万家家瑞债券A,万家家瑞债券C: 万家家瑞债券型证券投资基金更新招募说明书(2024年第1号)

万家家瑞债券型证券投资基金    更新招募说明书     （2024 年第 1 号）  基金管制东谈主：万家基金管制有限公司 基金托管东谈主：中国工商银行股份有限公司       二零二四十月 万家家瑞债券型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号）                     紧要指示   万家家瑞债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2017年4月12日经中 国证券监督管制委员会证监许可[2017]502号文注册召募。基金合同收效时辰为 式证券投资基金流动性风险管制章程》（〔2017〕12号）的要求对原基金合同及托 管合同的部安分容进行了纠正，纠正后的法律文献自2018年3月31日起安定收效。 许可[2019]1665号文准予变更注册。   基金管制东谈主保证招募说明书的内容真实、准确、圆善。   本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不 标明其对本基金的投资价值、商场远景和收益作出本色性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等因素产生波动，投 资有风险，投资者在投老本基金前，请考究阅读本基金的招募说明书和基金合同 等信息暴露文献，全面意志本基金居品的风险收益特征和居品性格，充分推敲自 身的风险承受能力，感性判断商场，自主判断基金的投资价值，对认购（或申 购）基金的意愿、时机、数目等投资行动作出寂然决策，承担基金投资中出现的 各样风险。投老本基金可能遭遇的风险包括：证券商场合座环境激励的系统性风 险；个别证券特殊的非系统性风险；巨额赎回或暴跌导致的流动性风险；基金投 资过程中产生的操格调险；因交收误期和投资债券激励的信用风险；基金投资回 报可能低于功绩相比基准的风险；本基金的投资范围包括国债期货等金融养殖 品，可能给本基金带来额外风险等。本基金的投资范围包括资产营救证券，可能 给本基金带来额外风险，包括信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风 险、操格调险和法律风险等，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。本基金 的具体运作特色详见基金合同和本招募说明书的约定。本基金的一般风险及特殊 风险详见本招募说明书的“风险揭示”部分。   本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票基金、羼杂基金，高 万家家瑞债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 于货币商场基金，属于中低风险/收益的居品。基金管制东谈主提醒投资者基金投资的 “买者旺盛”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景况与基金净值变化引 致的投资风险，由投资者自行负责。此外，本基金以1.00元启动面值进行召募， 在商场波动等因素的影响下，存在单元份额净值跌破1.00元启动面值的风险。   本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深商场股票的基金所 濒临的共同风险外，本基金还将濒临投资存托凭证的特殊风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金管制东谈主履行相应 法式后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的相关章节。侧袋 机制实施期间，基金管制东谈主将对基金简称进行特殊标记，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读相关内容并存眷本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或高出基金份额总和的50%，但在 基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或者高出50%的除外。   基金不同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能取得较高的收益，也有可能 损失本金。投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募 说明书》及《基金合同》。   投资者应当考究阅读基金合同、基金招募说明书、基金居品资料纲目等信息 暴露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   本招募说明书所载内容截止日为2024年10月10日，相关财务数据和净值推崇 数据截止日为2024年06月30日（财务数据未经审计）。 万家家瑞债券型证券投资基金                                                                       更新招募说明书（2024 年第 1 号）                                                           目          录 万家家瑞债券型证券投资基金                                                         更新招募说明书（2024 年第 1 号） 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第一部分 序论   《万家家瑞债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”） 依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开召募证券 投资基金运作管制办法》(以下简称《运作办法》)、《公开召募证券投资基金销售 机构监督管制办法》(以下简称《销售办法》)、《公开召募证券投资基金信息暴露 管制办法》(以下简称《信息暴露办法》)、《公开召募通达式证券投资基金流动性 风险管制章程》（以下简称“《流动性风险管制章程》”）、《证券投资基金信息披 露内容与格式准则第5号》等相关法律律例以及《万家 家瑞债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金管制东谈主承诺本招募说明书不存在职何不实记录、误导性述说或者要紧遗 漏，并对其真实性、准确性、圆善性承担法律办事。本基金是根据本招募说明书所 载明的资料肯求召募的。基金管制东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基 金份额即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行动自己即 标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同终点他相关章程享 有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应小心查阅 基金合同。 万家家瑞债券型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）                    第二部分 释义      在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 对基金合同的任何有用纠正和补充 证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何有用纠正和补充 书》终点更新 告》 司法解释、行政规章以终点他对基金合同当事东谈主有抑遏力的决定、决议、文牍等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届寰宇东谈主大常委会第三十次会议纠正，自 第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于修改等 七部法律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其通常 作念出的纠正 机关对其通常作念出的纠正 机关对其通常作念出的纠正 召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其通常作念出的纠正 万家家瑞债券型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号） 理章程》及颁布机关对其通常作念出的纠正 会 的法律主体，包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 法登记并存续或经相关政府部门批准栽培并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体 或其他组织 中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称 办理基金份额的申购、赎回、转变、转托管及如期定额投资规划等业务 章程的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管制东谈主签订了基金销售服务协 议，办理基金销售业务的机构 资者基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐明、计帐和结算、 代理披发红利、建立并督察基金份额持有东谈主名册和办理非来回过户等 公司或接受万家基金管制有限公司托付代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额终点变动情况的账户 万家家瑞债券型证券投资基金                     更新招募说明书（2024 年第 1 号） 办理认购、申购、赎回、转变、转托管及如期定额投资规划等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管制东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并取得中国证监会书面阐明的日 期 计帐结束，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 得高出3个月 作日 的相关业务国法，是表率基金管制东谈主所管制的通达式证券投资基金登记方面的业务 国法，由基金管制东谈主和投资者共同盲从 购买基金份额的行动 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现款的行动 定的条件，肯求将其持有基金管制东谈主管制的、某一基金的基金份额转变为基金管制 东谈主管制的其他基金基金份额的行动 万家家瑞债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金份额销售机构的操作 日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资者指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 上基金转变中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金转变中转入肯求份 额总和后的余额)高出上一通达日基金总份额的10% 进款利息、已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入为出 项终点他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个来回日以上的逆回购与银行 如期进款（含合同约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受限的新股 及非公开刊行股票、资产营救证券、因刊行东谈主债务误期无法进行转让或来回的债券 等以及法律律例或中国证监会章程的其他流动性受限资产，如将来法律律例变动， 基金管制东谈主在履行妥当法式后，可对上述流动性受限资产范围进行休养 联网网站（包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子暴露网 站）等媒介 要》终点更新 万家家瑞债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 户进行处置计帐，目的在于有用隔断并化解风险，确保投资者得到公正对待，属于 流动性风险管制器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的 资产 万家家瑞债券型证券投资基金                         更新招募说明书（2024 年第 1 号）                        第三部分 基金管制东谈主      （一） 基金管制东谈主概况      称呼：万家基金管制有限公司      住所、办公地址：中国（上海）摆脱贸易考试区浦电路360号8层（口头楼层9 层）      法定代表东谈主：方一天      成立日历：2002年8月23日      批准栽培机关及批准栽培文号：中国证监会证监基金字【2002】44号      经营范围：基金召募；基金销售；资产管制和中国证监会许可的其他业务      组织面容：有限办事公司      注册老本：叁亿元东谈主民币      存续期间：继续经营      推敲东谈主：兰剑      电话：021-38909626     传真：021-38909627      股权结构： 中泰证券股份有限公司                    60% 山东省新动能基金管制有限公司                40%      （二） 主要东谈主员情况      董事长方一天先生，中共党员，大学学历，先后在上海财政证券公司、中国证 监会系统办事，2014年10月加入万家基金管制有限公司，现任公司党委布告、董事 长。      董事袁西存先生，中共党员，硕士学位，曾任莱钢集团财务部科长，副处长， 中泰证券规划财务部总司理等职务。现任中泰证券股份有限公司党委常委、副总经 理。      董事曾祥龙先生，中共党员，学士本科，曾任山东龙信投资有限公司财务负责 东谈主、山东鲁华动力集团外派财务总监、山东国惠基金管制有限公司财务总监、山东 国惠投资有限公司财务部副部长、山东国惠小额贷款有限公司副总司理等职。现任 万家家瑞债券型证券投资基金                   更新招募说明书（2024 年第 1 号） 山东省新动能基金管制有限公司财务管制部部长。   董事张钊先生，中共党员，学士本科，先后任泛亚海外投资有限公司总裁助 理、投资专员，iGlobal Consultancy Pte. Ltd.（新加坡）高等参谋人、总裁助 理，深圳富坤创业投资有限公司商场营销投资者关系部司理，深圳富坤强壮投资有 限公司高等投资司理，山东海洋明石产业基金管制有限公司投资部副总裁，山东蓝 色经济产业基金管制有限公司投资部（济南）副总司理，山东高速北银（上海）投 资管制有限公司奉行总裁、山东省新动能基金管制有限公司投资发展部部长等职， 现任山东省新动能投资管制有限公司董事长。   董事陈广益先生，中共党员，硕士推敲生，曾任职兴证全球基金管制有限公司 运作保障部，2005年3月加入万家基金管制有限公司，曾任运作保障部副总监、基 金运营部总监、来回部总监、总司理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021 年3月起任公司董事、总司理。   寂然董事武辉女士，农工党员，博士推敲生，教训。曾任潍坊市第二职业中专 讲师。现任山东财经大学教训。   寂然董事范洪义先生，硕士推敲生，曾在山东潍坊盐化集团、山东海化集团进 出口有限公司任职，在山东求是讼师事务所、山东中强讼师事务所、山东普瑞德律 师事务所、上海虹桥正瀚讼师事务所、上海杰博讼师事务所担任讼师、合伙东谈主等 职。现任上海尚舜光电科技有限公司奉行董事。   寂然董事林彦先生，中共党员，博士推敲生，教训。曾任上海交通大学教务处 副处长、凯原法学院副院长等职，现任上海交通大学凯原法学院教训。   监事会主席马文波先生，中共党员，学士本科，曾在中国电子收支口山东公 司、山东鲁信实业集团公司、山东省鲁信投资控股集团有限公司从事财务司帐工 作，在山东省海外信赖股份有限公司、山东省金融资产管制股份有限公司担任财务 总监等职。现任山东省新动能基金管制有限公司副总司理。   监事李滨先生，中共党员，博士推敲生，先后任英国三和集团量化分析师、劳 埃德银行集团量化分析师、Zan Partners 对冲基金量化分析师、巴克莱老本信用 风险分析师、德意志银行信用风险分析师、瑞士信贷商场风险分析师、中泰证券股 份有限公司风险管制部副总司理、红塔证券股份有限公司风险管制部总司理等职。 万家家瑞债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 现任中泰证券股份有限公司风险管制部总司理。      监事尹超先生，中共党员，学士本科，2007年7月起加入万家基金管制有限公 司，现任公司基金运营部总监。      监事姜楠女士，中共党员，学士本科，曾任职于淘宝（中国）软件有限公司。      监事路晓静女士，中共党员，硕士推敲生，先后任职于旺旺集团、长江期货有 限公司。2015年5月起加入万家基金管制有限公司，现任公司合规风控部总监助 理。      董事长：方一天先生（简介请参见基金管制东谈主董事会成员）      总司理、首席信息官：陈广益先生（简介请参见基金管制东谈主董事会成员）      督察长：兰剑先生，中国民盟盟员，硕士推敲生，讼师、注册司帐师，曾在江 苏知源讼师事务所、上海和华利盛讼师事务所从事讼师办事，2005年10月进入万家 基金管制有限公司办事，2015年4月起任公司督察长。      副总司理：戴晓云女士，学士本科，曾任海证期货有限公司副总司理、上海证 券有限办事公司运营中心副总司理、上投摩根基金管制有限公司数字化运营及拓展 部总监等职。2016年7月进入万家基金管制有限公司办事，先后担任万家基金管制 有限公司总司理助理、业务管制部总监、网罗金融部总监，万家金钱基金销售（天 津）有限公司董事长。2021年7月起任公司副总司理。      副总司理：王静女士，中共党员，硕士推敲生，曾任兴业银行济南分行公司业 务部科员，兴业银行济南分行天桥支行行长助理，浙商银行济南分行机构金融部总 司理助理，浙商银行济南分行公司银行部总司理助理、副总司理，浙商银行济南分 行小企业与个银评审部总司理等职务。2021年6月进入万家基金管制有限公司，      副总司理：莫海波先生，致公党党员，硕士推敲生，曾任金钱证券有限办事公 司资产管制部分析师、中银海外证券有限办事公司证券投资部投资司理等职务。 理等职，2022年8月起任公司副总司理。 万家家瑞债券型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号）   乔亮先生, 好意思国斯坦福大学工商管制博士，2019年7月入职万家基金管制有限 公司，现任公司首席量化投资官、基金司理，历任公司总司理助理、量化投资部总 监（兼）、副总司理。曾任好意思国巴克莱海外投资管制公司投资部基金司理，加拿大 退休基金海外投资管制公司量化投资部基金司理，南边基金管制有限公司数目化投 资部投资司理，通联数据股份公司联合首创东谈主、首席投资官，上海寻乾资产管制有 限公司投资总监、总司理，巨杉（上海）资产管制有限公司量化投资部投资总监等 职。现任万家中证1000指数增强型发起式证券投资基金、万家中证500指数增强型 发起式证券投资基金、万家元贞量化选股股票型证券投资基金、万家创业板指数增 强型证券投资基金、万家国证2000指数增强型证券投资基金、万家家瑞债券型证券 投资基金、万家沪深300指数增强型证券投资基金、万家量化睿选生动配置羼杂型 证券投资基金、万家颐达生动配置羼杂型证券投资基金的基金司理。   周慧女士,上海交通大学工商管制硕士,曾任来回部债券来回员、债券投资部基 金司理助理等职。2012年11月入职万家基金管制有限公司，现任债券投资部基金经 理。现任万家家瑞债券型证券投资基金、万家民瑞祥和6个月持有期债券型证券投 资基金、万家瑞丰生动配置羼杂型证券投资基金、万家鑫盛纯债债券型证券投资基 金、万家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金的基金 司理。   历任基金司理：   卞勇先生(2017年09月至2018年11月)；   苏谋东先生(2017年09月至2019年11月)；   陈旭先生(2018年08月至2019年04月)；   尹诚庸先生(2019年02月至2022年12月)；   莫敬敏女士(2022年12月至2023年06月)。   （1）权益与组合投资决策委员会   主 任：陈广益   副主任：黄海   委 员：莫海波、乔亮、任峥、徐朝贞、高源、黄兴亮、孙远慧   陈广益先生，总司理、首席信息官。 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   黄海先生，投资总监、首席投资官、基金司理。   莫海波先生，副总司理、基金司理。   乔亮先生，首席量化投资官、基金司理。   任峥先生，总司理助理、基金司理。   徐朝贞先生，组合投资部总监、基金司理。   高源女士，基金司理。   黄兴亮先生，基金司理。   孙远慧先生，推敲副总监。   （2）固定收益投资决策委员会   主 任：陈广益   委 员：苏谋东、周潜玮、郅元   陈广益先生，总司理、首席信息官。   苏谋东先生，总司理助理、基金司理。   周潜玮先生，固定收益部总监、债券投资部总监、基金司理。   郅元先生，现款管制部副总监（垄断办事）、基金司理。   （三） 基金管制东谈主的职责 理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 法律行动；   （四） 基金管制东谈主的承诺 和中国证监会的相关章程，建立健全里面掌握轨制，采取有用要领，防护违犯现行 有用的相关法律、律例、规章、基金合同和中国证监会相关章程的行动发生。 《信息暴露办法》及相关法律律例，建立健全里面掌握轨制，采取有用要领，防护 下列行动的发生：   (1)将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   (2)不公正地对待其管制的不同基金财产；   (3)利用基金财产为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   (4)向基金份额持有东谈主违规承诺收益或者承担损失；   (5)依照法律律例相关章程，由中国证监会章程谢却的其他行动。 家相关法律、律例及行业表率，老实信用、勤快尽责，不从事以下行径：   (1)越权或违规经营；   (2)违犯基金合同或托管合同；   (3)特地毁伤基金份额持有东谈主或其他基金相关机构的正当利益；   (4)在向中国证监会报送的资料中平心而论；   (5)断绝、插手、劳作或严重影响中国证监会照章监管；   (6)粗心职守、滥用权利；   (7)违犯现行有用的相关法律、律例、规章、基金合同和中国证监会的相关规 定，泄漏在职职期间明察的相关证券、基金的生意奥秘，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资规划等信息；   (8)违犯证券来回风物业务国法，利用对敲、倒仓等技巧垄断商场价钱，侵犯 商场次序； 万家家瑞债券型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号）      (9)贬损同行，以举高我方；      (10)以不正派技巧谋求业务发展；      (11)有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；      (12)在公开信息暴露和告白中特地含有不实、误导、讹诈要素；      (13)侵占、挪用基金财产；      (14)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主 从事相关的来回行径；      (15)其他法律、行政律例以及中国证监会谢却的行动。      (1)依影相关法律律例和基金合同的章程，本着严慎的原则为基金份额持有东谈主 谋取最大利益；      (2)不利用职务之便为我方终点代理东谈主、受雇东谈主或任何局外人谋取利益；      (3)不泄露在职职期间明察的相关证券、基金的生意奥秘，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资规划等信息；      (4)不以任何面容为其他组织或个东谈主进行证券来回。      （五） 基金管制东谈主的里面掌握轨制      根据“正当合规、全面、审慎、当令”的要求，为确定明确的基金投资宗旨、 投资策略以及基金组织方式和运作方式，坚持基金运作“安全性、流动性、效益 性”相统一的经营理念，公司里面风险掌握必须遵守以下原则：      (1)健全性原则。里面风险掌握必须浸透到公司的不同决策和管制档次，流通 于各项业务过程和各个操作本事，消逝扫数的部门、办事岗亭和风险点，不可存在 轨制上的盲点。      (2)有用性原则。万般里面风险掌握轨制必须妥当国度和监管部门的法律、法 规及规章，必须具有高度的泰斗性，成为全体职工严格盲从的行动指南；任何东谈主不 得领有超过轨制或违犯规章的权力。公司的经营运作要真实作念到有章必循，违法必 究。      (3)寂然性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对寂然，公司固有 财产、基金财产终点他财产的运作应当分离。 万家家瑞债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）      (4)彼此制约原则。各项轨制必须体现公司关节的业务部门之间和关节的办事 岗亭之间的彼此制约、彼此制衡的原则，监察稽核部门具有其寂然性，必须与奉行 部门分开，业务操作主谈主员与掌握东谈主员必须妥当分开，并向不同的管制东谈主员负责；在 存在管制东谈主员职责交叉的情况下，要为负责监控的东谈主员提供不错顺利向最高管制层 说明的渠谈。      (5)多重风险监管原则。公司为了充分驻守万般风险，作念善事前风险掌握，建 立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险掌握的第一层级 的掌握；由监察稽核部及风险掌握委员会组成的公司监察系统的第二层级的风险控 制。      (6)定性与定量相市欢原则。形成一套相比完备的轨制体系和量化方针体系， 使风险掌握办事更具科学性和可操作性。      (1)保证公司经营运作严格盲从国度相关法律律例和行业监管国法，自愿形成 称职经营、表率运作的经营念念想和经营理念。      (2)驻守和化解经营风险，提高经营管制效益，确保经营业务的稳健运行和受 托资产的安全圆善，杀青公司的继续、相识、健康发展。      (3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、圆善、实时。      为进行有用的业务组织的风险掌握，公司栽培“权责统一、严实有用、律例递 进”的四谈内控防地：      (1)建立一线岗亭的第整个内控防地。属于单东谈主、单岗处理业务的，必须有相 应的后续监督机制，各岗亭应当职责明确，有小心的岗亭说明书和业务经由，各岗 位东谈主员在上岗前均须明察并以书面方式承诺盲从，在授权范围内承担办事。      (2)建立相关部门、相关岗亭之间彼此监督制约的办事法式手脚第二谈内控防 线。建立紧要业务处理凭据传递和信息相通轨制，明确业务文献署名的授权。      (3)成立寂然的风险掌握部门，从而形成第三谈内控防地。公司督察长和里面 监察稽核部门寂然于其他部门，对公司里面掌握轨制的总体奉行情况，各职能部 门、岗亭的业务奉行情况实施严格的查验和反馈。      (4)公司合规掌握委员会如期或不如期的对公司合座运营情况进行查验，并提 万家家瑞债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 出率领性的意见，形成第四谈内控防地。   (1)环境风险掌握   (2)业务风险掌握   (1)基金管制东谈主承诺以上对于里面掌握的暴露真实、准确；   (2)基金管制东谈主承诺根据商场变化和公司发展握住完善里面风险掌握轨制。 万家家瑞债券型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号）                  第四部分 基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主基本情况   称呼：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区回答门内大街55号   成立时辰：1984年1月1日   法定代表东谈主：廖林   注册老本：东谈主民币35,640,625.7089万元   推敲电话：010-66105799   推敲东谈主：郭明   （二）主要东谈主员情况   截止2024年6月，中国工商银行资产托管部共有职工210东谈主，平均年岁38岁， 职称。   （三）基金托管业务经营情况   手脚中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管 服务以来，继承“老实信用、勤快尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险管制和里面 掌握体系、表率的管制模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履行资产托 管东谈主职责，为境表里普遍投资者、金融资产管制机构和企业客户提供安全、高效、 专科的托管服务，展现优异的商场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、 最训练的居品线。领有包括证券投资基金、信赖资产、保障资产、社会保障基金、 基本养老保障、企业年金基金、QFI资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集 合伙产管制规划、证券公司定向资产管制规划、生意银行信贷资产证券化、基金公 司特定客户资产管制、QDII专户资产、ESCROW等门类皆全的托管居品体系，同期在 国内率先开展绩效评估、风险管制等升值服务，不错为各样客户提供个性化的托管 服务。截止2024年6月，中国工商银行共托管证券投资基金1417只。自2003年以 来，本行一语气二十一年取得香港《亚洲货币》、英国《全球托管东谈主》、香港《财 资》、好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境表里泰斗财经媒体 万家家瑞债券型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号） 评比的102项最好托管银行大奖；是取得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品 质取得国表里金融规模的继续认同和平常好评。      （四）基金托管东谈主的里面掌握情况      中国工商银行资产托管部在风险管制的实操过程中根据海外公认的里面掌握 COSO准则从里面环境、风险评估、掌握行径、信息与相通、监督与评价五个方面构 建起了托管业务里面风险掌握体系，并纳入统一的风险管制体系。      中国工商银行资产托管部从成立之日肇端终秉持表率运作的原则，将建立系 统、高效的风险驻守和掌握体系视为办事重心。跟着商场环境的变化和托管业务的 快速发展，新问题新情况的握住出现，资产托管部彻心刺骨将风险管制置于与业务 发展同等紧要的位置，视风险驻守和掌握为托管业务生计与发展的生命线。