款或欠债，也莫得经其他销售机构担保 或者背书，其他销售机构并不可保证其收益或本金安全。   基金料理东谈主承诺以敦朴信用、辛苦尽责的原则料理和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩过头净值上下并不预示其 改日功绩推崇。基金料理东谈主提醒投资者基金投资的“买者娇傲”原则，在作念出投资 决策后，基金运营气象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行包袱。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第十九部分 基金的断绝与计帐   一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法则章程和基 金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议胜利后两日内在章程媒介公告。   二、《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行相干模范后，《基金合同》应当断绝： 托管东谈主继续的；   三、基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 进行基金计帐。 东谈主、妥贴《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实； 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；   （5）聘用司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律见解书；   （6）将基金财产计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额 比例进行分配。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的关系紧要事项须实时公告；基金财产计帐申报经妥贴《中华东谈主民 共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备案后5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐申报登载 在章程网站上，并将计帐申报教唆性公告登载在章程报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法则规 定的最低期限。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）            第二十部分 基金合同的内容纲目   一、基金份额抓有东谈主、基金料理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额抓有东谈主的权利、义务 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其抓有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额抓有东谈主大会或者召集基金份额抓有东谈主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会审 议事项把握表决权；   （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息贵寓；   （7）监督基金料理东谈主的投资运作；   （8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）雅致阅读并谨守《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）柔柔基金信息走漏，实时把握权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金牺牲或者《基金合同》断绝的有 限办事；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）推行胜利的基金份额抓有东谈主大会的决议； 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （8）返还在基金往复过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金料理东谈主的权利与义务 不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》胜利之日起，根据法律法则和《基金合同》零丁运用并 料理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法则章程或中国证监会批准 的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及关系法律章程监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违背了《基金合同》及国度关系法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采取必要设施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的相干行动进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他妥贴条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及关系法律章程决定基金收益的分配决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和转机申 请；   （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司把握相干权利，为基金的利益 把握因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章进行融资、融券；   （14）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益把握诉讼权利或者实 施其他法律行动；   （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商、期货经纪商或其 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 他为基金提供服务的外部机构；   （16）在妥贴关系法律、法则的前提下，制订和调整关系基金认购、申购、赎 回、转机、按期定额投资规划、非往复过户、转托管和收益分配等业务司法；   （17）在不违背法律法则和监管章程且对基金份额抓有东谈主利益无本体性不利影 响的前提下，为支付本基金应付的赎回、往复计帐等款项，基金料理东谈主有权代表基 金份额抓有东谈主以基金资产动作质押进行融资；   （18）在法律法则和基金合同章程的范围内，在履行稳当模范后决定和调整基 金的相干费率结构和收费方式；   （19）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构办理基金份 额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》胜利之日起，以敦朴信用、严慎辛苦的原则料理和运用 基金财产；   （4）配备奢侈的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 经营方式料理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，保 证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产彼此零丁，对所料理的不同基金分袂管 理，分袂记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他关系章程外，不得利用基金财产 为基金份额抓有东谈主除外的东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取稳当合理的设施使规划基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法妥贴《基金合同》等法律文献的章程，按关系章程规划并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报； 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过头他关系章程，履行信息走漏及报 告义务；   （12）保守基金生意微妙，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过头他关系章程另有章程外，在基金信息公开走漏前应予守秘，不向 他东谈主泄露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配决策，实时向基金份额抓有东谈主 分配基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他关系章程召集基金份额抓有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产料理业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相干 贵寓不低于法律法则章程的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在章程时刻发出，何况保 证投资者大致按照《基金合同》章程的时刻和方式，随时查阅到与基金关系的公开 贵寓，并在支付合理成本的条件下得到关系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变 现和分配；   （19）面对罢了、照章被破除或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监会并 文告基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额抓有东谈主正当权 益时，应当承担补偿办事，其补偿办事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义务，基金 托管东谈主违背《基金合同》形成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额抓有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金料理东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关系基金 事务的行动承担办事；   （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益把握诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金料理东谈主在召募时代未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 效，基金料理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在 基金召募期末端后30日内退还基金认购东谈主；   （25）推行胜利的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务 不限于：   （1）自《基金合同》胜利之日起，照章律法则和《基金合同》的章程安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则章程或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违背《基金 合同》及国度法律法则行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的情 形，应呈报中国证监会，并采取必要设施保护基金投资者的利益；   （4）根据相干商场司法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券往复资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；   （7）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）以敦朴信用、辛苦尽责的原则抓有并安全支撑基金财产；   （2）培植专门的基金托管部门，具有妥贴要求的营业场所，配备奢侈的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险控制、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产彼此零丁；对所托管的不同的基金分袂成立账户，零丁核算，分账料理，保证 不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面彼此零丁； 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他关系章程外，不得利用基金财产 为基金份额抓有东谈主除外的东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）支撑由基金料理东谈主代表基金签订的与基金关系的紧要合同及关系凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金生意微妙，除《基金法》、《基金合同》过头他关系章程另有规 定外，在基金信息公开走漏前赐与守秘，不得向他东谈主泄露；   （8）复核、审查基金料理东谈主规划的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径关系的信息走漏事项；   （10）对基金财务司帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具见解，说明 基金料理东谈主在各蹙迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；淌若基金 料理东谈主有未推行《基金合同》章程的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采取了稳当 的设施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他相干贵寓不低于法律 法则章程的最低期限；   （12）保存基金份额抓有东谈主名册；   （13）按章程制作相干账册并与基金料理东谈主查对；   （14）依据基金料理东谈主的指示或关系章程向基金份额抓有东谈主支付基金收益和赎 回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他关系章程，召集基金份额抓有东谈主大 会或配合基金料理东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的章程监督基金料理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现和分 配；   （18）面对罢了、照章被破除或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监会和 银行监管机构，并文告基金料理东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿办事，其补偿责 任不因其退任而免除； 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （20）按章程监督基金料理东谈主按法律法则和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金料理东谈主因违背《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额抓有东谈主利 益向基金料理东谈主追偿；   （21）推行胜利的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的模范和司法   基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额抓有东谈主出席会议并表决。基金份额抓有东谈主抓有的每一基金份额拥 有对等的投票权。若将来法律法则对基金份额抓有东谈主大会另有章程的，以届时灵验 的法律法则为准。   本基金份额抓有东谈主大会暂不设日常机构。   （一）召开事由 律法则、中国证监会另有章程的除外：   （1）断绝《基金合同》；   （2）更换基金料理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转机基金运作方式；   （5）调整基金料理东谈主、基金托管东谈主的酬报模范或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主义、范围或策略；   （9）变更基金份额抓有东谈主大会模范；   （10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （11）单独或所有这个词抓有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额抓 有东谈主（以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额规划，下同）就统一事项书面要求召 开基金份额抓有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额抓 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 有东谈主大会的事项。 本体性不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额抓有东谈主大会：   （1）法律法则要求加多的基金用度的收取；   （2）调整本基金全部或部分份额类别的申购费率、调低全部或部分份额类别 的赎回费率或销售服务费率，或变更收费方式；   （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）《基金合同》的修改对基金份额抓有东谈主利益无本体性不利影响或修改不涉 及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金料理东谈主、基金登记机构、基金销售机构，调整关系认购、申购、赎 回、转机、按期定额投资规划、基金往复、非往复过户、转托管、转让、质押、收 益分配等业务司法；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）新增、减少或调整基金份额类别、罢手现存基金份额类别的销售或调整 基金份额分类办法及司法；   （8）按照法律法则和《基金合同》章程不需召开基金份额抓有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 料理东谈主召集。 出版面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 见告基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召 开；基金料理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金料理东谈主，基金料理东谈主应 当配合。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 开基金份额抓有东谈主大会，应当向基金料理东谈主提议书面提议。基金料理东谈主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额抓有东谈主代表 和基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金料理东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东谈主仍以为 有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额抓有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金 料理东谈主，基金料理东谈主应当配合。 金份额抓有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或所有这个词代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额抓有东谈主照章自行召集基金份额抓有东谈主大会的，基金料理东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得防碍、打扰。 登记日。   （三）召开基金份额抓有东谈主大会的文告时刻、文告内容、文告方式 金份额抓有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议局面；   （2）会议拟审议的事项、议事模范和表决方式；   （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付阐扬的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设说合东谈主姓名及说合电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 说明本次基金份额抓有东谈主大会所采取的具体通讯方式、托付的公证机关过头说合方 式和说合东谈主、表决见解寄交的截止时刻和收取方式。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 见解的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金料理东谈主到指 定地点对表决见解的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行书面通 知基金料理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决见解的计票进行监督。基金料理东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决见解的计票进行监督的，不影响表决见解的计票效 力。   （四）基金份额抓有东谈主出席会议的方式   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法则及监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓有东谈主 大会，基金料理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期 妥贴以下条件时，不错进行基金份额抓有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者抓有的关系阐扬文献、受托出席会议者出示的托付东谈主的 代理投票授权托付阐扬及关系阐扬文献妥贴法律法则、《基金合同》和会议文告的 章程，并与基金登记机构记录相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证夸耀，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额抓有东谈主大会。再行召集的基金份额抓 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址。通讯开 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期妥贴以下条件时，通讯开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在2个办事日内一语气公 布相干教唆性公告； 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（淌若基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金料理东谈主）到指定地点对表决见解的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （淌若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告 章程的方式收取基金份额抓有东谈主的表决见解；基金托管东谈主或基金料理东谈主经文告不参 加收取表决见解的，不影响表决效率；   （3）本东谈主径直出具表决见解或授权他东谈主代表出具表决见解的，基金份额抓有 东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具表决见解或授权他东谈主代表出具表决见解基金份额抓有东谈主所抓有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 抓有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 抓有东谈主大会。再行召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的抓有东谈主径直出具表决见解或授权他东谈主代表出具表决见解；   （4）上述第（3）项中径直出具表决见解的基金份额抓有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决见解的代理东谈主，同期提交的关系阐扬文献、受托出具表决见解的代理东谈主出示 的托付东谈主的代理投票授权托付阐扬及关系阐扬文献妥贴法律法则、《基金合同》和 会议文告的章程，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额抓有东谈主不错接纳书面、收集、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文告中列明。 面、收集、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文告中列 明。   （五）议事内容与模范   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定断绝《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法则及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额 抓有东谈主大会推敲的其他事项。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召齐集议的文告后，对原有提案的修改应当 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 在基金份额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主抓东谈主按照下列第（七）条章程模范确定和 公布监票东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经推敲后进行表决，并形成大会决议。 大会主抓东谈主为基金料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能主抓大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主抓；淌若基金料理东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有东谈主和代理东谈主 所抓表决权的50%以上（含50%）选举产生别称基金份额抓有东谈主动作该次基金份额抓 有东谈主大会的主抓东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主抓基金份额抓有东谈主大 会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的效率。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份阐扬文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓 名（或单元称呼）和说合方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，最初由召集东谈主至少提前30日公布提案，在所文告的表决 截止日历后2个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机 关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和相当决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所章程的须以相当 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则另有章程或基金合 同另有约定外，转机基金运作方式、更换基金料理东谈主或者基金托管东谈主、断绝《基金 合同》、本基金与其他基金合并以相当决议通过方为灵验。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   基金份额抓有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均以为有充分的相 反凭据阐扬，不然提交妥贴会议文告中章程的证实投资者身份文献的表决视为灵验 出席的投资者，口头妥贴会议文告章程的表决见解视为灵验表决，表决见解暧昧不 清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决见解的基金份额抓有东谈主所代表 的基金份额总额。   基金份额抓有东谈主大会的各项提案或统一项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主 应当在会议开首后晓谕在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 抓有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额抓 有东谈主自行召集或大会固然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金料理东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会议开首后晓谕在出席 会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基金份额抓有东谈主代表担任监票东谈主。基金料理东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东谈主应当在基金份额抓有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主抓东谈主速即 公布计票结果。   （3）淌若会议主抓东谈主或基金份额抓有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异 议，不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行重 新盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主抓东谈主应当速即公布再行盘点结 果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效率。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 决见解的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）胜利与公告   基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起胜利。   基金份额抓有东谈主大会决议自胜利之日起2日内在章程媒介上公告。   基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当推行胜利的基金份额抓有东谈主大 会的决议。胜利的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金料理东谈主、 基金托管东谈主均有敛迹力。   （九）实施侧袋机制时代基金份额抓有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则相干基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东谈主和 侧袋份额抓有东谈主分袂抓有或代表的基金份额或表决权妥贴该等比例，但若相干基金 份额抓有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东谈主抓有或 代表的基金份额或表决权妥贴该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日相干基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日相干基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日相干基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额抓有东谈主大会召 开时刻的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额抓有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）相干基金份额的抓有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额抓有东谈主大会投票； 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时代，基金份额抓有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分袂由主袋账户、侧袋账户的基金份额抓有东谈主进行表决，统一主侧袋账户内 的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无 表决权。   （十）本部分对于基金份额抓有东谈主大会召开事由、召开条件、议事模范、表决 条件等章程，但凡径直援用法律法则或监管司法的部分，如将来法律法则或监管规 则修改导致相干内容被取消或变更的，基金料理东谈主提前公告后，可径直对本部天职 容进行修改和调整，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。   三、基金合同消逝和断绝的事由、模范以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法则章程和基 金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议胜利后两日内在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的断绝事由   有下列情形之一的，经履行相干模范后，《基金合同》应当断绝： 托管东谈主继续的；   （三）基金财产的计帐 立基金财产计帐小组，基金料理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 进行基金计帐。 东谈主、妥贴《中华东谈主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者谈主员。 估价、变现和分配。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》断绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐申报；   （5）聘用司帐师事务所对计帐申报进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律见解书；   （6）将基金财产计帐申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分配   依据基金财产计帐的分配决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额 比例进行分配。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关系紧要事项须实时公告；基金财产计帐申报经妥贴《中华东谈主民 共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国 证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐申报报中国证监会备案后5 个办事日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐申报登载 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 在章程网站上，并将计帐申报教唆性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法则规 定的最低期限。   四、争议措置方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》的签订、内容、履行妥协释或与《基金合 同》关系的一切争议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、长初学道措置，如经友好 协商未能措置的，任何一方均有权将争议提交深圳国外仲裁院，按照其届时灵验的 仲裁司法进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局性的并对各方当事东谈主具有 敛迹力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费、讼师用度由败诉方承担。   争议处理时代，各方当事东谈主应坚守各自的职责，赓续赤诚、辛苦、尽责地履行 基金合同章程的义务，崇尚基金份额抓有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门相当行 政区和台湾地区法律）统辖。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公场所和营业场所查阅。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）          第二十一部分 基金托管公约的内容纲目   一、托管公约当事东谈主   （一）基金料理东谈主   称呼：万家基金料理有限公司   住所：中国（上海）解放贸易锻真金不怕火区浦电路360号8层（口头楼层9层）   办公地址：中国（上海）解放贸易锻真金不怕火区浦电路360号9层   邮政编码：200122   法定代表东谈主：方一天   成立时刻： 2002年8月23日   批准培植机关：中国证券监督料理委员会   批准培植文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   组织局面：有限办事公司   注册成本：叁亿元东谈主民币   存续时代：抓续经营   经营范围：基金召募；基金销售；资产料理和中国证监会许可的其它业务。   （二）基金托管东谈主   称呼：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)   住所：深圳市深南正途7088号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南正途7088号招商银行大厦   邮政编码：518040   法定代表东谈主：缪建民   成立时刻：1987年4月8日   基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83号   组织局面：股份有限公司   注册成本：东谈主民币252.20亿元   存续时代：抓续经营   二、基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督和核查 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （一）基金托管东谈主根据关系法律法则的章程以及《基金合同》的约定，对基金 投资范围、投资比例、投资限制、关联方往复等进行监督。   本基金主要投资具有考究流动性的金融器具，包括国内照章刊行的股票（包含 主板、中小板、创业板过头他中国证监会准予上市的股票、存托凭证）、港股通标 的股票、股指期货、国债期货、股票期权、债券（包括国债、央行单据、地方政府 债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、政府支抓机构债、公开辟行 的次级债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、可转机债券（含可分离往复可 转债的纯债部分）、可交换债券等）、资产支抓证券、债券回购、银行进款、同行存 单、货币商场器具、信用繁衍品等金融器具及法律法则或中国证监会允许基金投资 的其他金融器具（但须妥贴中国证监会的相干章程）。   本基金可参与融资业务。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行稳当程 序后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的0%-30%，其中投资于港 股通标的股票的比例不越过股票资产的50%；本基金投资同行存单的比例不越过基 金资产的20%；每个往复日日终在扣除股票期权、股指期货和国债期货合约需缴纳 的往复保证金后，本基金保抓不低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以 内的政府债券。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   基金的投资组合应解任以下限制：   （1）本基金股票资产占基金资产的0%-30%，其中投资于港股通标的股票的比 例不越过股票资产的50%；   （2）每个往复日日终在扣除股票期权、股指期货和国债期货合约需缴纳的交 易保证金后，本基金保抓不低于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的 政府债券。其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金参与融资业务，在职何往复日日终，抓有的融资买入股票与其他 有价证券市值之和，不得越过基金资产净值的95%；   （4）本基金抓有一家公司刊行的证券（统一家公司在境内和香港同期上市的 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） A+H 股所有这个词规划），其市值不越过基金资产净值的10%；   （5）本基金料理东谈主料理的全部基金抓有一家公司刊行的证券（统一家公司在 境内和香港同期上市的A+H 股所有这个词规划），不越过该证券的10%；   （6）本基金投资于统一原始权益东谈主的各样资产支抓证券的比例，不得越过基 金资产净值的10%；   （7）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得越过基金资产净值的20%；   （8）本基金抓有的统一（指统一信用级别）资产支抓证券的比例，不得越过 该资产支抓证券规模的10%；   （9）本基金料理东谈主料理的全部基金投资于统一原始权益东谈主的各样资产支抓证 券，不得越过其各样资产支抓证券所有这个词规模的10%；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支抓证券。基 金抓有资产支抓证券时代，淌若其信用等第下降、不再妥贴投资模范，应在评级报 密告布之日起3个月内赐与全部卖出；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不越过本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不越过拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （12）本基金插足世界银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得越过基金 资产净值的40%；插足世界银行间同行商场进行债券回购的最长期限为1年，债券回 购到期后不得延期；   （13）本基金参与股指期货、国债期货往复，需解任下述投资比例限制：   本基金在职何往复日日终，抓有的买入股指期货合约价值不得越过基金资产净 值的10%；在职何往复日日终，抓有的买入股指期货及国债期货合约价值与有价证 券市值之和，不得越过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债券（不含 到期日在一年以内的政府债券）、资产支抓证券、买入返售金融资产（不含质押式 回购）等；本基金在职何往复日终，抓有的卖出股指期货合约价值不得越过基金抓 有的股票总市值的20%；本基金在职何往复日内往复（不包括平仓）的股指期货合 约的成交金额不得越过上一往复日基金资产净值的20%；本基金所抓有的股票市值 和买入、卖出股指期货合约价值，所有这个词（轧差规划）占基金资产的比例应当妥贴 《基金合同》对于股票投资比例的关系章程；   本基金在职何往复日日终，抓有的买入国债期货合约价值，不得越过基金资产 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 净值的15%；本基金在职何往复日日终，抓有的卖放洋债期货合约价值不得越过基 金抓有的债券总市值的30%；本基金在职何往复日内往复（不包括平仓）的国债期 货合约的成交金额不得越过上一往复日基金资产净值的30%；本基金所抓有的债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，所有这个词 （轧差规划）应当妥贴基金合同对于债券投资比例的关系约定；   （14）本基金参与股票期权往复，应当妥贴下列要求；基金因未平仓的期权合 约支付和收取的权利金总额不得越过基金资产净值的10%；开仓卖出认购期权的， 应抓有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应抓有合约行权所需的全额现款或交 易所司法认同的可冲抵期权保证金的现款等价物；未平仓的期权合约面值不得越过 基金资产净值的20%。