资产托 管部实施全员风险管制，将风险掌握办事落实到具体业务部门和相关业务岗亭，每 位职工均有义务对我方岗亭职责范围内的风险负责。从2005年于今，中国工商银行 资产托管部共十七次凯旋通过评估组织里面掌握和安全要领最泰斗的ISAE3402审 阅，全部取得无保属意见的掌握及有用性说明，充分标明寂然第三方对中国工商银 行托管服务在风险管制、里面掌握方面的健全性和有用性的全面认同，也解说中国 工商银行托管服务的风险掌握能力照旧与海外大型托管银行接轨，达到海外先进水 平。      （1）资产托管业务经营管制正当合规；      （2）促进杀青资产托管业务发展策略和经营宗旨；      （3）资产托管业务风险管制的有用性和资产安全；      （4）提高资产托管经营效率和效果；      （5）业务记录、司帐信息和其他经营管制相关信息的真实、准确、圆善、及 时。      （1）全面性原则。资产托管业务里面掌握应流通决策、奉行和监督全过程， 消逝资产托管业务各项业务经由和管制行径，消逝扫数机构、部门和从业东谈主员。      （2）紧要性原则。资产托管业务里面掌握应在全面掌握基础上，存眷紧要业 务事项、重心业务本事和高风险规模。 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）      （3）制衡性原则。资产托管业务里面掌握应在机构树立、权责分拨及业务流 程等方面形成彼此制约、彼此监督的机制，同期兼顾运营效率。      （4）妥当性原则。资产托管业务里面掌握应当与经营范围、业务范围和风险 特色相妥当，并进行动态休养，以合理成本杀青里面掌握宗旨。      （5）审慎性原则。资产托管业务里面掌握应坚持风险为本、审慎经营的理 念，栽培机构或开展各项经营管制行径均应坚持内控优先。      （6）成本效益原则。资产托管业务里面掌握应衡量实施成本与预期效益，以 合理成本杀青存效掌握。      资产托管业务里面掌握纳入全行统一的里面掌握体系。      （1）总行资产托管部根据里面掌握基本章程建立健全资产托管业务里面掌握 体系，手脚全行托管业务的牵头管制部门，根据行内里面掌握基本章程建立健全内 部掌握体系，建立与托管业务条线相妥当的里面掌握运行机制，确定各项业务行径 的风险掌握点，制定圭臬统一的业务轨制；采取妥当的掌握要领，合理保证托管业 务经由的经营效率和效果，组织开展资产托管业务里面掌握要领的奉行、监督和检 查，督促各机构落实掌握要领。      （2）总行内控合规部负责率领托管业务的内控管制办事，根据年度办事重 点，如期或不如期在全行开展相关业务监督查验，将托管业务查验式样整合到全行 业务监督查验办事中，将全行托管业务纳入内控评价体系。      （3）总行里面审计局负责对资产托管业务的审计与评价办事。      （4）一级（直属）分行资产托管业务部门手脚里面掌握的奉行机构，负责组 织开展本机构里面掌握的日常运行及自查办事，实时整改、纠正、处理存在的问 题。      工商银行资产托管部心疼里面掌握轨制的建立，坚持把风险驻守和掌握的理念 和方法融入岗亭职责、轨制建立和办事经由中，建立了一整套里面掌握轨制体系， 包括《资产托管业务管制章程》、《资产托管业务里面掌握管制办法》、《资产托管业 务全面风险管制办法》、《资产托管业务营运管制办法》、《资产托管业务合同管制办 法》、《资产托管业务档案管制办法》、《资产托管业务系统管制办法》、《资产托管业 万家家瑞债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 务要紧突发事件救急预案》、《资产托管业务从业东谈主员管制办法》等，在环境、制 度、经由、岗亭职责、东谈主员、授权、转换、合同、钤记、服务质料、收费、反洗 钱、防护利益毒害、业务一语气性、考查、信息系统等全方面奉行里面掌握要领。   资产托管业务切实履行风险管制第整个防地的主体职责，按照“主动防、智能 控、全面管”的管制念念路，主动将资产托管业务的风险管制纳入全行全面风险管制 体系，以“管住东谈主、管住钱、管好防地、管好底线”为管制重心，搭建妥当资产托 管业务特色的风险管制架构，通过鼓吹托管业务体制机制与完善集约化营运窜改、 建立资产托管风险管制委员会机制、完善资产托管业务轨制体系、加强资产托管业 务队伍建立、科技赋能、建立健全救急灾备体系、建立审计发现问题整改台账、加 强东谈主员管制等要领，有用掌握操格调险、合规风险、声誉风险、信息科技风险和次 生风险。   中国工商银行制订了完善的资产托管业务一语气性办事规划和救急预案，具备行 之有用的灾备规复有规划、充足的移动办公开导、同城异城相市欢的备份办公风物、 必要的办事主谈主员、科学了了的AB岗亭树立及如期演练机制。在要紧突发事件发生 后，可根据突发事件的对托管业务一语气性营运影响进度的评估，当令选拔或循序启 动“原风物现场+居家”、“部分同城异域+居家”、“部分异城异域+居家”、 “异域全部切换”四种有规划，由“总部+总行级营运中心+托管分部+境外营运机 构”形周至球、全天候营运网罗，向客户提供一语气性服务，确保托管居品日常来回 的实时计帐和交割。   （五）基金托管东谈主对基金管制东谈主运作基金进行监督的方法和法式   根据《基金法》、基金合同、托管合同和相关基金律例的章程，基金托管东谈主对 基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资谢却行动、基金参与银行 间债券商场、基金资产净值的诡计、基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度 开支及收入确定、基金收益分拨、相关信息暴露、基金宣传推介材料中登载基金业 绩推崇数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同生 效之后六个月脱手。   基金托管东谈主发现基金管制东谈主违犯《基金法》、基金合同、基金托管合同或相关 万家家瑞债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金法律律例章程的行动，应实时以书面面容文牍基金管制东谈主限期纠正，基金管制 东谈主收到文牍后应实时查对，并以书面面容对基金托管东谈主发出回函阐明。在限期内， 基金托管东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金管制东谈主改正。基金管制东谈主对基 金托管东谈主文牍的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应说明中国证监会。   基金托管东谈主发现基金管制东谈主有要紧违规行动，应立即说明中国证监会，同期通 知基金管制东谈主限期纠正。 万家家瑞债券型证券投资基金                            更新招募说明书（2024 年第 1 号）                       第五部分 相关服务机构      （一） 基金份额发售机构      本基金直销机构为基金管制东谈主直销中心及电子直销系统（网站、微来回、 APP）。      住所、办公地址：中国（上海）摆脱贸易考试区浦电路360号8层（口头楼层9 层）      法定代表东谈主：方一天      推敲东谈主：亓翡      电话：（021）38909777      传真：（021）38909798      客户服务热线：400-888-0800      投资者不错通过基金管制东谈主电子直销系统（网站、微来回、APP）办理本基金 的开户、申购及赎回等业务，具体来回详情请参阅基金管制东谈主的网站公告。      网上来回网址：https://trade.wjasset.com/      微来回：万家基金微答理（微信号：wjfund_e）      （1）北京植信基金销售有限公司      客服电话：400-898-0618      网址：www.zzfund.com      （2） 万家金钱基金销售（天津）有限公司      客服电话：010-59013825      网址：www.wanjiawealth.com      （3） 万联证券股份有限公司      客服电话：95322      网址：www.wlzq.cn      （4） 上海万得基金销售有限公司 万家家瑞债券型证券投资基金                   更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：400-799-1888   网址：www.520fund.com.cn   （5） 上海中欧金钱基金销售有限公司   客服电话：400-700-9700   网址：www.zocaifu.com   （6） 上海利得基金销售有限公司   客服电话：95733   网址：www.leadfund.com.cn   （7） 上海中原金钱投资管制有限公司   客服电话：4008175666   网址：www.amcfortune.com   （8） 上海基煜基金销售有限公司   客服电话：400-820-5369   网址：www.jiyufund.com.cn   （9） 上海天天基金销售有限公司   客服电话：400-181-8188   网址：www.1234567.com.cn   （10） 上海好买基金销售有限公司   客服电话：400-700-9665   网址：www.ehowbuy.com   （11） 上海挖财基金销售有限公司   客服电话：021-50810673   网址：www.wacaijijin.com   （12） 上海攀赢基金销售有限公司   客服电话：021-68889082   网址：www.pytz.cn   （13） 上海证券有限办事公司   客服电话：4008-918-918   网址：www.shzq.com 万家家瑞债券型证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （14） 上海长量基金销售有限公司   客服电话：400-820-2899   网址：www.erichfund.com   （15） 上海陆享基金销售有限公司   客服电话：400-168-1235   网址：www.luxxfund.com   （16） 上海陆金所基金销售有限公司   客服电话：4008-219-031   网址：www.lufunds.com   （17） 东北证券股份有限公司   客服电话：95360   网址：www.nesc.cn   （18） 东吴证券股份有限公司   客服电话：95330   网址：www.dwzq.com.cn   （19） 东方证券股份有限公司   客服电话：95503   网址：www.dfzq.com.cn   （20） 东方金钱证券股份有限公司   客服电话：95357   网址：www.18.cn   （21） 东海证券股份有限公司   客服电话：95531；400-8888-588   网址：www.longone.com.cn   （22） 东莞证券股份有限公司   客服电话：95328   网址：www.dgzq.com.cn   （23） 中信建投证券股份有限公司   客服电话：4008888108 万家家瑞债券型证券投资基金                     更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：www.csc108.com   （24） 中信期货有限公司   客服电话：400-990-8826   网址：www.citicsf.com   （25） 中信证券华南股份有限公司   客服电话：95548   网址：www.gzs.com.cn   （26） 中信证券山东   客服电话：95548   网址：http://sd.citics.com/   （27） 中信证券股份有限公司   客服电话：400-889-5548   网址：www.cs.ecitic.com   （28） 中国中金金钱证券有限公司（中金金钱）   客服电话：95532/4006008008   网址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/   （29） 中国东谈主寿保障股份有限公司   客服电话：95519   网址：www.e-chinalife.com   （30） 中国光大银行股份有限公司   客服电话：95595   网址：www.cebbank.com   （31） 中国工商银行股份有限公司   客服电话：95588   网址：www.icbc.com.cn   （32） 中国星河证券有限办事公司   客服电话：4008-888-888或95551   网址：www.chinastock.com.cn   （33） 中山证券有限办事公司 万家家瑞债券型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：95329   网址：www.zszq.com   （34） 中泰证券股份有限公司   客服电话：95538   网址：www.zts.com.cn   （35） 中邮证券有限办事公司   客服电话：4008-888-005   网址：www.cnpsec.com   （36） 中银海外证券股份有限公司   客服电话：400-620-8888   网址：www.bocichina.com   （37） 云南红塔银行股份有限公司   客服电话：0877-96522   网址：www.ynhtbank.com   （38） 五矿证券有限公司   客服电话：400-184-0028   网址：www.wkzq.com.cn   （39） 交通银行股份有限公司   客服电话：95559   网址：www.bankcomm.com   （40） 京东肯特瑞基金销售有限公司   客服电话：400 098 8511   网址：kenterui.jd.com   （41） 光大证券股份有限公司   客服电话：95525   网址：www.ebscn.com   （42） 兴业银行股份有限公司   客服电话：95561   网址：www.cib.com.cn 万家家瑞债券型证券投资基金                     更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （43） 北京创金启富基金销售有限公司   客服电话：010-66154828   网址：www.5irich.com   （44） 北京度小满基金销售有限公司   客服电话：95055-9   网址：www.duxiaomanfund.com   （45） 北京汇成基金销售有限公司   客服电话：400-619-9059   网址：www.hcfunds.com   （46） 北京雪球基金销售有限公司   客服电话：400-159-9288   网址：danjuanfunds.com   （47） 华安证券股份有限公司   客服电话：95318   网址：www.hazq.com   （48） 华宝证券股份有限公司   客服电话：400-820-9898   网址：www.cnhbstock.com   （49） 华泰证券股份有限公司   客服电话：95597   网址：www.htsc.com.cn   （50） 华福证券有限办事公司   客服电话：95547   网址：www.hfzq.com.cn   （51） 华西证券股份有限公司   客服电话：95584   网址：www.hx168.com.cn   （52） 南京苏宁基金销售有限公司   客服电话：025-66996699 万家家瑞债券型证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：www.snjijin.com   （53） 南京证券股份有限公司   客服电话：95386   网址：www.njzq.com.cn   （54） 和讯信息科技有限公司   客服电话：400-920-0022   网址：www.hexun.com   （55） 嘉实金钱管制有限公司   客服电话：400-021-8850   网址：www.harvestwm.cn   （56） 国信证券股份有限公司   客服电话：95536   网址：www.guosen.com.cn   （57） 国投证券股份有限公司   客服电话：95517   网址：www.essence.com.cn   （58） 国新证券股份有限公司   客服电话：95390   网址：www.crsec.com.cn   （59） 国泰君安证券股份有限公司   客服电话：95521/400-8888-666   网址：www.gtja.com   （60） 国联证券股份有限公司   客服电话：95570   网址：www.glsc.com.cn   （61） 国金证券股份有限公司   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （62） 宁波银行股份有限公司 万家家瑞债券型证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：95574   网址：www.nbcb.com.cn   （63） 宜信普泽（北京）基金销售有限公司   客服电话：4006099200   网址：www.yixinfund.com   （64） 山西证券股份有限公司   客服电话：95573   网址：www.i618.com.cn   （65） 祥瑞证券股份有限公司   客服电话：95511-8   网址：www.stock.pingan.com   （66） 祥瑞银行股份有限公司   客服电话：95511转3   网址：www.bank.pingan.com   （67） 广发证券股份有限公司   客服电话：95575   网址：www.gf.com.cn   （68） 招商证券股份有限公司   客服电话：075582943666   网址：www.cmschina.com   （69） 招商银行股份有限公司   客服电话：95555   网址：www.cmbchina.com   （70） 朴直证券股份有限公司   客服电话：95571   网址：www.foundersc.com   （71） 江海证券有限公司   客服电话：956007   网址：www.jhzq.com.cn 万家家瑞债券型证券投资基金                      更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （72） 江苏汇林保大基金销售有限公司   客服电话：025-66046166   网址：www.huilinbd.com   （73） 江苏银行股份有限公司   客服电话：95319   网址：www.jsbchina.cn   （74） 泛华普益基金销售有限公司   客服电话：400 080 3388   网址：www.puyifund.com   （75） 泰信金钱基金销售有限公司   客服电话：400-004-8821   网址： www.taixincf.com   （76） 济安金钱(北京)基金销售有限公司   客服电话：400-673-7010   网址：www.jianfortune.com   （77） 浙江同花顺基金销售有限公司   客服电话：400-877-3772   网址：www.5ifund.com   （78） 海通证券股份有限公司   客服电话：95553、4008888001、02195553   网址：www.htsec.com   （79） 渤海证券股份有限公司   客服电话：956066   网址：www.ewww.com.cn   （80） 湘财证券股份有限公司   客服电话：95351   网址：www.xcsc.com   （81） 玄元保障代理有限公司   客服电话：400-080-8208 万家家瑞债券型证券投资基金                       更新招募说明书（2024 年第 1 号）   网址：www.licaimofang.com   （82） 珠海盈米基金销售有限公司   客服电话：020-89629066   网址：www.yingmi.cn   （83） 甬兴证券有限公司   客服电话：400-916-0666   网址：www.yongxingsec.com   （84） 申万宏源西部证券有限公司   客服电话：400-800-0562   网址：www.hysec.com   （85） 申万宏源证券有限公司   客服电话：95523或4008895523   网址：www.swhysc.com   （86） 第一创业证券股份有限公司   客服电话：95358   网址：www.firstcapital.com.cn   （87） 联储证券有限办事公司   客服电话：956006   网址：www.lczq.com   （88） 腾安基金销售（深圳）有限公司   客服电话：95017   网址：www.tenganxinxi.com   （89） 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   客服电话：400-076-6123   网址：www.fund123.cn   （90） 西部证券股份有限公司   客服电话：95582   网址：www.west95582.com   （91） 诺亚正行基金销售有限公司 万家家瑞债券型证券投资基金                         更新招募说明书（2024 年第 1 号）   客服电话：400-821-5399   网址：www.noah-fund.com   （92） 财通证券股份有限公司   客服电话：95336   网址：www.ctsec.com   （93） 贵州银行股份有限公司   客服电话：4000696655   网址：www.bgzchina.com   （94） 银泰证券有限办事公司   客服电话：95341   网址：www.ytzq.com   （95） 长城证券有限公司   客服电话：95514      400-6666-888   网址：www.cgws.com   （96） 长江证券股份有限公司   客服电话：95579   网址：www.cjsc.com.cn   （97） 阳光东谈主寿保障股份有限公司   客服电话：95510   网址：www.fund.sinosig.com   （98） 麦高证券有限办事公司   客服电话：021-68582577   网址：https://www.wxzq.com   （99） 鼎信汇金（北京）投资管制有限公司   客服电话：400-158-5050   网址：https://www.tl50.com/   （二） 基金登记机构   称呼：万家基金管制有限公司   住所：中国（上海）摆脱贸易考试区浦电路360号8层（口头楼层9层） 万家家瑞债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）   办公地址：中国（上海）摆脱贸易考试区浦电路360号8层（口头楼层9层）   法定代表东谈主：方一天   推敲东谈主：尹超   电话：（021）38909670   传真：（021）38909681   （三） 出具法律意见书的讼师事务所   称呼：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路68号期间金融中心19楼   办公风物：上海市银城中路68号期间金融中心19楼   负责东谈主：韩炯   承办讼师：早晨、陆奇   电话：021- 31358666   传真：021- 31358600   推敲东谈主：陆奇   （四） 审计基金财产的司帐师事务所   称呼：立信司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   办公地址：中国上海市南京东路61号新黄浦金融大厦四楼   推敲电话：021-63391166   传真：021-63392558   推敲东谈主：徐冬   承办注册司帐师：王斌、徐冬 万家家瑞债券型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）                   第六部分 基金的召募    本基金由基金管制东谈主依照《基金法》《运作办法》《销售办法》等相关法律、法 规及基金合同的相关章程召募，并经中国证监会2017年4月12日证监许可[2017]502 号文注册。基金召募期限为自2017年8月21日至2017年9月15日。    经安永华明司帐师事务所验资，本次召募的有用净认购金额为286,881,975.30 元东谈主民币，本次召募有用认购总户数1141户。按照每份基金份额1.00元东谈主民币计 算，有用认购款项连同有用认购款项在基金验资阐明日之前产生的利息，系数折算 为286,921,825.45份基金份额。    基金类别：债券型证券投资基金    基金运作方式：契约型通达式    基金存续期限：不如期 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第七部分 基金合同的收效   根据相关法律律例章程，并经中国证监会阐明，本基金基金合同于2017年9月 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）            第八部分 基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回风物   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管制东谈主在 相关公告中列明。基金管制东谈主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在 销售机构办理基金销售业务的营业风物或按销售机构提供的其他方式办理基金份额 的申购与赎回。   （二）申购与赎回办理的通达日实时辰   投资者在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券来回 所、深圳证券来回所的正常来回日的来回时辰，但基金管制东谈主根据法律律例、中国 证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券来回商场、证券来回所来回时辰变更、其他 特殊情况或根据业务需要，基金管制东谈主将视情况对前述通达日及通达时辰进行相应 的休养，但应在实施日前依照《信息暴露办法》的相关章程在指定媒介上公告。   基金管制东谈主已于2017 年10 月23 日起脱手办理本基金的申购、赎回、基金转 换及如期定额投资业务。   基金管制东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎 回或者转变。投资者在基金合同约定之外的日历和时辰建议申购、赎回或转变肯求 且登记机构阐明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日该类基金份额申 购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则 算的该类基金份额净值为基准进行诡计； 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 序赎回； 法律律例、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等国法有新的章程，按新章程 奉行。      基金管制东谈主可在法律律例允许的情况下并在对基金份额持有东谈主利益无本色性不 利影响的前提下，对上述原则进行休养。基金管制东谈主必须在新国法脱手实施前依照 《信息暴露办法》的相关章程在指定媒介上公告。      （四）申购与赎回的法式      投资者必须根据销售机构章程的法式，在通达日的具体业务办理时辰内建议申 购或赎回的肯求。      投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时辰、处理规 则等在盲从基金合同和本招募说明书章程的前提下，以各销售机构的具体章程为 准。      基金管制东谈主应以来回时辰收尾前受理有用申购和赎回肯求确今日手脚申购或赎 回肯求日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该来回的有用性进行 阐明。T日提交的有用肯求，投资者应在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或以 销售机构章程的其他方式查询肯求的阐明情况。若申购不成立或无效，则申购款项 本金退还给投资者。      销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表该肯求一定告捷，而仅代表销售机 构如实继承到申购、赎回肯求。申购、赎回肯求的阐明以登记机构的阐明结果为 准。对于申购、赎回肯求的阐明情况，投资者应实时查询并妥善诈欺正当权利。      在法律律例允许的范围内，基金管制东谈主或登记机构可根据相关业务国法，对上 述业务办理时辰进行休养，本基金管制东谈主将于休养实施前按影相关章程赐与公告。      投资者申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资者全额托付申购款项， 申购成立；登记机构阐明基金份额时，申购收效。 万家家瑞债券型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号）      基金份额持有东谈主递交赎回肯求，赎回成立，登记机构阐明赎回时，赎复活效。 基金份额持有东谈主赎回肯求收效后，基金管制东谈主将辅导基金托管东谈主在T＋7日(包括该 日)内支付赎回款项。如遇来回所或来回商场数据传输延长、通信系统故障、银行 数据交换系统故障或其它非基金管制东谈主及基金托管东谈主所能掌握的因素影响业务处理 经由，则赎回款项的支付时辰可相应顺延。在发生多数赎回或基金合同约定的其他 暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同相关条件处 理。      基金管制东谈主不错在法律律例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时辰进 行休养，基金管制东谈主必须在休养实施前依照《信息暴露办法》的相关章程在指定媒 介上公告。      （五）申购和赎回的数目限制 售机构申购时，原则上，每笔申购本基金的最低金额为10元；投资者通过基金管制 东谈主直销中心申购时，每笔申购本基金的最低金额为100元。实践操作中，各销售机 构可根据我方的情况休养申购金额限制；      自2022年3月23日起，投资者通过基金管制东谈主电子直销系统（网站、微来回、 APP）或非直销销售机构初度申购本基金的单笔最低申购金额为 1 元东谈主民币（含申 购费），追加申购本基金的每笔最低金额为 1 元东谈主民币（含申购费）。投资者通过 基金管制东谈主直销中心办理本基金业务时，初度申购和追加申购的最低金额不作念调 整，仍按照原章程奉行。      在妥当法律律例章程的前提下，各销售机构对申购名额及来回级差有其他章程 的，以各销售机构的业务章程为准。      投资者将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不及1.00份的，在赎回时需一次全部赎 回。 万家家瑞债券型证券投资基金                      更新招募说明书（2024 年第 1 号） 金管制东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝 大额申购、暂停基金申购等要领，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益，具体 章程请参见更新的招募说明书或相关公告。 额等数目限制。基金管制东谈主必须在休养实施前依照《信息暴露办法》的相关章程在 指定媒介上公告。   （六）基金的申购费和赎回费 入基金财产，主要用于本基金的商场扩充、销售、注册登记等各项用度。赎回用度 由基金赎回东谈主承担。   本基金对通过基金管制东谈主的直销中心申购的特定投资者群体与除此之外的其他 投资者实施别离的申购费率。   特定投资群体指寰宇社会保障基金、不错投资基金的地方社会保障基金、企业 年金单一规划以及联总规划、企业年金理事会托付的特定客户资产管制规划、企业 年金待业金居品、职业年金规划、养老宗旨基金、个东谈主税收递延型生意养老保障等 居品。如将来出现经养老基金监管部门认同的新的养老基金类型，基金管制东谈主可在 招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入特定投资者群体范围。   特定投资群体可通过本基金直销中心申购本基金。基金管制东谈主可根据情况变更 或增减特定投资群体申购本基金的销售机构，并按章程赐与公告。   通过基金管制东谈主的直销中心申购本基金的特定投资群体申购费率如下：     申购金额（M）        A 类基金份额申购费率         C 类基金份额申购费率       M＜100 万          0.08%       M≥500 万       每笔 1000.00 元   其他投资者的申购本基金的申购费率如下：     申购金额（M）        A 类基金份额申购费率         C 类基金份额申购费率 万家家瑞债券型证券投资基金                        更新招募说明书（2024 年第 1 号）         M＜100 万          0.80%         M≥500 万       每笔 1000.00 元      投资者在一天之内若是有多笔申购，适用费率按单笔分别诡计。      本基金的赎回用度在投资者赎回本基金份额时收取，对峙续持有期少于7 日的 投资者收取的赎回费全额计入基金财产，对峙续持有期不少于7 日的投资者收取的 赎回费归入基金财产的比例不得低于赎回费总额的25%，未归入基金财产的部分用 于支付登记费和其他必要的手续费。      本基金的赎回费率具体如下：       持有期间（Y）        A 类基金份额赎回费率         C 类基金份额赎回费率          Y＜7 日           1.50%                 1.50% 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息暴露办法》的相关章程在指定媒介上公 告。 持有东谈主利益产生本色性不利影响的情形下根据商场情况制定基金促销规划，如期或 不如期地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按相关监管部门要求履行必要 手续后，基金管制东谈主不错妥当调低基金申购费率、基金赎回费率，并进行公告。      （七）申购和赎回的数额和价钱      （1)申购份额、余额的处理方式      申购的有用份额为按实践阐明的申购金额在扣除相应的用度(若有)后，以肯求 当日的该类基金份额净值为基准诡计，领受四舍五入的方法保留到极少点后两位， 由此产生的瑕玷计入基金财产。      （2)赎回金额的处理方式      赎回金额为按实践阐明的有用赎回份额乘以肯求当日该类基金份额净值并扣除 万家家瑞债券型证券投资基金                           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 相应的用度（若有），诡计结果领受四舍五入的方法保留到极少点后两位，由此产 生的瑕玷计入基金财产。      （1）A类基金份额申购份额的诡计方法如下：      净申购金额=申购金额/(1+申购费率)      （注：对于适用固定金额申购费率的申购，净申购金额=申购金额-固定申购费 用）      申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值      申购用度=申购金额-净申购金额      （注：对于适用固定金额申购费率的申购，申购用度=固定申购用度）      （2）C类基金份额申购份额的诡计方法如下：      申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额净值      例：某投资者（非特定投资群体）投资10,000元申购本基金的A类基金份额， 对应申购费率为0.80%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则该投资者申 购可得到的A类基金份额为：      净申购金额=10,000/(1+0.80%)=9,920.63元      申购用度=10,000-9,920.63=79.37元      申购份额=9,920.63/1.0500=9,448.22份      例：某投资者（特定投资群体）投资10,000元申购本基金的A类基金份额，对 应申购费率为0.08%，假定申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则该投资者申购 可得到的A类基金份额为：      净申购金额=10,000/(1+0.08%)=9,992.01元      申购用度=10,000-9,992.01=7.99元      申购份额=9,992.01/1.0500=9,516.20份      赎回金额的诡计方法如下：      赎回总额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值      赎回用度＝赎回总额×该类基金份额的赎回费率      净赎回金额＝赎回总额-赎回用度 万家家瑞债券型证券投资基金                           更新招募说明书（2024 年第 1 号）      例：某基金份额持有东谈主在通达日赎回本基金10,000份A类基金份额，持偶然辰 为10天，对应的赎回费率为0.50%，假定赎回当日A类基金份额净值是1.0500元，则 其可得到的赎回金额为：      赎回总额=10,000.00×1.0500=10,500.00元      赎回用度=10,500.00×0.50%=52.50元      净赎回金额=10,500.00-52.50=10,447.50元      基金份额持有东谈主赎回10,000份A类基金份额，则其可得到的净赎回金额为      T日某一类基金份额净值=T日该类基金资产净值/T日刊行在外的该类基金份额 总和      本基金各样基金份额净值单元为元，诡计结果保留在极少点后4位，极少点后 第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当 天收市后诡计，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，不错妥当延 迟诡计或公告。      （八）申购、赎回的登记      正常情况下，投资者T日申购基金告捷后，登记机构在T+1日为投资者加多权益 并办理登记手续，投资者自T+2日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。      基金份额持有东谈主T日赎回基金告捷后，正常情况下，登记机构在T+1日为其办理 扣除权益的登记手续。      在不违犯法律律例的前提下，登记机构不错对上述登记办理时辰进行休养，基 金管制东谈主应于脱手实施前依照《信息暴露办法》的相关章程在指定媒介上公告。      （九）多数赎回的情形及处理方式      若本基金单个通达日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总和加上基金转 换中转出肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金转变中转入肯求份额总和后 的余额)高出前一通达日的基金总份额的10%，即合计是发生了多数赎回。      当基金出现多数赎回时，基金管制东谈主不错根据基金那时的资产组合景况决定全 万家家瑞债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东谈主合计有能力支付投资者的全部赎回肯求时，按 正常赎回法式奉行。   （2）部分脱期赎回：当基金管制东谈主合计支付投资者的赎回肯求有费事或合计 因支付投资者的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动 时，基金管制东谈主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回肯求脱期办理。若进行上述脱期办理，对于单个基金份额持有东谈主 当日赎回肯求高出上一通达日基金总份额50%以上的部分，基金管制东谈主有权进行延 期办理。对于其余当日非自动脱期办理的赎回肯求，应当按单个账户非自动脱期办 理的赎回肯求量占非自动脱期办理的赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份 额；对于未能赎回部分，投资者在提交赎回肯求时不错选拔脱期赎回或取消赎回。 选拔脱期赎回的，将自动转入下一个通达日不绝赎回，直到全部赎回为止；选拔取 消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被取销。脱期的赎回肯求与下一通达日 赎回肯求一并处理，无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础诡计赎回 金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回肯求时未作明确选拔， 投资者未能赎回部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的 限制。   （3）暂停赎回：一语气2个通达日以上(含本数)发生多数赎回，如基金管制东谈主认 为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；照旧接受的赎回肯求不错减速支付赎回款 项，但不得高出20个办事日，并应当依据相关章程进行公告。   当发生上述脱期赎回并脱期办理时，基金管制东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 说明书章程的其他方式在3个来回日内文牍基金份额持有东谈主，说明相关处理方法， 并依照《信息暴露办法》的相关章程在指定媒介进行公告。   （十）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管制东谈主可断绝或暂停接受投资者的申购肯求： 万家家瑞债券型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号） 对基金功绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系统等 无法正常运行。 额的比例达到或者高出50%，或者变相侧目50%蚁集度的情形时。 本基金总范围上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例高出基金管制东谈主章程 确当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资者累计持有的份额高出单个投资者 累计持有的份额上限时；或该投资者当日申购金额高出单个投资者单日申购金额上 限时；或该投资者单笔申购金额高出单个投资者单笔申购金额上限时。 领受估值期间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金管制东谈主应当采取暂停接受基金申购肯求的要领。      发生上述第1、2、3、5、6、9、10项情形之一且基金管制东谈主决定断绝或暂停申 购肯求时，基金管制东谈主应当根据相关章程在指定媒介上进行公告。若是投资者的申 购肯求被断绝，被断绝的申购款项本金将退还给投资者。在暂停申购的情况排斥 时，基金管制东谈主应实时规复申购业务的办理。      （十一）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形      发生下列情形时，基金管制东谈主可暂停接受投资者的赎回肯求或减速支付赎回款 项： 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 领受估值期间仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东谈主协商阐明后， 基金管制东谈主应当采取暂停接受基金赎回肯求或减速支付赎回款项的要领。   发生上述情形（除上述第4项外）之一且基金管制东谈主决定暂停接受基金份额持 有东谈主赎回肯求或减速支付赎回款项时，基金管制东谈主应报中国证监会备案，已阐明的 赎回肯求，基金管制东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，未支付部分可脱期支 付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相关条件处理。基金份额持有东谈主在 肯求赎回时可事前选拔将当日可能未获受理部分赐与取销。在暂停赎回的情况排斥 时，基金管制东谈主应实时规复赎回业务的办理并依据相关章程进行公告。   （十二）暂停申购或赎回的公告和从头通达申购或赎回的公告 案，并依据相关章程进行公告。 基金从头通达申购或赎回公告，并公布最近1个通达日的各样基金份额净值。 依照《信息暴露办法》的相关章程，最迟于从头通达日在指定媒介上刊登从头通达 申购或赎回的公告，也不错根据实践情况在暂停公告中明确从头通达申购或赎回的 时辰，届时不再另行发布从头通达的公告。   （十三）基金转变   基金管制东谈主不错根据相关法律律例以及基金合同的章程决定开办本基金与基金 管制东谈主管制的其他基金之间的转变业务，基金转变不错收取一定的转变费，相关规 则由基金管制东谈主届时根据相关法律律例及基金合同的章程制定并公告，并提前奉告 基金托管东谈主与相关机构。   基金管制东谈主已于2017 年10 月23 日起脱手办理本基金的申购、赎回、基金转 换及如期定额投资业务。   （十四）基金的非来回过户   基金的非来回过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制奉行等情形而 产生的非来回过户以及登记机构认同、妥当法律律例的其它非来回过户。岂论在上 万家家瑞债券型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号） 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资者。      继承是指基金份额持有东谈主物化，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐 赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团 体；司法强制奉行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈垄断有的基金份 额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来回过户必须提供基金登记机 构要求提供的相关资料，对于妥当条件的非来回过户肯求按基金登记机构的章程办 理，并按基金登记机构章程的圭臬收费。      （十五）基金的转托管、质押      基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照章程的圭臬收取转托管费。      在条件许可的情况下，基金登记机构可依据相关法律律例终点业务国法，办理 基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。      （十六）如期定额投资规划      基金管制东谈主不错为投资者办理如期定额投资规划，具体国法由基金管制东谈主另行 章程。投资者在办理如期定额投资规划时可自行约定每期申购金额，每期申购金额 必须不低于基金管制东谈主在相关公告或更新的招募说明书中所章程的如期定额投资计 划最低申购金额。      （十七）基金份额的冻结妥协冻      基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构认同、妥当法律律例的其他情况下的冻结与解冻。      （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回      本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公 告。      （十九）当期间条件训练，本基金管制东谈主在不违犯法律律例且对基金份额持有 东谈主利益无本色不利影响的前提下，经与基金托管东谈主协商一致，可根据具体情况对上 述申购和赎回的安排进行补充和休养，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证 券来回所上市来回，或者办理基金份额的转让等业务，届时不消召开基金份额持有 东谈主大会审议但须提前公告。 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第九部分 基金的投资      （一） 投资宗旨      在严格掌握风险并保持雅致流动性的基础上，力争杀青超过功绩相比基准的收 益。      （二） 投资范围      本基金的投资范围主要为国内照章刊行的债券（包括国债、央行单据、地方政 府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转变债券（含分离来回可转债）、可 交换债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券等）、资产营救证券、债券回 购、银行进款、同行存单、国债期货等金融器具以及国内照章刊行上市的股票(含 主板、中小板、创业板终点他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证)以及法律 律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须妥当中国证监会的相关规 定）。      如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行妥当程 序后，不错将其纳入投资范围。      基金的投资组合比例为：本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%，其中，现款类资产 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。      （三） 投资策略      一、固定收益类资产投资策略      本基金在构建固定收益类资产投资组合时合理评估收益性、流动性和信用风 险，追求基金资产的永恒相识升值。      本基金采取积极的债券投资策略，从上至下地进行投资管制。通过定性分析和 定量分析，形成对短期利率变化宗旨的料到；在此基础之上，确定组合久期和类别 资产配置比例；以此为框架，通过把合手收益率弧线形变和无风险套利契机来进行品 种选拔。针对可转变债券、含权债券、资产证券化品种终点它固定收益类养殖品 种，本基金区别对待，制定专门的投资策略。 万家家瑞债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）   基金管制东谈主在充分推敲宏不雅商场形式以及微不雅商场主体的基础上，采取积极主 动地投资管制策略，通过定性与定量分析，对利率变化趋势、债券收益率弧线移动 宗旨、信用利差等影响固定收益投资品价钱的因素进行评估，对不同投资品种运用 不同的投资策略，并充分利用商场的非有用性，把合手各样套利的契机。在信用风险 可控的前提下，寻求组合流动性与收益的最好配比，极力继续取得达到或高出功绩 相比基准的收益。   利率变化是影响固定收益投资品价钱的最紧要的因素，当商场基准利率变化 时，商场上扫数的固定收益品种收益率都将会随之休养。利率预期策略是本基金的 基本投资策略。本基金通过对宏不雅经济、金融政策、商场供需、商场结构变化等因 素的分析，领受定性分析与定量分析相市欢的方法，形成对将来利率走势的判断， 并在此基础上对固定收益投资品组合的久期结构进行有用配置，以达到缩小组合利 率风险，获取较高投资收益的目的。   利率期限结构标明了固定收益投资品的到期收益率与到期期限之间的关系。本 基金通过数目化方法对利率进行建模，在万般情形、万般假定下对将来利率期限结 构变动进行模拟分析，并在运作中根据期限结构不同变动情形在枪弹式组合、梯式 组合和杠铃式组合当中进行选拔妥当的配置策略。   在上述债券投资策略的基础上，本基金对个券进行订价，充分评估其到期收益 率、流动性溢价、信用风险补偿、税收、含权等因素，选拔那些订价合理或价值被 低估的债券进行投资。   具有以下一项或多项特征的债券，将是本基金债券投资重心存眷的对象：   （1）妥当前述投资策略；   （2）短期内价值被低估的品种；   （3）具有套利空间的品种；   （4）妥当风险管制方针；   （5）双边报价债券品种； 万家家瑞债券型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）      （6）商场流动性高的债券品种。      本基金围绕上述因素轮廓评估刊行主体的信用风险，确定商场上该类债券的合 理风险溢价水平，有用管制组合的合座信用风险。      本基金采取里面评级与外部评级相市欢的办法，对所持债券濒临的信用风险进 行轮廓评估。在获取数据方面不仅限于经营数据，对于地方政府或其他种类刊行东谈主 所处的区域经济作念主要的评估，以地方政策、地方收入开销、城市化率、在国民经 济中的紧要性等一系列方针为基础作念系统评估。      对进入推敲库中的信用债券通过里面信用评级，运用定性和定量相市欢、动态 和静态相市欢的方法，建立相应的债券的投资库，在具体操作上，领受方针定量打 分制，对债券刊行东谈主进行轮廓打分评级，并动态追踪债券刊行东谈主的景况，建立相应 预警方针，实时对信用债券的投资库进行更新抠门。      在投资操作中，市欢限定散播的投资策略，当令休养投资组合，缩小信用债券 投资的信用风险。      资产典质贷款营救证券(ABS)、住房典质贷款营救证券(MBS)等在内的资产营救 证券，其订价受多种因素影响，包括商场利率、刊行条件、营救资产的组成及质 量、提前偿还率等。本基金将深远分析上述基本面因素，运用数目化订价模子，对 资产营救证券进行合理订价，合理掌握风险，把合手投资契机。      可转变债券（含可分离转债）兼具权益类证券与固定收益类证券的性格，具有 扞拒下行风险、共享股票价钱高涨收益的特色。本基金在对可转变债券条件和刊行 债券公司基本面进行深远分析推敲的基础上，利用可转变债券订价模子进行估值分 析，投资具有较高安全旯旮和雅致流动性的可转变公司债券，获取稳健的投资回 报。      二、股票投资策略      本基金将根据宏不雅经济运行的库存周期、开导更新周期和东谈主口结构周期，以及 宏不雅调控政策、流动性景况和外部海外环境动态休养股票资产的总体仓位。 万家家瑞债券型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金将轮廓推敲宏不雅经济环境、国度产业发展政策、行业周期、行业花式、 高卑劣供需情况、海表里景况与趋势、期间发展趋势、社会需求、社会发展趋势等 因素，对行业发展进行多维分析。力争把合手较长周期内的行业轮动节律与将来趋 势，甄选那些可受益于宏不雅经济和行业发展宗旨且具有继续增长后劲的行业，并根 据经济发展变化趋势，动态休养行业配置策略。   本基金在行业分析的基础上，领受从下到上的方法精选个股。通过对上市公司 基本面的深远推敲，在牢固安全旯旮的基础上挑选具有雅致永恒竞争力和增长后劲 的优质公司。具体而言，本基金将会重心存眷个股的以下几个方面：   a.上市公司品性   公司管制层是公司策略的奉行者，优秀的管制团队是杀青企业快速而继续发展 的紧要保障。本基金重心查考公司治理结构、管制层策略规划能力、里面团队管制 能力等方面。   成长性方面，本基金将市欢定量分析和定性分析轮廓判断。在定量分析部分， 咱们主要参考主营业务收入增长率、主营业务利润增长率、净资产收益率（ROE）、 毛利率等成长性方针。在对上市公司成长性的定性分析上，本基金主要存眷企业成 长能力的可继续性。重心从行业成长久景、所处产业链地位、政策援助进度、用户 花费习尚、行业竞争景况、盈利能力、财务结构等方面进行分析。   在中枢竞争力方面，本基金重心查考企业自主研发能力和期间转换能力。具体 包括但不限于居品期间含量、期间发展远景、期间训练进度、推敲经费插足范围、 配套政策营救、推敲效率回荡的经济效果等。同期，本基金还将存眷该期间是否具 有一定的竞争壁垒，是否妥当将来科技转换和经济发展宗旨，公司在所属细分行业 占有的商场份额以及将来居品线的布局规划。   b.估值水平   本基金将在组合构建时牢固个股估值水平，以确定该股是否具有富余的安全边 际，尽可能寻找估值合理或者低估，且在各自行业中具有发轫地位的优质上市公司 股票手脚投资标的。具体评估方针包括个股的 P/E、P/S、P/CF、PEG等。   c.预期差 万家家瑞债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金将通过严实的实地调研及论证，实时把合手商场上出现的有用预期差，发 现被低估的股票。预期差表当今多个方面，包括公司盈利是否具备继续超预期潜 力，公司管制团队水平、资产质料、发展规划是否被商场权贵低估等。   对于存托凭证的投资，本基金将根据投资宗旨，依照境内上市来回的股票投资 策略奉行，并最大限制幸免由于存托凭证在来回国法、上市公司治理结构等方面的 相反而或有的负面影响。   三、养殖器具投资策略   为有用掌握债券投资的系统性风险，本基金根据风险管制的原则，以套期保值 为目的，限定运用国债期货，提高投资组合的运作效率。   将来，跟着商场的发展和基金管制运作的需要，基金管制东谈主不错在不改变投资 宗旨的前提下，遵守法律律例的章程，相应休养或更新投资策略，并在招募说明书 更新中公告。   （四） 投资限制   基金的投资组合应遵守以下限制：   （1）本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%；   （2）每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，保持不低 于基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款类资产 不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的10％；   （4）本基金管制东谈主管制的全部基金持有一家公司刊行的证券，不高出该证券 的10％；   （5）本基金投资于归并原始权益东谈主的各样资产营救证券的比例，不得高出基 金资产净值的10％；   （6）本基金持有的全部资产营救证券，其市值不得高出基金资产净值的   （7）本基金持有的归并(指归并信用级别)资产营救证券的比例，不得高出该 万家家瑞债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 资产营救证券范围的10％；   （8）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于归并原始权益东谈主的各样资产营救证 券，不得高出其各样资产营救证券系数范围的10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产营救证券。基金 持有资产营救证券期间，若是其信用等级下降、不再妥当投资圭臬，应在评级说明 发布之日起3个月内赐与全部卖出；   （10）本基金进入寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得高出基金 资产净值的40%；进入寰宇银行间同行商场进行债券回购的最永恒限为1年，债券回 购到期后不得延期；   （11）基金资产总值不得高出基金资产净值的140%；   （12）本基金投资于国债期货，还应遵守如下投资组合限制：在职何来回日日 终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得高出基金资产净值的15%；本基金 在职何来回日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得高出基金持有的债券总市值 的30%；本基金在职何来回日内来回（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得高出上一来回日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，系数（轧差诡计）应当符 合《基金合同》对于债券投资比例的相关约定；   （13）基金管制东谈主管制的全部通达式基金（包括通达式基金以及处于通达期的 如期通达基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得高出该上市公司可流通 股票的15%；本基金管制东谈主管制的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流通股 票，不得高出该上市公司可流通股票的30%；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值系数，不得高出基金资产净值 的15%；因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金管制东谈主之外的 因素以致基金不妥当前款所章程比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限 资产的投资；   （15）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手 开展逆回购来回的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资范围保 持一致；   （16）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票奉行，与境内 万家家瑞债券型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号） 上市来回的股票合并诡计；      （17）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。      除第（2）、（9）、（14）、（15）项另有约定外，因证券、期货商场波动、证券发 行东谈主合并、基金范围变动等基金管制东谈主之外的因素以致基金投资比例不妥当上述规 定投资比例的，基金管制东谈主应当在10个来回日内进行休养，但中国证监会章程的特 殊情形除外。      基金管制东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例妥当基 金合同的相关约定。上述期间，基金的投资范围、投资策略应当妥当基金合同的约 定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起脱手。      法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在履 行妥当法式后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的章程为准，但须提前公 告。      为抠门基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：      （1）承销证券；      （2）违犯章程向他东谈主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无尽办事的投资；      （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；      （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；      （6）从事内幕来回、垄断证券来回价钱终点他不正派的证券来回行径；      （7）法律、行政律例和中国证监会章程谢却的其他行径。 