其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数规划；   （15）本基金基金资产总值不得越过基金资产净值的140%；   （16）本基金料理东谈主料理的全部灵通式基金（包括灵通式基金以及处于灵通期 的按期灵通基金）抓有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得越过该上市公司可流 通股票的15%；本基金料理东谈主料理的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可畅达 股票，不得越过该上市公司可畅达股票的30%；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有这个词不得越过该基金资产净值 的15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金料理东谈主之外的 因素致使基金不妥贴该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投 资；   （18）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往复敌手 开展逆回购往复的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓 一致；   （19）本基金投资同行存单的比例不越过基金资产的20%；   （20）本基金不得抓有信用保护卖方属性的信用繁衍品，不抓有合约类信用衍 生品，抓有的信用繁衍品的口头本金不得越过本基金对应受保护债券面值的 基金资产净值的10%。因证券/期货商场波动、证券刊行东谈主合并、基金规模变动等基 金料理东谈主之外的因素致使基金不妥贴前述所章程比例限制的，基金料理东谈主应在3个 月之内进行调整； 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （21）本基金抓有单只证券公司短期公司债券，其市值不得越过本基金资产净 值的10%；   （22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市往复的股票推行，与境内 上市往复的股票合并规划；   （23）法律法则及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述（2）、（10）、（17）、（18）、（20）情形外，因证券/期货商场波动、证券 刊行东谈主合并、基金规模变动等基金料理东谈主之外的因素致使基金投资比例不妥贴上述 章程投资比例的，基金料理东谈主应当在10个往复日内进行调整，但中国证监会章程的 特殊情形及法律法则另有章程的除外。   基金料理东谈主应当自基金合同胜利之日起6个月内使基金的投资组合比例妥贴基 金合同的关系约定。在上述时代内，本基金的投资范围、投资策略应当妥贴基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同胜利之日起开首。   （1）承销证券；   （2）违背章程向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）向基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕往复、主管证券往复价钱过头他不耿介的证券往复行径；   （6）法律、行政法则和中国证监会章程欺压的其他行径。 际控制东谈主或者与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往复的，应当妥贴基金的投资主义和投资策略，解任基金份额 抓有东谈主利益优先原则，戒备利益遏止，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场公谈合理价钱推行。相干往复必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则予 以走漏。紧要关联往复应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的零丁 董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联往复事项进行审查。 条件和要求，本基金可不受相干限制。法律法则或监管部门对上述组合限制、欺压 行动章程或从事关联往复的条件和要求进行变更的，本基金不错变更后的章程为 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 准。经与基金托管东谈主协商一致，基金料理东谈主可依据法律法则或监管部门章程径直对 基金合同进行变更，该变更毋庸召开基金份额抓有东谈主大会审议。   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额抓有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照拂司帐师事务所 见解后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓 有东谈主大会审议。   侧袋机制实施时代，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。   侧袋机制的具体司法依影相干法律法则的章程和基金合同的约定推行。   （二）基金托管东谈主根据关系法律法则的章程及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主采纳进款银行进行监督。基金投资银行按期进款的，基金料理东谈主应根据法律法 规的章程及《基金合同》的约定，确定妥贴条件的整个进款银行的名单，并实时提 供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资银行进款的往复敌手是否妥贴关系 章程进行监督。对于不妥贴章程的银行进款，基金托管东谈主不错断绝推行，并文告基 金料理东谈主。   本基金投资银行进款应妥贴如下章程： 投资于有进款期限，根据公约可提前支取的银行进款，不受上述比例限制；投资于 具有基金托管东谈主阅历的统一生意银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例 所有这个词不得越过20%；投资于不具有基金托管东谈主阅历的统一生意银行的银行进款、同 业存单占基金资产净值的比例所有这个词不得越过5%。   关系法律法则或监管部门制定或修改新的按期进款投资政策，基金料理东谈主履行 稳当模范后，可相应调整投资组合限制的章程。 经过、岗亭职责、风险控制设施和监察稽核轨制，切实戒备关系风险。基金托管东谈主 负责对本基金银行按期进款业务的监督与核查，审查、复核相干公约、账户贵寓、 投资指示、进款证实书等关系文献，切实履行托管职责。   （1）基金料理东谈主负责控制信用风险。信用风险主要包括进款银行的信用等 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 级、进款银行的支付能力等触及到进款银行采纳方面的风险。因采纳进款银行欠妥 形成基金财产损失的，由基金料理东谈主承担办事。   （2）基金料理东谈主负责控制流动性风险，并承担因控制不力而形成的损失。流 动性风险主要包括基金料理东谈主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而进款 银行未能实时兑付的风险、基金投资银行进款不可满足基金正常结算业务的风险、 因全部提前支取或部分提前支取而触及的利息损失影响估值等触及到基金流动性方 面的风险。   （3）基金料理东谈主须加强里面风险控制轨制的建立。如因基金料理东谈主职工职务 行动导致基金财产受到损失的，需由基金料理东谈主承担由此形成的损失。   （4）基金料理东谈主与基金托管东谈主在开展基金进款业务时，应严格谨守《基金 法》、《运作办法》等关系法律法则，以及国度关系账户料理、利率料理、支付结算 等的各项章程。   （三）基金投资银行进款公约的签订、账户开设与料理、投资指示与资金划 付、账目查对、到期兑付、提前支取   （1）基金料理东谈主应与妥贴阅历的进款银行总行或其授权分行签订《基金进款 业务总体协作公约》（以下简称《总体协作公约》），确定《进款公约书》的时势范 本。《总体协作公约》和《进款公约书》的时势范本由基金托管东谈主与基金料理东谈主共 同约定。   （2）基金托管东谈主依据相干法则对《总体协作公约》和《进款公约书》的内容 进行复核，审查进款银行阅历等。   （3）基金料理东谈主应在《进款公约书》中明确进款证实书或其他灵验进款凭证 的办理方式、邮寄地址、说合东谈主和说合电话，以及进款证实书或其他灵验凭证在邮 寄过程中遗失后，进款余额的证实及兑付办法等。   （4）由进款银行指定的存放进款的分支机构（以下简称“进款分支机构”） 寄送或上门托付进款证实书或其他灵验进款凭证的，基金托管东谈主可向进款分支机构 的上司行发出进款余额询证函，进款分支机构过头上司行应予配合。   （5）基金料理东谈主应在《进款公约书》中章程，基金存放到期或提前兑付的资 金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《进款公约书》写明账户称呼和账号， 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 未划入指定账户的，由进款银行承担一切办事。   （6）基金料理东谈主应在《进款公约书》中章程，在存期内，如本基金银行账 户、预留印鉴发生变更，料理东谈主应实时书面文告进款行，书面文告应加盖基金托管 东谈主预留印鉴。进款分支机构应实时就变更事项向基金料理东谈主、基金托管东谈主出具稳健 书面证实书。变更文告的投递方式同开户手续。在存期内，进款分支机构和基金托 管东谈主的指定说合东谈主变更，应实时加盖公章书面文告对方。   （7）基金料理东谈主应在《进款公约书》中章程，因按期进款产生的存单不得被 质押或以任何方式被典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行进款时，基金料理东谈主应当依据基金料理东谈主与进款银行签 订的《总体协作公约》、《进款公约书》等，以基金的口头在进款银行总行或授权分 行指定的分支机构开立银行账户。   （2）基金投资于银行进款时的预留印鉴由基金托管东谈主支撑和使用。   （1）进款证实书等进款凭证传递   进款资金只可存放于进款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金料理 东谈主应在《进款公约书》中章程，进款银行分支机构应为基金开具进款证实书或其他 灵验进款凭证（下称“进款凭证”），该进款凭证为基金进款证实或到期支款的有 效凭证，且对应每笔进款仅能开具唯独进款凭证。资金到账当日，由进款银行分支 机构指定的司帐主管传真一份进款凭证复印件并与基金托管东谈主电话证实收妥后，将 进款凭证原件通过快递寄送或上门托付至基金托管东谈主指定说合东谈主；若进款银行分支 机构代为支撑进款凭证的，由进款银行分支机构指定司帐主管传真一份进款凭证复 印件并与基金托管东谈主电话证实收妥。   （2）进款凭证的遗失补办   进款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金料理东谈主向进款银行提议补办肯求，基金 料理东谈主应督促进款银行尽快补办进款凭证，并按以上（1）的方式快递或上门托付 至托管东谈主，原进款凭证自动作废。   （3）账目查对   每个办事日，基金料理东谈主应与基金托管东谈主查对各项银行进款投资余额及应计利 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 息。   基金料理东谈主应在《进款公约书》中章程，对于存期越过3个月的按期进款，存 款银行应于每季末后5个办事日内向基金托管东谈主指定东谈主员寄送对账单。因进款银行 未寄送对账单形成的资金被挪用、盗取的办事由进款银行承担。   进款银行应配合基金托管东谈主对进款凭证的询证，并在询证函上加盖进款银行公 章寄送至基金托管东谈主指定说合东谈主。   （4）到期兑付   基金料理东谈主提前文告基金托管东谈主通过快递将进款凭证原件寄给进款银行分支机 构指定的司帐主管。进款银行未收到进款凭证原件的，应与基金托管东谈主电话盘问。 进款到期前基金料理东谈主与进款银行证实进款凭证收到并于到期日兑付进款本息事 宜。   基金托管东谈主在进款到期日未收到进款本息或进款本息金额不符时，文告基金管 理东谈主与进款银行接洽进款到账时刻及利息补付事宜。基金料理东谈主应将接洽结果见告 基金托管东谈主，基金托管东谈主收妥进款本息确当日文告基金料理东谈主。   基金料理东谈主应在《进款公约书》中章程，进款凭证在邮寄过程中遗失的，进款 银行应立即文告基金托管东谈主，基金托管东谈主在原进款凭证复印件上加盖公章并出具相 关阐扬文献后，与进款银行指定司帐主管电话证实后，进款银行应在到期日将进款 本息划至指定的基金资金账户。淌若进款到期日为法定节沐日，进款银行顺延至到 期后第一个办事日支付，进款银行需按原公约约定利率和推行宽限天数支付宽限利 息。   淌若在进款期限内，由于基金规模发生缩减的原因或者出于流动性料理的需要 等原因，基金料理东谈主不错提前支取全部或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金料理东谈主与进款银行签订的《进款公约书》推行。   基金托管东谈主发现基金料理东谈主在进行进款投资时有违背关系法律法则的章程及 《基金合同》的约定的行动，应实时以书面局面文告基金料理东谈主在10 个办事日内 纠正。基金料理东谈主对基金托管东谈主文告的违规事项未能在10 个办事日内纠正的，基 金托管东谈主应申报中国证监会。基金托管东谈主发现基金料理东谈主有紧要违规行动，应立即 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 申报中国证监会，同期文告基金料理东谈主在10 个办事日内纠正或断绝结算，若因基 金料理东谈主拒不推行形成基金财产损失的，相干损失由基金料理东谈主承担，基金托管东谈主 不承担任何办事。   （四）基金托管东谈主根据关系法律法则的章程及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主参与银行间债券商场进行监督。基金料理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管 东谈主提供妥贴法律法则及行业模范的、经矜重采纳的、本基金适用的银行间债券商场 往复敌手名单并约定各往复敌手所适用的往复结算方式。基金料理东谈主有办事确保及 时将更新后的往复敌手名单发送给基金托管东谈主，不然由此形成的损失应由基金料理 东谈主承担。基金料理东谈主应严格按照往复敌手名单的范围在银行间债券商场采纳往复对 手。基金托管东谈主监督基金料理东谈主是否按事前提供的银行间债券商场往复敌手名单进 行往复。在基金存续时代基金料理东谈主不错调整往复敌手名单，但应将调整结果至少 提前一个办事日书面文告基金托管东谈主。新名单确定时已与本次剔除的往复敌手所进 行但尚未结算的往复，仍应按照公约进行结算，但不得再发生新的往复。如基金管 理东谈主根据商场需要临时调整银行间债券往复敌手名单及结算方式的，应向基金托管 东谈主说明事理，并在与往复敌手发生往复前3个往复日内与基金托管东谈主协商措置。   基金料理东谈主负责对往复敌手的资信控制，按银行间债券商场的往复司法进行交 易，并负责措置因往复敌手不履行合同而形成的纠纷及损失。若未践约的往复敌手 在基金料理东谈主确定的时刻内仍未承担违约办事过头他相干法律办事的，基金料理东谈主 不错对相应损失先行赐与承担，然后再向相干往复敌手追偿。基金托管东谈主则根据银 行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金料理东谈主 莫得按照事前约定的往复敌手进行往复时，基金托管东谈主应实时提醒基金料理东谈主，基 金托管东谈主不承担由此形成的任何损结怨办事。   （五）本基金投资畅达受限证券，应谨守《对于基金投资非公开辟行股票等流 通受限证券关系问题的文告》等关系监管章程。 票、公开辟行股票网下配售部分等在刊行时明确一按期限锁按期的可往复证券，不 包括由于发布紧要音书或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交 易中的质押券等畅达受限证券。   本基金不错投资经中国证监会批准的非公开辟行证券，且限于由中国证券登记 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 结算有限办事公司、中央国债登记结算有限办事公司或银行间商场计帐所股份有限 公司负责登记和存管的，并可在证券往复所或世界银行间债券商场往复的证券。   本基金不得投资未经中国证监会批准的非公开辟行证券。   本基金不得投资有锁按期但锁按期不解确的证券。 料理东谈主董事会批准的关系基金投资畅达受限证券的投资决策经过、风险控制轨制。 基金投资非公开辟行股票，基金料理东谈主还应提供基金料理东谈主董事会批准的流动性风 险处置预案。上述贵寓应包括但不限于基金投资畅达受限证券的投资额度和投资比 例控制情况。   基金料理东谈主应至少于初度推行投资指示之前两个办事日将上述贵寓书面发至基 金托管东谈主，保证基金托管东谈主有奢侈的时刻进行审核。基金托管东谈主应在收到上述贵寓 后两个办事日内，以书面或其他两边认同的方式证实收到上述贵寓。   基金料理东谈主对本基金投资畅达受限证券的流动性风险负责，确保对相干风险采 取积极灵验的设施，在合理的时刻内灵验措置基金运作的流动性问题。如因基金巨 额赎回或商场发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活贫苦时，基金料理东谈主应保证 提供足额现款确保基金的支付结算，并承担整个损失。对本基金因投资畅达受限证 券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何办事。 求的关系书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、刊行证 券数目、刊行价钱、锁按期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划付的认购 款、资金划付时刻等。基金料理东谈主应保证上述信息的真实、齐全，并应至少于拟执 行投资指示前两个办事日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有奢侈 的时刻进行审核。   由于基金料理东谈主未实时提供关系证券的具体的必要的信息，致使基金托管东谈主无 法审核认购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东谈主免于承担办事。 畅达受限证券的行动。如发现基金料理东谈主违背了《基金合同》、《托管公约》以过头 他相干法律法则的关系章程，应实时文告基金料理东谈主，并呈报中国证监会，同期采 取合理设施保护基金投资东谈主的利益。基金托管东谈主有权对基金料理东谈主的犯警、违规以 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 及违背《基金合同》、《托管公约》的投资指示不予推行，独立即文告基金料理东谈主纠 正，基金料理东谈主不予纠正或已代表基金签署合同不得不推行时，基金托管东谈主应向中 国证监会申报。 定媒介走漏所投资非公开辟行股票的称呼、数目、总成本、账面价值,以及总成本 和账面价值占基金资产净值的比例、锁按期等信息。   （六）基金料理东谈主应当对投资中期单据业务进行研究，雅致评估中期单据投资 业务的风险，本着审慎、辛苦尽责的原则进行中期单据的投资业务，并应妥贴法律 法则及监管机构的相干章程。   （七）基金托管东谈主根据关系法律法则的章程及《基金合同》的约定，对基金资 产净值规划、基金份额净值规划、基金用度开支及收入确定、基金收益分配、相干 信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇数据等进行监督和核查。   （八）基金托管东谈主发现基金料理东谈主的上述事项及投资指示或推行投资运作违背 法律法则、《基金合同》和本托管公约的章程，应实时以电话、邮件或书面教唆等 方式文告基金料理东谈主限期纠正。基金料理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和 核查。基金料理东谈主收到文告后应实时查对并回复基金托管东谈主，对于收到的书面通 知，基金料理东谈主应以书面局面给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解 释或举证，说明违规原因及纠正期限。在上述规按期限内，基金托管东谈主有权随时对 文告县项进行复查，督促基金料理东谈主改正。基金料理东谈主对基金托管东谈主文告的违规事 项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。   （九）基金料理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法则、《基金合同》 和本托管公约对基金业务推行核查。包括但不限于：对基金托管东谈主发出的教唆，基 金料理东谈主应在章程时刻内复兴并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对 基金托管东谈主按照法律法则、基金合同和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金 监督申报的事项，基金料理东谈主应积极配合提供相干数据贵寓和轨制等。   （十）若基金托管东谈主发现基金料理东谈主依据往复模范依然胜利的指示违背法律、 行政法则和其他关系章程，或者违背基金合同约定的，应当立即文告基金料理东谈主及 时纠正，由此形成的损失由基金料理东谈主承担，基金托管东谈主在履行其文告义务后，予 以免责。