际掌握东谈主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来回的，应当妥当基金的投资宗旨和投资策略，遵守基金份额 持有东谈主利益优先原则，驻守利益毒害，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市 场公正合理价钱奉行。相关来回必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例予 以暴露。要紧关联来回应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的寂然 董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。 万家家瑞债券型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号） 金，基金管制东谈主在履行妥当法式后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规 定奉行。   （五） 功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：中债总全价指数（总值）收益率*90%+沪深300指数 收益率*10%   中债总全价指数（总值）由中央国债登记结算公司编制，并在中国债券网 （www.chinabond.com.cn）公开发布。该指数样本涵盖国债、央行单据、政策性银 行债、生意银行债、企业债、中期单据以及短期融资券等券种，轮廓响应我国债券 商场的合座价钱和讲述情况。该指数以债券托管量市值手脚样本券加权因子，逐日 诡计，不错保证了基金功绩评价的全面客不雅性，适互助为本基金的固定收益投资部 分功绩基准。   沪深300指数是沪深证券来回所第一次联合发布的响应A股商场合座走势的指 数，由中证指数公司编制和抠门，是在上海和深圳证券商场中登第300只A股手脚样 本编制而成。该指数样本对沪深商场的消逝度高，具有雅致的商场代表性，投资东谈主 不错简单地从报纸、互联网等财经媒体中获取。同期，该指数编制方法了了透明， 具有寂然性和雅致的商场流动性；与商场合座推崇具有较高的相关度，且指数历史 推崇强于商场平均收益水平，适互助为本基金的权益投资部分功绩基准。   若是今后法律律例发生变化，或者有更泰斗的、更能为商场普遍接受的功绩比 较基准推出，或者是商场上出现愈加妥当用于本基金的功绩基准的指数时，本基金 不错在基金管制东谈主和基金托管东谈主协商一致，履行妥当法式后变更功绩相比基准并及 时公告。   （六） 风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票基金、羼杂基金，高于 货币商场基金，属于中低风险/收益的居品。   （七） 侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并询查司帐师事务所 意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。 万家家瑞债券型证券投资基金                   更新招募说明书（2024 年第 1 号）   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩 相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施法式、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书的章程或相关公告。   （八） 投资组合说明   基金管制东谈主的董事会及董事保证本说明所载资料不存在不实记录、误导性述说 或要紧遗漏，并对其内容的真实性、准确性和圆善性承担个别及连带办事。   基金托管东谈主中国工商银行股份有限公司根据本基金合同章程，于2024年07月17 日复核了本说明中的财务方针、净值推崇和投资组合说明等内容，保证复核内容不 存在不实记录、误导性述说或者要紧遗漏。   本投资组合说明所载数据截止财务日历2024年06月30日，本说明中所列财务数 据未经审计。                                             占基金总资产的比例   序号            式样         金额（元）                                                （%）        其中：股票               79,580,789.37           17.18        其中：债券               368,707,399.32          79.59        资产营救证券                          -               -        其中：买断式回购的买入返售金                                        -               -        融资产   代码        行业类别      公允价值（元）         占基金资产净值比例（%）    A   农、林、牧、渔业                   -                    - 万家家瑞债券型证券投资基金                           更新招募说明书（2024 年第 1 号）    B   采矿业                      12,242,235.00               3.05    C   制造业                      60,995,656.37              15.19        电力、热力、燃气及水生    D                                        -                  -        产和供应业    E   建筑业                        419,688.00                0.10    F   批发和零卖业                     364,312.00                0.09    G   交通运载、仓储和邮政业               1,020,005.00               0.25    H   住宿和餐饮业                               -                  -        信息传输、软件和信息技    I                             4,341,073.00               1.08        术服务业    J   金融业                                  -                  -    K   房地产业                                 -                  -    L   租出和商务服务业                             -                  -    M   科学推敲和期间服务业                 197,820.00                0.05        水利、环境和众人设施管    N                                        -                  -        理业        住户服务、修理和其他服    O                                        -                  -        务业    P   教训                                   -                  -    Q   卫生和社会办事                              -                  -    R   文化、体育和文娱业                            -                  -    S   轮廓                                   -                  -        系数                       79,580,789.37              19.82   本基金本说明期末未持有港股通投资股票投资组合。                                        公允价值          占基金资产净值比例   序号    股票代码      股票称呼   数目（股）                                        （元）              （%） 万家家瑞债券型证券投资基金                                       更新招募说明书（2024 年第 1 号）     序号        债券品种              公允价值（元）               占基金资产净值比例（%）          其中：政策性金融债               30,868,494.27                         7.69                                                  公允价值          占基金资产净值比例     序号   债券代码        债券称呼       数目（张）                                                  （元）              （%）                        MTN003                        MTN001                        二级 02 投资明细     本基金本说明期末未持有资产营救证券。 细     本基金本说明期末未持有贵金属。     本基金本说明期末未持有权证。 万家家瑞债券型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）      为有用掌握债券投资的系统性风险，本基金根据风险管制的原则，以套期保值 为目的，限定运用国债期货，提高投资组合的运作效率。      本基金本说明期末未持有国债期货。      本基金本说明期内未投资国债期货。 查，或在说明编制日前一年内受到公开降低、处罚的情形      本基金投资的前十名证券的刊行主体中，广发证券股份有限公司在说明编制日 前一年内曾受到中国证券监督管制委员会的处罚，本基金对上述主体所刊行证券的 投资决策法式妥当公司投资轨制的章程。           除上述主体外，基金管制东谈主未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体出 现本期被监管部门立案访问，或在说明编制日前一年内受到公开降低、处罚的情 形。      本基金投资的前十名股票中，不存在投资于超出基金合同章程备选股票库之外 的股票。      序号          称呼          金额（元）      本基金本说明期末未持有处于转股期的可转变债券。 万家家瑞债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号）   本基金本说明期末前十名股票中不存在流通受限情况。   本基金由于四舍五入的原因，分项之和与系数项之间可能存在尾差。 万家家瑞债券型证券投资基金                               更新招募说明书（2024 年第 1 号）                         第十部分 基金的功绩     基金功绩截止日为2024年06月30日。     基金管制东谈主依照恪称职守、老实信用、严慎勤快的原则管制和运用基金财产, 但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来表 现。投资有风险,投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。     （一）基金份额净值增长率终点与同期功绩相比基准收益率的相比                                 万家家瑞债券A                                 功绩相比基               净值增长率 净值增长率 功绩相比基    阶段                           准收益率标              ①-③      ②-④                 ①   圭臬差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   收效起至                -1.73%   0.27%    2.15%    0.10%   -3.88%    0.17%   年 06 月 30       日  自基金合同   收效起至                                 万家家瑞债券C                                 功绩相比基               净值增长率 净值增长率 功绩相比基    阶段                           准收益率标              ①-③      ②-④                 ①   圭臬差② 准收益率③                                  准差④  自基金合同   收效起至 万家家瑞债券型证券投资基金                             更新招募说明书（2024 年第 1 号）               -1.92%   0.27%   2.15%    0.10%   -4.07%    0.17%   年 06 月 30       日  自基金合同   收效起至     （二）自基金合同收效以来基金累计净值增长率变动终点与同期功绩相比基准 收益率变动的相比 万家家瑞债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）   注：本基金于2017年9月20日成立，根据基金合同章程，基金合同收效后六个 月内为建仓期。建仓期收尾时各项资产配置比例妥当法律律例和基金合同要求。报 告期末各项资产配置比例妥当法律律例和基金合同要求。 万家家瑞债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第十一部分 基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收款项及 其他资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据相关法律律例、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以终点他基金财产账户相寂然。   （四）基金财产的督察和刑事办事   本基金财产寂然于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主督察。基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的 财产承担其自身的法律办事，其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其 他权利。除照章律律例和《基金合同》的章程刑事办事外，基金财产不得被刑事办事。   基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章取销或者被照章宣告歇业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管制东谈主管制运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管制东谈主管制运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第十二部分 基金资产的估值      （一）估值日      本基金的估值日为本基金相关的证券来回风物的来回日以及国度法律律例章程 需要对外暴露基金净值的非来回日。      （二）估值对象      基金所领有的股票、债券、养殖器具和银行进款本息、应收款项、其它投资等 资产及欠债。      （三）估值原则      基金管制东谈主在确定相关金融资产和金融欠债的公允价值时，应妥当《企业司帐 准则》、监管部门相关章程。 报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加休养地应用于该资产或负 债的公允价值计量。估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计量的要紧 事件的，应领受最近来回日的报价确定公允价值。有充足凭据标明估值日或最近交 易日的报价不可真实响应公允价值的，应答报价进行休养，确定公允价值。      与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以不异资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值期间中推敲不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，若是该限制是针对资产持有者的，那么在估值期间中不应将该限制手脚特征 推敲。此外，基金管制东谈主不应试虑因其巨额持有相关资产或欠债所产生的溢价或折 价。 用数据和其他信息营救的估值期间确定公允价值。领受估值期间确定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得相关资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 潜在估值休养对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应答估值进行 休养并确定公允价值。 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）      （四）估值方法      （1）来回所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券来回所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生要紧变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近来回日的市价（收盘 价）估值；如最近来回日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券 价钱的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因素，休养最近交 易市价，确定公允价钱；      （2）来回所上市来回或挂牌转让的固定收益品种（可转变债券、资产营救证 券除外），登第估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价进行估值；      （3）来回所上市来回的可转变债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的 债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得来回的，且最近来回日后经济环境 未发生要紧变化，按最近来回日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息 得到的净价进行估值。如最近来回日后经济环境发生了要紧变化的，可参考访佛投 资品种的现行市价及要紧变化因素，休养最近来回市价，确定公允价钱；      （4）来回所商场挂牌转让的资产营救证券，领受估值期间确定公允价值，在 估值期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。      （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来回所挂牌的 归并股票的估值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值；      （2）初度公开刊行未上市的股票、债券，领受估值期间确定公允价值，在估 值期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。      （3）初度公开刊行有明确锁如期的股票，归并股票在来回所上市后，按来回 所上市的归并股票的估值方法估值；非公开刊行有明确锁如期的股票，按监管机构 或行业协会相关章程确定公允价值。 方估值机构提供的价钱数据估值。 值。 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 易日后经济环境未发生要紧变化，领受最近来回日结算价估值。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。 国度最新章程估值。      如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、法式 及相关法律律例的章程或者未能充分抠门基金份额持有东谈主利益时，应立即文牍对 方，共同查明原因，两边协商管制。      根据相关法律律例，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金管制东谈主承 担。本基金的基金司帐办事方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金相关的司帐问 题，如经相关各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一致的意见，按照基金管 理东谈主对基金资产净值的诡计结果对外赐与公布。      （五）估值法式 该类基金份额的余额数目诡计，精准到0.0001元，极少点后第5位四舍五入。国度 另有章程的，从其章程。      基金管制东谈主应每个办事日诡计各样基金资产净值及基金份额净值，并按章程公 告。 基金合同的章程暂停估值时除外。基金管制东谈主每个办事日对基金资产估值后，将各 类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主对 外公布。      （六）估值失误的处理      基金管制东谈主和基金托管东谈主将采取必要、妥当、合理的要领确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值极少点后4位以内(含第4位)发生失误时，视为估 万家家瑞债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 值失误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售 机构、或投资者自身的罪戾形成估值失误，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪戾的责 任东谈主应当对由于该估值失误遭受损欠妥事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值 失误处理原则”给予抵偿，承担抵偿办事。   上述估值失误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据 诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值失误已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值失误办事方应实时 和谐各方，实时进行更正，因更正估值失误发生的用度由估值失误办事方承担；由 于估值失误办事方未实时更正已产生的估值失误，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误办事方对顺利损失承担抵偿办事；若估值失误办事方照旧积极和谐，而况有协助 义务确当事东谈主有富余的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿办事。估值 失误办事方应答更正的情况向相关当事东谈主进行阐明，确保估值失误已得到更正。   （2）估值失误的办事方对相关当事东谈主的顺利损失负责，分歧蜿蜒损失负责， 而况仅对估值失误的相关顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值失误而取得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值失误办事方仍应答估值失误负责。若是由于取得不妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还不妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值失误办事方应 抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对取得不妥得利确当事东谈主享有 要求托付不妥得利的权利；若是取得不妥得利确当事东谈主照旧将此部分不妥得利返还 给受损方，则受损方应当将其照旧取得的抵偿额加上照旧取得的不妥得利返还的总 和高出其实践损失的差额部分支付给估值失误办事方。   （4）估值失误休养领受尽量规复至假定未发生估值失误的正确情形的方式。   估值失误被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法式如下：   （1）查明估值失误发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值失误发生的 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 原因确定估值失误的办事方；   （2）根据估值失误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值失误形成的损失进 行评估；   （3）根据估值失误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值失误的办事方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值失误处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值失误的更正向相关当事东谈主进行阐明。   （1）基金份额净值诡计出现失误时，基金管制东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并采取合理的要领防护损失进一步扩大。   （2）失误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金托管东谈主 并报中国证监会备案；失误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管制东谈主应当公 告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有章程的，从其章程处理。   （七）暂停估值的情形 业时； 认后，基金管制东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的阐明   用于基金信息暴露的基金资产净值和各样基金份额净值由基金管制东谈主负责计 算，基金托管东谈主负责进行复核。基金管制东谈主应于每个通达日来回收尾后诡计当日的 基金资产净值和各样基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值诡计结 果复核阐明后发送给基金管制东谈主，由基金管制东谈主对基金净值赐与公布。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并暴露 主袋账户的基金净值信息，暂停暴露侧袋账户份额净值。 万家家瑞债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （十）特殊情况的处理 手脚基金资产估值失误处理。 的数据失误等原因，基金管制东谈主和基金托管东谈主天然照旧采取必要、妥当、合理的措 施进行查验，但未能发现失误的，由此形成的基金资产估值失误，基金管制东谈主和基 金托管东谈主罢免抵偿办事。但基金管制东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的要领排斥 或平缓由此形成的影响。 万家家瑞债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第十三部分 基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关 用度后的余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指截止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 红利或将现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持有东谈主可 对A类、C类基金份额分别选拔不同的分成方式；若投资者不选拔，本基金默许的收 益分拨方式是现款分成； 的各样基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不可低于面值； 响的前提下，基金管制东谈主可休养基金收益的分拨原则和支付方式，不需召开基金份 额持有东谈主大会审议；   （四）收益分拨有规划   基金收益分拨有规划中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时辰、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨有规划的确定、公告与实施   本基金收益分拨有规划由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依据相关章程 进行公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润诡计截止日）的时辰不 万家家瑞债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 得高出15个办事日。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计 算方法，依照《业务国法》奉行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的章程或 相关公告。 万家家瑞债券型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第十四部分 基金的用度与税收      （一）基金用度的种类 用。      （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式      本基金的管制费按前一日基金资产净值的0.70%年费率计提。管制费的诡计方 法如下：      H＝E×0.70%÷当年天数      H为逐日应计提的基金管制费      E为前一日的基金资产净值      基金管制费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主向基金 托管东谈主发送基金管制费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前3 个办事日内从基金 财产中一次性支付给基金管制东谈主。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力以致无法按 时支付等，支付日历顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的诡计 方法如下： 万家家瑞债券型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）      H＝E×0.20%÷当年天数      H为逐日应计提的基金托管费      E为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主向基金 托管东谈主发送基金托管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前3 个办事日内从基金 财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力以致无法按时支付等，支 付日历顺延。      本基金A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 管制东谈主将在基金年度说明中对该项用度的列支情况作专项说明。      销售服务费按前一日C 类基金资产净值的0.40%年费率计提。诡计方法如下：      H＝E×0.40%÷当年天数      H 为C 类基金份额逐日应计提的销售服务费      E 为C 类基金份额前一日基金资产净值      基金销售服务费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主向 基金托管东谈主发送销售服务费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前5个办事日内从 基金财产中一次性支付给基金管制东谈主，由基金管制东谈主根据相关合同支付给各销售机 构。若遇法定节沐日、公放假或不可抗力以致无法按时支付等，支付日历顺延。      上述“一、基金用度的种类中第4－10项用度”，根据相关律例及相应合同规 定，按用度实践开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。      （三）不列入基金用度的式样      下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 目。 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）      （四）用度休养      基金管制东谈主和基金托管东谈主协商一致并履行妥当法式后，可按照基金发展情况， 并根据法律律例章程和基金合同约定休养基金管制费率、基金托管费率或基金销售 服务费率等相关费率。      （五）实施侧袋机制期间的基金用度      本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取管制 费，详见招募说明书的章程或相关公告。      （六）基金税收      本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。 万家家瑞债券型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号）              第十五部分 基金的司帐与审计      （一）基金司帐政策 度按如下原则：若是《基金合同》收效少于2个月，不错并入下一个司帐年度披 露； 计核算，按影相关章程编制基金司帐报表； 认。      （二）基金的年度审计 关业务经验的司帐师事务所终点注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 司帐师事务所需依照《信息暴露办法》的相关章程在指定媒介公告。 万家家瑞债券型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第十六部分 基金的信息暴露      （一）本基金的信息暴露应妥当《基金法》《运作办法》《信息暴露办法》 《基金合同》终点他相关章程。相关法律律例对于信息暴露的暴露方式、登载媒 介、报备方式等章程发生变化时，本基金从其最新章程。      （二）信息暴露义务东谈主      本基金信息暴露义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大 会的基金份额持有东谈主等法律律例和中国证监会章程的天然东谈主、法东谈主和坐法东谈主组织。      本基金信息暴露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的章程暴露基金信息，并保证所暴露信息的真实性、准确性、圆善 性、实时性、简明性和易得性。      本基金信息暴露义务东谈主应当在中国证监会章程时辰内，将应予暴露的基金信息 通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介暴露，并保证基金投资者概况按照《基金合同》 约定的时辰和方式查阅或者复制公开暴露的信息资料。      （三）本基金信息暴露义务东谈主承诺公开暴露的基金信息，不得有下列行动：      （四）本基金公开暴露的信息应领受华文文本。如同期领受外文文本的，基金 信息暴露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文 本为准。      本基金公开暴露的信息领受阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东谈主民币 元。      （五）公开暴露的基金信息 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）      公开暴露的基金信息包括：      一、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管合同、基金居品资料纲目 份额持有东谈主大会召开的国法及具体法式，说明基金居品的性格等波及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品性格、风险揭示、信息暴露及 基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生重 大变更的，基金管制东谈主应当在三个办事日内，更新基金招募说明书并登载在指定网 站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金 休止运作的，基金管制东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲目信息。《基金合同》收效后，基金居品资料纲目的信息发生要紧变更 的，基金管制东谈主应当在三个办事日内，更新基金居品资料纲目，并登载在指定网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品资料纲目其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金休止运作的，基金管制东谈主不再更新基金居品资料概 要。      基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管制东谈主在基金份额发售的3日前，将 基金招募说明书、《基金合同》节录登载在指定媒介上；基金管制东谈主、基金托管东谈主 应当将《基金合同》、基金托管合同登载在网站上。      二、基金份额发售公告      基金管制东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在暴露 招募说明书确当日登载于指定媒介上。      三、《基金合同》收效公告      基金管制东谈主应当在收到中国证监会阐明文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》收效公告。      四、基金净值信息 万家家瑞债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   《基金合同》收效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东谈主应当 至少每周在指定网站暴露一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应当在不晚于每个通达日的 次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点暴露通达日的各样基金份额 净值和基金份额累计净值。   基金管制东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站暴露半年 度和年度临了一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   五、基金份额申购、赎回价钱   基金管制东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息暴露文献上载明各样基金 份额申购、赎回价钱的诡计方式及相关申购、赎回费率，并保证投资者概况在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。   六、基金如期说明，包括基金年度说明、基金中期说明和基金季度说明   基金管制东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度说明，将年度 说明登载于指定网站上，并将年度说明指示性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务司帐说明应当经过具有证券、期货相关业务经验的司帐师事务所审计。   基金管制东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期说明，将中 期说明登载在指定网站上，并将中期说明指示性公告登载在指定报刊上。   基金管制东谈主应当在季度收尾之日起15个办事日内，编制完成基金季度说明，将 季度说明登载在指定网站上，并将季度说明指示性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及2个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度说明、中期 说明或者年度说明。   如说明期内出现单一投资者持有基金份额的比例达到或高出基金总份额20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金管制东谈主至少应当在基金如期说明“影响投资 者决策的其他紧要信息”项下暴露该投资者的类别、说明期末持有份额及占比、报 告期内持有份额变化情况及本基金的特殊风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   本基金继续运作过程中，应当在基金年度说明和中期说明中暴露基金组合伙产 情况终点流动性风险分析等。   七、临时说明   本基金发生要紧事件，相关信息暴露义务东谈主应当按照《信息暴露办法》相关规 万家家瑞债券型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号） 定编制临时说明书，并登载在指定报刊和指定网站上。      前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 制东谈主； 东谈主发生变动； 内变动高出百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 相关行动受到要紧行政处罚、刑事处罚； 际掌握东谈主或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联来回事项，中国证监会另有章程的情形除外； 式和费率发生变更； 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 产生要紧影响的其他事项或中国证监会章程的其他事项。   八、清醒公告   在《基金合同》期限内，任何众人媒体中出现的或者在商场崇高传的音信可能 对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东谈主 权益的，相关信息暴露义务东谈主明察后应当立即对该音信进行公开清醒，并将相关情 况立即说明中国证监会。   九、基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当公告并照章报中国证监会备案。   十、国债期货投资情况公告   若本基金投资国债期货，基金管制东谈主应当在季度说明、中期说明、年度说明等 如期说明和招募说明书（更新）等文献中暴露国债期货来回情况，包括投资政策、 持仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭示国债期货来回对基金总体风险的影 响以及是否妥当既定的投资政策和投资宗旨。   十一、资产营救证券投资情况公告   若本基金投资资产营救证券，基金管制东谈主应当照章暴露其所管制的证券投资基 金投资资产营救证券的情况，应在基金年度说明及中期说明中暴露其持有的资产支 持证券总额、资产营救证券市值占基金净资产的比例和说明期内扫数的资产营救证 券明细；应在基金季度说明中暴露其持有的资产营救证券总额、资产营救证券市值 占基金净资产的比例和说明期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支 持证券明细。 万家家瑞债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   十二、计帐说明   《基金合同》休止的，基金管制东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产 进行计帐并作出计帐说明。基金财产计帐小组应当将计帐说明登载在指定网站上， 并将计帐说明指示性公告登载在指定报刊上。   十三、实施侧袋机制期间的信息暴露   本基金实施侧袋机制的，相关信息暴露义务东谈主应当根据法律律例、基金合同和 招募说明书的章程进行信息暴露，详见招募说明书的章程或相关公告。   十四、本基金投资存托凭证的信息暴露依照境内上市来回的股票奉行。   十五、中国证监会章程的其他信息。   （六）信息暴露事务管制   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息暴露管制轨制，指定专门部门及高 级管制东谈主员负责管制信息暴露事务。   基金信息暴露义务东谈主公开暴露基金信息，应当妥当中国证监会相关基金信息披 露内容与格式准则等律例的章程。特定基金信息暴露事项和特殊基金品种的信息披 露，应当妥当中国证监会相关编报国法的章程。   基金托管东谈主应当按影相关法律律例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金管制东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价 格、基金如期说明、更新的招募说明书、基金居品资料纲目、基金计帐说明等公开 暴露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管制东谈主进行书面或电子阐明。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中选拔一家报刊暴露本基金的信息。 基金管制东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子暴露网站报送拟暴露的基金信 息，并保证相关报送信息的真实、准确、圆善、实时。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上暴露信息外，还不错根据需要在 其他众人媒介暴露信息，然则其他众人媒介不得早于指定媒介暴露信息，而况在不 同媒介上暴露归并信息的内容应当一致。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求暴露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主进步信息暴露服务的质料。具体要求应当妥当中国证监 会及自律国法的相关章程。前述自主暴露如产生信息暴露用度，该用度不得从基金 万家家瑞债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 财产中列支。   为基金信息暴露义务东谈主公开暴露的基金信息出具审计说明、法律意见书的专科 机构，应当制作办事底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》休止后10年。   （七）信息暴露文献的存放与查阅   照章必须暴露的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按影相关法律律例 章程将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。   （八）本基金信息暴露事项以法律律例章程及本章量入为出定的内容为准。 万家家瑞债券型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第十七部分 侧袋机制      一、侧袋机制的实施条件和法式      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并询查司帐师事务所 意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会。      基金管制东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时遴聘于侧袋机制 启用日发表意见的司帐师事务所针对侧袋机制启用日基金持有的特定资产情况出具 专项审计意见。      二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 多情面况为基础，阐明侧袋账户持有东谈主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户份额的 赎回肯求。基金管制东谈主应照章向投资者进行充分暴露。 换；同期，基金管制东谈主按照基金合同和招募说明书约定的政策办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购政策。实施侧袋机制期间，本招募说明书 “基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主袋账户份额。      三、实施侧袋机制期间的基金投资      基金管制东谈主诡计各项投资运作方针和基金功绩方针时应当以主袋账户资产为基 准。      基金管制东谈主原则上应当在侧袋机制启动后20个来回日内完成对主袋账户投资组 合的休养，因资产流动性受限等中国证监会章程的情形除外。      基金管制东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。      四、实施侧袋机制期间基金的用度      侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取管制费。如法律律例对于侧袋账户资 万家家瑞债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 产托管费的收取另有章程的，以法律律例最新要求为准。因启用侧袋机制产生的咨 询、审计用度等由基金管制东谈主承担。      基金管制东谈主不错将与侧袋账户相关的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定 资产变现后方可列支。      五、实施侧袋机制期间基金的收益分拨      侧袋机制实施期间，在主袋账户份额无礼基金合同收益分拨条件的情形下，基 金管制东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。      六、侧袋机制的信息暴露      在启用侧袋机制、处置特定资产、休止侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生要紧影响的事项后，基金管制东谈主应实时发布临时公告。      基金管制东谈主应按照招募说明书“基金的信息暴露”部分章程的基金净值信息披 露方式和频率暴露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停暴露侧 袋账户份额净值。      侧袋机制实施期间，基金管制东谈主应当在基金如期说明中暴露说明期内特定资产 处置进展情况，暴露说明期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明不作 为特定资产最终变现价钱的承诺。      七、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付      特定资产规复流动性后，基金管制东谈主应当按照基金份额持有东谈主利益最大化原 则，采取将特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款 项。      侧袋账户资产全部完成变现后，基金管制东谈主应实时遴聘妥当《中华东谈主民共和国 证券法》章程的司帐师事务所进行审计并暴露专项审计意见。      八、本部分对于侧袋机制的相关章程，但凡顺利援用法律律例或监管国法的部 分，如将来法律律例或监管国法修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法律法 规或监管国法针对侧袋机制的内容有进一步章程的，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协 商一致并履行妥当法式后，在对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的前提下， 万家家瑞债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 可顺利对本部安分容进行修改、休养或补充，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 万家家瑞债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第十八部分 风险揭示   （一）投资于本基金的主要风险   证券商场价钱因受到宏不雅和微不雅经济因素、国度政策、商场变动、行业和个股 功绩变化、投资者风险收益偏好和来回轨制等万般因素的影响而引起波动，将对基 金的收益水平产生潜在风险，主要包括：   （1）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，国度宏不雅经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈 利水平也可能呈周期性变化，从而影响证券商场及行业的走势。   （2）政策风险   因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）和证 券商场监管政策的变化，导致证券商场价钱波动而产生的风险。   （3）利率风险   由于金融商场利率发生变化和波动而使得证券价钱和证券利息发生波动，从而 影响到基金的功绩。   （4）信用风险   当证券刊行东谈主不概况杀青刊行时所作念出的承诺，不可按时足额还本付息的时候 就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东谈主和担保东谈主。一般情况下，咱们合计 国债的信用风险为零，其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级确定。当证 券的信用等级发生变化时，可产生证券的价钱变动，从而影响基金资产。   （5）再投资风险   再投资时的收益取决于再投资时商场利率水祥和再投资的策略，而将来商场利 率的变化可能引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的凯旋实施。   （6）购买力风险   基金投资的目的是基金资产的保值升值，若是发生通货推广，基金投资于证券 所取得的收益可能被通货推广对消，从而使得基金的实践收益率下降，影响基金资 产的保值升值。 万家家瑞债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （7）上市公司经营风险。上市公司的经营景况受多种因素影响，如管制能 力、财务景况、商场远景、行业竞争、东谈主员教导等，这些都会导致企业的盈利发生 变化。若是基金所投资的上市公司经营不善，其股票价钱可能下落，或者概况用于 分拨的利润减少，使基金投资收益下降。天然基金不错通过投资万般化来散播这种 非系统风险，但不可统统侧目。   基金管制东谈主的学问、教化、判断、决策、技能等顺利影响其对经济形式走势、 证券价钱波动判断，进而影响基金收益水平。因此，基金的收益水平与基金管制东谈主 的管制水平、管制技巧和管制期间等相关性较大，基金存在由于基金管制东谈主管制不 善而导致收益欠安的风险。   （1）流动性风险评估   本基金为债券型基金，可投资的资产包括股票、债券等，一般情况下，这些资 产商场流动性较好。   但本基金投资于上述资产时，仍存在以下流动性风险：一是基金管制东谈主建仓而 进行组合休养时，可能由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱将股 票、债券或其他资产买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被迫以不妥当的 价钱卖出股票、债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。   （2）多数赎回情形下的流动性风险管制要领   当基金出现多数赎回时，基金管制东谈主不错根据基金那时的资产组合景况决定全 额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回；如出现一语气两个或两个以上通达日发生多数赎 回，可暂停接受基金的赎回肯求，对照旧接受的赎回肯求不错减速支付赎回款项； 当本基金发生多数赎回且单个基金份额持有东谈主的赎回肯求高出上一通达日基金总份 额50%的，基金管制东谈主有权对该单个基金份额持有东谈主超出该比例的赎回肯求实施延 期办理。具体情形、法式见招募说明书“基金份额的申购与赎回”之“多数赎回的 情形及处理方式”。   发生上述情形时，投资者濒临无法全部赎回或无法实时取得赎回资金的风险。 在本基金暂停或脱期办理投资者赎回肯求的情况下，投资者未能赎回的基金份额还 将濒临净值波动的风险。 万家家瑞债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （3）除多数赎回情形外实施备用的流动性风险管制器具的情形、法式及对投 资者的潜在影响   除多数赎回情形外，本基金备用流动性风险管制器具包括但不限于暂停接受赎 回肯求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值以及证监会认定的其 他要领。   暂停接受赎回肯求、减速支付赎回款项等器具的情形、法式见招募说明书“基 金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或减速支付赎回款项的情形”的相关章程。若 本基金暂停赎回肯求，投资者在暂停赎回期间将无法赎回其持有的基金份额。若本 基金减速支付赎回款项，赎回款支付时辰将后延，可能对投资者的资金安排带来不 利影响。   短期赎回费适用于继续持有期少于7日的投资者，费率不低于1.5%。短期赎回 费由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金份额时收 取，并全额计入基金财产。短期赎回费的收取将使得投资者在继续持有期限少于7 日时会承担较高的赎回费。   暂停基金估值的情形、法式见招募说明书“基金资产的估值”之 “暂停估值 的情形”的相关章程。若本基金暂停基金估值，一方面投资者将无法清醒本基金的 基金份额净值，另一方面基金暂停接受申购赎回肯求，将导致投资者无法申购或赎 回本基金。 户进行处置计帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有 效隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手暴露份额净值， 并不得办理申购、赎回和转变，仅主袋账户份额正常通达赎回，因此启用侧袋机制 时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份 额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变面前辰具有不确定性，最终变现 价钱也具有不确定性而况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金 份额持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，基金管制东谈主诡计各项投资运作方针和基金功绩方针时以主 袋账户资产为基准，不响应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。   基金不暴露侧袋账户份额净值，即便基金管制东谈主在基金如期说明中暴露说明期 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 末特定资产可变现净值或净值区间的，也不手脚特定资产最终变现价钱的承诺，对 于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管制东谈主不承担任何保证和承诺的责 任。      基金管制东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。      （1）本基金为债券型基金，本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 资收益会受到宏不雅经济、政府产业政策、货币政策、商场需求变化、行业波动等因 素的影响，可能存在所选投资标的的成长性与商场一致预期不符而形成个券价钱表 现低于预期的风险。      （2）本基金投资范围包括国债期货，可能给本基金带来额外风险，包括杠杆 风险、期货或期权价钱与基金投资品种价钱的相关度缩小带来的风险等，由此可能 加多本基金净值的波动性。      （3）本基金的投资范围包括资产营救证券，可能给本基金带来额外风险，包 括信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操格调险和法律风险等，由 此可能给基金净值带来不利影响或损失。      （4）基金投资存托凭证在承担境内上市来回股票投资的共同风险外，还将承 担与存托凭证、转换企业刊行、境外刊行东谈主以及来回机制相关的特殊风险，具体包 括但不限于以下风险：      （1）与存托凭证相关的风险 行，代表境外基础证券权益。存托凭证持有东谈主实践享有的权益与境外基础证券持有 东谈主的权益天然基本畸形，但并不可等同于顺利持有境外基础证券。 合同，成为存托合同确当事东谈主。存托合同可能通过红筹公司和存托东谈主商议等方式进 行修改，基金无法单独要求红筹公司或者存托东谈主对存托合同作出额外修改。 