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （十一）基金托管东谈主发现基金料理东谈主有紧要违规行动，应实时申报中国证监 会，同期文告基金料理东谈主限期纠正。   三、基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金料理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全支撑基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账 户、复核基金料理东谈主规划的基金资产净值和基金份额净值、根据基金料理东谈主指示办 理计帐交收、相干信息走漏和监督基金投资运作等行动。   （二）基金料理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账 料理、未推行或无故延伸推行基金料理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背 《基金法》、基金合同、托管公约过头他关系章程时，应实时以书面局面文告基金 托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到书面文告后应鄙人一办事日前实时查对并以书面 局面给基金料理东谈主发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时 改正。在上述规按期限内，基金料理东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托 管东谈主改正。   （三）基金托管东谈主有义务配合和协助基金料理东谈主依照法律法则、基金合同和本 托管公约对基金业务推行核查，包括但不限于：对基金料理东谈主发出的书面教唆，基 金托管东谈主应在章程时刻内复兴并改正，或就基金料理东谈主的疑义进行解释或举证；基 金托管东谈主应积极配合提供相干贵寓以供基金料理东谈主核查托管财产的齐全性和真实 性。   （四）基金料理东谈主发现基金托管东谈主有紧要违规行动，应实时申报中国证监会， 同期文告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。   四、基金财产的支撑   （一）基金财产支撑的原则 零丁。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 财产。未经基金料理东谈主的耿介指示，不得自走运用、刑事办事、分配基金的任何资产。 不属于基金托管东谈主推行灵验控制下的资产及什物证券等在基金托管东谈主支撑时代的损 坏、灭失，基金托管东谈主不承担由此产生的办事。 到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金托管 东谈主应实时文告基金料理东谈主采取设施进行催收，基金料理东谈主应负责向关系当事东谈主追偿 基金财产的损失。 的基金资产，或交由期货公司或证券公司负责计帐交收的基金资产（包括但不限于 期货保证金账户内的资金、期货合约等）过头收益，由于该等机构或该机构会员单 位等本公约当事东谈主外第三方的诓骗、武断、错误或歇业等原因给基金资产形成的损 失等不承担办事。 财产。   （二）基金召募时代及召募资金的验资 立并料理。 金份额抓有东谈主东谈主数妥贴《基金法》、《运作办法》等关系章程后，基金料理东谈主应将属 于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为基金开立的基金资金账户，同期在章程时 间内，基金料理东谈主应聘用妥贴《中华东谈主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行 验资，出具验资申报。出具的验资申报由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师 署名方为灵验。 办理退款等事宜。   （三）基金资金账户的开立和料理 “托管账户”），支撑基金的银行进款，并根据基金料理东谈主的指示办理资金收付。 托管账户称呼应为“万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金”，预留印鉴为 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金托管东谈主印记。 和基金料理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务除外的行径。 定。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和料理 金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 东谈主和基金料理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。 理和运用由基金料理东谈主负责。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限办事公司的一级法 东谈主计帐办事，基金料理东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金等的收取按照 中国证券登记结算有限办事公司的章程推行。 资品种的投资业务，触及相干账户的开立、使用的，按关系章程开立、使用并管 理；若无相干章程，则基金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的章程推行。   （五）债券托管账户的开设和料理   基金合同胜利后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限办事 公司和银行间商场计帐所股份有限公司的关系章程，以基金的口头在银行间商场登 记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。   （六）其他账户的开立和料理 基金托管东谈主按照章程开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立后，基 金料理东谈主应以书面局面将期货公司提供的期货保证金账户的开动资金密码和商场监 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 控中心的登录用户名及密码见告基金托管东谈主。资金密码和商场监控中心登录密码重 置由基金料理东谈主进行，重置后务必实时文告托管东谈主。   基金托管东谈主和基金料理东谈主应当在开户过程中彼此配合，并提供所需贵寓。基金 料理东谈主保证所提供的账户开户材料的真实性和灵验性，且在相干贵寓变更后实时将 变更的贵寓提供给基金托管东谈主。 由基金料理东谈主协助基金托管东谈主按照关系法律法则和本公约的约定协商后开立。新账 户按关系章程使用并料理。   （七）基金财产投资的关系有价凭证等的支撑   基金财产投资的关系什物证券等有价凭证按约定由基金托管东谈主存放于基金托管 东谈主的支撑库，或存入中央国债登记结算有限办事公司、银行间商场计帐所股份有限 公司、中国证券登记结算有限办事公司或单据营业中心的代支撑库，什物支撑凭证 由基金托管东谈主抓有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金管 理东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由上述存放机构及基金托管东谈主除外机构推行灵验控 制的有价凭证不承担支撑办事。   （八）与基金财产关系的紧要合同的支撑   由基金料理东谈主代表基金签署的、与基金财产关系的紧要合同的原件分袂由基金 料理东谈主、基金托管东谈主支撑。除本公约另有章程外，基金料理东谈主代表基金签署的与基 金财产关系的紧要合同应保证基金料理东谈主和基金托管东谈主至少各抓有一份蓝本的原 件。基金料理东谈主应在紧要合同签署后实时将紧要合同传真给基金托管东谈主，并在三十 个办事日内将蓝本投递基金托管东谈主处。因基金料理东谈主发送的合同传真件与过后投递 的合同原件不一致所形成的后果，由基金料理东谈主负责。紧要合同的支撑期限为基金 合同断绝后不少于20年。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金料理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章的 合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得滚动。基金料理东谈主向基金托管东谈主提 供的合同传真件与基金料理东谈主留存原件不一致的，以传真件为准。   五、基金资产净值规划和司帐核算   （一）基金资产净值的规划、复核与完成的时刻及模范 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是指估值日各样基金资产净值除以估值日该类基金份额总额，基 金份额净值的规划，精准到0.0001元，少许点后第五位四舍五入，基金料理东谈主不错 培植大额赎回情形下的净值精度救急调整机制。国度另有章程的，从其章程。   基金料理东谈主每个办事日规划基金资产净值、基金份额净值，经基金托管东谈主复 核，按章程公告。   基金料理东谈主每办事日对基金资产进行估值后（基金料理东谈主根据法律法则或基金 合同的章程暂停估值时除外），将各样基金份额净值发送基金托管东谈主，经基金托管 东谈主复核无误后，由基金料理东谈主对外公布。 承担。本基金的基金司帐办事方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金关系的司帐 问题，如经相干各方在对等基础上充分推敲后，仍无法达成一问候见的，按照基金 料理东谈主对基金净值的规划结果对外赐与公布。   （二）基金资产的估值   基金料理东谈主及基金托管东谈主应当按照《基金合同》的约定进行估值。   （三）基金份额净值空虚的处理方式 管东谈主，并采取合理的设施戒备损失进一步扩大。 东谈主并报中国证监会备案；空虚偏差达到该类基金份额净值的0.50%时，基金料理东谈主 应当公告，通报基金托管东谈主并报中国证监会备案。 时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应根据推行情况界定两边承担的办事，经证实后按以 下条件进行补偿：   ①本基金的基金司帐办事方由基金料理东谈主担任，与本基金关系的司帐问题，如 经两边在对等基础上充分推敲后，尚不可达成一致时，按基金料理东谈主的建议推行， 由此给基金份额抓有东谈主和基金财产形成的损失，由基金料理东谈主负责赔付。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   ②若基金料理东谈主规划的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证实后公告，由此给 基金份额抓有东谈主形成损失的，应根据法律法则的章程对投资者或基金支付补偿金， 就推行向投资者或基金支付的补偿金额，基金料理东谈主与基金托管东谈主按照舛讹进度各 自承担相应的办事。   ③如基金料理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的规划结果，固然屡次再行规划 和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金管 理东谈主的规划结果对外公布，由此给基金份额抓有东谈主和基金形成的损失，由基金料理 东谈主负责赔付。   ④由于基金料理东谈主或基金托管东谈主提供的信息空虚（包括但不限于基金申购或赎 回金额等），进而导致基金份额净值规划空虚而引起的基金份额抓有东谈主和基金财产 的损失，由基金料理东谈主或基金托管东谈主负责赔付。   （四）基金司帐轨制   按国度关系部门章程的司帐轨制推行。   （五）基金账册的建立   基金料理东谈主和基金托管东谈主在基金合同胜利后，应按照两边约定的统一记账方法 和司帐处理原则，分袂独随即成立、记录和支撑本基金的全套账册，对相干各方各 自的账册按期进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。   （六）基金财务报表与申报的编制和复核   基金财务报表由基金料理东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金料理东谈主编制的基金财务报表后，进行零丁的复核。查对 不符时，应实时文告基金料理东谈主共同查出原因，进行调整，直至两边数据十足一 致。   基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在每月末端后5个办事日内完成月度报表的编制 及复核；在每个季度末端之日起15个办事日内完成基金季度申报的编制及复核；在 上半年末端之日起2个月内完成基金中期申报的编制及复核；在每年末端之日起三 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 个月内完成基金年度申报的编制及复核。基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报 表存在不符时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行调整，调整以国度 关系章程为准。基金年度申报的财务司帐申报应当经过妥贴《中华东谈主民共和国证券 法》章程的司帐师事务所审计。基金合同胜利不及两个月的，基金料理东谈主不错不编 制当期季度申报、中期申报或者年度申报。   （七）在有需要时，基金料理东谈主应每季度向基金托管东谈主提供基金功绩比较基准 的基础数据和编制结果。   六、基金份额抓有东谈主名册的支撑   基金份额抓有东谈主名册至少应包括基金份额抓有东谈主的称呼、证件号码和抓有的基 金份额。基金份额抓有东谈主名册由基金登记机构根据基金料理东谈主的指示编制和支撑， 基金料理东谈主和基金托管东谈主应分袂支撑基金份额抓有东谈主名册，保存期限不少于法律法 规章程的最低期限。如不可妥善支撑，则按相干法律法则承担办事。   在基金托管东谈主要求或编制中期申报和年度申报前，基金料理东谈主应将关系贵寓送 交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和齐全性。 基金料理东谈主和托管东谈主不得将所支撑的基金份额抓有东谈主名册用于基金托管业务除外的 其他用途，并应谨守守秘义务。   七、争议措置方式   各方当事东谈主同意，因本公约而产生的或与本公约关系的一切争议，如经友好协 商未能措置的，任何一方均有权将争议提交深圳国外仲裁院，按照深圳国外仲裁院 届时灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局性的并对各方 当事东谈主具有敛迹力。除非仲裁裁决另有决定，仲裁费、讼师用度由败诉方承担。   争议处理时代，两边当事东谈主应坚守基金料理东谈主和基金托管东谈主职责，各自赓续忠 实、辛苦、尽责地履行基金合同和本托管公约章程的义务，崇尚基金份额抓有东谈主的 正当权益。   本公约受中华东谈主民共和国法律（为本公约之目的，不含港澳台立法）统辖。   八、托管公约的修改与断绝   （一）托管公约的变更模范   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内 容不得与基金合同的章程有任何遏止。基金托管公约的变更应报中国证监会备案。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （二）基金托管公约断绝的情形 务，而在6个月内无其他稳当的托管机构继续其原有权利义务； 务，而在6个月内无其他稳当的基金料理公司继续其原有权利义务；   （三）基金财产的计帐   基金料理东谈主与基金托管东谈主按照《基金合同》的约定处理基金财产的计帐。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）           第二十二部分 基金份额抓有东谈主的服务   基金料理东谈主承诺为基金份额抓有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金料理东谈主根据基金份额抓有东谈主的需要和商场的变化，有权加多、修改这些服 务技俩：   (一)基金份额抓有东谈主投资往复证实服务   登记机构保留基金份额抓有东谈主名册上列明的整个基金份额抓有东谈主的基金投资记 录。   基金料理东谈主直销中心（不包含直销网上往复投资者）应根据在基金料理东谈主直销 中心进行往复的投资东谈主的要求提交成交证实单。   基金代销机构应根据在其网点进行往复的投资东谈主的要求提交成交证实单。   (二)基金份额抓有东谈主往复记录查询服务   基金份额抓有东谈主可通过基金料理东谈主的客户服务中心查询历史往复记录。   (三)基金份额抓有东谈主往复对账单服务   基金份额抓有东谈主往复对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账单。万家 基金料理有限公司已全面通畅了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季度）和短 信账单（月度）两类，均免费发送。   (四)信息订制服务   投资东谈主不错通过本基金料理东谈主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制肯求，基金料理东谈主通过电子邮件或手机短信按期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、生辰道喜等。   (五)资讯服务   投资东谈主拨打客户服务电话可通过自动语音或东谈主工座次赢得基金信息照拂、账户 信息查询、建议投诉等全面的服务。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客户服务电话：400-888-0800   客户服务传真：021－38909778   基金料理东谈主的互联网地址：www.wjasset.com   基金料理东谈主的电子信箱：callcenter@wjasset.com   投资东谈主也可登录基金料理东谈主网站,在"客户服务"->"网上客服"->"客户留言"栏 目中,径直提议关系本基金的问题和建议。   投资东谈主还不错径直登录基金料理东谈主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。   基金料理东谈主网站为投资东谈主提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力求为投资东谈主提供全场所的专科服务。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第二十三部分 其他应走漏事项  序号                  公告事项                        走漏日历       万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金 2024 年中期报       告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金参加江苏银行股份       有限公司费率优惠行径的公告       万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金 2024 年第 2 季       度申报       万家基金料理有限公司对于调整旗下部分基金在交通银行银       行股份有限公司定投起先的公告       万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金基金居品贵寓       概要（更新）       万家基金料理有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       招募说明书和基金居品贵寓概要的教唆性公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在中信证券等机构       通畅申购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在渤海证券通畅申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在江海证券通畅申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在东莞证券通畅申       购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告_       万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金 2024 年第 1 季       度申报       万家基金料理有限公司对于旗下部分基金在创金启富基金开       通申购、转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金 2023 年年度报       告       万家基金料理有限公司对于旗下基金在麦高证券通畅申购、       转机、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金 2023 年第 4 季       度申报       万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金 2023 年第 3 季       度申报 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）         第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书存放在基金料理东谈主、基金托管东谈主的住所，投资者可在办公时刻查 阅；投资者在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献复制件或复印件。对投 资者按此种方式所赢得的文献过头复印件，基金料理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内 容与所公告的内容十足一致。   投资者还不错径直登录基金料理东谈主的网站（www.wjasset.com）查阅和下载招 募说明书。 万家招瑞申报一年抓有期夹杂型证券投资基金         更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第二十五部分 备查文献   二、存放地点   备查文献存放于基金料理东谈主和/或基金托管东谈主处。   三、查阅方式   投资者可在营业时刻免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时刻内取 得备查文献的复制件或复印件。                                   万家基金料理有限公司