身份顺利诈欺股东权利；基金仅能根据存托合同的约定，通过存托东谈主享有并诈欺分 万家家瑞债券型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号） 红、投票等权利。 不限于存托凭证与基础证券转变比例发生休养、红筹公司和存托东谈主可能对存托合同 作出修改，更换存托东谈主、更换托管东谈主、存托凭证主动退市等。部分变化可能仅以事 先文牍的方式，即对基金收效。基金可能无法对此诈欺表决权。 冻结、强制奉行等情形，基金可能存在失去应有权利的风险。 证券，基金持有的存托凭证无法转到境内其他商场进行公开来回或者转让，存托东谈主 无法不绝按照存托合同的约定为基金提供相应服务等风险。      （2）与转换企业刊行相关的风险      转换企业证券初度公开刊行的价钱可能高于公司每股净资产账面值，或者高于 公司在境外其他商场公开刊行的股票或者存托凭证的刊行价钱或者二级商场来回价 格。      （3）与境外刊行东谈主相关的风险 境外注册地公司法等法律律例的章程；照旧在境外上市的，还需要盲从境外上市地 相关国法。投资者权利终点诈欺可能与境内商场存在一定相反。此外，境内股东和 境内存托凭证持有东谈主享有的权益还可能受境外法律变化影响。 司大部分或者绝大部分的表决权由境外股东等持有，境内投资者可能无法实践参与 公司要紧事务的决策。 但境内投资者无法顺利手脚红筹公司境外注册地或者境外上市地的投资者，依据当 地法律轨制拿起证券诉讼。      （4）与来回机制相关的风险 托凭证可能出当今一个商场正常来回而在另一个商场实施停牌等表象。 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 究说明不雅点、境表里来回机制相反、畸形来回情形、作念空机制等出现较大波动，可 能对境内证券价钱产生影响。 票可能转换至境内商场上市来回，或者公司实施配股、非公开刊行、回购等行动， 从而加多或者减少境内商场的股票或者存托凭证流通数目，可能引起来回价钱波 动。 不异类别的股票或者存托凭证；基金持有境内刊行的存托凭证，暂不允许转变为境 外基础证券。      （1）因期间因素而产生的风险，如电脑等期间系统的故障或差错产生的风 险。      （2）因构兵、天然灾害等不可抗力导致的基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金服 务机构等机构无法正常办事，从而影响基金运作的风险。      （3）因金融商场危境、代理商误期、基金托管东谈主误期等超出基金管制东谈主自身 掌握能力的因素出现，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损的风险。      （4）因固定收益类金融器具主要在场外商场进行来回，场外商场来回现阶段 自动化进度较场内商场低，本基金在投资运作过程中可能濒临操格调险。      （5）其他不测导致的风险。      （二）声明 须自行承担投资风险。 是，本基金并不是销售机构的进款或欠债，也莫得经销售机构担保或者背书，销售 机构并不可保证其收益或本金安全。      基金管制东谈主承诺以老实信用、勤快尽责的原则管制和运用基金资产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩终点净值陡立并不预示其 将来功绩推崇。基金管制东谈主提醒投资者基金投资的“买者旺盛”原则，在作念出投资 万家家瑞债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 决策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行背负。 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）       第十九部分 基金合同的变更、休止与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例章程和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自表决通过之日起收效，并自决议收效后依照《信息暴露办法》的相关章程在指定 媒介公告。   （二）《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当休止： 托管东谈主链接的；   （三）基金财产的计帐 立计帐小组，基金管制东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东谈主、具有从事证券、期货相关业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办事主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》休止情形出面前，由基金财产计帐小组统一收受基金； 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐说明；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐说明进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律意见书；   （6）将基金财产计帐说明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨有规划，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈垄断有的基金份额 比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐说明经具有证券、期货 相关业务经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会 备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐说明报中国证监会备案后5个办事 日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐说明登载在指定 网站上，并将计帐说明指示性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存15年以上。 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）            第二十部分 基金合同的内容节录   一、基金份额持有东谈主、基金管制东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额持有东谈主的权利、义务   基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主手脚《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   归并类别的每份基金份额具有同等的正当权益。 但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章肯求赎回或转让其持有的基金份额；   （4）按照章程要求召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项诈欺表决权；   （6）查阅或者复制公开暴露的基金信息资料；   （7）监督基金管制东谈主的投资运作；   （8）对基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）考究阅读并盲从《基金合同》、招募说明书等信息暴露文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）存眷基金信息暴露，实时诈欺权利和履行义务； 万家家瑞债券型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）      （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所章程的用度；      （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金耗费或者《基金合同》休止的有 限办事；      （6）不从事任何有损基金终点他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；      （7）奉行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；      （8）返还在基金来回过程中因任何原因取得的不妥得利；      （9）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。      （二）基金管制东谈主的权利与义务 限于：      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》寂然运用并 管制基金财产；      （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律律例章程或中国证监会批准 的其他用度；      （4）销售基金份额；      （5）按照章程召集基金份额持有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及相关法律章程监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主 违犯了《基金合同》及国度相关法律章程，应申报中国证监会和其他监管部门，并 采取必要要领保护基金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行动进行监督和处 理；      （9）担任或托付其他妥当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得《基金合同》章程的用度；      （10）依据《基金合同》及相关法律章程决定基金收益的分拨有规划；      （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和转变申 请；      （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司诈欺股东权利，为基金的利益 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 诈欺因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管制东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诈欺诉讼权利或者实 施其他法律行动；   （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；   （16）在妥当相关法律、律例的前提下，制订和休养相关基金认购、申购、赎 回、转变、如期定额投资规划、非来回过户、转托管和收益分拨等业务国法；   （17）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以老实信用、严慎勤快的原则管制和运用 基金财产；   （4）配备富余的具有专科经验的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 经营方式管制和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险掌握、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，保 证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产彼此寂然，对所管制的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》《基金合同》终点他相关章程外，不得利用基金财产为 基金份额持有东谈主之外的东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取妥当合理的要领使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法妥当《基金合同》等法律文献的章程，按相关章程诡计并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐说明；   （10）编制季度说明、中期说明和年度说明； 万家家瑞债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （11）严格按照《基金法》《基金合同》终点他相关章程，履行信息暴露及报 告义务；   （12）保守基金生意奥秘，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》 《基金合同》终点他相关章程另有章程外，在基金信息公开暴露前应予守密，不向 他东谈主泄露；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨有规划，实时向基金份额持有东谈主 分拨基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》《基金合同》终点他相关章程召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按章程保存基金财产管制业务行径的司帐账册、报表、记录和其他相关 资料15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或资料在章程时辰发出，而况保 证投资者概况按照《基金合同》章程的时辰和方式，随时查阅到与基金相关的公开 资料，并在支付合理成本的条件下得到相关资料的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变 现和分拨；   （19）濒临驱散、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时说明中国证监会并 文牍基金托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当权 益时，应当承担抵偿办事，其抵偿办事不因其退任而罢免；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义务，基金 托管东谈主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额持有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理相关基金 事务的行动承担办事；   （23）以基金管制东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诈欺诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金管制东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 万家家瑞债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 效，基金管制东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在 基金召募期收尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）奉行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务 限于：   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的章程安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律律例章程或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金管制东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管制东谈主有违犯《基金 合同》及国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的情 形，应申报中国证监会，并采取必要要领保护基金投资者的利益；   （4）根据相关商场国法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券来回资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管制东谈主更换时，提名新的基金管制东谈主；   （7）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）以老实信用、勤快尽责的原则持有并安全督察基金财产；   （2）栽培专门的基金托管部门，具有妥当要求的营业风物，配备富余的、合 格的熟识基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托办事宜；   （3）建立健全里面风险掌握、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产彼此寂然；对所托管的不同的基金分别树立账户，寂然核算，分账管制，保证 不同基金之间在账户树立、资金划拨、账册记录等方面彼此寂然； 万家家瑞债券型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号）      （4）除依据《基金法》《基金合同》终点他相关章程外，不得利用基金财产为 基金份额持有东谈主之外的东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；      （5）督察由基金管制东谈主代表基金签订的与基金相关的要紧合同及相关凭证；      （6）按章程开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管制东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；      （7）保守基金生意奥秘，除《基金法》《基金合同》终点他相关章程另有章程 外，在基金信息公开暴露前赐与守密，不得向他东谈主泄露；      （8）复核、审查基金管制东谈主诡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；      （9）办理与基金托管业务行径相关的信息暴露事项；      （10）对基金财务司帐说明、季度说明、中期说明和年度说明出具意见，说明 基金管制东谈主在各紧要方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；若是基金 管制东谈主有未奉行《基金合同》章程的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采取了妥当 的要领；      （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；      （12）保存基金份额持有东谈主名册；      （13）按章程制作相关账册并与基金管制东谈主查对；      （14）依据基金管制东谈主的指示或相关章程向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎 回款项；      （15）依据《基金法》《基金合同》终点他相关章程，召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金管制东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；      （16）按照法律律例和《基金合同》的章程监督基金管制东谈主的投资运作；      （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分 配；      （18）濒临驱散、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时说明中国证监会和 银行监管机构，并文牍基金管制东谈主；      （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，应允担抵偿办事，其抵偿责 任不因其退任而罢免；      （20）按章程监督基金管制东谈主按法律律例和《基金合同》章程履行我方的义 万家家瑞债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 务，基金管制东谈主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利 益向基金管制东谈主追偿；   （21）奉行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的法式和国法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈垄断有的每一基金份额拥 有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 律例、中国证监会和基金合同另有章程的除外：   （1）休止《基金合同》；   （2）更换基金管制东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转变基金运作方式；   （5）休养基金管制东谈主、基金托管东谈主的报答圭臬或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资宗旨、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会法式；   （10）基金管制东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或系数持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额持 有东谈主（以基金管制东谈主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就归并事项书面要求召 开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律律例要求加多的基金用度的收取；   （2）在法律律例章程和《基金合同》约定范围内且在对基金份额持有东谈主利益 无本色不利影响的情况下，休养本基金的申购费率、调低赎回费率、调低销售服务 费率或变更收费方式；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响或修改 不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）在法律律例章程和《基金合同》约定范围内且在对基金份额持有东谈主利益 无本色不利影响的情况下，基金管制东谈主、基金登记机构、基金销售机构，休养相关 认购、申购、赎回、转变、如期定额投资规划、基金来回、非来回过户、转托管、 收益分拨、质押等业务国法；   （6）在法律律例章程和《基金合同》约定范围内且在对基金份额持有东谈主利益 无本色不利影响的情况下，基金推出新业务或服务；   （7）在法律律例章程和《基金合同》约定范围内且在对基金份额持有东谈主利益 无本色不利影响的情况下，加多或休养基金份额类别、罢手现存基金份额类别的销 售或休养基金份额分类办法及国法；   （8）按照法律律例和《基金合同》章程不需召开基金份额持有东谈主大会的之外 的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 管制东谈主召集。 出版面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 奉告基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召 开；基金管制东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基金管制东谈主，基金管制东谈主应 当配合。 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管制东谈主建议书面提议。基金管制东谈主应当自收到 书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额持有东谈主代表 和基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管制东谈主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主仍合计 有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起10日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额持有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基金 管制东谈主，基金管制东谈主应当配合。 金份额持有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或系数代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中国证 监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金管制东谈主、基 金托管东谈主应当配合，不得阻扰、插手。 登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文牍时辰、文牍内容、文牍方式 告。基金份额持有东谈主大领悟知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议面容；   （2）会议拟审议的事项、议事法式和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付解说的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 有用期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设推敲东谈主姓名及推敲电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文牍的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所采取的具体通信方式、托付的公证机关终点推敲方 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 式和推敲东谈主、表决意见寄交的截止时辰和收取方式。 意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金管制东谈主到指 定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面通 知基金管制东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管制东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效 力。      （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式      基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例及监管机 构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。 表出席，现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主 大会，基金管制东谈主或托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期妥当 以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：      （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈垄断 有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付解说妥当法律律例、《基金合同》 和会议文牍的章程，而况持有基金份额的凭证与基金登记机构记录相符；      （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证泄漏，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时辰的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或大会公告载明的其他方式在表决截止日往日投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。      在同期妥当以下条件时，通信开会的方式视为有用：      （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在2个办事日内一语气公 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 布相关指示性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文牍基金托管东谈主（若是基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管制东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主 （若是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管制东谈主）和公证机关的监督下按照会议文牍 章程的方式收取基金份额持有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金管制东谈主经文牍不参 加收取表决意见的，不影响表决服从；   （3）本东谈主顺利出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主顺利出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额持有东谈主所持有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额 持有东谈主大会召开时辰的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额 持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东谈主顺利出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决意见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出 具表决意见的代理东谈主，同期提交的相关解说文献、受托出具表决意见的代理东谈主出示 的托付东谈主的代理投票授权托付解说及相关解说文献妥当法律律例、《基金合同》和 会议文牍的章程，并与基金登记机构记录相符。 其他非书面方式授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会，授权方式不错领受书面、 网罗、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文牍中列明； 在会议召开方式上，本基金亦可领受其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式 相市欢的方式召开基金份额持有东谈主大会，会议法式比照现场开会和通信方式开会的 法式进行。基金份额持有东谈主不错领受书面、网罗、电话、短信或其他方式进行表 决，具体方式由会议召集东谈主确定并在会议文牍中列明。   （五）议事内容与法式   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定休止《基金合同》、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 持有东谈主大会计议的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召齐集议的文牍后，对原有提案的修改应当 在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，发轫由大会垄断东谈主按照下列第七条章程法式确定和公布 监票东谈主，然后由大会垄断东谈主宣读提案，经计议后进行表决，并形成大会决议。大会 垄断东谈主为基金管制东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主授权代表未能垄断大会的 情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表垄断；若是基金管制东谈主授权代表和基 金托管东谈主授权代表均未能垄断大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持有东谈主手脚该次基金 份额持有东谈主大会的垄断东谈主。基金管制东谈主和基金托管东谈主拒不出席或垄断基金份额持有 东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的服从。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份解说文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓 名（或单元称呼）和推敲方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，发轫由召集东谈主提前30日公布提案，在所文牍的表决截止 日历后2个办事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部有用表决，在公证机关监 督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和特别决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第2项所章程的须以特别 决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。转变基金运作方式、更换基金 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 管制东谈主或者基金托管东谈主、休止《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方为 有用。      基金份额持有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。      采取通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均合计有充分的相 反凭据解说，不然提交妥当会议文牍中章程的阐明投资者身份文献的表决视为有用 出席的投资者，口头妥当会议文牍章程的表决意见视为有用表决，表决意见依稀不 清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有东谈主所代表 的基金份额总和。      基金份额持有东谈主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。      （七）计票      （1）如大会由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的垄断东谈主 应当在会议脱手后布告在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持 有东谈主自行召集或大会天然由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管制东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的垄断东谈主应当在会议脱手后布告在出席 会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管制东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。      （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会垄断东谈主马上 公布计票结果。      （3）若是会议垄断东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东谈主应当进行重 新盘点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会垄断东谈主应当马上公布从头盘点结 果。      （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的服从。      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表 决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。      （八）收效与公告      基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。      基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。      基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起依照《信息暴露办法》的相关章程在指 定媒介上公告。      基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当奉行收效的基金份额持有东谈主大 会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管制东谈主、 基金托管东谈主均有抑遏力。      （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的特殊约定      若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和 侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权妥当该等比例，但若相关基金 份额持有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈垄断有或 代表的基金份额或表决权妥当该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日相关基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召 开时辰的3个月以后、6个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额持有东谈主大会投票； 万家家瑞债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事法式、表决 条件等章程，但凡顺利援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致相关内容被 取消或变更的，基金管制东谈主提前公告后，可顺利对本部安分容进行修改和休养，无 需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同覆没和休止的事由、法式以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例章程和基 金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自表决通过之日起收效，并自决议收效后依照《信息暴露办法》的相关章程在指定 媒介公告。   （二）《基金合同》的休止事由   有下列情形之一的，《基金合同》应当休止： 托管东谈主链接的；   （三）基金财产的计帐 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 立计帐小组，基金管制东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东谈主、具有从事证券、期货相关业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办事主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》休止情形出面前，由基金财产计帐小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐说明；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐说明进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律意见书；   （6）将基金财产计帐说明报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨有规划，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈垄断有的基金份额 比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐说明经具有证券、期货 相关业务经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会 备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐说明报中国证监会备案后5个办事 万家家瑞债券型证券投资基金           更新招募说明书（2024 年第 1 号） 日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐说明登载在指定 网站上，并将计帐说明指示性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存15年以上。   四、争议管制方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》相关的一切争 议，如不肯或者不可通过协商、统一管制的，任何一方均有权将争议提交中国海外 经济贸易仲裁委员会，按照中国海外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁国法进行 仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终端的，对各方当事东谈主均有抑遏力。仲裁费 用由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，不绝针织、勤快、尽责地 履行基金合同章程的义务，抠门基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特别行 政区和台湾地区法律）统率。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公风物和营业风物查阅。 万家家瑞债券型证券投资基金                 更新招募说明书（2024 年第 1 号）           第二十一部分 基金托管合同的内容节录   一、托管合同当事东谈主   （一）基金管制东谈主   称呼：万家基金管制有限公司   住所：中国（上海）摆脱贸易考试区浦电路360号8层（口头楼层9层）   法定代表东谈主：方一天   成立时辰：2002年8月23日   批准栽培机关及批准栽培文号：中国证监会证监基金字【2002】44号   注册老本：叁亿元   组织面容: 有限办事公司   经营范围：基金召募、基金销售、资产管制和中国证监会许可的其他业务   存续期间：继续经营   电话：021-38909626   传真： 021-38909608   推敲东谈主：兰剑   （二）基金托管东谈主   称呼：中国工商银行股份有限公司   住所：北京市西城区回答门内大街55号（100032）   法定代表东谈主：陈四清   电话：（010）66105799   传真：（010）66105798   推敲东谈主：郭明   成立时辰：1984年1月1日   组织面容：股份有限公司   注册老本：东谈主民币35,640,625.7089万元   批准栽培机关和栽培文号：国务院《对于中国东谈主民银行专门诈欺中央银行职能 的决定》（国发[1983]146号） 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   存续期间：继续经营   经营范围：办理东谈主民币进款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单据承 兑、贴现、转贴现、各样汇兑业务；代理资金计帐；提供信用证服务及担保；代理 销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投 资基金计帐业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、番邦政府和海外 金融机构贷款业务；督察箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融债券；证券 投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托管制服务；年金账户管制服务；通达 式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信访问、询查、见证业务；贷款承 诺；企业、个东谈主财务参谋人服务；组织或参加银团贷款；外汇进款；外汇贷款；外币 兑换；出口托收及入口代收；外汇单据承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；刊行、 代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇 金融养殖业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售 汇业务；经国务院银行业监督管制机构批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金管制东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金管制东谈主的投资行动诈欺监督权 投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围主要为国内照章刊行的债券（包括国债、央行单据、地方政 府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转变债券（含分离来回可转债）、可 交换债券、中期单据、短期融资券、超短期融资券等）、资产营救证券、债券回 购、银行进款、同行存单、国债期货等金融器具以及国内照章刊行上市的股票(含 主板、中小板、创业板终点他经中国证监会核准上市的股票、存托凭证)以及法律 律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须妥当中国证监会的相关规 定）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行妥当程 序后，不错将其纳入投资范围。本基金不得投资于相关法律、律例、部门规章及 《基金合同》谢却投资的投资器具。 融资比例进行监督： 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （1）按法律律例的章程及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例 为：本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的80%；每个来回日日终在扣除 国债期货合约需缴纳的来回保证金后，现款或者到期日在一年以内的政府债券的投 资比例不低于基金资产净值的5%，其中，现款类资产不包括结算备付金、存出保证 金、应收申购款等。   （2）根据法律律例的章程及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵守以下 投资限制： 基金资产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款类资产不 包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 证券，不高出该证券的10％； 资产净值的10％； 产营救证券范围的10％； 东谈主的各样资产营救证券，不得高出其各样资产营救证券系数范围的10％； 有资产营救证券期间，若是其信用等级下降、不再妥当投资圭臬，应在评级说明发 布之日起3个月内赐与全部卖出； 产净值的40%；进入寰宇银行间同行商场进行债券回购的最永恒限为1年，债券回购 到期后不得延期； 万家家瑞债券型证券投资基金              更新招募说明书（2024 年第 1 号） 终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得高出基金资产净值的15%；本基金 在职何来回日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得高出基金持有的债券总市值 的30%；本基金在职何来回日内来回（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得高出上一来回日基金资产净值的30%；本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，系数（轧差诡计）应当符 合《基金合同》对于债券投资比例的相关约定； 金以及处于通达期的如期通达基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得超 过该上市公司可流通股票的15%；本基金管制东谈主管制且由本基金托管东谈主托管的全部 投资组合持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得高出该上市公司可流通股票的 素以致基金不妥当前款所章程比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资； 展逆回购来回的，可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资范围保持 一致。 市来回的股票合并诡计； 行东谈主合并、基金范围变动等基金管制东谈主之外的因素以致基金投资比例不妥当上述规 定投资比例的，基金管制东谈主应当在10个来回日内进行休养，但中国证监会章程的特 殊情形除外。    基金管制东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例妥当基 金合同的相关约定。上述期间，基金的投资范围应当妥当基金合同的约定。基金托 管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起脱手。    法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管制东谈主在履 行妥当法式后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的章程为准，但须提前公 万家家瑞债券型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号） 告。      除投资资产配置外，基金托管东谈主对基金投资的监督和查验自《基金合同》收效 之日起脱手。      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金份 额持有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并询查司帐师事务所 意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持 有东谈主大会审议。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主 袋账户。      侧袋机制的具体国法依影相关法律律例的章程和基金合同的约定奉行。 资谢却行动进行监督：      根据法律律例的章程及《基金合同》的约定，本基金谢却从事下列行动：      （1）承销证券；      （2）违犯章程向他东谈主贷款或提供担保；      （3）从事承担无尽办事的投资；      （4）买卖其他基金份额，但法律律例或中国证监会另有章程的除外；      （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资。      法律、行政律例或监管部门取消或变更上述谢却性章程，如适用于本基金，基 金管制东谈主在履行妥当法式后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的章程执 行。 参与银行间债券商场进行监督。      （1）基金托管东谈主按以下方式对基金管制东谈主参与银行间商场来回的来回敌手资 信风险掌握要领进行监督。      基金管制东谈主向基金托管东谈主提供妥当法律律例及行业圭臬的银行间商场来回敌手 的名单，并按照审慎的风险掌握原则在该名单中约定各来回敌手所适用的来回结算 方式。基金托管东谈主在收到名单后2个办事日内回函阐明收到该名单。基金管制东谈主应 如期或不如期对银行间商场现券及回购来回敌手的名单进行更新，名单中加多或减 万家家瑞债券型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号） 少银行间商场来回敌手时须提前书面文牍基金托管东谈主，基金托管东谈主于2个办事日内 回函阐明收到后，对名单进行更新。基金管制东谈主收到基金托管东谈主书面阐明后，被确 认休养的名单脱手收效，新名单收效前已与本次剔除的来回敌手所进行但尚未结算 的来回，仍应按照合同进行结算。      若是基金托管东谈主发现基金管制东谈主与不在名单内的银行间商场来回敌手进行交 易，应实时提醒基金管制东谈主取销来回，经提醒后基金管制东谈主仍奉行来回并形成基金 资产损失的，基金托管东谈主不承担办事，发生此种情形时，托管东谈主有权说明中国证监 会。      （2）基金托管东谈主对于基金管制东谈主参与银行间商场来回的来回方式的掌握      基金管制东谈主在银行间商场进行现券买卖和回购来回时，需按来回敌手名单中约 定的该来回敌手所适用的来回结算方式进行来回。若是基金托管东谈主发现基金管制东谈主 莫得按照事前约定的来回方式进行来回时，基金托管东谈主应实时提醒基金管制东谈主与交 易敌手从头确定来回方式，经提醒后仍未改正时形成基金资产损失的，基金托管东谈主 不承担办事。      （3）基金管制东谈主参与银行间商场来回的中枢来回敌手为中国工商银行、中国 银行、中国建立银行、中国农业银行和交通银行，基金管制东谈主在文牍基金托管东谈主 后，不错根据那时的商场情况休养中枢来回敌手名单。基金管制东谈主有办事掌握来回 敌手的资信风险，在与中枢来回敌手之外的来回敌手进行来回时，由于来回敌手资 信风险引起的损失先由基金管制东谈主承担，自后有权要求相关办事东谈主进行抵偿。基金 托管东谈主的监督办事仅限于根据已提供的名单，审核来回敌手是否在名单内列明。      本基金投资银行进款的信用风险主要包括进款银行的信用等级、进款银行的支 付能力等波及到进款银行选拔方面的风险。本基金中枢进款银行名单为中国工商银 行、中国银行、中国建立银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除中枢进款 银行之外的银行进款出现由于进款银行信用风险而形成的损失机，先由基金管制东谈主 负责抵偿，之后有权要求相关办事东谈主进行抵偿。基金管制东谈主在文牍基金托管东谈主后， 不错根据那时的商场情况对于中枢进款银行名单进行休养。基金托管东谈主的监督办事 仅限于根据已提供的名单，审核中枢进款银行是否在名单内列明。 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   （1）基金投资流通受限证券，应盲从《对于基金投资非公开刊行股票等流通 受限证券相关问题的文牍》等相关法律律例章程。   （2）流通受限证券，包括由《上市公司证券刊行管制办法》表率的非公开发 行股票、公开刊行股票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可来回证 券，不包括由于发布要紧音信或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、 回购来回中的质押券等流通受限证券。   （3）基金管制东谈主应在基金初度投资流通受限证券前，向基金托管东谈主提供经基 金管制东谈主董事会批准的相关基金投资流通受限证券的投资决策经由、风险掌握制 度。基金投资非公开刊行股票，基金管制东谈主还应提供基金管制东谈主董事会批准的流动 性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投 资比例掌握情况。   基金管制东谈主应至少于初度奉行投资指示之前两个办事日将上述资料书面发至基 金托管东谈主，保证基金托管东谈主有富余的时辰进行审核。基金托管东谈主应在收到上述资料 后两个办事日内，以书面或其他两边认同的方式阐明收到上述资料。   （4）基金投资流通受限证券前，基金管制东谈主应向基金托管东谈主提供妥当法律法 规要求的相关书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、发 行证券数目、刊行价钱、锁如期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本占基 金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、资金划付时辰 等。基金管制东谈主应保证上述信息的真实、圆善，并应至少于拟奉行投资指示前两个 办事日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有富余的时辰进行审核。   （5）基金托管东谈主应按照《对于基金投资非公开刊行股票等流通受限证券相关 问题的文牍》章程，对基金管制东谈主是否盲从法律律例进行监督，并审核基金管制东谈主 提供的相关书面信息。基金托管东谈主合计上述资料可能导致基金出现风险的，有权要 求基金管制东谈主在投资流通受限证券前就该风险的排斥或驻守要领进行补充书面说 明，并保留稽查基金管制东谈主风险管制部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估 说明等备查资料的权利。不然，基金托管东谈主有权断绝奉行相关指示。因断绝奉行该 指示形成基金财产损失的，基金托管东谈主不承担任何办事，并有权说明中国证监会。   如基金管制东谈主和基金托管东谈主无法达成一致，应实时上报中国证监会请求管制。 若是基金托管东谈主切实履行监督职责，则不承担任何办事。若是基金托管东谈主莫得切实 万家家瑞债券型证券投资基金          更新招募说明书（2024 年第 1 号） 履行监督职责，导致基金出现风险，基金托管东谈主应允担连带办事。   （二）基金托管东谈主应根据相关法律律例的章程及《基金合同》的约定，对基金 资产净值诡计、基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基 金收益分拨、相关信息暴露、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇数据等进行监 督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金管制东谈主的投资运作终点他运作违犯《基金法》《基 金合同》、基金托管合同相关章程时，应实时以书面面容文牍基金管制东谈主限期纠 正，基金管制东谈主收到文牍后应不才一个办事日实时查对，并以书面面容向基金托管 东谈主发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金管制东谈主改正。 基金管制东谈主对基金托管东谈主文牍的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应说明 中国证监会。基金托管东谈主有义务要求基金管制东谈主抵偿因其违犯《基金合同》而以致 投资者遭受的损失。   对于依据来回法式尚未成交的且基金托管东谈主在来回前概况监控的投资指示，基 金托管东谈主发现该投资指示违犯关法律律例章程或者违犯《基金合同》约定的，应当 断绝奉行，立即文牍基金管制东谈主，并向中国证监会说明。   对于必须于估值完成后方可获知的监控方针或依据来回法式照旧成交的投资指 令，基金托管东谈主发现该投资指示违犯法律律例或者违犯《基金合同》约定的，应当 立即文牍基金管制东谈主，并说明中国证监会。   基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在章程时辰内答 复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照法 规要求需向中国证监会报送基金监督说明的，基金管制东谈主应积极配合提供相关数据 资料和轨制等。   基金托管东谈主发现基金管制东谈主有要紧违规行动，应立即说明中国证监会，同期通 知基金管制东谈主限期纠正。   基金管制东谈主无正派情理，断绝、劳作基金托管东谈主根据托管合同章程诈欺监督 权，或采取拖延、讹诈等技巧妨碍基金托管东谈主进行有用监督，情节严重或经基金托 管东谈主建议告诫仍不改正的，基金托管东谈主应说明中国证监会。   三、基金财产的督察 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）      （一）基金财产督察的原则 运用、刑事办事、分拨基金的任何财产。 户。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管制，寂然核算，确保基金财产的圆善 与寂然。      对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管制东谈主负 责与相关当事东谈主确定到账日历并文牍基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金托 管东谈主处的，基金托管东谈主应实时文牍基金管制东谈主采取要领进行催收。由此给基金形成 损失的，基金管制东谈主应负责向相关当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对此不承担 办事。      （二）召募资金的考证      召募期内销售机构按销售与服务代理合同的约定，将认购资金划入基金管制东谈主 在具有托管经验的生意银行开设的万家基金管制有限公司基金认购专户。该账户由 基金管制东谈主开立并管制。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金额、基 金份额持有东谈主东谈主数妥当《基金法》《运作办法》等相关章程后，由基金管制东谈主遴聘 具有从事证券业务经验的司帐师事务所进行验资，出具验资说明，出具的验资说明 应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册司帐师署名有用。验资完成，基金管制 东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为基金开立的资产托管专 户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具阐明文献。      若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》收效的条件，由基金管制东谈主按规 定办理退款事宜。      （三）基金的银行账户的开立和管制      基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，督察基金的 银行进款。该账户的开设和管制由基金托管东谈主承担。本基金的一切货币收支行径， 均需通过基金托管东谈主的资产托管专户进行。 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）   资产托管专户的开立和使用，限于无礼开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金管制东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何 银行账户进行本基金业务之外的行径。   资产托管专户的管制应妥当《东谈主民币银行结算账户管制办法》《现款管制暂行 条例》《东谈主民币利率管制章程》《利率管制暂行章程》《支付结算办法》以及银行业 监督管制机构的其他章程。   （四）基金证券账户与证券来回资金账户的开设和管制   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上 海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限办事公司上海分公司 /深圳分公司开立基金证券来回资金账户，用于证券计帐。   基金证券账户的开立和使用，限于无礼开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和 基金管制东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的行径。   （五）债券托管账户的开立和管制 行间同行拆借商场的来回经验，并代表基金进行来回；基金托管东谈主负责以基金的名 义在中央国债登记结算有限办事公司开设银行间债券商场债券托管自营账户，并由 基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹配及资金的计帐。 回购主合同，原本由基金托管东谈主督察，基金管制东谈主保存副本。   （六）其他账户的开设和管制   在本托管合同执意日之后，本基金被允许从事妥当法律律例章程和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，若是波及相关账户的开设和使用，由基金 管制东谈主协助托管东谈主根据相关法律律例的章程和《基金合同》的约定，开立相关账 户。该账户按相关国法使用并管制。   （七）基金财产投资的相关什物证券、银行如期进款存单等有价凭证的督察   基金财产投资的相关什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的督察库；其中 什物证券也可存入中央国债登记结算有限办事公司、银行间计帐所股份有限公司或 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 中国证券登记结算有限办事公司上海分公司/深圳分公司或单据营业中心的代督察 库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金管制东谈主的指示办理。属于基金 托管东谈主实践有用掌握下的什物证券在基金托管东谈主督察期间的损坏、灭失，由此产生 的办事应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主之外机构实践有用掌握或保 管的证券不承担督察办事。   （八）与基金财产相关的要紧合同的督察   由基金管制东谈主代表基金签署的与基金相关的要紧合同的原件分别应由基金托管 东谈主、基金管制东谈主督察。除托管合同另有章程外，基金管制东谈主在代表基金签署与基金 相关的要紧合同期应保证基金一方持有两份以上的原本，以便基金管制东谈主和基金托 管东谈主至少各持有一份原本的原件。基金管制东谈主在合同签署后5个办事日内通过专东谈主 投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件投递基金托管东谈主处。合同原件应存放于基金 管制东谈主和基金托管东谈主各自文献督察部门15年以上。   四、基金资产净值诡计与复核   （一）基金资产净值的诡计   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。各样基金份额净值是指计 算日该类基金资产净值除以该诡计日该类基金份额总份额后的数值。各样基金份额 净值的诡计保留到极少点后4位，极少点后第5位四舍五入，由此产生的瑕玷计入基 金财产。   基金管制东谈主应每办事日对基金资产估值。但基金管制东谈主根据法律律例或基金合 同的章程暂停估值时除外。估值原则应妥当《基金合同》《证券投资基金司帐核算 业务指引》终点他法律、律例的章程。用于基金信息暴露的基金资产净值和各样基 金份额净值由基金管制东谈主负责诡计，基金托管东谈主复核。基金管制东谈主应于每个办事日 来回收尾后诡计当日的各样基金份额资产净值并以两边认同的方式发送给基金托管 东谈主。基金托管东谈主对净值诡计结果复核后以两边认同的方式发送给基金管制东谈主，由基 金管制东谈主对基金净值赐与公布。   根据《基金法》，基金管制东谈主诡计并公告基金资产净值，基金托管东谈主复核、审 查基金管制东谈主诡计的基金资产净值。因此，本基金的司帐办事方是基金管制东谈主，就 与本基金相关的司帐问题，如经相关各方在对等基础上充分计议后，仍无法达成一 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 致的意见，按照基金管制东谈主对基金资产净值的诡计结果对外赐与公布。法律律例以 及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项，按国度最新章程估值。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的股票、债券、养殖器具和银行进款本息、应收款项、其它投资等 资产及欠债。   本基金的估值方法为：   （1）证券来回所上市的有价证券的估值 价（收盘价）估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生要紧变化或 证券刊行机构未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近来回日的市价（收盘价） 估值；如最近来回日后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的要紧事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及要紧变化因素，休养最近来回市 价，确定公允价钱； 除外），登第估值日第三方估值机构提供的相应品种的净价进行估值； 券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得来回的，且最近来回日后经济环境未 发生要紧变化，按最近来回日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得 到的净价进行估值。如最近来回日后经济环境发生了要紧变化的，可参考访佛投资 品种的现行市价及要紧变化因素，休养最近来回市价，确定公允价钱； 值期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （2）处于未上市期间的有价证券应分别如下情况处理： 一股票的估值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 期间难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 上市的归并股票的估值方法估值；非公开刊行有明确锁如期的股票，按监管机构或 行业协会相关章程确定公允价值。      （3）寰宇银行间债券商场来回的债券、资产营救证券等固定收益品种，以第 三方估值机构提供的价钱数据估值。      （4）归并债券同期在两个或两个以上商场来回的，按债券所处的商场分别估 值。      （5）国债期货合约以估值当日结算价进行估值，估值日无结算价的，且最近 来回日后经济环境未发生要紧变化，领受最近来回日结算价估值。      （6）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值； 选择的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。      （7）本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市来回的股票奉行。      （8）如有可信凭据标明按上述方法进行估值不可客不雅响应其公允价值的，基 金管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能响应公允价值的价钱估值。      （9）相关法律律例以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项， 按国度最新章程估值。      （1）基金管制东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第（8）项进行估值时，所形成的 瑕玷不手脚基金资产估值失误处理。      （2）由于不可抗力，或证券来回风物、登记机构及进款银行等级三方机构发 送的数据失误等原因，基金管制东谈主和基金托管东谈主天然照旧采取必要、妥当、合理的 要领进行查验，但未能发现失误的，由此形成的基金资产估值失误，基金管制东谈主和 基金托管东谈主罢免抵偿办事。但基金管制东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的要领消 除或平缓由此形成的影响。      （三）估值差错处理      因基金估值失误给投资者形成损失的应先由基金管制东谈主承担，基金管制东谈主对不 应由其承担的办事，有权向罪戾东谈主追偿。      当基金管制东谈主诡计的基金资产净值、各样基金份额净值已由基金托管东谈主复核确 认后公告的，由此形成的投资者或基金的损失，应根据法律律例的章程对投资者或 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 基金支付抵偿金，就实践向投资者或基金支付的抵偿金额，由基金管制东谈主与基金托 管东谈主按看护制费率和托管费率的比例各自承担相应的办事。   由于一方当事东谈主提供的信息失误，另一方当事东谈主在采取了必要合理的要领后仍 不可发现该失误，进而导致基金资产净值、各样基金份额净值诡计失误形成投资者 或基金的损失，以及由此形成以后来回日基金资产净值、各样基金份额净值诡计顺 延失误而引起的投资者或基金的损失，由提供失误信息确当事东谈主一方负责抵偿。   当基金管制东谈主诡计的基金资产净值与基金托管东谈主的诡计结果不一致时，相关各 方应本着勤快尽责的立场从头诡计查对，若是临了仍无法达成一致，应以基金管制 东谈主的诡计结果为准对外公布，由此形成的损失以及因该来回日基金资产净值诡计顺 延失误而引起的损失由基金管制东谈主承担抵偿办事，基金托管东谈主不负抵偿办事。   （四）基金账册的建立   基金管制东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》收效后，应按影相关各方约定的归并 记账方法和司帐处理原则，分别独赶快树立、登录和督察本基金的全套账册，对相 关各方各自的账册如期进行查对，彼此监督，以保证基金资产的安全。若两边对会 计处理方法存在分歧，应以基金管制东谈主的处理方法为准。   经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管制东谈主和基金托管东谈主必须实时查 明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录统统相符。若当日查对不符，暂 时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的诡计和公告的，以基金管制东谈主的 账册为准。   （五）基金如期说明的编制和复核   基金财务报表由基金管制东谈主和基金托管东谈主每月分别寂然编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后5个办事日内完成。   基金招募说明书、基金居品资料纲目的信息发生要紧变更的，基金管制东谈主应当 在三个办事日内，更新基金招募说明书和基金居品资料纲目，除要紧变更事项之 外，基金招募说明书、基金居品资料纲目其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每 年更新一次。基金管制东谈主在每个季度收尾之日起15个办事日内完成季度说明编制并 公告；中期说明在司帐年度半年终了后两个月内编制结束并赐与公告；年度说明在 司帐年度收尾后三个月内编制结束并赐与公告。其中对本基金基金居品资料纲目的 相关要求，自《信息暴露办法》实施之日起一年后脱手奉行。 万家家瑞债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号）   基金管制东谈主在5个办事日内完成月度说明，在月度说明完成当日，对说明加盖 公章后，以加密传真方式将相关说明提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在3个办事 日内进行复核，并将复核结果实时书面文牍基金管制东谈主。基金管制东谈主在7个办事日 内完成季度说明，在季度说明完成当日，将相关说明提供基金托管东谈主复核，基金托 管东谈主在收到后7个办事日内进行复核，并将复核结果书面文牍基金管制东谈主。基金管 理东谈主在30日内完成中期说明，在中期说明完成当日，将相关说明提供基金托管东谈主复 核，基金托管东谈主在收到后30日内进行复核，并将复核结果书面文牍基金管制东谈主。基 金管制东谈主在45日内完成年度说明，在年度说明完成当日，将相关说明提供基金托管 东谈主复核，基金托管东谈主在收到后45日内复核，并将复核结果书面文牍基金管制东谈主。   基金托管东谈主在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管制东谈主和基 金托管东谈主应共同查明原因，进行休养，休养以相关各方认同的账务处理方式为准。 查对无误后，基金托管东谈主在基金管制东谈主提供的说明上加盖业务印鉴或者出具加盖托 管业务部门公章的复核意见书，相关各方各自留存一份。若是基金管制东谈主与基金托 管东谈主不可于应当发布公告之日之前就相关报抒发成一致，基金管制东谈主有权按照其编 制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就相关情况报证监会备案。   基金托管东谈主在对财务司帐说明、中期说明或年度说明复核结束后，需盖印阐明 或出具相应的复核阐明书，以备有权机构对相关文献审核时指示。   基金如期说明应当在公开暴露的第2个办事日，分别报中国证监会和基金管制 东谈主主要办公风物所在地中国证监会派出机构备案。   五、基金份额持有东谈主名册的登记与督察   基金管制东谈主和基金托管东谈主须分别妥善督察的基金份额持有东谈主名册，包括《基金 合同》收效日、《基金合同》休止日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年6月30 日、12月31日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必须包括基金份 额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金管制东谈主的指示编制和保 管，基金管制东谈主和基金托管东谈主应按照目下相关国法分别督察基金份额持有东谈主名册。 督察方式不错领受电子或文档的面容。登记机构的保存期限自基金账户销户之日起 不得少于20年。   基金管制东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额持有东谈主名册：《基 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号） 金合同》收效日、《基金合同》休止日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年6月 基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。其中每年12月31日的基金份额持有东谈主名 册应于下月前十个办事日内提交；《基金合同》收效日、《基金合同》休止日等波及 到基金紧要事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发寿辰后十个办事日内提交。   基金托管东谈主以电子版面容妥善督察基金份额持有东谈主名册，并如期刻成光盘备 份，保存期限为15年。基金托管东谈主不得将所督察的基金份额持有东谈主名册用于基金托 管业务之外的其他用途，并应盲从守密义务。   若基金管制东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善督察基金份额持有东谈主名册， 应按相关律例章程各自承担相应的办事。   六、争议管制方式   相关各方当事东谈主同意，因托管合同而产生的或与托管合同相关的一切争议，除 经友好协商不错管制的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会根据该会那时有用的 仲裁国法进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是终端性的并对相关各方均有约 束力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，相关各方当事东谈主应坚守基金管制东谈主和基金托管东谈主职责，不绝忠 实、勤快、尽责地履行《基金合同》和托管合同章程的义务，抠门基金份额持有东谈主 的正当权益。   托管合同受中国法律（为托管合同之目的，在此不包括香港、澳门特别行政区 和台湾地区法律）统率。   七、托管合同的修改与休止   （一）托管合同的变更与休止   托管合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同的内容进行变更。变更后的托管 合同，其内容不得与《基金合同》的章程有任何毒害。基金托管合同的变更报中国 证监会备案。   发生以下情况，本托管合同休止：   （1）《基金合同》休止； 万家家瑞债券型证券投资基金                更新招募说明书（2024 年第 1 号）      （2）基金托管东谈主驱散、照章被取销、歇业或有其他基金托管东谈主收受基金资 产；      （3）基金管制东谈主驱散、照章被取销、歇业或有其他基金管制东谈主收受基金管制 权；      （4）发生法律律例或《基金合同》章程的休止事项。      （二）基金财产的计帐 立计帐小组，基金管制东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 《基金合同》和本托管合同的章程不绝履行保护基金财产安全的职责。 东谈主、具有从事证券、期货相关业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的 东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办事主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。      （1）《基金合同》休止情形出面前，由基金财产计帐小组统一收受基金；      （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐明；      （3）对基金财产进行估值和变现；      （4）制作计帐说明；      （5）遴聘司帐师事务所对计帐说明进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐报 告出具法律意见书；      （6）将计帐说明说明中国证监会备案并公告；      （7）对基金剩余财产进行分拨。      基金财产计帐的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不可 实时变现的，计帐期限相应顺延。      计帐用度是指基金计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐 万家家瑞债券型证券投资基金            更新招募说明书（2024 年第 1 号） 用度由基金计帐小组优先从基金财产中支付。   (1)支付计帐用度；   (2)缴纳所欠税款；   (3)反璧基金债务；   (4)按基金份额持有东谈垄断有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款(1)－(3)项章程反璧前，不分拨给基金份额持有东谈主。   （三）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐说明经具有证券、期货 相关业务经验的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会 备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐说明报中国证监会备案后5个办事 日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐说明登载在指定 网站上，并将计帐说明指示性公告登载在指定报刊上。   （四）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存15年以上。 万家家瑞债券型证券投资基金                  更新招募说明书（2024 年第 1 号）             第二十二部分 基金份额持有东谈主的服务      对本基金份额持有东谈主的服务主要由基金管制东谈主和非直销销售机构提供。      基金管制东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金管制东谈主将根据基金 份额持有东谈主的需要和商场的变化，加多或变更服务式样。主要服务内容如下：      （一）基金份额持有东谈主投资来回阐明服务      登记机构保留基金份额持有东谈主名册上列明的扫数基金份额持有东谈主的基金投资记 录。      基金管制东谈主直销中心应根据在基金管制东谈主直销中心（不包含直销网上来回投资 者）进行来回的投资者的要求提交开户及来回阐明单。      基金非直销销售机构应根据在其网点进行来回的投资者的要求提交开户及来回 阐明单。      （二）基金份额持有东谈主来回记录查询服务      基金份额持有东谈主可通过基金管制东谈主网站、客户服务中心查询历史来回记录。      （三）基金份额持有东谈主来回对账单寄送服务      基金份额持有东谈主来回对账单包括月度对账单、季度对账单与年度对账单，向订 制客户寄送。基金管制东谈主已全面通达了电子账单服务，主要有电子邮件账单（季 度）和短信账单（月度）两类，均向订制客户免费发送。      （四）信息订制服务      投资者不错通过本基金管制东谈主网站（www.wjasset.com）、客户服务中心提交信 息订制肯求，基金管制东谈主通过电子邮件或手机短信如期发送所订制的信息。可订制 的内容如下： 值、寿辰祝贺等。      （五）资讯服务      投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或东谈主工座次取得基金信息询查、账户 万家家瑞债券型证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 1 号） 信息查询、定制资讯、建议投诉等全面的服务。   客户服务电话：400-888-0800   客户服务传真：021－38909778   基金管制东谈主的互联网地址：www.wjasset.com   基金管制东谈主的电子信箱：callcenter@wjasset.com   投资者也可登录基金管制东谈主网站,在“客户服务”—“服务中心”—“留言咨 询”栏目中,顺利建议相关本基金的问题和建议。   投资者还不错顺利登录基金管制东谈主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。   基金管制东谈主网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议等服务栏 目，力争为投资者提供全场地的专科服务。   （六）本招募说明书存在职何您/贵机构无法流通的内容，请通过上述推敲方 式推敲基金管制东谈主。请确保投资前，您/贵机构照旧全面流通了本招募说明书。 万家家瑞债券型证券投资基金                       更新招募说明书（2024 年第 1 号）                第二十三部分 其他应暴露事项  序号                  公告事项                       暴露日历       对于加多贵文基金为万家基金旗下部分基金销售机构并通达       定投业务及参加其费率优惠行径的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金参加江苏银行股份       有限公司费率优惠行径的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金参加贵州银行股份       有限公司费率优惠行径的公告       万家基金管制有限公司对于休养旗下部分基金在交通银行银       行股份有限公司定投早先的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在中邮证券通达申       购、转变、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金管制有限公司对于旗下公开召募证券投资基金更新       基金居品资料纲目的指示性公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在渤海证券通达申       购、转变、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在江海证券通达申       购、转变、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在银泰证券通达申       购、转变、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在创金启富基金开       通申购、转变、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在国新证券通达申       购、转变、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金管制有限公司对于旗下基金在麦高证券通达申购、       转变、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金新增光大银行动销       售机构并通达转变、基金定投业务的公告 万家家瑞债券型证券投资基金                    更新招募说明书（2024 年第 1 号）       万家基金管制有限公司对于旗下基金在国泰君安证券通达申       购、转变、定投及参与其费率优惠行径的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金新增中原金钱为销       公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在朴直证券通达申       购、转变、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在东吴证券通达申       购、转变、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在湘财证券通达申       购、转变、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在国联证券通达申       购、转变、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在西部证券等机构       通达申购、转变、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在祥瑞证券等机构       通达申购、转变、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在长江证券通达申       购、转变、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在长城证券通达申       购、转变、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在东莞证券通达申       购、转变、定投业务及参与其费率优惠行径的公告       万家基金管制有限公司对于旗下部分基金在东北证券通达申       购、转变、定投业务及参与其费率优惠行径的公告 万家家瑞债券型证券投资基金               更新招募说明书（2024 年第 1 号）        第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书存放在基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所，投资者可 在办公时辰查阅；投资者在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献复制件或 复印件。对投资者按此种方式所取得的文献终点复印件，基金管制东谈主和基金托管东谈主 保证文本的内容与所公告的内容统统一致。   投资者还不错顺利登录基金管制东谈主的网站(www.wjasset.com)查阅和下载招募 说明书。 万家家瑞债券型证券投资基金             更新招募说明书（2024 年第 1 号）                 第二十五部分 备查文献   二、存放地点   备查文献存放于基金管制东谈主和/或基金托管东谈主处。   三、查阅方式   投资者可在营业时辰免费查阅备查文献。在支付工本费后，可在合理时辰内取 得备查文献的复制件或复印件。                                万家基金管制有限公司